Καλύτεροι χρηματιστές Forex BaFin

Σύντομο ιστορικό της ρυθμιστικής αρχής του BaFin

Η BaFin ιδρύθηκε τον Μάιο του 2002, σύμφωνα με το νόμο FSI (Financial Services and Integration Act). Πριν από τη θέσπιση αυτής της πράξης, η δημοσιονομική ρύθμιση στη χώρα διεξήχθη από τρεις διαφορετικές οργανώσεις. Αυτά τα τρία ιδρύματα περιλάμβαναν το Ομοσπονδιακό Ταμείο Εποπτείας των Τραπεζών, το Ομοσπονδιακό Εποπτικό Γραφείο Διαπραγμάτευσης Αξιών και το Εποπτικό Γραφείο της Ομοσπονδιακής Ασφάλισης. Η πράξη αποσκοπούσε στην εδραίωση αυτών των τριών οργανισμών σε μία ρυθμιστική αρχή. Από την ίδρυσή της το 2002, η ρυθμιστική αρχή έχει αποκτήσει φήμη ότι είναι μία από τις αυστηρότερες ρυθμιστικές αρχές στον χρηματοπιστωτικό τομέα στον κόσμο.

Ένας από τους κύριους λόγους για την ίδρυση ενός ενιαίου ρυθμιστικού φορέα ήταν η δημιουργία ενός φορέα που θα παρακολουθεί όλους τους τομείς της χρηματοπιστωτικής αγοράς. Αρχικά, η BaFin δεν είχε εκτεταμένη εξουσία σε ορισμένους τομείς, όπως η αγορά συναλλάγματος και η διαπραγμάτευση CFD, καθώς δεν ήταν τότε δημοφιλείς. Η πρόσφατη αύξηση των συναλλαγών Forex και CFD στη Γερμανία ώθησε τη BaFin να δημιουργήσει κανονισμούς που θα προστατεύουν όχι μόνο τους τοπικούς επενδυτές αλλά και τους παρόχους υπηρεσιών. Είναι ένα αυτόνομο όργανο, καθώς δεν βασίζεται στη χρηματοδότηση από τις γερμανικές κυβερνήσεις, αλλά συλλέγει κεφάλαια από τα θεσμικά όργανα που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του, όπως οι γερμανικοί μεσίτες Forex. Μέχρι σήμερα, είναι γνωστό ότι η BaFin ανταποκρίνεται γρήγορα σε περιπτώσεις απάτης και ενημερώνει τακτικά τον κανόνα της για να διασφαλίσει ότι μπορεί να αποτρέψει αποτελεσματικά τα οικονομικά εγκλήματα.

Σύνθεση, ρόλοι και ευθύνη του BaFin

Το BaFin ρυθμίζει μεγάλο αριθμό χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων με περίπου 1850 τραπεζικούς οργανισμούς, περισσότερους από 590 ασφαλιστικούς οργανισμούς, συνταξιοδοτικά συστήματα και άλλους 690 παρόχους χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Υπάρχουν διάφορες κατηγορίες τραπεζών στο πλαίσιο της BaFin, όπως τράπεζες ειδικών, περιφερειακές τράπεζες και ακόμη και τράπεζες εξοικονόμησης. Ένα σημαντικό παράδειγμα είναι η Deutsche Bank, η οποία είναι μια μεγάλη γερμανική τράπεζα που ρυθμίζεται από την BaFin. Λόγω του μεγάλου αριθμού οργανισμών που παρακολουθεί, συμπεριλαμβανομένων τόσο των μικροεπενδυτών όσο και των πωλητών, καθίσταται απαραίτητο για την αρχή να θεσπίσει επαρκείς νόμους για την προστασία των φορέων της αγοράς. Οι ρόλοι και οι ευθύνες του BaFin μπορούν εύκολα να ταξινομηθούν σε τρεις κατηγορίες,

1. Προστασία των επενδυτών
2. Διατήρηση της φερεγγυότητας
3. Εποπτεία των συντελεστών της αγοράς

