Recenze Interactive Brokers

Nabídka brokerů na trhu je rozsáhlá, takže výběr toho ideálního je časově náročný a často matoucí. Zásadní je pečlivý průzkum a také stanovení tradingových cílů a preferencí. 

Interactive Brokers patří mezi nejoblíbenější brokery. Společnost byla založena v roce 1978 v USA a patří mezi nejpopulárnější brokery na trhu, kde je známá svou spolehlivostí. V současnosti má pobočky po celém světě, mimo jiné v Evropě, Spojeném království, Japonsku, Kanadě, Hongkongu, Austrálii a Indii. 

Interactive Brokers je známý širokou nabídkou finančních trhů a nízkými náklady na trading. Tento broker poskytuje přístup k více než 135 trhům ve 33 zemích. K dispozici je také mnoho obchodovatelných nástrojů, což z něj činí ideální volbu pro diverzifikaci portfolia.  

V této recenzi Interactive Brokerspředstavím hlavní funkce, výhody i nevýhody. Na konci bude snadné učinit informované rozhodnutí o tomto brokerovi.

Obsah

• Stručně: hlavní poznatky
• Přehled kritérií
• Interactive Brokers: bližší pohled
• Čím je Interactive Brokers nejznámější
• Funkce, kterými se Interactive Brokers odlišuje
• Výhody používání Interactive Brokers
• Nevýhody, které je třeba zvážit
• Hodnocení podle kritérií
• Uživatelské recenze a doporučení odborníků
• Ceny: co byste měli vědět
• Nejlepší alternativy k Interactive Brokers
• Časté dotazy
• Závěrečné myšlenky

Stručně: hlavní poznatky

• Interactive Brokers je robustní platforma, která se nejlépe hodí pro zkušené tradery a investory.
• Nabízí přístup k různým globálním trhům a finančním nástrojům.
• Konkurenční struktura cen, zejména pro tradery s vysokými objemy obchodů.
• Pokročilé tradingové nástroje a možnosti výzkumu.
• Náročné osvojení může být pro začátečníky obtížné.
• Přísný dohled regulátorů zajišťuje bezpečnost a ochranu. 

Přehled kritérií

Abych mohl připravit komplexní recenzi Interactive Brokers, sestavil jsem soubor kritérií. Zahrnoval regulaci, platformy, aktiva, poplatky, zákaznickou podporu, vzdělávací zdroje, typy účtů a uživatelské recenze. Každou oblast jsem poté ohodnotil na škále od jedné do pěti, abych poskytl všestranný přehled. 

Interactive Brokers: bližší pohled

Čím je Interactive Brokers nejznámější

Interactive Brokers je na trhu zavedenou značkou a je známý především tím, že vychází vstříc zejména seriózním traderům. Nabízí přístup k značnému počtu trhů a také širokou nabídku pokročilých tradingových nástrojů. Nejvíce z nich vytěží pokročilí a zkušení tradeři, to však neznamená, že jsou pro začátečníky zcela nevhodné. 

Interactive Brokers navíc nabízí nízké maržové sazby, což je další atraktivní výhoda pro tradery s vysokými objemy obchodů. 

Interactive Brokers je renomovaná společnost s přístupem na globální trhy. Zdroj: Interactive Brokers

Čím se Interactive Brokers odlišuje

Interactive Brokers rozhodně nenabízí málo funkcí a před rozhodnutím je důležité každou z nich pečlivě posoudit. Výraznou předností tohoto brokera je platforma Trader Workstation (TWS). Je plná pokročilých analytických nástrojů, které pomáhají sestavovat účinné tradingové strategie. Začátečníky může zahltit, ale pro středně pokročilé až pokročilé tradery jde o velmi dobrou volbu.

Skutečnost, že tento broker nabízí také aplikaci, je ideální pro trading na cestách. Díky tomu vám neunikne žádný potenciálně ziskový obchod. Aplikace se navíc velmi snadno používá a nabízí téměř stejné funkce jako verze pro počítače.

