Interactive Brokers סְקִירָה

מגוון הברוקרים בשוק הוא נרחב, וזה הופך את הבחירה האידיאלית לגוזלת זמן ולעתים קרובות מבלבלת. מחקר קפדני הוא המפתח, יחד עם זיהוי יעדי מסחר והעדפות.

Interactive Brokers הוא אחד מהברוקרים הפופולריים ביותר בסביבה. נוסדה בשנת 1978 בארה”ב, הוא אחד הברוקרים הפופולריים ביותר בשוק, והוא מפורסם באמינותו. בימים אלה, ישנם משרדים ברחבי העולם, כולל אירופה, בריטניה, יפן, קנדה, הונג קונג, אוסטרליה והודו.

Interactive Brokers מפורסמת במגוון רחב של שווקים פיננסיים ועלויות מסחר נמוכות. לברוקר זה יש גישה ליותר מ-135 שווקים ב-33 מדינות. בנוסף, ישנם מכשירים סחירים רבים זמינים, מה שהופך אותו לבחירה אידיאלית עבור פיזור תיקים.

ב-סקירת ברוקרים אינטראקטיבית, אפרט את התכונות העיקריות ואת היתרונות והחסרונות. בסופו של דבר, יהיה קל לבצע בחירה מושכלת לגבי המתווך הזה.

תוכן עניינים

• TL;DR: Key Takeaways
• התמוטטות קריטריונים
• ברוקרים אינטראקטיביים: מבט מקרוב
• מה ברוקרים אינטראקטיביים ידועים ביותר
• תכונות המייחדות ברוקרים אינטראקטיביים
• יתרונות בשימוש בברוקרים אינטראקטיביים
• חסרונות שיש לקחת בחשבון
• הערכת קריטריונים
• ביקורות קהילה והמלצות מומחים
• תמחור: מה שאתה צריך לדעת
• חלופות מובילות לברוקרים אינטראקטיביים
• שאלות נפוצות
• מחשבות אחרונות

TL;DR: Key Takeaways

• Interactive Brokers היא פלטפורמה חזקה המתאימה ביותר לסוחרים ומשקיעים מנוסים.
• מציע גישה לשווקים גלובליים ולמכשירים פיננסיים שונים.
• מבנה תמחור תחרותי, במיוחד עבור סוחרים בנפח גבוה.
• כלי מסחר מתקדמים ויכולות מחקר.
• עקומת למידה תלולה עשויה להיות מאתגרת למתחילים.
• פיקוח רגולטורי חזק מבטיח בטיחות ואבטחה.

התמוטטות קריטריונים

כדי להשלים סקירה מקיפה של ברוקרים אינטראקטיביים, הרכבתי קבוצה של קריטריונים. זה כלל רגולציה, פלטפורמות, נכסים, עמלות, תמיכת לקוחות, משאבים חינוכיים, סוגי חשבונות וסקירות משתמשים. לאחר מכן דירגתי כל אזור מתוך חמישה כדי לתת סקירה מעוגלת היטב.

ברוקרים אינטראקטיביים: מבט מקרוב

מה ברוקרים אינטראקטיביים ידועים ביותר

Interactive Brokers הוא שם אמין בשוק, והוא ידוע בעיקר בשל שירות לסוחרים רציניים במיוחד. לא רק שיש לו גישה למספר לא מבוטל של שווקים, אלא הוא גם מציע מגוון גדול של כלי מסחר מתקדמים. סוחרים מתקדמים ומנוסים יפיקו את המקסימום מכלים אלו, אולם הם אינם שוללים לחלוטין מתחילים.

בנוסף, ל-Interactive Brokers יש שיעורי מרווח נמוכים, שהיא תכונה אטרקטיבית נוספת עבור סוחרים בנפח גבוה.