Προστασία των επενδυτών

Η προστασία των επενδυτών Forex είναι ένας σημαντικός ρόλος οποιασδήποτε οικονομικής ρυθμιστικής αρχής σε μια χώρα. Δεδομένου ότι η διαπραγμάτευση των νομισμάτων είναι ένα ουσιαστικό και ευαίσθητο ζήτημα, είναι ζωτικής σημασίας για τις αρχές αυτές να θεσπίσουν ορισμένα μέτρα που θα διασφαλίσουν ότι ο μέσος επενδυτής δεν θα χάσει μετρητά. Η αρχή λειτουργεί όλο το εικοσιτετράωρο για να εξασφαλίσει ότι οι μεσίτες Forex στη Γερμανία δεν θα συμμετέχουν σε ψευδείς ή μη εξουσιοδοτημένες οικονομικές συναλλαγές. Για παράδειγμα, η BaFin δημιούργησε μια γραμμή εξυπηρέτησης πελατών ή μια γραμμή βοήθειας που επιτρέπει στους πολίτες της Γερμανίας να ενημερωθούν για τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που προσφέρονται στη χώρα, όπως η προσφορά συντάξεων και ασφάλισης. Ως έμπορος νομισμάτων στη Γερμανία, μπορείτε εύκολα να μεταφέρετε τυχόν παράπονα σχετικά με τις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις και τα τραπεζικά ιδρύματα.

Εάν έχουν την εξουσία να ενεργούν για το παράπονό σας τότε μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις εξουσίες τους για να ζητήσουν λύσεις από τις τράπεζες για λογαριασμό σας. Σε άλλες περιπτώσεις, μπορούν απλά να ισχυριστούν ότι δεν υπάρχει νομική βάση για τη νομική σας καταγγελία και θα πρέπει να ασχοληθείτε άμεσα με τον μεσίτη Forex. Επιπλέον, η αρχή προωθεί επίσης ζητήματα όπως η παροχή συντάξεων και άλλων χρηματοδοτικών μέσων για να εξασφαλίσει ότι οι πελάτες θα έχουν ένα πιο υπεύθυνο μέλλον.

Προστασία φερεγγυότητας

Η BaFin έχει επίσης το ρόλο να εξασφαλίσει ότι οι τράπεζες, οι χρηματιστηριακές εταιρείες Forex και άλλα ιδρύματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών παραμένουν διαλυτές. Είναι κρίσιμο για κάθε ρυθμιστική αρχή χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών να διασφαλίζει ότι οι επιχειρήσεις που εποπτεύουν μπορούν να εκπληρώσουν τις οικονομικές τους υποχρεώσεις καθώς υποσχέθηκαν στους πελάτες τους. Αυτό γίνεται με τη διασφάλιση ότι οι μεσίτες Forex έχουν ένα ελάχιστο λειτουργικό κεφάλαιο και ότι τα οικονομικά τους αποθεματικά μπορούν να καλύψουν τις χρηματικές συναλλαγές που πραγματοποιούν οι πελάτες. Η προστασία της φερεγγυότητας είναι κρίσιμη για τη βιομηχανία FX καθώς υπήρξαν δόλιοι μεσίτες οι οποίοι αδυνατούν να πληρώσουν τους πελάτες τους ή που δεν μπορούν να λειτουργήσουν αποτελεσματικά λόγω της έλλειψης κεφαλαίου.

Ένας άλλος λόγος για την εξασφάλιση της φερεγγυότητας προστασία είναι να εξασφαλιστεί ότι η πιστοληπτική ικανότητα κάθε μεσίτη Forex είναι ανέπαφη. Με την εξασφάλιση ότι κάθε εταιρεία μεσιτείας Forex στη Γερμανία είναι αξιόπιστη, η αρχή μπορεί να γνωρίζει ότι οι χρηματοοικονομικές επενδύσεις όλων των πελατών είναι ασφαλείς. Η παρακολούθηση της πιστοληπτικής ικανότητας κάθε μεσίτη μπορεί να σώσει τους τοπικούς επενδυτές από την απώλεια του πλούτου τους.

