بررسی DEGIRO

مقدمه

DEGIRO Forex Trading یک شرکت کارگزاری آنلاین است که در سال 2008 تأسیس شد و به‌سرعت به یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌ها برای معاملات و سرمایه‌گذاری در اروپا تبدیل شده است. این پلتفرم دسترسی به دارایی‌های مختلفی ازجمله سهام، ETFها، اوراق قرضه، قراردادهای آتی، اختیار معامله و موارد دیگر را فراهم می‌کند.

پلتفرم DEGIRO با تمرکز بر معاملات کم‌هزینه، برای تریدرهای تازه‌کار و حرفه‌ای طراحی شده و به‌ویژه در میان گروه دوم محبوبیت پیدا کرده است. DEGIRO پلتفرمی کاربرپسند ارائه می‌دهد که به چندین زبان، ازجمله انگلیسی، اسپانیایی و آلمانی، در دسترس است.

این بروکر به‌دلیل کارمزدهای پایین، کیفیت بالای خدمات مشتریان و مدل قیمت‌گذاری شفاف، شهرت زیادی کسب کرده است. همچنین، DEGIRO یک حساب دمو ارائه می‌دهد که به تریدرها امکان می‌دهد پیش از معامله با پول واقعی، استراتژی‌های خود را تمرین و آزمایش کنند.

در این بررسی معاملات فارکس DEGIRO، هر آنچه را که باید درباره DEGIRO بدانید، خواهید آموخت.

کشورهای تحت پوشش

DEGIRO یک بروکر آنلاین است که خدمات معاملات فارکس و سایر ابزارهای مالی را به مشتریان سراسر جهان ارائه می‌دهد. این بروکر در حال حاضر در 18 کشور اروپایی فعالیت می‌کند؛ ازجمله اتریش، بلژیک، جمهوری چک، دانمارک، فنلاند، فرانسه، آلمان، ایرلند، ایتالیا، نروژ، لهستان، پرتغال، اسلواکی، اسپانیا، سوئد، سوئیس، هلند و بریتانیا.

DEGIRO مشتریانی از افغانستان، آنگولا، بلاروس، جمهوری آفریقای مرکزی، کنگو (برازاویل)، کنگو (جمهوری دموکراتیک)، اریتره، گینه بیسائو، گویان، عراق، ساحل عاج، لبنان، لیبی، میانمار، کره شمالی، سومالی، سودان جنوبی، سودان، سوریه، ونزوئلا، یمن و زیمبابوه نمی‌پذیرد.

بروکر DEGIRO برای راحتی مشتریان خود از زبان‌های مختلفی نیز پشتیبانی می‌کند؛ ازجمله انگلیسی، مجاری، یونانی، دانمارکی، ایرلندی، اسپانیایی، ایتالیایی، آلمانی، هلندی، نروژی، لهستانی، پرتغالی، فنلاندی، فرانسوی و چکی. این بروکر خدمات خود را هم به سرمایه‌گذاران خرد و هم به سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ارائه می‌دهد و انواع حساب‌های مختلفی در اختیار آن‌ها می‌گذارد.

امتیاز خدمات مشتریان

DEGIRO با کسب امتیاز چشمگیر 4.1 از 5 بر اساس 3,951 بررسی DEGIRO در Trustpilot، عملکردی برجسته در زمینه خدمات و پیشنهادهای خود نشان داده است.

این امتیاز، DEGIRO را از نظر رضایت مشتریان در میان بروکرهای برتر فارکس قرار می‌دهد. بررسی‌های DEGIRO در Trustpilot نشان می‌دهد که مشتریان از پلتفرم کاربرپسند، کارمزدهای مقرون‌به‌صرفه و اجرای سفارش کارآمد DEGIRO رضایت زیادی دارند.

بااین‌حال، برخی از بررسی‌های DEGIRO نشان می‌دهند که می‌توان پلتفرم معاملاتی این بروکر را با افزودن امکانات پیشرفته‌تر بهبود داد.

