ברוקרי מט"ח תחת רגולציית ASIC

ברוקרים אמינים בשוק המט”ח: היסטוריה של ASIC

בשנת 1991, כאשר הוקם לראשונה ASIC, הוא נכנס לתוקף תחת חוק ה-ASC דאז, והיה ידוע רק בשמו הוועדה האוסטרלית לניירות ערך. לאחר מכן, בשנת 1998, כאשר החוק שונה, הוענק לו המנדט להגן על לקוחות, נושים ומשקיעים ברמה הפדרלית. הסיבה להקמת ASC הייתה כדי למזג את הרגולטורים הקודמים בחברות באוסטרליה ולתפקד גם בתור הוועדה הלאומית לחברות וניירות ערך וגם כמשרדי ענייני חברות של המדינות והטריטוריות. הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) שעליה אנו מדברים היום, הושקה ב-1 ביולי 1998 לאחר שנערך חקירת וואליס. לאחר מכן, ASIC הייתה אחראית על הגנת הצרכנים בפנסיה, ביטוח וקבלת פקדונות. לאחרונה, הוועדה טפלה גם בנושאים נוספים כמו אשראי בשנת 2002, ובשנת 2009 לקחה על עצמה את ניהול הבורסה במדינה. למרות ההשקה בשנות ה-90, נוכחותה של הוועדה בבורסה הורגשה לראשונה רק בשנת 2009. ASIC שומרת את כל הרשומות והמלאי של עסקים עם רישיונות לשירותים פיננסיים אוסטרליים.

סיבות לכך שבروקרים בוחרים ברגולציה של ASIC

מאוד הרבה ממשרדי הברוקרים המובילים מאושרים על ידי ASIC כסוכנות הרישיונות שלהם. ישנן כמה הסברים להעדפה זו. שוק המט”ח האוסטרלי בעל פוטנציאל עצום לסוחרים ומשקיעים פוטנציאליים ו-ASIC יש רקורד טוב בהגנת ההשקעות שלהם. זו דרישה לכל החברות שרוצות לרווח בשוק האוסטרלי המפנק להיות תחת רגולציה של ASIC. כמו כן, הסיבה המהותית השנייה עשויה להיות ש-ASIC יש חוקים ותקנות פחות מחמירים בהשוואה לרגולטורי שוק פיננסיים אחרים בעולם כמו CFTC, FCA ו-NFA. בנוסף, ל-ASIC גם אין הרבה הגבלות על סוחרים, מה שנותן להם הרבה מקום לסחור בדרך שהכי מתאימה להם.

הקשר בין הרגולטור לסוחר

ה-ASIC ידועה במוניטין שלה כחברה ידידותית ללקוחות המעוניינת להבטיח את השירותים הטובים ביותר לכל לקוחותיה. ASIC מנסה לזכות באמון הצרכנים, במיוחד בין הברוקרים. ASIC פועלת כל הזמן להעלאת מודעות הצרכנים, במיוחד למשקיעים פרטיים, על ידי הגנה עליהם מהשווקים המשתנים בתדירות גבוהה. ה-ASIC הוא בין הרגולטורים הפיננסיים הבודדים בעולם שמוודאים כי לקוחותיהם מחונכים בתחום השקעות הפיננסים וכיצד לסחור בשוקי המט”ח. הוועדה מציעה ייעוץ ומשאבים מקוונים, לדוגמה, פורטל ייעוץ פיננסי חינמי הידוע בשם תוכנית MoneySmart, שמיידע ושומר על המשקיעים מעודכנים בדרכים שונות למקסם רווחים. בנוסף, הוועדה מציעה גם שירותים נוספים כמו סיוע בהחזר כספים שנאבדו בחשבונות לא פעילים, קופות ביטוח בלתי תובעות, או annuities. ההגנה על סוחרים מפני פשיטת רגל, נוכלים, והכנתם על אופן הפעולה שעליהם להיות מודעים לו לפני שהם מתקדמים למסחר.

ה-ASIC מתעניינת בהבטחת כך שרק ברוקרים עם רישיון יכולים לפעול בתחום השיפוט שלה כך שאם כספים הולכים לאיבוד לברוקרים פושטי רגל, הוועדה עוזרת למשקיעים הפרטיים לקבל את כספיהם בחזרה ולמנוע מקרי כזה.