Další výraznou předností Interactive Brokers je široká nabídka výzkumných nástrojů. Patří mezi ně zpravodajské kanály v reálném čase přímo v platformě, vzdělávací zdroje a finanční údaje o společnostech. K dispozici je také obchodování s frakčními akciemi, které traderům umožňuje koupit malou část drahých akcií. To je ideální pro diverzifikaci portfolia i s omezenými prostředky.

Výhody používání Interactive Brokers

Každý broker má své výhody i nevýhody a neexistuje žádná dokonale bezchybná volba. Abychom zajistili, že tato recenze Interactive Brokers bude férová a transparentní, podívejme se nejprve na výhody používání tohoto brokera.

Bezkonkurenční přístup na trhy

První významnou výhodou používání Interactive Brokers je přístup na globální trhy. Obchodovat lze na více než 135 trzích ve 33 zemích a vybírat z široké nabídky obchodních nástrojů. To je ideální pro tradery, kteří chtějí rozložit své investice a diverzifikovat portfolia, aby řídili riziko.

K dispozici je široká nabídka obchodovatelných aktiv, včetně akcií, futures, dluhopisů, opcí, ETF a kryptoměn.

Konkurenční ceny

Interactive Brokers nabízí obchodní prostředí s konkurenceschopnými cenami, což ocení zejména aktivní tradeři. Účet IBKR Lite nabízí obchodování amerických akcií a ETF bez provize. U účtu IBKR Pro si tradeři mohou vybrat mezi pevnými sazbami a odstupňovanými cenami. Z odstupňovaných cen budou těžit zejména tradeři s vysokým objemem obchodů.

Výše páky závisí na jurisdikci a podle ní se liší. Tradeři z Austrálie nebo EU mohou u forexových párů využít páku až 30:1. Tradeři se sídlem v Singapuru však mohou využít pouze páku 20:1. Minimální vklady se také liší podle typu účtu. Proto je důležité každý účet pečlivě posoudit a vybrat ten nejvhodnější.

Pokročilé obchodní nástroje

Další významnou výhodou výběru Interactive Brokers je nabídka pokročilých obchodních nástrojů. Ty ocení zejména pokročilí tradeři; patří mezi ně například nástroje pro tvorbu grafů a algoritmické obchodování.

Začínajícím traderům však může nabídka nástrojů připadat matoucí a zahlcující. Časem se s nimi lze naučit pracovat, většina uživatelů se ale shoduje, že se hodí především zkušenějším traderům.

Interactive Brokers nabízí řadu obchodních platforem pro různé potřeby. Zdroj: Interactive Brokers

Vynikající obchodní platformy

V rámci své recenze Interactive Brokers jsem obchodní platformy podrobně prozkoumal a je jasné, že tento broker má v nabídce vynikající možnosti pro různé potřeby.  

Interactive Brokers neposkytuje přístup k MetaTrader 4 a 5, nabízí však řadu vlastních proprietárních platforem. Uživatelé MetaTraderu to mohou považovat za nevýhodu, tyto proprietární platformy jsou však velmi kvalitní a nabízejí mnoho funkcí.

Platforma IBKR Mobile je mobilní aplikace brokera, která umožňuje trading na cestách. Umožňuje spravovat účet, zadávat obchody a sledovat tržní data v reálném čase. Platforma IBKR GlobalTrader je dobrou volbou pro obchodování s mezinárodními aktivy, jako jsou akcie, opce a futures. Poskytuje také přístup na více než 100 trhů ve 24 zemích.

Platformu Trader Workstation jsem zmínil již dříve; jde o hlavní platformu tohoto brokera. Nabízí řadu pokročilých nástrojů, včetně dat v reálném čase, přizpůsobitelných grafů a snadno použitelného rozhraní.

Kvalitní regulace a ochrana

Skutečnost, že Interactive Brokers působí na trhu od roku 1978, přináší značnou jistotu, pokud jde o jeho spolehlivost. Tohoto brokera navíc regulují i některé kvalitní orgány, včetně předních regulátorů. Patří mezi ně FCA ve Spojeném království, SEC v USA, IIROC v Kanadě, ASIC v Austrálii a MAS v Singapuru, stejně jako další regulační orgány.