پلتفرم‌های معاملاتی DEGIRO

DEGIRO سه پلتفرم معاملاتی در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد: یک پلتفرم اختصاصی، MetaTrader 4 (MT4) محبوب و یک پلتفرم WebTrader. هر پلتفرم ویژگی‌ها، مزایا و محدودیت‌های منحصربه‌فرد خود را دارد. در ادامه نگاهی دقیق‌تر به هر یک از پلتفرم‌های معاملاتی DEGIRO می‌اندازیم:

• پلتفرم معاملاتی اختصاصی: پلتفرم معاملاتی اختصاصی DEGIRO برای فراهم کردن رابطی کاربرپسند و شهودی جهت معامله دارایی‌های مختلف، مانند سهام، اوراق قرضه و صندوق‌ها، طراحی شده است. این پلتفرم به چندین زبان، ازجمله انگلیسی، هلندی، آلمانی، فرانسوی و ایتالیایی، در دسترس است. تریدرها همچنین می‌توانند از طریق این پلتفرم به اخبار بازار، نمودارها و داده‌های مالی دسترسی داشته باشند؛ اطلاعاتی که می‌تواند به تصمیم‌گیری آگاهانه در معاملات کمک کند.
• MetaTrader 4 (MT4): DEGIRO MT4 یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی در جهان است و DEGIRO دسترسی مشتریان خود به این پلتفرم را فراهم می‌کند. DEGIRO MT4 به‌خاطر قابلیت‌های پیشرفته نمودارگیری، طیف گسترده شاخص‌های تکنیکال و پشتیبانی از معاملات خودکار از طریق اکسپرت ادوایزرها (EAها) شناخته می‌شود. این پلتفرم برای معاملات دسکتاپ، موبایل و مبتنی بر وب در دسترس است.
• WebTrader: پلتفرم WebTrader شرکت DEGIRO پلتفرمی مبتنی بر مرورگر است که به تریدرها امکان می‌دهد از هر مکانی که به اینترنت دسترسی دارند وارد حساب‌های معاملاتی خود شوند. این پلتفرم کاربرپسند، داده‌های بازار را به‌صورت لحظه‌ای، نمودارها و ابزارهای معاملاتی ارائه می‌دهد. بااین‌حال، ممکن است برخی از امکانات پیشرفته پلتفرم اختصاصی و پلتفرم معاملاتی DEGIRO MT4 را نداشته باشد.

انواع حساب‌های معاملاتی در DEGIRO

• حساب نگهداری: این حساب برای سرمایه‌گذاران بلندمدتی طراحی شده است که فقط گاهی معامله می‌کنند. این حساب مجموعه محدودی از محصولات سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهد و مشتریان نمی‌توانند از اهرم استفاده کنند. بااین‌حال، کارمزدهای حساب نگهداری در مقایسه با سایر حساب‌ها پایین‌تر است.
• حساب پایه: این نوع حساب استاندارد در DEGIRO است. این حساب دسترسی به طیف گسترده‌تری از محصولات سرمایه‌گذاری، ازجمله سهام، اوراق قرضه و اختیار معامله را فراهم می‌کند. مشتریان می‌توانند در این نوع حساب از اهرم نیز استفاده کنند، اما کارمزدهای آن در مقایسه با حساب نگهداری بالاتر است.
• حساب Active: این حساب برای مشتریانی مناسب است که به‌دفعات معامله می‌کنند. این حساب همان طیف محصولات سرمایه‌گذاری حساب پایه را با کارمزدهای پایین‌تر ارائه می‌دهد. بااین‌حال، مشتریان برای واجد شرایط بودن باید حداقل موجودی €10,000 را حفظ کنند.
• حساب تریدر: این حساب برای تریدرهای حرفه‌ای طراحی شده است که به ابزارها و امکانات معاملاتی پیشرفته نیاز دارند. این حساب دسترسی به پلتفرم معاملاتی DEGIRO، داده‌های لحظه‌ای و طیف گسترده‌ای از محصولات سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کند. بااین‌حال، کارمزدهای بالاتر و شرط حداقل موجودی €25,000 دارد.
• حساب تریدر روزانه: این حساب برای مشتریانی است که معاملات روزانه انجام می‌دهند. این حساب همان امکانات حساب تریدر را با کارمزدهایی حتی پایین‌تر ارائه می‌دهد. بااین‌حال، مشتریان برای واجد شرایط بودن باید حداقل موجودی €100,000 را حفظ کنند.