Εποπτεία της αγοράς

Η ικανότητα να διεξάγονται οικονομικά συναλλαγές με δίκαιο και διαφανή τρόπο είναι ο ακρογωνιαίος λίθος της διαπραγμάτευσης τίτλων σε οποιαδήποτε χρηματοπιστωτική αγορά σε όλο τον κόσμο. Το BaFin διασφαλίζει ότι αυτό επιτυγχάνεται με την πρόληψη της παράνομης διακίνησης, του οικονομικού χειρισμού των χρεογράφων και ακόμη και της διαπραγμάτευσης εμπιστευτικών πληροφοριών. Ο ρυθμιστικός φορέας έχει την εξουσία να επιβάλλει κυρώσεις όταν πιστεύει ότι υπάρχουν υπόνοιες. Σύμφωνα με τους ρόλους εποπτείας της αγοράς, η ρυθμιστική αρχή έχει την ευθύνη να διασφαλίζει ότι όλες οι εταιρείες και οι τράπεζες που υπόκεινται σε αυτήν συμμορφώνονται με τους οικονομικούς νόμους της χώρας. Για παράδειγμα, οι μέτοχοι οφείλουν να αναφέρουν εάν έχουν ποσοστό συμμετοχής άνω του 30% σε ρυθμιζόμενη εταιρεία και υποχρεούνται να πουλήσουν αυτές τις μετοχές σε άλλους μετόχους ως μέτρο προστασίας. Μια πρόσθετη ευθύνη του BaFin είναι να εποπτεύει τις εταιρείες που διαπραγματεύονται στο κοινό, ένα ρόλο που εκτελεί με τη βοήθεια της επιτροπής επιβολής χρηματοοικονομικών πληροφοριών.

Απαιτήσεις της ύπαρξης ενός μεσίτη BaFin Forex

Η πρωταρχική δουλειά οποιουδήποτε ρυθμιστικού φορέα είναι η διασφάλιση της προστασίας των συμφερόντων των επενδυτών και η BaFin έχει πολλά μέτρα για να εξασφαλίσει ότι τα δικαιώματα και το επενδυμένο κεφάλαιο των πελατών θα διασφαλίζονται. Η αρχή έχει ένα λεπτομερές πλαίσιο που παρακολουθεί και αξιολογεί όλες τις χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις για να εξασφαλίσει ότι η χρηματαγορά λειτουργεί αποτελεσματικά χωρίς κανένα κίνδυνο απάτης, χειραγώγησης και κάθε άλλης δραστηριότητας που μπορεί να υπονομεύσει την ακεραιότητα των γερμανικών χρηματοπιστωτικών αγορών.

Σε σύγκριση με άλλες χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές σε όλο τον κόσμο, το BaFin θεωρείται πιο ενεργό, κυρίως λόγω του ότι ελέγχεται σε μεγάλο βαθμό από τις ομοσπονδιακές αρχές της ευρωπαϊκής χώρας. Για να διασφαλιστεί ότι οι χρηματοπιστωτικές αγορές μιας χώρας είναι σταθερές και αποτελεσματικές, είναι σημαντικό να επιτευχθεί ισορροπία μεταξύ των δικαιωμάτων, των συμφερόντων και των στόχων τόσο των χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων στη χώρα όσο και των επενδυτών. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί μόνο εάν ο ρυθμιστικός φορέας ορίζει διαφανείς κατευθυντήριες γραμμές που έχουν ως στόχο να είναι επωφελείς τόσο για τους παρόχους χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών όσο και για τους επενδυτές. Ενώ υπάρχουν πολλά μέτρα που λαμβάνονται για την προστασία των συμφερόντων τόσο των πωλητών όσο και των χρηματιστών Forex στη Γερμανία, εδώ είναι μερικοί από τους κανονισμούς τους οποίους οι μεσίτες της BaFin Forex πρέπει να ακολουθήσουν εάν επιθυμούν να προσφέρουν υπηρεσίες ανταλλαγής νομισμάτων στην ΕΕ.