תכונות המייחדות ברוקרים אינטראקטיביים

Interactive Brokers לא חסר תכונות, וחשוב להעריך כל אחד בקפידה לפני קבלת החלטה. פלטפורמת Trader Workstation (TWS) היא התכונה הבולטת של הברוקר הזה. הוא מלא בכלים אנליטיים מתקדמים שיעזרו לבנות אסטרטגיות מסחר חזקות. זה אולי מהמם למתחילים, אבל עבור סוחרים בינוניים ומתקדמים, זו אופציה חזקה.

העובדה שלברוקר הזה יש גם אפליקציה היא אידיאלית למסחר תוך כדי תנועה. זה מבטיח שמסחר רווחי פוטנציאלי לא תפספס. האפליקציה גם קלה מאוד לשימוש, עם כמעט אותה פונקציונליות של גרסת שולחן העבודה.

תכונה בולטת נוספת של ברוקרים אינטראקטיביים היא כלי המחקר הרבים שלה. זה כולל עדכוני חדשות בזמן אמת המובנים בפלטפורמה, משאבים חינוכיים ומידע כספי של החברה. אפשר גם להשתמש במסחר חלקי במניות, המאפשר לסוחרים לרכוש חלק קטן ממניות במחיר גבוה. זה אידיאלי לפיזור תיקים עם כספים נמוכים.

יתרונות בשימוש בברוקרים אינטראקטיביים

לכל ברוקר יש את היתרונות והחסרונות שלו, ואין בחירה מושלמת לחלוטין. כדי להבטיח ש-סקירת ברוקרים אינטראקטיבית תהיה הוגנת ושקופה, בואו נסתכל תחילה על היתרונות של השימוש במתווך זה.

גישה לשוק ללא תחרות

היתרון הגדול הראשון בשימוש בברוקרים אינטראקטיביים הוא הגישה שלו לשוק העולמי. ניתן לסחור ביותר מ-135 שווקים על פני 33 מדינות עם מגוון גדול של מכשירים סחירים. זהו מצב אידיאלי עבור סוחרים שרוצים לפזר את ההשקעות שלהם ולגוון את התיקים שלהם כדי לנהל סיכונים.

בתוך זה מגוון רחב של נכסים סחירים. זה כולל מניות, חוזים עתידיים, אג”ח, אופציות, תעודות סל ומטבעות קריפטוגרפיים.

תמחור תחרותי

לברוקרים לאינטראקטיב יש סביבת מסחר במחיר תחרותי, המועילה במיוחד לסוחרים פעילים. חשבון IBKR Lite מציע מסחר ללא עמלות על מניות ותעודות סל בארה”ב. חשבון IBKR Pro מאפשר לסוחרים לבחור בין תעריף קבוע או תמחור מדורג. סוחרים בנפח גבוה ייהנו מאופציית התמחור המדורג במיוחד.

בכל הנוגע למינוף, הדבר תלוי בסמכות השיפוט, ומשתנה בהתאם. סוחרים באוסטרליה או באיחוד האירופי יכולים לגשת למינוף של עד 30:1 על צמדי מט”ח. עם זאת, סוחרים מסינגפור יכולים לגשת רק 20:1. הפקדות מינימליות משתנות גם לפי סוג החשבון. מסיבה זו, חשוב להעריך בקפידה כל חשבון ולבחור את ההתאמה הטובה ביותר.

כלי מסחר מתקדמים

יתרון מרכזי נוסף בבחירת ברוקרים אינטראקטיביים הוא מגוון כלי המסחר המתקדמים שלו. שוב, זה מתאים במיוחד לסוחרים מתקדמים, עם יכולות תרשימים ואלגוריתמיים למסחר רק שניים.

עם זאת, סוחרים מתחילים עשויים למצוא את מגוון הכלים מבלבל ומהמם. למרות שניתן ללמוד עם הזמן, רוב המשתמשים מסכימים שהכלים הללו מתאימים ביותר לסוחרים מנוסים יותר.

פלטפורמות מסחר מצוינות

כחלק מ-סקירת ברוקרים אינטראקטיביים, הסתכלתי לעומק על פלטפורמות המסחר וברור שלברוקר הזה יש מגוון מצוין לצרכים שונים.

