ברוקרים בפורקס בפיקוח ASIC

ברוקרים מט”ח מהימנים: היסטוריה של ASIC

בשנת 1991, כאשר ASIC הוקמה לראשונה, היא נכנסה לתוקף תחת חוק ה-ASC דאז, והיא הייתה ידועה רק בשם הנציבות האוסטרלית לניירות ערך. אולם מאוחר יותר בשנת 1998, כאשר החוק תוקן הוא קיבל את המנדט להגן על לקוחות, נושים ומשקיעים ברמה הפדרלית. הסיבה שבגללה הוקמה ASC הייתה כדי שהיא תוכל למזג רגולטורים תאגידיים באוסטרליה ולהכפיל גם את הוועדה הלאומית לחברות וניירות ערך וגם למשרדים לענייני תאגידים של המדינות והטריטוריות. ASIC של הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) שעליה אנו מדברים היום, נחנכה ב-1 ביולי 1998 לאחר ביצוע חקירת וואליס. לאחר מכן, ASIC הייתה אחראית להגנה על צרכנים בפנסיה, ביטוח וקבלת פיקדונות. לאחרונה, הוועדה השיגה דגים גדולים יותר לטיגון, למשל אשראי בשנת 2002, בשנת 2009 היא לקחה אחריות על הבורסה במדינה. למרות שנחנכה בשנות ה-90, נוכחות הוועדה בבורסה הורגשה רק לאחרונה כמו 2009. ASIC שומרת את כל הרישומים והמלאי של עסקים עם רישוי שירותים פיננסיים אוסטרליים.

סיבות מדוע ברוקרים בוחרים בתקנת ASIC

הרבה מאוד חברות תיווך מובילות מוסמכות על ידי ASIC כסוכנות הרישוי שלהן. ישנם מספר הסברים להעדפה זו. לשוק המט”ח האוסטרלי יש פוטנציאל עצום עבור סוחרים ומשקיעים פוטנציאליים ול-ASIC יש רקורד טוב בהגנה על השקעתם. זה תנאי הכרחי לכל החברות שרוצות להרוויח בשווקים האוסטרליים המטריפים את הפה להיות תחת הרגולציה של ASIC. כמו כן, הסיבה העיקרית האחרת יכולה להיות כי ל-ASIC יש חוקים ותקנות קצת פחות מחמירים בהשוואה לרגולטורים אחרים בשוק הפיננסי בעולם כמו CFTC, FCA ו-NFA. חוץ מזה, ל-ASIC גם אין הגבלות רבות על סוחרים מה שנותן להם הרבה מקום להמשיך לסחור בצורה המתאימה להם ביותר.

היחסים בין הרגולטור לסוחר

ה-ASIC ידועה במוניטין שלה כחברה ידידותית ללקוח שרוצה להבטיח את השירותים הטובים ביותר עבור כל לקוחותיה. ASIC מנסה להשיג את אמון הצרכנים, במיוחד בקרב ברוקרים. ASIC עובדת כל העת על יצירת מודעות לצרכנים במיוחד למשקיעים בודדים על ידי הגנה עליהם מפני השווקים הפכפכים. ה-ASIC הוא בין הרגולטורים הפיננסיים הבודדים בעולם המבטיחים שלקוחותיו יקבלו השכלה בתחום ההשקעות הפיננסיות וכיצד להתמודד בשווקי המט”ח. הוועדה מציעה ייעוץ ומשאבים מקוונים, למשל, פורטל הדרכה פיננסית חינמית המכונה תוכנית MoneySmart שמודיעה ומשקיעים מעודכנת בדרכים השונות שבהן הם יכולים למקסם רווחים. חוץ מזה, הוועדה מציעה גם שירותים אחרים כמו סיוע בהשבת כספים שאבדו בחשבונות לא פעילים, כספי ביטוח שלא נתבעו או קצבאות. הגנה על סוחרים מפני חדלות פירעון ורמאים, והיכרותם עם אופן הפעולה שהם צריכים להיות מודעים אליהם לפני שהם ממשיכים לסחור.ה-ASIC להוט לוודא שרק ברוקרים מורשים יכולים לפעול בשטח השיפוט שלהם, כך שאם כסף יאבד לברוקרים חדלי פירעון, הוועדה תסייע למשקיעים הבודדים לקבל בחזרה את הכספים שלהם ולהימנע מאירועים כאלה.

