ASIC विनियमित विदेशी मुद्रा दलाल

विश्वसनीय विदेशी मुद्रा दलाल: ASIC का इतिहास

1991 में जब ASIC का पहली बार गठन हुआ, तो यह तत्कालीन ASC अधिनियम के तहत लागू हुआ, और इसे केवल ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति आयोग के रूप में जाना जाता था। हालाँकि बाद में 1998 में, जब अधिनियम में संशोधन किया गया तो इसे संघीय स्तर पर ग्राहकों, लेनदारों और निवेशकों की सुरक्षा का अधिकार दिया गया। एएससी के गठन का कारण यह था कि यह ऑस्ट्रेलिया में कॉर्पोरेट नियामकों का विलय कर सके और राष्ट्रीय कंपनियों और प्रतिभूति आयोग और राज्यों और क्षेत्रों के कॉर्पोरेट मामलों के कार्यालयों दोनों के रूप में दोगुना हो सके। ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (एएसआईसी) एएसआईसी, जिसके बारे में हम आज बात कर रहे हैं, का उद्घाटन वालिस पूछताछ के बाद 1 जुलाई 1998 को किया गया था। उसके बाद, ASIC सेवानिवृत्ति, बीमा और जमा लेने में उपभोक्ताओं की सुरक्षा के लिए जिम्मेदार था। हाल ही में, आयोग को वर्ष 2002 में उदाहरण के लिए क्रेडिट के रूप में तलने के लिए बड़ी मछलियाँ मिलीं, 2009 में इसने देश में स्टॉक एक्सचेंज का कार्यभार संभाला। 90 के दशक में उद्घाटन के बावजूद, स्टॉक एक्सचेंज में आयोग की उपस्थिति हाल ही में 2009 में महसूस की गई थी। ASIC ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा लाइसेंसिंग के साथ व्यवसायों के सभी रिकॉर्ड और सूची रखता है।

कारण कि दलाल ASIC विनियमन क्यों चुनते हैं

कई शीर्ष ब्रोकरिंग फर्मों को ASIC द्वारा उनकी लाइसेंसिंग एजेंसी के रूप में मान्यता प्राप्त है। इस प्राथमिकता के लिए कई स्पष्टीकरण मौजूद हैं। ऑस्ट्रेलियाई विदेशी मुद्रा बाजार में संभावित व्यापारियों और निवेशकों के लिए अपार संभावनाएं हैं और ASIC का उनके निवेश की सुरक्षा करने में अच्छा रिकॉर्ड है। उन सभी कंपनियों के लिए जो ऑस्ट्रेलियाई बाज़ारों में लाभ कमाना चाहती हैं, ASIC के विनियमन के तहत होना एक शर्त है। इसके अलावा, दूसरा प्रमुख कारण यह हो सकता है कि दुनिया के अन्य वित्तीय बाजार नियामकों जैसे सीएफटीसी, एफसीए और एनएफए की तुलना में एएसआईसी के पास कुछ हद तक कम कड़े कानून और नियम हैं। इसके अलावा, ASIC के पास व्यापारियों पर कई प्रतिबंध भी नहीं हैं जो उन्हें उनके लिए सबसे उपयुक्त तरीके से व्यापार करने के लिए अधिक जगह देता है।