Interactive Brokers אינו נותן גישה ל-MetaTrader 4 ו-5, עם זאת, יש לו מגוון פלטפורמות קנייניות משלו. בעוד שמשתמשי MetaTrader עשויים למצוא שזה חיסרון, הפלטפורמות הקנייניות הללו הן באיכות מעולה ובעלות תכונות רבות.

פלטפורמת IBKR Mobile היא האפליקציה לנייד של הברוקר המאפשרת מסחר תוך כדי תנועה. בתוך זה, אפשר לנהל חשבון, לבצע עסקאות ולהסתכל על נתוני שוק בזמן אמת. פלטפורמת IBKR GlobalTrader היא אופציה טובה למסחר בנכסים בינלאומיים, כגון מניות, אופציות וחוזים עתידיים. זה גם נותן גישה ליותר מ-100 שווקים ב-24 מדינות.

הזכרתי קודם לכן את פלטפורמת ה-Trader Workstation וזו הפלטפורמה העיקרית של הברוקר הזה. הוא מכיל כלים מתקדמים רבים, כולל נתונים בזמן אמת, תרשימים הניתנים להתאמה אישית וממשק קל לשימוש.

תקנת איכות והגנה

העובדה שברוקרים אינטראקטיביים קיים מאז 1978 נותנת הרבה שלווה מבחינת האמינות שלו. עם זאת, ישויות איכותיות מסוימות, כולל בחירות ברמה העליונה, מסדירים גם את הברוקר הזה. זה כולל את ה-FCA בבריטניה, SEC בארה”ב, IIROC בקנדה, ASIC באוסטרליה ו-MAS בסינגפור, יחד עם גופים רגולטוריים אחרים.

רגולציה קשוחה פירושה שהברוקר הזה חייב לציית להנחיות חזקות ולהבטיח את אבטחת הלקוח. כל זה נותן שקט נפשי נוסף. במסגרת זו, ל-Interactive Brokers יש חשבונות נפרדים, כך שהכספים של הלקוחות נשמרים בנפרד מהכספים התפעוליים. יש לו גם כיסוי במסגרת תאגיד הגנת המשקיעים בניירות ערך, המספקת ביטוח למקרה של כשל ברוקר-דילר. קיימת גם הגנת יתרה שלילית עבור חלק מהלקוחות.

מגוון של משאבים חינוכיים

לברוקרים לאינטראקטיביים יש את קמפוס IBKR, המציע מגוון משאבים לשיפור כישורי מסחר ואסטרטגיות. אלה מכסים סוחרים מתחילים עד מקצועיים. אז למרות שהברוקר הזה מכוון יותר לסוחרים מתקדמים, עדיין יש לו כמה יתרונות לסוחרים חדשים.

ישנם סמינרים מקוונים בחינם, בלוג מקיף וקטע שאלות נפוצות, אקדמיה לסוחרים וכלים שימושיים רבים אחרים.

חסרונות שיש לקחת בחשבון

אין מתווך ללא חסרונותיו. כדי לערוך סקירת ברוקרים אינטראקטיבית, בוא נסתכל כעת על החסרונות.

עקומת למידה תלולה

בעוד שברוקרים אינטראקטיביים לא שוללים סוחרים מתחילים, זה יכול להיות די מכריע. מגוון הכלים מתקדם ואלו דורשים למידה מדוקדקת לפני השימוש הולם בהם. הפלטפורמה לא כל כך קלה לשימוש באופן כללי עבור כל מי שלא סחר בעבר, כך שמתחילים עשויים לגלות שברוקרים אחרים מתאימים להם יותר.

שירות לקוחות יכול להיות טוב יותר

למרות שאינטראקטיב לברוקרים יש שירות תמיכת לקוחות מקיף, ישנם כמה מתווכים המצטיינים בתחום זה יותר. משתמשים רבים אומרים כי זמני התגובה יכולים להיות איטיים למדי, מה שעלול להזיק למאמצי המסחר במקרה של בעיה.