واحدهای ارزی معاملاتی در DEGIRO

هنگام معامله فارکس در DEGIRO، می‌توانید از چندین ارز، ازجمله دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، ین ژاپن (JPY) و پوند بریتانیا (GBP)، استفاده کنید. این امکان به تریدرها کمک می‌کند هزینه‌های تراکنش خود را کاهش دهند و هنگام معامله در پلتفرم از کارمزد تبدیل ارز اجتناب کنند.

ساختار شرکت

DEGIRO یک شرکت کارگزاری آنلاین هلندی است که در سال 2008 توسط گروهی از کارمندان سابق Binck Bank تأسیس شد. این شرکت دسترسی سرمایه‌گذاران خرد را به بیش از 50 بورس بین‌المللی برای معامله ابزارهای مالی مختلف، ازجمله سهام، ETFها، اختیار معامله، اوراق قرضه، قراردادهای آتی و وارانت‌ها فراهم می‌کند.

این بروکر به‌عنوان شرکتی مستقل فعالیت می‌کند، اما پس از خریداری شدن در سال 2020، اکنون تحت مالکیت ارائه‌دهنده خدمات مالی آلمانی Flatex AG است. DEGIRO بیش از 600,000 مشتری در 18 کشور اروپایی دارد و به یکی از سریع‌ترین بروکرهای آنلاین در حال رشد اروپا تبدیل شده است.

ساختار شرکت DEGIRO چابک است و حدود 350 کارمند در دفاتر آن در آمستردام، صوفیه و مادرید فعالیت می‌کنند. مدیریت شرکت متشکل از متخصصان باتجربه‌ای است که در صنعت خدمات مالی سابقه‌ای گسترده دارند. DEGIRO به‌خاطر ارائه کارمزدهای پایین، شفافیت و نوآوری به مشتریانش شهرت پیدا کرده است. این شرکت به‌دلیل برتری در خدمات مشتریان مورد تقدیر قرار گرفته و جوایز متعددی، ازجمله جایزه گاو طلایی برای بهترین بروکر آنلاین در هلند در سال 2020، دریافت کرده است.

موفقیت DEGIRO را می‌توان به تمرکز آن بر ارائه بهترین تجربه معاملاتی ممکن به مشتریانش نسبت داد. این شرکت متعهد است دسترسی به بهترین پلتفرم‌های معاملاتی، داده‌های بازار و ابزارهای معاملاتی را فراهم کند. DEGIRO یک پلتفرم معاملاتی مبتنی بر وب ارائه می‌دهد که استفاده از آن ساده، کار با آن شهودی و متناسب با نیازهای تریدرها در همه سطوح تجربه قابل شخصی‌سازی است.

همچنین یک اپلیکیشن معاملاتی موبایل ارائه می‌دهد که به تریدرها امکان می‌دهد در هر مکانی به حساب‌های خود دسترسی داشته باشند، پرتفوی‌هایشان را مدیریت کنند و معاملات را اجرا کنند. تعهد DEGIRO به برتری، آن را به انتخابی محبوب در میان تریدرهایی تبدیل کرده است که به‌دنبال بروکری آنلاین، قابل‌اعتماد و کم‌هزینه هستند.

