Bafin regulovaný forex makléři

Krátká historie regulačního orgánu Bafin

Bafin byl založen v květnu 2002 na základě uzákonění zákona FSI (zákon o finančních službách a integraci). Předtím, než byl tento akt přijat, byla finanční regulace v zemi provedena třemi různými organizacemi. Mezi tyto tři instituce patřily Federální dozorčí úřad, Federální dozorčí úřad pro obchodování s cennými papíry a federální dozorčí kancelář. Zákon měl tyto tři organizace konsolidovat do jednoho regulačního orgánu. Od svého založení v roce 2002 získal regulační orgán pověst, že je jedním z nejpřísnějších finančních regulačních orgánů na světě.

Jedním z hlavních důvodů pro zřízení jediného regulačního orgánu bylo vytvoření jednoho orgánu, který by sledoval všechny odvětví finančního trhu. Zpočátku nebyl Bafin v některých odvětvích, jako je trh Forex a CFD obchodování, poskytován rozsáhlou autoritu, protože v té době nebyly populární. Nedávný růst obchodování Forex a CFD v Německu přiměl Bafin k vytvoření předpisů, které by nejen chránily místní investory, ale také poskytovatele služeb. Je to autonomní orgán, protože se nespoléhá na financování německé vlády, ale shromažďuje finanční prostředky od institucí, které pod nimi spadají, jako jsou německé forexové makléři. Dosud je známo, že Bafin rychle reaguje na případy podvodu a pravidelně aktualizuje svou knihu pravidel, aby se zajistilo, že může účinně zabránit finančním zločinům.

složení, role a odpovědnost Bafin

Bafin reguluje velké množství finančních institucí, přičemž asi 1850 jsou bankovní organizace, více než 590 pojišťovacích firem, penzijních programů a dalších 690 poskytovatelů finančních služeb. Pod Bafinem jsou různé kategorie bank, jako jsou specializované banky, regionální banky a dokonce i spoření bank. Prominentním příkladem je Deutsche Bank, která je hlavní německou bankou regulovanou Bafinem. Vzhledem k velkému počtu organizací, které monitorují, včetně maloobchodních investorů i prodejců, je nezbytné, aby pravomoc zavedla dostatek zákonů na ochranu hráčů na trhu. Role a odpovědnosti Bafinu lze snadno rozdělit do tří jmenovitě;

1. ochrana investorů
2. Udržování solventnosti
3. Dohled nad hráči na trhu

ochrana investorů

Ochrana investorů Forex je důležitou rolí jakéhokoli finančního regulačního orgánu v zemi. Vzhledem k tomu, že obchodování měn je nezbytným a citlivým problémem, musí tyto úřady zavést některá opatření, která zajistí, že průměrný investor neztratí hotovost. Úřad funguje nepřetržitě, aby se zajistilo, že makléři Forexu v Německu se nezabývají žádnými podvodnými nebo neoprávněnými finančními transakcemi. Například Bafin vytvořil zákaznickou podporu nebo linku pomoci, která umožňuje německým občanům dotazovat se o finanční služby nabízené v zemi, jako je nabídka důchodů a pojištění. Jako obchodník s měnou v Německu můžete snadno předat jakékoli stížnosti na finanční firmy a bankovní instituce.

Pokud mají pravomoc jednat na vaší stížnosti, mohou využít své pravomoci k požadované řešení bank vaším jménem. V jiných případech mohou jednoduše tvrdit, že neexistuje žádný právní základ pro vaši právní stížnost a budete se muset vypořádat přímo s Brokerem Forex. Kromě toho úřad také podporuje problémy, jako je poskytování důchodů a dalších finančních nástrojů, aby zajistila, že klienti budou mít odpovědnější budoucnost.

ochrana solventnosti

Bafin má také roli zajistit, aby banky, firmy pro makléřství Forex a další instituce finančních služeb zůstaly rozpouštědlem. Je důležité, aby jakýkoli finanční regulační orgán zajistil, že firmy, které dohlíží, mohou plnit své finanční závazky, jak slíbily svým klientům. To se provádí zajištěním, že Forex Brokers mají minimální provozní kapitál a aby jejich finanční rezervy mohly splňovat peněžní transakce, které klienti ukládají. Ochrana solventnosti je v odvětví FX kritická, protože existují podvodné makléři, kteří nemohou platit svým klientům nebo kteří nemohou efektivně působit kvůli nedostatku kapitálu.

Dalším důvodem pro zajištění ochrany solventnosti je zajištění toho, aby byla nejsmutečnější ohodnocení každého makléře Forex nedotčena. Zajištění, že každá firma pro makléřství Forex v Německu je úvěrově hodná, může úřad vědět, že finanční investice všech klientů jsou bezpečné. Sledování monitorování každého makléře může ušetřit místní investory před ztrátou jejich bohatství.

dohled na trhu

Schopnost provádět finanční transakce spravedlivě a transparentně je základním kamenem obchodních cenných papírů na jakémkoli finančním trhu po celém světě. Bafin zajišťuje, že toho je dosaženo zabráněním nelegálního obchodování, finanční manipulace s cennými papíry a dokonce i zasvěceným obchodem. Regulační orgán má pravomoc zavádět sankce, kde má pocit, že existují podezření. Regulační úřad má pod jejich roli na trhu odpovědnost za zajištění toho, aby všechny společnosti a banky pod ní byly v souladu s finančními zákony země. Například akcionáři jsou povinni hlásit, zda mají více než 30% podíl v regulované společnosti a jsou povinni tyto akcie prodat ostatním akcionářům jako opatření na ochranu. Další odpovědností Bafinu je dohlížet na veřejně obchodované firmy, což je role, kterou provádí s pomocí panelu pro vymáhání finančního výkaznictví.