אפשר ליצור קשר עם תמיכת לקוחות באמצעות דואר אלקטרוני, טלפון, צ’אט חי ומדיה חברתית, כך שיש מגוון אפשרויות זמינות. בנוסף, תמיכה זמינה 24/5, שהיא סטנדרטית בתעשייה, וזה יכול להשתנות לפי מיקום. כדי לשפר את תמיכת הלקוחות, שינוי שעות אלה ל-24/7 יהיה מועיל.

תמיכת לקוחות זמינה באנגלית, ספרדית, צרפתית, רוסית, סינית, איטלקית, יפנית וגרמנית.

הערכת קריטריונים

תקנה ובטיחות: 5/5

פלטפורמות מסחר: 4/5

טווח נכסים: 5/5

עמלות ועמלות: 4/5

מחקר וחינוך: 4/5

ביקורות קהילה והמלצות מומחים

בסך הכל, ברוקרים אינטראקטיביים מקבלים משוב חיובי מקהילת המסחר. משתמשים רבים מדרגים את מגוון השווקים הגלובליים שלה ונכסים סחירים בפרט. בנוסף, אורך החיים של הברוקר בסימן נותן שקט נפשי, יחד עם מעמדו הרגולטורי האיתן. עם זאת, חלק מהמשתמשים מזכירים כי זמני תמיכת הלקוחות יכולים לפעמים להיות איטיים יותר ממה שהם רוצים.

“ברוקרים אינטראקטיביים הוא אחד מאותם ברוקרים שאליהם אתה הולך אם אתה רוצה ברוקר יציב ומהימן במקום האפליקציות החדשות והראוותניות האלה. אם אתה מתכנן להשקיע לטווח ארוך, או שיש לך הרבה כסף, אני בהחלט חושב שעדיף לך איתם. הבעיה העיקרית שלי היא כמובן ממשק המשתמש הישן והמיושן, שאני בהחלט מסכים שהוא בעיה. עם זאת, אני חושב שזה “מיושן באופן מרגיע”. אני מעדיף ממשק רציני וקצת מיושן מאשר אחד מאותם צעקניים עם מעט אפשרויות ואנימציות מפזרות כשקונים משהו.” – ריצ’רד דובניצקי דרך Trustpilot

“IBKR מספקת באופן תחרותי מכשיר מתווך מצוין. שמרתי איתם כסף למעלה מעשר שנים. הם מציעים שירות אינטואיטיבי. הייתי מציע להשתמש בדפדפן האינטרנט על שולחן העבודה בנושאים מורכבים. האפליקציה נהדרת לבדיקה מהירה. מעולם לא צצו איתי תלונות”. – Joe Zao, DDIV דרך Trustpilot

“אני משתמש בברוקרים אינטראקטיביים (IBKR) כבר יותר משנה, ואני יכול לומר בביטחון שזו אחת מפלטפורמות התיווך הטובות ביותר עבור סוחרים. מגוון הכלים והתכונות ש-IBKR מציע הוא מדהים, החל מתרשימים מתקדמים לסוגי הזמנות הניתנים להתאמה אישית וגישה לשווקים גלובליים. אחד הדברים שאני הכי מעריך הוא העמלות הנמוכות שלהם ומודל התמחור השקוף, המושלם עבור סוחרים פעילים. פלטפורמת IBKR (הן שולחנית והן ניידת) ניתנת להתאמה אישית רבה ומאפשרת ניתוח מפורט”. – פין מקארתי דרך Trustpilot

מומחי תעשייה ממליצים על ברוקרים אינטראקטיביים לסוחרים מתקדמים במיוחד, ומשבחים את מגוון פלטפורמות המסחר והכלים שלהם. הם גם מדגישים את אורך החיים של הברוקר הזה בשוק ואת האמינות שלו.