Přísná regulace znamená, že tento broker musí dodržovat důsledná pravidla a zajistit bezpečnost klientů. To vše přináší větší jistotu. Interactive Brokers vede oddělené účty, takže prostředky klientů jsou drženy odděleně od provozních prostředků. Na brokera se vztahuje také ochrana Securities Investor Protection Corporation, která poskytuje pojištění v případě selhání obchodníka s cennými papíry. Někteří klienti mají navíc ochranu před záporným zůstatkem.

Široká nabídka vzdělávacích zdrojů

Interactive Brokers nabízí IBKR Campus, kde najdete řadu zdrojů pro zlepšení tradingových dovedností a strategií. Jsou určeny všem, od začátečníků až po profesionální tradery. Přestože je tedy tento broker zaměřen spíše na pokročilé tradery, nabízí také určité výhody novým traderům.

K dispozici jsou pravidelné bezplatné webináře, rozsáhlý blog a sekce FAQ, akademie pro tradery a mnoho dalších užitečných nástrojů.

Interactive Brokers nabízí různé vzdělávací zdroje. Zdroj: Interactive Brokers

Nevýhody, které je třeba zvážit

Každý broker má své nevýhody. Abychom připravili vyváženou recenzi Interactive Brokers, podívejme se nyní na jeho nevýhody.

Náročné osvojování

Interactive Brokers začínající tradery sice nevylučuje, ale používání platformy může být poměrně zahlcující. Nabízené nástroje jsou pokročilé a před jejich efektivním využitím je třeba se s nimi důkladně seznámit. Platforma obecně není příliš snadná pro nikoho, kdo dosud neobchodoval, takže začátečníkům mohou lépe vyhovovat jiní brokeři.

Zákaznická podpora by mohla být lepší

Interactive Brokers sice nabízí komplexní zákaznickou podporu, ale někteří brokeři jsou v této oblasti lepší. Mnoho uživatelů uvádí, že doba odezvy může být poměrně dlouhá, což může v případě problému negativně ovlivnit jejich trading.

Zákaznickou podporu lze kontaktovat e-mailem, telefonicky, prostřednictvím živého chatu i sociálních sítí, takže je k dispozici několik možností. Podpora je navíc dostupná 24/5, což je standard v odvětví; dostupnost se může lišit podle místa. Pro zlepšení zákaznické podpory by bylo přínosné prodloužit její dostupnost na 24/7.

Zákaznická podpora je dostupná v angličtině, španělštině, francouzštině, ruštině, čínštině, italštině, japonštině a němčině.

Hodnocení podle kritérií

Regulace a bezpečnost: 5/5

Obchodní platformy: 4/5

Nabídka aktiv: 5/5

Poplatky a provize: 4/5

Výzkum a vzdělávání: 4/5

Uživatelské recenze a doporučení odborníků

Celkově Interactive Brokers získává od tradingové komunity pozitivní hodnocení. Mnoho uživatelů oceňuje zejména nabídku globálních trhů a obchodovatelných aktiv. Dlouhá působnost brokera na trhu navíc přináší jistotu, stejně jako jeho důsledná regulace. Někteří uživatelé však zmiňují, že doba odezvy zákaznické podpory může být někdy delší, než by si přáli.

„Interactive Brokers je jeden z těch brokerů, na které se obrátíte, pokud chcete stabilního a důvěryhodného brokera místo těch nablýskaných nových aplikací. Pokud plánujete dlouhodobě investovat nebo máte hodně peněz, rozhodně si myslím, že vám budou vyhovovat lépe. Mým hlavním problémem je samozřejmě staré a zastaralé uživatelské rozhraní, což rozhodně považuji za problém. Myslím si ale, že je ‚uklidňujícím způsobem zastaralé‘. Mnohem raději budu používat seriózní a trochu zastaralé rozhraní než jedno z těch nablýskaných, s několika málo možnostmi a efektními animacemi při nákupu.“ - Richard Dubniczky prostřednictvím Trustpilot 