1. Ένα ελάχιστο κεφάλαιο κίνησης- Είναι απαραίτητο για κάθε μεσίτη BaFin Forex να έχει ένα ελάχιστο λειτουργικό κεφάλαιο περίπου € 750.000 πριν από την έναρξη των εργασιών του. Ωστόσο, το ελάχιστο κεφάλαιο κίνησης δεν έχει τεθεί σε πέτρα και θα εξαρτηθεί σε μεγάλο βαθμό από το μέγεθος της επιχείρησης και το μέγεθος της χρηματοοικονομικής συναλλαγής ή των πράξεων της. Οι μεσίτες Forex στο πλαίσιο της BaFin υποχρεούνται να κρατούν το ποσό αυτό για να μετριάσουν τους πιθανούς κινδύνους, τόσο τους εσωτερικούς όσο και τους εξωτερικούς κινδύνους, βοηθώντας παράλληλα και στην κάλυψη λειτουργικών δαπανών που δεν μπορούν να αντληθούν από τους πελάτες.
2. Τα κεφάλαια των επενδυτών - οι μεσίτες Forex που ρυθμίζονται από το BaFin υποχρεούνται να διατηρούν κεφάλαια επενδυτών σε συγκεντρωτικούς λογαριασμούς. Οι κανονισμοί απαιτούν επίσης ότι κάθε μεσίτης Forex στο πλαίσιο του BaFin θα πρέπει να έχει λογαριασμούς στην Commerzbank και τη Deustche Bank. Αυτές οι δύο τράπεζες συνιστώνται δεδομένου ότι είναι οι κύριοι πάροχοι ρευστότητας στη χώρα, εκτός από τις μεγαλύτερες τράπεζες στη Γερμανία.
3. Η πιστοληπτική ικανότητα - είναι επίσης πολύ σημαντικό για κάθε χρηματιστηριακή εταιρεία Forex που επιδιώκει να δημιουργήσει κατάστημα στη Γερμανία για να αποδείξει την αξιοπιστία της στην αρχή. Για να εγκρίνει η BaFin αυτό, η μεσιτική εταιρεία θα πρέπει να είναι σε θέση να αναφέρει μερικές από τις στρατηγικές της διαχείρισης σε περίπτωση που υπάρχουν απροσδόκητοι κίνδυνοι αγοράς. Επίσης, αναμένεται να έχουν εφαρμόσει ορισμένες διαδικασίες εκκαθάρισης που θα πρέπει να εγγυώνται την ασφάλεια των επενδυμένων κεφαλαίων που διαχειρίζονται.
4. Διαχείριση - η σωστή διαχείριση είναι το κλειδί για κάθε δραστηριότητα διαμεσολάβησης Forex και η BaFin το αναγνωρίζει αυτό. Οι μεσίτες Forex που διέπονται από το BaFin θα πρέπει να έχουν αρμόδιους εμπειρογνώμονες που θα καθοδηγούν την εταιρεία να διασφαλίσει ότι η επιχείρηση θα μπορεί να εκτελεί καθημερινά τις καθημερινές της δραστηριότητες καλά. Οι εμπειρογνώμονες πρέπει να κατέχουν βασικές διευθυντικές θέσεις, οι οποίες μπορεί να περιλαμβάνουν διευθυντές, εκτελεστικά διευθυντικά στελέχη ή ακόμη και διευθυντές. Επιπλέον, πρέπει να έχουν σαφή καταγραφή τόσο με το κεντρικό κεντρικό μητρώο όσο και με το κεντρικό εμπορικό μητρώο.
5. Δημοσιονομικές εκθέσεις - Όπως οι περισσότεροι αν όχι όλοι οι ρυθμιστικοί φορείς, οι χρηματιστηριακές εταιρείες Forex στο πλαίσιο του BaFin καλούνται να υποβάλουν το οικονομικό τους δελτίο και τις εκθέσεις ελέγχου. Αυτό γίνεται με σκοπό την παρακολούθηση τυχόν παράνομων δραστηριοτήτων που μπορεί να προκύψουν κατά τη διάρκεια της παροχής υπηρεσιών. Σε περίπτωση που σημειωθούν παράνομες ή δόλιες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες, ο BaFin έχει ανατεθεί συνταγματικά στο έργο διεξαγωγής ερευνών και επιβολής κυρώσεων ή και κυρώσεων ανάλογα με το έγκλημα. Για να επιτευχθεί αυτό, η ρυθμιστική αρχή διενεργεί ελέγχους και ελέγχους σε όλα τα μέλη της προκειμένου να διασφαλίσει ότι όλες οι κακοδιοίκηση τιμωρούνται με νόμο.
6. Έλεγχοι τιμών - Οι μεσίτες Forex στο πλαίσιο του BaFin πρέπει να εγκαταλείψουν τις τακτικές χειραγώγησης της αγοράς. Αυτές οι τακτικές μπορεί να περιλαμβάνουν παραβιάσεις πλατφόρμων χρηματοοικονομικών συναλλαγών, συσσώρευση κεφαλαίων επενδυτών ή ακόμα και ρύθμιση των τιμών. Σε περίπτωση που μια εταιρεία κριθεί ένοχη, ο ρυθμιστής έχει την εξουσία να θεσπίσει ορισμένες κυρώσεις, οι οποίες κυμαίνονται από την επιβολή σημαντικών κυρώσεων, την κίνηση ποινικών ή αστικών διαδικασιών και την ανάκληση αδειών διαμεσολαβητών.