مجوزها و انطباق با مقررات DEGIRO

DEGIRO یک شرکت کارگزاری آنلاین دارای مجوز و تحت نظارت است. این شرکت از سوی چندین نهاد مالی در کشورهایی که در آن‌ها فعالیت می‌کند، مجاز و تحت نظارت است، از جمله

• Dutch Authority for the Financial Markets (AFM) با شماره مجوز 00003159 که در سال 2013 صادر شده است؛
• Dutch Central Bank (DNB) در هلند با شماره مجوز 140000262 که در سال 2015 صادر شده است
• Financial Conduct Authority (FCA) در بریتانیا با شماره مجوز 595450 که در سال 2015 صادر شده است؛
• National Bank of Belgium (NBB) با شماره مجوز 25567 که در سال 2015 صادر شده است، و
• German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) با شماره مجوز 151148 که در سال 2016 صادر شده است.

حفاظت از مشتریان DEGIRO

DEGIRO طیف متنوعی از دسته‌های معاملاتی و یک حساب دمو (DEGIRO Demokonto) در اختیار کاربران قرار می‌دهد تا پیش از استفاده از پول واقعی، معاملات را تمرین کنند؛ اقدامی که حفاظت از مشتریان را بیش‌ازپیش تقویت می‌کند.

این پلتفرم همچنین قیمت‌گذاری شفافی با کارمزدهای پایین و بدون هزینه‌های پنهان برای معاملات ارائه می‌دهد که کاربران بازخورد مثبتی درباره آن داشته‌اند. اقدامات DEGIRO برای حفاظت از مشتریان همچنین شامل رویه‌های پیشرفته مدیریت ریسک برای همه دسته‌های معاملاتی است و اطمینان می‌دهد که وجوه و اطلاعات شخصی کاربران ایمن و محفوظ هستند.

اطلاعات معاملاتی

DEGIRO امکان معاملات طیف گسترده‌ای از ابزارهای مالی را فراهم می‌کند. با بروکرهای DEGIRO همچنین می‌توانید به آموزش و منابع معاملاتی دسترسی داشته باشید.

ابزارهای قابل معامله

• بیش از 50 بورس سهام جهانی
• بیش از 4000 اوراق قرضه فهرست‌شده
• بیش از 200 بازار آتی
• بیش از 4000 ETF
• بیش از 200 بازار اختیار معامله
• بیش از 15000 صندوق سرمایه‌گذاری مشترک

اهرم DEGIRO

DEGIRO برای برخی محصولات اهرم ارائه می‌دهد و به تریدرها امکان می‌دهد بازده خود را افزایش دهند. بااین‌حال، میزان اهرم ارائه‌شده بسته به ابزار مورد معامله متفاوت است.

برای مثال، حداکثر اهرم موجود برای معاملات فارکس 30:1 است، درحالی‌که حداکثر اهرم برای CFDهای DEGIRO برابر با 1:20 است. توجه داشته باشید که اهرم می‌تواند هم سود و هم زیان را افزایش دهد؛ بنابراین باید با احتیاط و فقط از سوی تریدرهای باتجربه‌ای استفاده شود که ریسک‌های مربوطه را درک می‌کنند.

واریز و برداشت

DEGIRO واریز و برداشت را رایگان ارائه می‌دهد، مگر در مواردی که روش پرداخت شما کارمزدی دریافت کند

واریز

DEGIRO چندین روش آسان برای واریز وجه به حساب معاملاتی ارائه می‌دهد؛ از جمله انتقال بانکی و روش‌های پرداخت آنلاین مانند iDEAL، Sofort، Giropay و Trustly. حداقل مبلغ واریز 0.01 EUR است و معمولاً ظرف یک روز کاری پردازش می‌شود.

در جدول زیر روش‌های واریز موجود، کارمزدها و زمان‌های پردازش خلاصه شده‌اند:

شایان ذکر است که DEGIRO فقط واریزهایی را می‌پذیرد که از حساب‌های بانکی به نام صاحب همان حساب DEGIRO انجام شده باشند.