תמחור: מה שאתה צריך לדעת

Interactive Brokers מציע מבנה תמחור תחרותי ללא עמלות חוסר פעילות. יש לו שני מבני תמחור עיקריים: חשבון IBKR Lite ו-IBKR Pro.

חשבון IBKR Lite הוא ללא עמלות עבור מניות ותעודות סל בארה”ב. זוהי בחירה טובה למשקיעים פחות פעילים שלא רוצים להוציא יותר מדי על עמלות מסחר. חשבון IBKR Pro מיועד לסוחרים מתקדמים ופעילים. לחשבון זה יש תעריף קבוע של מבנה תמחור מדורג בהתאם לגורמים שונים. המבנה המדורג במיוחד אידיאלי עבור סוחרים בנפח גבוה מכיוון שהוא מוביל לחיסכון גדול יותר.

עם זאת, חשוב לזכור שייתכן וייתכנו עמלות אחרות בהתאם לסוגי המסחר ולשווקים הספציפיים.

חלופות מובילות לברוקרים אינטראקטיביים

מ-סקירה זו של ברוקרים אינטראקטיביים, ברור שמדובר במתווך איכותי עם מגוון תכונות. זוהי בחירה טובה עבור סוחרים מתקדמים ובעלי נפח גבוה במיוחד. עם זאת, יש כמה אלטרנטיבות טובות למי שמעדיף תכונות שונות או סוחרים עם פחות ניסיון.

IC Markets

IC Markets הוא ברוקר ותיק שנוסד בשנת 2007. יש לו מוניטין טוב לסוחרים מתחילים ומתקדמים כאחד, עם מגוון תכונות עבור בכל רמות היכולת. לברוקר זה מגוון גדול של מכשירים ופלטפורמות סחירות לבחירה. קרא עוד ב-סקירת השווקים של IC שלנו.

Forex.com US

סוחרים בארה”ב במיוחד יעריכו את שירותי המסחר של FOREX.com. זהו אחד הברוקרים הבודדים הזמינים ללקוחות בארה”ב, ויש לו פיקוח רגולטורי חזק ומוניטין טוב. ברוקר זה ידוע במיוחד במשאבים החינוכיים שלו לסוחרים מתחילים ומתקדמים כאחד. FOREX.com סקירת מספקת פרטים נוספים.

Pepperstone

Pepperstone הוא ברוקר איכותי נוסף שראוי להתייחסות ראויה לציון. ברוקר זה מוסדר היטב ומציע פלטפורמות מסחר רבות עם תכונות שונות. הוא מציע למעלה מ-1200 מכשירים סחירים ומרווחים תחרותיים. בנוסף, משאבים חינוכיים רבים זמינים. סקירת Pepperstone מספקת מידע נוסף.

Oanda US

האזכור הבולט האחרון שלי הוא Oanda US. ברוקר זה נוסד בשנת 1996 ומציע מספר פלטפורמות מסחר ומכשירים. חשוב לציין שמסחר במטבעות קריפטוגרפיים אינו זמין בכל האזורים, אך הוא מציע שפע של הזדמנויות מסחר אחרות. מגוון המשאבים החינוכיים נרחב ומכוונים לכל יכולות המסחר. קרא את Oanda סקירת Oanda לפרטים.

שאלות נפוצות

האם ברוקרים אינטראקטיביים טובים למתחילים?

Interactive Brokers היא אופציה איכותית עם מגוון תכונות אך היא מכוונת בעיקר לסוחרים בינוניים ומתקדמים. ישנן מספר פלטפורמות מסחר זמינות אך הן עשויות להיות מכריעות עבור משתמשים חדשים. עם זאת, זה לא אומר שמתחילים לא יכולים ללמוד. זה פשוט ייקח זמן ומאמץ לפתח כישורי מסחר.

עד כמה בטוחים ברוקרים אינטראקטיביים?

לאחר שקיים מאז 1978, אינטראקטיב ברוקרס הוא בחירה מוצקה לאמינות ובטיחות. מספר גופים ברמה העליונה, כולל SEC, ASIC ו-FCA מסדירים את הברוקר הזה. עם זאת, חשוב לזכור שלכל מסחר יש כמות מסוימת של סיכון ואפילו הברוקר הטוב ביותר לא יכול להבטיח אפס הפסדים.

מהן העמלות עבור ברוקרים אינטראקטיביים?

ל-

Interactive Brokers יש מחירים תחרותיים והם משתנים לפי סוג החשבון שנבחר. חשבון IBKR Lite הוא ללא עמלה עבור מניות ותעודות סל בארה”ב. עם זאת, לחשבון IBKR Pro יש עמלות המשתנות בהתאם לסוג הנכס ונפח המסחר. לתמחור מדויק ועדכני, בקר באתר Interactive Brokers.

האם אוכל לסחור במטבעות קריפטוגרפיים בברוקרים אינטראקטיביים?

אפשר לסחור במטבעות קריפטוגרפיים עם ברוקרים אינטראקטיביים, ותרגול זה החל בשנת 2021. מגוון המטבעות הדיגיטליים הזמינים כולל ביטקוין, לייטקוין, את’ריום וביטקוין קאש. עם זאת, סוג זה של מסחר זמין רק במדינות מסוימות בארה”ב דרך חשבון IBKR Pro.

אילו סוגי חשבונות מציעים ברוקרים אינטראקטיביים?

יש מספר סוגי חשבונות זמינים עם ברוקרים אינטראקטיביים וחשוב להעריך כל אחד בקפידה כדי למצוא את ההתאמה הטובה ביותר. החשבון האישי הוא בחירה טובה עבור סוחרים בודדים, ויש גם חשבונות משותפים זמינים. בנוסף, ברוקר זה מציע חשבונות נאמנות, IRAs לתכנון פרישה וחשבונות תאגידיים לבעלי עסקים.

מחשבות אחרונות

סקירת ברוקרים אינטראקטיבית כיסתה הרבה קרקע וברור שיש הרבה יתרונות וחסרונות שיש לקחת בחשבון. אף ברוקר אינו בחירה מושלמת עבור כולם וחיוני להעריך בקפידה את יעדי המסחר וההעדפות האישיות לפני קבלת החלטה.

בסך הכל, ברוקרים אינטראקטיביים הם הטובים ביותר עבור סוחרים בינוניים ומתקדמים. בעוד שמתחילים יכולים להשתמש במתווך זה, הם עשויים למצוא את הפלטפורמות מורכבות וסוחפות בהתחלה. רבות מהתכונות מכוונות לסוחרים מנוסים יותר, והערך עשוי ללכת לאיבוד על משתמשים חדשים בהתחלה. עם זאת, ברוקר זה מציע תמחור תחרותי וכלים מצוינים ויכולות מחקר. זו בחירה חזקה ויוצרת הרבה שקט נפשי.

בסופו של דבר, חשוב לזכור שבחירת הברוקר הנכון דורשת זמן ומאמץ. לכל סוחר יש את הדרישות הספציפיות שלו, ואם ברוקרים אינטראקטיביים אינם מתאימים, ישנן חלופות רבות אחרות.

ב-TopBrokers, יש לנו הרבה השוואות וסקירות ברוקרים. לדוגמה, ההשוואה Oanda vs Interactive Brokers שלנו היא מקום טוב להתחיל בו. אנו גם משווים את IC Markets לעומת ברוקרים אינטראקטיביים.

לבסוף, אנו גם מחויבים לעזור לסוחרים לפתח את הכישורים והידע שלהם בזירת המסחר. מגוון משאבי החינוך שלנו גדול, כולל כיצד לקרוא תרשימי מט”ח למתחילים, ו-כיצד ליצור ולנהל אסטרטגיית מסחר במט”ח.

עם קבלת החלטות זהירה ולמידה עקבית, המסחר קל יותר, מהנה יותר ובדרך כלל רווחי יותר.