Požadavky na to, aby to byl makléř Bafin Forex

Primárním úkolem jakékoli finanční regulační agentury je zajistit, aby zájmy investorů byly chráněny a Bafin má mnoho opatření k zajištění toho, aby byla zajištěna práva a investovaný kapitál klientů. Úřad má podrobný rámec, který monitoruje a vyhodnocuje všechny finanční firmy, aby zajistil, že peněžní trh funguje efektivně bez rizika podvodných činností, manipulace a jakékoli jiné činnosti, která může podkopat integritu německých finančních trhů.

Ve srovnání s jinými finančními regulačními orgány po celém světě je Bafin považován za aktivnější hlavně proto, že je do značné míry kontrolován federálními úřady v evropské zemi. Aby bylo zajištěno, že finanční trhy v zemi jsou stabilní a efektivní, je důležité stanovit rovnováhu mezi právy, zájmy a cíli finančních firem v zemi i investorů. To lze splnit pouze tehdy, pokud regulační orgán stanoví transparentní pokyny, jejichž cílem je být prospěšný jak pro poskytovatele finančních služeb, tak pro investory. Zatímco je přijata četná opatření k ochraně zájmů prodejců i forexových makléřů v Německu, zde je několik předpisů, které musí dodržovat makléři Bafin Forex, pokud chtějí nabídnout měnové výměnné služby v EU.

1. Minimální provozní kapitál- je nutné, aby každý makléř Bafin Forex měl před zahájením provozu minimální provozní kapitál přibližně 750 000 EUR. Minimální provozní kapitál však není stanoven do kamene a bude do značné míry záviset na velikosti firmy a na velikosti její finanční transakce nebo operací. Makléři Forex v rámci Bafinu jsou povinni udržet tuto částku za zmírnění jakýchkoli pravděpodobných rizik, interních i externích rizik, a zároveň pomáhají uskutečnit provozní náklady, které klienti nemohou zvýšit.
2. Investorské fondy- Bafin-regulované forexové makléři jsou povinni udržovat jakékoli fondy investorů v agregovaných účtech. Předpisy také vyžadují, aby každý makléř Forexu pod Bafinem měl účty na Commerzbank a Deutsche Bank. Tyto dvě banky se doporučují, protože jsou hlavními poskytovateli likvidity v zemi, kromě toho, že jsou také největšími bankami v Německu.
3. CORMEWORTHETITY- Je také kriticky důležité pro jakoukoli firmu pro zprostředkování Forexu, která se snaží založit obchod v Německu, aby prokázala svou věrohodnost vůči úřadu. Aby to Bafin schválil, měla by být zprostředkovatelská společnost schopna uvést některé ze svých strategií řízení v případě, že existují neočekávaná tržní rizika. Očekává se také, že budou mít na svém místě některé postupy likvidace, které by měly zaručit bezpečnost všech investičních fondů, které zpracovávají.
4. Management- Správné řízení je klíčem k jakémukoli obchodním obchodu Forex a Bafin to uznává. Makléři Forex, kteří se řídí Bafinem, by měli mít kompetentní odborníky, kteří vedou společnost, aby zajistili, že firma bude moci dobře provádět své každodenní činnosti. Odborníci by měli zastávat klíčové manažerské pozice, které mohou zahrnovat ředitele, výkonné manažery nebo dokonce generální ředitele. Kromě toho by měli mít jasný rekord s federálním centrálním registrem a centrálním komerčním registru.
5. Finanční zprávy- jako většina, pokud ne všechny regulační orgány, jsou Forex Brokerage firmy v rámci Bafinu povinny předložit své finanční závěrky a zprávy o auditu. To se provádí s cílem dávat pozor na jakékoli nezákonné činnosti, které mohou nastat v průběhu poskytování služeb. Pokud se odehrávají nelegální nebo podvodné finanční činnosti, byl Bafin ústavně nařízen úkolem provést vyšetřování a ukládat jakékoli sankce nebo dokonce sankce v závislosti na trestném činu. Abychom toho dosáhli, regulační úřad provádí audity a kontroluje všechny své členy ve snaze zajistit, aby všechny nesprávné praktiky byly potrestány zákonem.
6. Ovládání cen- Forexové makléři v rámci Bafinu jsou povinni upustit od jakékoli taktiky manipulace s manipulací. Tato taktika může zahrnovat manipulaci s platformami pro finanční obchodování, hromadění fondů investorů nebo dokonce nastavení cen. Pokud je společnost shledána vinnou, má regulační orgán pravomoc zavádět několik sankcí, které se mohou pohybovat od umisťování těžkých sankcí, zahájení trestního nebo občanského řízení a zrušení licencí makléřů.

podvody a porušení hlášení Bafinu

Ačkoli je Bafin známo, že je jedním z nejpřísnějších finančních regulačních orgánů na světě, v minulosti také čelil několika obviněním, zejména když se vytvořil. V roce 2006 se také podílelo na několika skandálech korupce a zpronevěry, jako je obvinění z korupce v skandálech, několik členů správní rady z Bafinu zpronevěřilo finanční prostředky od úřadu a pachatelé tohoto zločinu byli později obviněni. Organizace byla také obviňována z toho, že po finanční krizi v roce 2008 nepřijala preventivní opatření, která zaznamenala kolaps mnoho bank. Zatímco regulační orgán byl vytvořen, aby omezil jakékoli finanční nesprávné praktiky, nedokázal toho dosáhnout. Během tohoto období unikl interní dokument organizace s ohromujícím důkazem, že orgán věděl, že většina finančních institucí byla znepokojena tím, že některé špatné půjčky ve výši asi 800 miliard EUR.