„IBKR nabízí vynikající služby brokera za konkurenceschopných podmínek. Mám u nich peníze uložené už více než deset let. Nabízejí intuitivní služby. U složitějších záležitostí bych doporučil používat webový prohlížeč na počítači. Aplikace je skvělá pro rychlou kontrolu. Nikdy jsem neměl žádné stížnosti.“- Joe Zao, DDIV prostřednictvím Trustpilot 

„Interactive Brokers (IBKR) používám už více než rok a mohu s jistotou říct, že jde o jednu z nejlepších brokerských platforem pro tradery. Šíře nástrojů a funkcí, které IBKR nabízí, je neuvěřitelná – od pokročilých grafů přes přizpůsobitelné typy příkazů až po přístup na globální trhy. Nejvíce oceňuji nízké provize a transparentní cenový model, který je ideální pro aktivní tradery. Platformu IBKR, a to jak pro počítače, tak pro mobilní zařízení, lze výrazně přizpůsobit a umožňuje podrobnou analýzu.“- Finn McCarthy prostřednictvím Trustpilot

Odborníci z odvětví doporučují Interactive Brokers zejména pokročilým traderům a chválí nabídku obchodních platforem a nástrojů. Vyzdvihují také dlouhou působnost tohoto brokera na trhu a jeho spolehlivost.

Cenová politika: co potřebujete vědět

Interactive Brokers nabízí konkurenceschopnou cenovou strukturu bez poplatků za neaktivitu. Má dvě hlavní cenové struktury: účet IBKR Lite a IBKR Pro.

U účtu IBKR Lite se za americké akcie a ETF neplatí provize. Je dobrou volbou pro méně aktivní investory, kteří nechtějí za tradingové poplatky utrácet příliš mnoho. Účet IBKR Pro je určen pokročilým a aktivním traderům. Tento účet nabízí buď pevnou sazbu, nebo stupňovitou cenovou strukturu, která závisí na různých faktorech. Stupňovitá struktura je ideální zejména pro tradery s vysokým objemem obchodů, protože jim přináší větší úspory.

Je však důležité pamatovat na to, že v závislosti na typech tradingu a konkrétních trzích mohou být účtovány i další poplatky.

Interactive Brokers nabízí konkurenceschopnou cenovou strukturu. Zdroj: Interactive Brokers

Nejlepší alternativy k Interactive Brokers

Z této recenze Interactive Brokers je jasné, že jde o kvalitního brokera s řadou funkcí. Je dobrou volbou zejména pro pokročilé tradery a tradery s vysokým objemem obchodů. Existují však také dobré alternativy pro ty, kteří dávají přednost jiným funkcím, nebo pro tradery s menšími zkušenostmi.

IC Markets

IC Markets je zavedený broker, který byl založen v roce 2007. Má dobrou pověst mezi začátečníky i pokročilými tradery a nabízí řadu funkcí pro různé úrovně zkušeností. Tento broker nabízí širokou škálu obchodovatelných nástrojů a platforem. Více se dočtete v naší recenzi IC Markets. 

Forex.com US

Zejména tradeři z USA ocení tradingové služby FOREX.com. Jde o jednoho z mála brokerů dostupných klientům z USA, který podléhá přísnému regulačnímu dohledu a má dobrou pověst. Tento broker je známý zejména svými vzdělávacími materiály pro začátečníky i pokročilé tradery. Více podrobností najdete v naší recenzi FOREX.com.

Pepperstone

Pepperstone je další kvalitní broker, který stojí za zmínku. Je dobře regulovaný a nabízí řadu obchodních platforem s různými funkcemi. Nabízí více než 1200 obchodovatelných nástrojů a konkurenceschopné spready. K dispozici je také mnoho vzdělávacích materiálů. Více informací najdete v naší recenzi Pepperstone.