למדיניות הנציבות אין, יש מדיניות שאינה סובלת תלונות הנוגעות ליחסים בין מתווכים ללקוחותיהם, למרות שהיא פועלת נגד שניהם בשל אי ציות לכללים ולתקנות שלה. לפיכך, אם יש בעיה כלשהי, רצוי שהצד הנפגע יפנה תחילה לחברת התיווך בעניין הבעיה על מנת שהמתווך יוכל לפתור אותה לפני העברת תלונה כלשהי ל-ASIC.

זאת על פי חוקי האיחוד האירופי, הקובעים שאם הלקוח לא מצליח לפתור את הבעיה מול המתווך, הוא יכול ליצור קשר עם נציב תלונות הציבור הפיננסי או לפנות לחלופה.

האחריות של ASIC

1. הנציבות אחראית על כל החברות העוסקות בשוקי המניות והמט”ח, השקעות, חברות ביטוח וחברות אשראי בארץ.
2. ASIC מוודא שלכל המתווכים יש רישיונות שהונפקו על פי חוק.
3. ASIC דואגת שעסקי המט”ח מתנהלים בצורה הוגנת ושקופה וממליצה לשר איזה עסק לאשר.
4. מכיוון שזהו הרגולטור הפיננסי, ASIC מבטיחה שיש הגינות, יעילות ושקיפות בעסקאות פיננסיות כדי להגן על לקוחות ומשקיעים בודדים.
5. לוועדה יש ​​מדריך מפורט ביסודיות המורכב מתקנות שנועדו להבטיח שברוקרים במסגרתה לא יעסקו בפעולות הונאה.
6. הסוכנות גם עוקבת בלהט אחר כל הברוקרים שהיא מפקחת עליה מעת לעת והיא לא מהססת לחקור חברות על האשמות על חריגה מהכללים הנוקשים.
7. ברוקרים של ASIC פועלים לפי מערכת אחידה של הנחיות, על ידי יצירת מבנה רגולטורי מרוכז המספק הנחיות והמלצות לכל המתווכים.
8. ASIC פועלת בהתאם לסטנדרטים העולמיים של תקנות תיווך במט”ח. ברוקרי פורקס המוסדרים ב-ASIC חייבים בכל נקודה להחזיק בהון תפעולי של לפחות מיליון דולר. ברוקרים אוסטרליים במט”ח אמורים לעבוד עם בנקים ברמה 1 כך שכספי לקוחותיהם נשמרים בחשבונות נפרדים שאינם יכולים לשמש את הברוקר לצורך התקשרויותיהם העסקיות.
9. לרגולטור יש גם תכנית פיצוי למשקיעים שמבטיחה שהכספים של הלקוח שלהם מוגנים במקרה של ברוקר כלשהו נכנס לחדלות פירעון.

בשנת 2009, ASIC שינתה באופן קיצוני את גישתה לשווקים הפיננסיים. הם החלו לתקן את דרכי הפעולה המשמשות את ברוקרי פורקס וחברות הפועלות ב-שוק המניות האוסטרלי. ASIC אימצה הנחיות רגולטוריות חדשות כדי להבטיח עמידה קפדנית בתקנות ההדוקות הנדרשות על ידי תקנים גלובליים על ידי תאגידים המעורבים בשווקים הפיננסיים. ASIC היא בין הסוכנויות בעלות מוניטין רב בסחר בינלאומי לפי הרקורד שלה בהגנה והבטחת האינטרסים של המשקיעים.

המנדט של ASIC טופס 2010 הוארך כך שיכלול את הפיקוח על שוק החוזים העתידיים, הנגזרים וההון העצמי המורשה המקומי.

כללים השולטים בברוקרים בפיקוח ASICASIC דורש שכל ברוקרי המט”ח המעוניינים לפעול בתחום השיפוט שלהם מחזיקים ברישיון תקף שהונפק על ידי השירותים הפיננסיים האוסטרליים (AFSL), זה מביא אותם ישירות לסמכות השיפוט של הרגולטור. ASIC מבטיח שכל החוקים ב-Australian Securities and Investments Act (2001) יתפרשו בהתאם למדיניות הממשלה, כך שהשווקים יוכלו לשמור על שלמותם.