नियामक और व्यापारी के बीच संबंध

ASIC एक ग्राहक-अनुकूल कंपनी के रूप में अपनी प्रतिष्ठा के लिए जानी जाती है जो अपने सभी ग्राहकों के लिए सर्वोत्तम सेवाएं सुनिश्चित करने के लिए उत्सुक है। ASIC उपभोक्ताओं का विश्वास हासिल करने की कोशिश करता है, खासकर दलालों के बीच। ASIC लगातार उपभोक्ताओं, विशेषकर व्यक्तिगत निवेशकों को अस्थिर बाज़ारों से सुरक्षित रखते हुए जागरूकता पैदा करने पर काम कर रहा है। ASIC दुनिया भर के कुछ वित्तीय नियामकों में से एक है जो यह सुनिश्चित करता है कि उसके ग्राहकों को वित्त निवेश के क्षेत्र में शिक्षित किया जाए और विदेशी मुद्रा बाजारों में कैसे व्यवहार किया जाए। आयोग सलाह और ऑनलाइन संसाधन प्रदान करता है, उदाहरण के लिए, एक मुफ्त वित्तीय मार्गदर्शन पोर्टल जिसे मनीस्मार्ट कार्यक्रम के रूप में जाना जाता है जो निवेशकों को लाभ को अधिकतम करने के विभिन्न तरीकों के बारे में सूचित करता है और उन्हें अपडेट रखता है। इसके अलावा, आयोग अन्य सेवाएं भी प्रदान करता है जैसे निष्क्रिय खातों, लावारिस बीमा निधि या वार्षिकियां में खोए हुए धन को पुनः प्राप्त करने में सहायता। व्यापारियों को दिवालिया होने और घोटालेबाजों से बचाना, और उन्हें व्यापार के लिए आगे बढ़ने से पहले संचालन के तरीके से परिचित कराना आवश्यक है।ASIC यह सुनिश्चित करने के लिए उत्सुक है कि केवल लाइसेंस प्राप्त दलाल ही अपने अधिकार क्षेत्र में काम कर सकते हैं ताकि यदि दिवालिया दलालों को पैसा खो जाता है, तो आयोग व्यक्तिगत निवेशकों को अपना धन वापस पाने और ऐसी घटनाओं से बचने में मदद करता है।

आयोग की नीति ऐसी नहीं है, जो दलालों और उनके ग्राहकों के बीच संबंधों से संबंधित शिकायतों को बर्दाश्त नहीं करती है, हालांकि यह अपने नियमों और विनियमों का अनुपालन न करने पर दोनों के खिलाफ कार्रवाई करता है। नतीजतन, यदि कोई समस्या है, तो यह सलाह दी जाती है कि पीड़ित पक्ष पहले समस्या के बारे में ब्रोकरिंग फर्म से संपर्क करे ताकि ब्रोकर ASIC को कोई शिकायत अग्रेषित करने से पहले इसका समाधान कर सके।

यह यूरोपीय संघ के कानूनों के अनुसार है, जो बताता है कि यदि ग्राहक ब्रोकर के साथ समस्या को हल करने में विफल रहता है, तो वे वित्तीय लोकपाल से संपर्क कर सकते हैं या विकल्प का सहारा ले सकते हैं।

ASIC की जिम्मेदारियां

1. आयोग देश में स्टॉक और विदेशी मुद्रा बाजार, निवेश, बीमा कंपनियों और क्रेडिट कंपनियों में लगी सभी फर्मों का प्रभारी है।
2. ASIC यह सुनिश्चित करता है कि सभी दलालों के पास कानून के अनुसार जारी किए गए लाइसेंस हों।
3. ASIC यह सुनिश्चित करता है कि विदेशी मुद्रा व्यवसाय निष्पक्ष और पारदर्शी तरीके से चलाया जाए और मंत्री को सिफारिश की जाए कि किस व्यवसाय को अधिकृत किया जाए।
4. चूंकि यह वित्तीय नियामक है, ASIC यह सुनिश्चित करता है कि ग्राहकों और व्यक्तिगत निवेशकों की सुरक्षा के लिए वित्तीय लेनदेन में निष्पक्षता, दक्षता और पारदर्शिता हो।
5. आयोग के पास नियमों से युक्त एक विस्तृत पुस्तिका है जिसका उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि इसके तहत आने वाले दलाल धोखाधड़ी वाली गतिविधियों में शामिल न हों।
6. एजेंसी समय-समय पर अपने द्वारा देखे जाने वाले सभी ब्रोकरों की निगरानी करती है और सख्त नियमों से भटकने के आरोपों के लिए कंपनियों की जांच करने में संकोच नहीं करती है।
7. ASIC ब्रोकर एक केंद्रीकृत नियामक संरचना बनाकर निर्देशों के एक समान सेट का पालन करते हैं जो सभी ब्रोकरों के लिए मार्गदर्शन और सिफारिशें प्रदान करता है।
8. ASIC विदेशी मुद्रा ब्रोकरिंग नियमों के वैश्विक मानकों के अनुरूप काम करता है। ASIC-विनियमित विदेशी मुद्रा दलालों को किसी भी समय परिचालन पूंजी में न्यूनतम $1 मिलियन रखना चाहिए। ऑस्ट्रेलियाई विदेशी मुद्रा दलालों को टियर-1 बैंकों के साथ काम करना चाहिए ताकि उनके ग्राहकों का पैसा अलग-अलग खातों में रखा जा सके, जिसका उपयोग दलाल द्वारा अपने व्यावसायिक कार्यों के लिए नहीं किया जा सके।
9. नियामक के पास एक निवेशक मुआवजा योजना भी है जो यह सुनिश्चित करती है कि किसी भी ब्रोकर के दिवालिया होने की स्थिति में उनके ग्राहकों का धन सुरक्षित रहे।