برداشت

DEGIRO گزینه‌های مختلفی برای برداشت به مشتریان خود ارائه می‌دهد، از جمله انتقال بانکی، iDEAL، Sofort، Giropay و Trustly. هر گزینه زمان پردازش و کارمزدهای متفاوتی دارد که در جدول زیر نشان داده شده‌اند:

شایان ذکر است که زمان پردازش ممکن است بسته به بانک و محل سکونت مشتری متفاوت باشد. معاملات فارکس DEGIRO گزینه‌های برداشت متنوع، آسان و مقرون‌به‌صرفه‌ای را در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهد.

آموزش و یادگیری معاملات در DEGIRO

DEGIRO منابع متعددی برای آموزش و یادگیری معاملات ارائه می‌دهد تا به مشتریان خود در ارتقای دانش و مهارت‌های معاملاتی کمک کند. در ادامه برخی از گزینه‌های موجود آمده است:

• وبینارهای معاملاتی: DEGIRO به‌طور منظم وبینارهایی درباره موضوعات مختلف معاملات، از جمله فارکس DEGIRO، CFDها و استراتژی‌های معاملاتی برگزار می‌کند. کارشناسان معاملات این وبینارها را برگزار می‌کنند و شرکت در آن‌ها برای مشتریان DEGIRO رایگان است.
• آکادمی معاملات: آکادمی معاملات یک مرکز آموزش آنلاین است که دوره‌هایی از سطح مبتدی تا پیشرفته درباره معاملات ارائه می‌دهد. این دوره‌ها موضوعاتی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و مدیریت ریسک را پوشش می‌دهند.
• راهنماهای معاملاتی: DEGIRO راهنماهای مفصلی درباره معاملات در وب‌سایت خود ارائه می‌دهد که موضوعاتی مانند پلتفرم‌های معاملاتی، انواع سفارش و محصولات سرمایه‌گذاری را پوشش می‌دهند. این راهنماها به چندین زبان، از جمله انگلیسی، آلمانی و اسپانیایی، در دسترس هستند.
• ویدیوهای معاملاتی: DEGIRO مجموعه‌ای از ویدیوهای معاملاتی در کانال یوتیوب خود دارد که موضوعاتی مانند روان‌شناسی معاملات، تحلیل بازار و استراتژی‌های معاملاتی را پوشش می‌دهند.

نتیجه‌گیری

DEGIRO به‌عنوان یک بروکر آنلاین قابل‌اعتماد و خوش‌نام جایگاه خود را تثبیت کرده و طیف متنوعی از ابزارهای مالی را برای معاملات ارائه می‌دهد. پلتفرم کاربرپسند، کارمزدهای پایین و قیمت‌گذاری رقابتی آن باعث شده است در سراسر جهان مشتریان وفاداری داشته باشد.

این بروکر مجموعه چشمگیری از ابزارهای قابل معامله دارد و دسترسی به بیش از 50 بورس سهام جهانی، بیش از 4,000 نماد اوراق قرضه و 28 بازار مختلف معاملات آپشن و فیوچرز را فراهم می‌کند. این امر فرصت‌های نامحدودی برای گسترش سبدهای سرمایه‌گذاری در اختیار تریدرها قرار می‌دهد.

علاوه بر این، DEGIRO برنامه آموزشی و یادگیری معاملات فوق‌العاده‌ای دارد که دانش و مهارت‌های موردنیاز برای تبدیل شدن به تریدرهای موفق را در اختیار کاربرانش قرار می‌دهد. DEGIRO با قیمت‌گذاری مقرون‌به‌صرفه، پشتیبانی مشتریان عالی و روش‌های مختلف واریز و برداشت، بروکری ایده‌آل برای تریدرهای تازه‌کار و باتجربه است.

در مجموع، DEGIRO بروکری قابل‌اعتماد و اطمینان‌بخش است که ابزارهای لازم برای دستیابی به اهداف مالی را در اختیار تریدرها قرار می‌دهد. چه سرمایه‌گذاری باتجربه باشید و چه تازه شروع کرده باشید، بروکر فارکس DEGIRO هر آنچه را برای موفقیت در بازارهای مالی نیاز دارید در اختیار شما می‌گذارد.