Oanda US

Poslední broker, kterého stojí za zmínku, je Oanda US. Tento broker byl založen v roce 1996 a nabízí několik obchodních platforem a nástrojů. Je důležité poznamenat, že trading kryptoměn není dostupný ve všech regionech, přesto však nabízí mnoho dalších příležitostí k tradingu. Nabídka vzdělávacích materiálů je rozsáhlá a určená traderům všech úrovní. Podrobnosti najdete v naší recenzi Oanda.

Často kladené otázky

Je Interactive Brokers vhodný pro začátečníky?

Interactive Brokers je kvalitní volbou s řadou funkcí, ale cílí především na středně pokročilé a pokročilé tradery. K dispozici je několik obchodních platforem, které však mohou být pro nové uživatele příliš složité. To ale neznamená, že se začátečníci nemohou učit. Osvojení tradingových dovedností jim jednoduše zabere čas a úsilí.

Jak bezpečný je Interactive Brokers?

Interactive Brokers působí na trhu od roku 1978 a představuje spolehlivou a bezpečnou volbu. Tohoto brokera regulují různé přední instituce, včetně SEC, ASIC a FCA. Je však důležité pamatovat na to, že každý trading s sebou nese určitou míru rizika a ani ten nejlepší broker nemůže zaručit nulové ztráty.

Jaké poplatky si účtuje Interactive Brokers?

Interactive Brokers nabízí konkurenceschopné ceny, které se liší podle zvoleného typu účtu. U účtu IBKR Lite se za americké akcie a ETF neplatí provize. Účet IBKR Pro však zahrnuje poplatky, které se liší podle typu aktiva a objemu obchodů. Aktuální a přesné ceny najdete na webových stránkách Interactive Brokers. 

Mohu u Interactive Brokers obchodovat s kryptoměnami?

U Interactive Brokers lze obchodovat s kryptoměnami; tato možnost byla zavedena v roce 2021. Nabídka digitálních měn zahrnuje Bitcoin, Litecoin, Ethereum a Bitcoin Cash. Tento typ tradingu je však dostupný pouze v některých státech USA prostřednictvím účtu IBKR Pro.

Jaké typy účtů Interactive Brokers nabízí?

Interactive Brokers nabízí několik typů účtů a je důležité každý z nich pečlivě posoudit, abyste našli ten nejvhodnější. Individuální účet je dobrou volbou pro tradery, kteří obchodují sami; k dispozici jsou také společné účty. Tento broker navíc nabízí svěřenské účty, IRA pro plánování důchodu a firemní účty pro majitele podniků.

Závěrečné myšlenky

Tato recenze Interactive Brokers se věnovala mnoha tématům a je zřejmé, že je třeba zvážit řadu výhod i nevýhod. Žádný broker není ideální pro každého a před rozhodnutím je důležité pečlivě posoudit vlastní tradingové cíle a preference.

Celkově je Interactive Brokers nejvhodnější pro středně pokročilé a pokročilé tradery. Začátečníci tohoto brokera používat mohou, ale jeho platformy pro ně mohou být zpočátku složité a nepřehledné. Mnoho funkcí je určeno zkušenějším traderům a noví uživatelé nemusí zpočátku ocenit jejich přínos. Tento broker však nabízí konkurenceschopné ceny a vynikající nástroje i možnosti výzkumu. Je to silná volba, která přináší značný klid.

Nakonec je důležité pamatovat na to, že výběr správného brokera vyžaduje čas a úsilí. Každý trader má své vlastní specifické požadavky, a pokud Interactive Brokers není tou správnou volbou, existuje mnoho dalších alternativ.

Na TopBrokers najdete mnoho srovnání a recenzí brokerů. Na začátek se můžete podívat například na naše srovnání Oanda vs Interactive Brokers. Srovnáváme také IC Markets vs Interactive Brokers. 

Zároveň se snažíme traderům pomáhat rozvíjet jejich dovednosti a znalosti v oblasti tradingu. Nabízíme rozsáhlou škálu vzdělávacích materiálů, včetně návodu jak číst forexové grafy pro začátečníky a návodu jak vytvořit a spravovat forexovou tradingovou strategii. 

Díky pečlivému rozhodování a soustavnému vzdělávání je trading snazší, příjemnější a obecně výnosnější.