המדיניות של הוועדה אינה, יש מדיניות שאינה מקבלת תלונות הקשורות ליחסים בין ברוקרים ללקוחותיהם, אף שהוועדה פועלת כלפי שניהם על אי-ציות לכללים ולרגולציות שלה. בהתאם לכך, אם יש בעיה כלשהי, מומלץ כי הצד המוטרד ייצור קשר ראשון עם משרד הברוקרים לגבי הבעיה כך שהברוקר יכול ליישב זאת לפני שינשאו תלונה ל-ASIC.

זה בהתאם לחוקי האיחוד האירופי, הקובעים שאם הלקוח לא מצליח לפתור את הבעיה עם הברוקר, הוא יכול לפנות לנציב כספי או להיעזר באלטרנטיבה.

החובות של ASIC

1. הוועדה אחראית על כל החברות העוסקות בשווקי מניות ומט”ח, חברות השקעות, ביטוח וחברות אשראי במדינה.
2. ASIC דואג לכך שכל הברוקרים יהיו עם רישיונות שהונפקו על פי החוק.
3. ASIC דואג לכך שהעסק במט”ח יתנהל בצורה הוגנת ושקופה ונותן המלצות לשר לגבי איזו חברה לאשר.
4. כי זהו הרגולטור הפיננסי, ASIC מבטיחה שיש הוגנות, יעילות ושקיפות בעסקאות פיננסיות כדי להגן על צרכנים ומשקיעים פרטיים.
5. לוועדה יש ספר מדריך מפורט ביסודיות המפרט כללים שנועדו להבטיח שהברוקרים תחתיה לא עוסקים בפעילויות Fraud.
6. הגורם המפקח גם עוקב בקפידה אחרי כל הברוקרים שהוא פיקח עליהם מדי פעם ואינו hesita לחקור חברות על האשמות של סטייה מכללים קפדניים.
7. ברוקרי ASIC פועלים לפי סט אחיד של הנחיות, על ידי יצירת מבנה רגולטורי מרכזי המספק הדרכה והמלצות לכל הברוקרים.
8. ASIC פועלת בהתאם לסטנדרטים העולמיים של רגולציות ברוקרי מט”ח. ברוקרי מט”ח שמוסדרים על ידי ASIC חייבים להחזיק בכל רגע מינימום של 1 מיליון דולר בהון תפעולי. ברוקרי מט”ח אוסטרליים אמורים לעבוד עם בנקים מדרגה 1 כך שכספי לקוחותיהם נשמרים בחשבונות נפרדים שאינם ניתנים לשימוש על ידי הברוקר עבור ההתקשרויות העסקיות שלו.
9. גם לרגולטור יש תוכנית פיצוי למשקיעים שמבטיחה שכספי הלקוחות שלהם מוגנים במקרה שברוקר כלשהו פושט רגל.

בשנת 2009, ASIC שינתה באופן רדיקלי את גישתה לשווקים הפיננסיים. הם החלו לשנות את שיטת הפעולה בה השתמשו ברוקרי מט”ח וחברות הפועלות בשוק המניות האוסטרלי. ASIC אימצה הנחיות רגולטוריות חדשות כדי להבטיח הקפדה קפדנית על תקנות הדוקות הנדרשות על ידי סטנדרטים עולמיים עבור חברות המעורבות בשווקים פיננסיים. ASIC היא בין הסוכנויות המהימנות מאוד במסחר הבינלאומי לפי הרקורד שלה בהגנה וביטחון על האינטרסים של המשקיעים.

משנת 2010 הועמד המנדט של ASIC להרחבה כדי לכלול את הפיקוח על שוק העתידות, נגזרים והניירות המוסדרים פנימיים.

כללים שמבקרים ברוקרים המוסדרים על ידי ASIC

ASIC דורשת שכל ברוקרי המט”ח שמעוניינים לפעול בתחום השיפוט שלה יחזיקו ברישיון בתוקף שהונפק על ידי שירותי פיננסים אוסטרליים (AFSL), מה שמביא אותם ישירות תחת שיפוט הרגולטור. ASIC מבטיחה שכל החוקים בחוק הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (2001) יפורשו בהתאם למדיניות הממשלה כך שהשווקים יכולים להחזיק את יושרתם.