חוק ASIC פועל לצד חוק חוזי הביטוח (1984) וחוק הגנת אשראי צרכני לאומי (2009).

בין החובות והאחריות של ASIC כוללים את הסמכות ל.

1. חברות רישיון, כמו גם תוכניות השקעה
2. הענקת רישיונות אשראי מקומיים
3. רשום מפרקים ורואי חשבון פיננסיים
4. שמור רישומים זמינים לציבור לגבי חברות, שירותים פיננסיים ובעלי רישיון אשראי
5. שמור על שלמות השוק
6. עריכת חקירות כדי להקל על מקרי מעשי הונאה או חשדות ודרשו מחברות להשתמש בתיעוד ורישומים רלוונטיים
7. השעיית אנשים מעסקאות באשראי ושירותים פיננסיים
8. בקש מבתי משפט להעמיד לדין ולהעניש במקרים מסוימים

למה לצפות ממתווך תחת ASIC

כל הסוחרים אמורים להגן על השקעתם על ידי הבטחת הברוקר שלהם אותנטי ואמין לפני ביצוע הפקדות של כסף או המשך המסחר. מתווכים רבים אינם ישרים לגבי השאלה האם הם מורשים להמשיך להתעסק בהונאות והונאות. עבור כל ברוקר שאומר שהם נמצאים באוסטרליה, הסוחר חייב לוודא שיש לו רישיון מהשירותים הפיננסיים גם אם חברת התיווך אכן נמצאת ב-ASIC ברשומות וברשימות שלו. לכל ברוקר תחת ASIC באוסטרליה יש מספר רישיון שירותים פיננסיים אוסטרליה ייחודי הניתן לאימות על ידי בדיקת האתר הרשמי של ASIC. סוחר חייב לפעול בזהירות יתרה אם המתווך מסרב למסור את המידע. ההנחיות של ASIC דורשות שכל המידע על המתווך חייב להיות זמין לסוחרים כאשר יתבקשו. ה-ASIC גם משתמש במידע רקע על כל החברים במסגרת הרגולציה שלהם ברישומי החברה שלהם. זה מאפשר לסוחרים לאסוף מספיק מידע לגבי הברוקר לפני שהם מחליטים לסחור איתם.

אתגרים העומדים בפני ברוקרי פורקס בפיקוח ASIC

ASIC מתמודדת עם האתגרים שלה ובאותה מידה יש ​​לה חלק מהמחלוקות שלה, חלק ניכר מהשחקנים בתעשייה יצאו לבקר את ASIC על החסרונות שלה בכלל. אומרים שה-ASIC גרם לקריסה של Storm Financial על ידי אי נקיטת הצעדים הנדרשים כדי לפקח על הפעילות של מה שהחברה עשתה לא בסדר. ככל שבית המשפט הפדרלי של אוסטרליה זרק את ההאשמות הללו במהלך ההליכים הראשוניים בבית המשפט, ASIC הונחה במקום על ידי הרשויות הרלוונטיות וגם לקוחות לגבי האשמות של רשלנות אשר גרמה כתוצאה מכך נזק מסוים לשוק.עם זאת, בכל הנוגע לוויסות ופיקוח על שוק המט”ח, הוועדה מעוניינת להבטיח את שמירה על השקעות הלקוחות והגנה על שלמות שוק המט”ח בארצם ואינה מבצעת פעילות מפוקפקת של ברוקרים. דרכי הפעולה של הנציבות ברורות לגבי הדרך שבה חברות שרוצות להמשיך לפעול בתחום השיפוט שלהן חייבות להתנהג. אופן הפעולה שלהם מתעדכן בדרך כלל וקובע כיצד לבצע את כל העסקאות בתוך השוק.

דוגמאות לברוקרים פופולריים בפיקוח ASIC

XM ברוקר פורקס מבוסס באוסטרליה תחת תקנת ASIC. ל-XM Broker יש שלושה סוגים של חשבונות זמינים: MICRO, STANDARD ו-XM ZERO ויש להם מרווחים די נמוכים בהיצע ומינוף די גמיש שמגיע עד למקסימום של 1:500. לברוקר XM יש מעל 250 פריטים שונים שיכולים להיות נסחרות בשתי פלטפורמות MT4/MT5 ואלה כוללות בין היתר מסחר בפורקס, מטבעות קריפטו ומגוון של CDFs.