वर्ष 2009 में, ASIC ने वित्तीय बाज़ारों के प्रति अपना दृष्टिकोण मौलिक रूप से बदल दिया। उन्होंने विदेशी मुद्रा दलालों और ऑस्ट्रेलियाई स्टॉक मार्केट में काम करने वाली कंपनियों द्वारा उपयोग की जाने वाली कार्यप्रणाली में संशोधन करना शुरू कर दिया। ASIC ने वित्तीय बाजारों में शामिल निगमों द्वारा वैश्विक मानकों के लिए आवश्यक सख्त नियमों के कड़ाई से पालन की गारंटी देने के लिए नए नियामक दिशानिर्देश अपनाए। निवेशकों के हितों की रक्षा और सुरक्षा के अपने ट्रैक रिकॉर्ड के अनुसार ASIC अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में अत्यधिक प्रतिष्ठित एजेंसियों में से एक है।

फॉर्म 2010 ASIC के अधिदेश को वायदा बाजार, डेरिवेटिव और घरेलू लाइसेंस प्राप्त इक्विटी की निगरानी को शामिल करने के लिए बढ़ाया गया था।

ASIC विनियमित दलालों को नियंत्रित करने वाले नियमASIC के लिए आवश्यक है कि सभी विदेशी मुद्रा दलाल जो अपने अधिकार क्षेत्र में काम करना चाहते हैं, उनके पास ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाओं (AFSL) द्वारा जारी वैध लाइसेंस हो, यह उन्हें सीधे नियामक के अधिकार क्षेत्र में लाता है। ASIC यह सुनिश्चित करता है कि ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग अधिनियम (2001) के सभी कानूनों की व्याख्या सरकारी नीतियों के अनुरूप की जाए ताकि बाजार अपनी अखंडता बनाए रख सकें।

ASIC अधिनियम बीमा अनुबंध अधिनियम (1984) और राष्ट्रीय उपभोक्ता ऋण संरक्षण अधिनियम (2009) के साथ संचालित होता है।

ASIC के कर्तव्यों और जिम्मेदारियों में प्राधिकरण शामिल है।

1. लाइसेंस कंपनियां, साथ ही निवेश योजनाएं
2. घरेलू क्रेडिट लाइसेंस प्रदान करें
3. परिसमापक और वित्तीय लेखा परीक्षकों को पंजीकृत करें
4. कंपनियों, वित्तीय सेवाओं और क्रेडिट-लाइसेंस प्राप्त व्यक्तियों के बारे में रजिस्टर जनता के लिए उपलब्ध रखें
5. बाज़ार की अखंडता बनाए रखें
6. धोखाधड़ी के मामलों या संदेह को कम करने के लिए जांच करें और मांग करें कि कंपनियां प्रासंगिक दस्तावेज और रिकॉर्ड प्राप्त करें
7. व्यक्तियों को क्रेडिट और वित्तीय सेवाओं में लेनदेन से निलंबित करें
8. अदालतों से कुछ मामलों में मुकदमा चलाने और दंडित करने का अनुरोध