חוק ASIC פועל לצד חוק חוזי ביטוח (1984) וחוק הגנת האשראי לצרכן הלאומית (2009).

בין החובות והאחריויות של ASIC כלולות הסמכות ל

1. לתת רישיונות לחברות, כמו גם לסכמות השקעה
2. להעניק רישיונות אשראי פנימיים
3. לרשום מפרקים ובודקים פיננסיים
4. לשמור על רשומות זמינות לציבור אודות חברות, שירותים פיננסיים ואנשים עם רישיון אשראי
5. לשמור על יושרה בשוק
6. לבצע חקירות להקל על מקרים או חשדות לפעולות Fraud ולדרוש שחברות יגישו תיעוד ורשומות רלוונטיות
7. להשעות פרטים מעסקאות באשראי ובשירותים פיננסיים
8. לבקש מבתי המשפט להעמיד לדין ולהשית עונש במקרים מסוימים

מה לצפות מברוקר תחת ASIC

כל הסוחרים אמורים להגן על ההשקעה שלהם על ידי הבטחה שהברוקר שלהם הוא אמיתי ואמין לפני ביצוע הפקדות כספים או לפני שנכנסים למסחר. רבים מהברוקרים אינם כנים לגבי אם הם מחזיקים ברישיון כדי להמשיך לעסוק בהונאות ורמיות. לכל ברוקר שאומר שהוא ממוקם באוסטרליה, הסוחר חייב לוודא שיש לו רישיון משירותי הפיננסים ומאוד כדאי לבדוק אם משרד הברוקרים אכן רשום ברשומות ובכלל ברשימות של ASIC. כל ברוקר תחת ASIC באוסטרליה יש מספר רישיון ייחודי לשירותים פיננסיים אוסטרליים שניתן לאמת על ידי בדיקה באתר הרשמי של ASIC. סוחר חייב לפעול בזהירות רבה אם הברוקר מסרב לספק את המידע. הכללים של ASIC דורשים שכל המידע על הברוקר יהיה זמין לסוחרים כאשר מתבקש. ASIC גם מספקת מידע רקע על כל החברים בתוך הרגולציה שלה ברשומות החברה שלהם. זה מאפשר לסוחרים לאסוף מספיק מידע לגבי הברוקר לפני שהם מחליטים לסחור איתם.

אתגרים שמול ברוקרי המט”ח המוסדרים על ידי ASIC

ASIC מתמודדת עם אתגרים ויש לה גם את חלקה במחלוקות, חלק ניכר משחקני התעשייה יצא נגד ASIC על החולשות שלה באופן כללי. נטען כי ASIC אחראית לקריסת חברת Storm Financial בכך שלא נקטה בצעדים הנדרשים לפקח על הפעילויות של מה שהחברה עשתה לא נכון. למרות שבית המשפט הפדרלי של אוסטרליה פסל את ההאשמות הללו במהלך ההליכים המשפטיים הראשוניים, ASIC הוצבה במוקד על ידי הרשויות הרלוונטיות וגם על ידי לקוחות לגבי האשמות של רשלנות שגרמו בסופו של דבר לנזק מסוים לשוק.

עם זאת, כאשר מדובר על רגולציה ופיקוח על שוק המט”ח, הוועדה שואפת להבטיח את הגנת השקעות הלקוחות ולשמור על יושרת שוק המט”ח במדינתם ואינה מקבלת שום פעילויות מפוקפקות של ברוקרים. מודל הפעולה של הועדה ברור לגבי אופן ההתנהלות הנדרשת מחברות שמעוניינות להמשיך לפעול בשיפוטם. מצב הפעולה שלהם בדרך כלל מתעדכן ומפרט כיצד לבצע את כל העסקאות בתוך השוק.

דוגמאות לברוקרים פופולריים תחת רגולציית ASIC

ברוקר XM Forex ממוקם באוסטרליה תחת רגולציית ASIC. לברוקר XM יש שלושה סוגי חשבונות זמינים: MICRO, STANDARD ו-XM ZERO והם מציעים פערים נמוכים למדי וכוח leverage גמיש למדי שמגיע עד Maximum של 1:500. לברוקר XM יש מעל 250 פריטים שונים שניתן לסחור על פלטפורמות MT4/MT5 וביניהם סחר במט”ח, מטבעות קריפטוגרפיים ומגוון CFD’s.