Απάτες και αναφορά παραβιάσεων στο BaFin

Παρόλο που η BaFin είναι γνωστή ως μία από τις αυστηρότερες οικονομικές ρυθμιστικές αρχές στον κόσμο, έχει επίσης αντιμετωπίσει και πολλές κατηγορίες κατά το παρελθόν, ειδικά όταν δημιουργήθηκε. Έχει επίσης εμπλακεί σε ορισμένα σκάνδαλα διαφθοράς και υπεξαίρεσης, όπως είναι η κατηγορία για καταπάτηση διαφθοράς το 2006. Στα σκάνδαλα, ορισμένα μέλη του διοικητικού συμβουλίου από την BaFin είχαν καταχραστεί τα χρήματα από την αρχή και οι δράστες αυτού του εγκλήματος κατηγορήθηκαν αργότερα. Επίσης, ο οργανισμός κατηγορήθηκε επίσης ότι δεν έλαβε προληπτικά μέτρα μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008, η οποία σημείωσε κατάρρευση πολλών τραπεζών. Ενώ η ρυθμιστική αρχή ιδρύθηκε για να περιορίσει τις οικονομικές παρατυπίες, δεν κατάφερε να το επιτύχει. Ένα εσωτερικό έγγραφο από την οργάνωση διέρρευσε κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου με συντριπτικές αποδείξεις ότι το σώμα γνώριζε ότι τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είχαν ταλαιπωρηθεί, ενώ μερικοί είχαν κακά δάνεια ύψους περίπου 800 δισεκατομμυρίων ευρώ.

Forex μεσίτες υπό BaFin

FXTM

Δημοφιλή γνωστή ως ForexTime, η FXTM έχει καταβάλει προσπάθειες να αποτελέσει παγκόσμια δύναμη στην παροχή χρηματιστηριακών υπηρεσιών Forex και CFD λιανικής πώλησης, αν και σε σύντομο χρονικό διάστημα. Τα χαρακτηριστικά της εταιρείας και η δέσμευσή της για άριστη εξυπηρέτηση των πελατών μπορούν να συνδεθούν ως ένας από τους λόγους για αυτό. Παραδείγματος χάριν, προσφέρει μια μεγάλη πλατφόρμα συναλλαγών για όλους τους πελάτες της. Άλλα ελκυστικά χαρακτηριστικά για την εταιρεία περιλαμβάνουν τη σωστή ρύθμιση από την CySEC, τη MiFID και ακόμη και από το BaFin, ένα ταμείο αποζημίωσης επενδυτών, ένα μεγάλο αριθμό νομισμάτων και άλλα εμπορικά μέσα. Αυτός είναι ένας από τους εξαιρετικά ρυθμιζόμενους και ασφαλέστερους μεσίτες Forex στον κόσμο.

HotForex

Το HotForex είναι ένας μεγάλος χρηματιστής και Forex broker που έχει κερδίσει πολλά βραβεία τα τελευταία χρόνια. Είναι μια μεγάλη χρηματιστηριακή εταιρεία αν ξεκινάτε απλά στην αγορά Forex, καθώς μπορείτε εύκολα να ανταλλάξετε μικρότερες ποσότητες. Αυτό επιτυγχάνεται με τους διάφορους τύπους λογαριασμών για την κάλυψη των διαφορετικών αναγκών όλων των ατόμων. Επιπλέον, ο μεσίτης Forex προσφέρει διάφορες επιλογές όταν πρόκειται για πλατφόρμες συναλλαγών. Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την πλατφόρμα MT4 η οποία είναι διαθέσιμη ως εφαρμογή επιφάνειας εργασίας, εφαρμογή για κινητά και ακόμη και εφαρμογή ιστού. Θα έχετε επίσης πρόσβαση σε μια μεγάλη ποικιλία ενημερωτικών εργαλείων.