ASIC के तहत ब्रोकर से क्या अपेक्षा करें

सभी व्यापारियों को धन जमा करने या व्यापार करने से पहले यह सुनिश्चित करके अपने निवेश को सुरक्षित रखना चाहिए कि उनका ब्रोकर प्रामाणिक और विश्वसनीय है। कई ब्रोकर इस बात को लेकर बेईमान हैं कि क्या उन्हें घोटालों और धोखाधड़ी में लिप्त रहने का लाइसेंस प्राप्त है। किसी भी ब्रोकर के लिए जो कहता है कि वे ऑस्ट्रेलिया में स्थित हैं, व्यापारी को यह सुनिश्चित करना होगा कि उन्होंने वित्तीय सेवाओं से लाइसेंस प्राप्त किया है, भले ही ब्रोकरिंग फर्म वास्तव में उनके रिकॉर्ड और सूचियों पर एएसआईसी में हो। ऑस्ट्रेलिया में ASIC के तहत प्रत्येक ब्रोकर के पास एक अद्वितीय ऑस्ट्रेलिया वित्तीय सेवा लाइसेंस नंबर होता है जिसे ASIC की आधिकारिक वेबसाइट की जाँच करके सत्यापित किया जा सकता है। यदि ब्रोकर जानकारी देने से इंकार करता है तो व्यापारी को अत्यधिक सावधानी से आगे बढ़ना चाहिए। ASIC के दिशानिर्देशों के अनुसार व्यापारियों से अनुरोध किए जाने पर ब्रोकर के बारे में सभी जानकारी प्राप्त की जानी चाहिए। ASIC अपने कंपनी रिकॉर्ड में अपने विनियमन के तहत सभी सदस्यों के बारे में कुछ पृष्ठभूमि जानकारी भी प्राप्त करता है। यह व्यापारियों को ब्रोकर के साथ व्यापार करने का निर्णय लेने से पहले उनके बारे में पर्याप्त जानकारी इकट्ठा करने में सक्षम बनाता है।

ASIC-विनियमित विदेशी मुद्रा दलालों के सामने चुनौतियां

ASIC को अपनी चुनौतियों का सामना करना पड़ता है और समान रूप से विवादों में भी उसका हिस्सा है, उद्योग के खिलाड़ियों का एक बड़ा हिस्सा बड़े पैमाने पर ASIC की कमियों को लेकर उसकी आलोचना करने के लिए सामने आया है। कहा जाता है कि कंपनी जो गलत कर रही थी उसकी गतिविधियों की निगरानी के लिए आवश्यक उपाय करने में विफल रहने के कारण ASIC ने स्टॉर्म फाइनेंशियल के पतन का कारण बना। हालाँकि ऑस्ट्रेलिया की संघीय अदालत ने शुरुआती अदालती कार्यवाही के दौरान इन आरोपों को खारिज कर दिया था, ASIC को संबंधित अधिकारियों और ग्राहकों द्वारा लापरवाही के आरोपों के लिए जिम्मेदार ठहराया गया था, जिसके परिणामस्वरूप बाजार को कुछ नुकसान हुआ था।हालाँकि, जब विदेशी मुद्रा बाजार को विनियमित करने और उसकी देखरेख करने की बात आती है, तो आयोग ग्राहकों के निवेश की सुरक्षा सुनिश्चित करने और अपने देश में विदेशी मुद्रा बाजार की अखंडता की रक्षा करने के लिए उत्सुक है और दलालों द्वारा की गई किसी भी संदिग्ध गतिविधियों पर विचार नहीं करता है। आयोग की कार्यप्रणाली इस बारे में स्पष्ट है कि जो कंपनियां अपने अधिकार क्षेत्र में परिचालन जारी रखने की इच्छा रखती हैं उन्हें किस तरह व्यवहार करना चाहिए। उनके संचालन का तरीका आमतौर पर अद्यतन किया जाता है और यह निर्धारित करता है कि बाजार के भीतर सभी लेनदेन कैसे करें।

लोकप्रिय ASIC विनियमित दलालों के उदाहरण

XM विदेशी मुद्रा ब्रोकर ASIC के विनियमन के तहत ऑस्ट्रेलिया में स्थित है। एक्सएम ब्रोकर के पास तीन प्रकार के खाते उपलब्ध हैं: माइक्रो, स्टैंडर्ड, और एक्सएम जीरो और उनके पास प्रस्ताव पर काफी कम स्प्रेड हैं और काफी लचीला उत्तोलन है जो अधिकतम 1: 500 तक जाता है। एक्सएम ब्रोकर के पास 250 से अधिक विभिन्न आइटम हैं जो हो सकते हैं दोनों MT4/MT5 प्लेटफार्मों पर कारोबार किया जाता है और इनमें विदेशी मुद्रा व्यापार, क्रिप्टो मुद्राएं और विभिन्न प्रकार के CDF शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं।