Forexoví makléři regulovaní společností BaFin

Stručná historie regulačního úřadu BaFin

BaFin byla založena v květnu 2002 na základě zákona o FSI (zákon o finančních službách a integraci). Před přijetím tohoto zákona prováděly finanční regulaci v zemi tři různé organizace. Tyto tři instituce zahrnovaly Spolkový úřad pro bankovní dohled, Spolkový úřad pro dohled nad obchodováním s cennými papíry a Spolkový úřad pro dohled nad pojišťovnictvím. Zákon měl sloučit tyto tři organizace do jednoho regulačního úřadu. Od svého založení v roce 2002 si regulační úřad vydobyl pověst jednoho z nejpřísnějších finančních regulačních úřadů na světě.

Jedním z primárních důvodů pro zřízení jediného regulačního orgánu bylo vytvoření jednoho orgánu, který by monitoroval všechny sektory finančního trhu. Zpočátku BaFin nezískal rozsáhlé pravomoci v některých sektorech, jako je trh Forex a obchodování CFD, protože v té době nebyly populární. Nedávný růst obchodování na Forexu a CFD v Německu přiměl BaFin k vytvoření předpisů, které by chránily nejen místní investory, ale také poskytovatele služeb. Je to autonomní orgán, protože se nespoléhá na financování od německé vlády, ale shromažďuje prostředky od institucí, které pod něj spadají, jako jsou němečtí forexoví brokeři. K dnešnímu dni je BaFin známo, že rychle reaguje na případy podvodů a pravidelně aktualizuje svůj soubor pravidel, aby zajistil, že dokáže účinně předcházet finančním zločinům.

Složení, role a odpovědnost BaFin

BaFin reguluje velký počet finančních institucí, z nichž asi 1850 jsou bankovní organizace, více než 590 pojišťoven, penzijní programy a dalších 690 poskytovatelů finančních služeb. V rámci BaFin existují různé kategorie bank, jako jsou specializované banky, regionální banky a dokonce i spořitelny. Výrazným příkladem je Deutsche Bank, což je významná německá banka regulovaná BaFinem. Vzhledem k velkému počtu organizací, které monitoruje, včetně drobných investorů a prodejců, je pro úřad nezbytné zavést dostatek zákonů na ochranu účastníků trhu. Role a odpovědnosti BaFin lze snadno rozdělit do tří kategorií:

1. Ochrana investora
2. Udržování solventnosti
3. Dohled nad účastníky trhu

Ochrana investora

Ochrana forexových investorů je důležitou úlohou jakéhokoli finančního regulačního úřadu v zemi. Vzhledem k tomu, že obchodování s měnami je zásadní a citlivá záležitost, musí tyto orgány zavést některá opatření, která zajistí, že průměrný investor nepřijde o hotovost. Úřad pracuje nepřetržitě, aby zajistil, že Forex brokeři v Německu se nezapojí do žádných podvodných nebo neoprávněných finančních transakcí. BaFin například zřídil zákaznickou podporu nebo linku pomoci, která umožňuje německým občanům informovat se o finančních službách nabízených v zemi, jako je nabídka penzí a pojištění. Jako obchodník s měnami v Německu můžete snadno předat jakékoli stížnosti na finanční firmy a bankovní instituce.

Pokud mají pravomoc jednat na základě vaší stížnosti, mohou využít své pravomoci a požadovat řešení od bank vaším jménem. V jiných případech mohou jednoduše tvrdit, že pro vaši právní stížnost neexistuje žádný právní základ a vy budete muset jednat přímo s Forex brokerem. Kromě toho úřad také podporuje záležitosti, jako je poskytování penzí a dalších finančních nástrojů, aby zajistil, že klienti budou mít zodpovědnější budoucnost.

Ochrana solventnosti

BaFin má také za úkol zajistit, aby banky, forexové makléřské firmy a další instituce finančních služeb zůstaly solventní. Pro jakýkoli finanční regulační úřad je zásadní, aby zajistil, že firmy, nad nimiž dohlížejí, mohou plnit své finanční závazky tak, jak slíbily svým klientům. Toho je dosaženo zajištěním toho, že Forex brokeři mají minimální provozní kapitál a že jejich finanční rezervy mohou pokrýt peněžní transakce prováděné klienty. Ochrana solventnosti je v devizovém průmyslu zásadní, protože existují podvodní makléři, kteří nejsou schopni platit svým klientům nebo kteří nemohou efektivně fungovat kvůli nedostatku kapitálu.

Dalším důvodem pro zajištění ochrany solventnosti je zajistit, aby byla bonita každého Forex brokera nedotčena. Zajištěním toho, že každá forexová makléřská firma v Německu je důvěryhodná, může úřad vědět, že finanční investice všech klientů jsou bezpečné. Sledování bonity každého brokera může místním investorům ušetřit před ztrátou jejich bohatství.

Dohled nad trhem

Schopnost provádět finanční transakce spravedlivě a transparentně je základním kamenem obchodování s cennými papíry na jakémkoli finančním trhu po celém světě. BaFin zajišťuje, že toho je dosaženo tím, že brání nezákonnému obchodování, finanční manipulaci s cennými papíry a dokonce i obchodování zasvěcených osob. Regulační orgán má pravomoc zavést sankce, pokud se domnívá, že existují podezření. V rámci svých rolí v oblasti dohledu nad trhem je regulační orgán odpovědný za to, že všechny společnosti a banky, které pod něj spadají, dodržují finanční zákony země. Například akcionáři jsou povinni hlásit, pokud mají více než 30% podíl v regulované společnosti a jsou povinni v rámci ochranného opatření prodat tyto akcie dalším akcionářům. Další odpovědností BaFin je dohlížet na veřejně obchodované firmy, což je role, kterou vykonává s pomocí panelu pro prosazování finančního výkaznictví.

Požadavky být BaFin Forex brokerem

Primárním úkolem každé finanční regulační agentury je zajistit ochranu zájmů investorů a BaFin má mnoho opatření k zajištění ochrany práv a investovaného kapitálu klientů. Úřad má podrobný rámec, který monitoruje a hodnotí všechny finanční společnosti, aby zajistil, že peněžní trh funguje efektivně bez jakéhokoli rizika podvodných aktivit, manipulace a jakékoli jiné činnosti, která může narušit integritu německých finančních trhů.

Ve srovnání s jinými finančními regulačními úřady po celém světě je BaFin považován za aktivnější především proto, že je z velké části kontrolován federálními úřady v evropské zemi. Aby byly finanční trhy v zemi stabilní a efektivní, je důležité nastavit rovnováhu mezi právy, zájmy a cíli jak finančních firem v zemi, tak investorů. Toho lze dosáhnout pouze tehdy, pokud regulační orgán stanoví transparentní pokyny, jejichž cílem je být prospěšný jak pro poskytovatele finančních služeb, tak pro investory. Zatímco v Německu jsou přijímána četná opatření na ochranu zájmů jak prodejců, tak Forex brokerů, zde je několik předpisů, kterými se BaFin Forex brokeři musí řídit, pokud chtějí nabízet směnárenské služby v EU.

1. Minimální provozní kapitál – Každý broker BaFin Forex musí mít před zahájením své činnosti minimální provozní kapitál přibližně 750 000 EUR. Minimální provozní kapitál však není pevně stanoven a bude do značné míry záviset na velikosti firmy a velikosti jejích finančních transakcí nebo operací. Forex brokeři pod BaFin jsou povinni držet tuto částku, aby zmírnili jakákoli pravděpodobná rizika, jak interní, tak externí, a zároveň pomohli pokrýt provozní náklady, které klienti nemohou zvýšit.
2. Prostředky investorů- Forex brokeři regulovaní BaFin jsou povinni udržovat veškeré investorské prostředky na agregovaných účtech. Předpisy také vyžadují, aby každý Forex broker pod BaFin měl účty u Commerzbank a Deutsche Bank. Tyto dvě banky se doporučují, protože jsou hlavními poskytovateli likvidity v zemi kromě toho, že jsou také největšími bankami v Německu.
3. Důvěryhodnost – je také kriticky důležitá pro jakoukoli makléřskou firmu Forex, která se snaží zřídit obchod v Německu, aby prokázala svou bonitu úřadu. Aby to BaFin schválil, makléřská firma by měla být schopna uvést některé své strategie řízení pro případ, že se vyskytnou neočekávaná tržní rizika. Očekává se také, že budou mít zavedeny některé likvidační postupy, které by měly zaručit bezpečnost všech investičních fondů, se kterými nakládají.
4. Management- správné řízení je klíčem k jakékoli činnosti Forex brokera a BaFin si to uvědomuje. Forex brokeři, kteří jsou řízeni BaFin, by měli mít kompetentní odborníky vedoucí společnost, aby zajistili, že firma může dobře vykonávat své každodenní činnosti. Odborníci by měli zastávat klíčové manažerské pozice, mezi které mohou patřit ředitelé, výkonní manažeři nebo dokonce generální ředitelé. Dále by měli mít jasný záznam jak ve federálním centrálním rejstříku, tak v centrálním obchodním rejstříku.
5. Finanční zprávy- Stejně jako většina, ne-li všechny regulační orgány, i makléřské firmy Forex pod BaFin jsou povinny předkládat své finanční výkazy a zprávy o auditu. Děje se tak s ohledem na hlídání jakýchkoli nezákonných aktivit, které mohou vzniknout v průběhu poskytování služeb. Pokud dochází k nezákonným nebo podvodným finančním aktivitám, byl BaFin ústavně pověřen úkolem provádět vyšetřování a ukládat jakékoli tresty nebo dokonce sankce v závislosti na trestném činu. Aby toho dosáhl, regulační úřad provádí audity a kontroly u všech svých členů ve snaze zajistit, aby všechny nekalé praktiky byly potrestány zákonem.
6. Cenové kontroly- Forex brokeři pod BaFin jsou povinni upustit od jakékoli taktiky manipulace s trhem. Tyto taktiky mohou zahrnovat manipulaci s finančními obchodními platformami, hromadění fondů investorů nebo dokonce stanovování cen. Pokud je společnost shledána vinnou, má regulátor pravomoc zavést několik sankcí, které mohou sahat od uložení vysokých sankcí, zahájení trestního nebo občanskoprávního řízení a odebrání licencí makléřům.

Podvody a hlášení porušení BaFin

Přestože je BaFin známý jako jeden z nejpřísnějších finančních regulátorů na světě, v minulosti čelil také několika obviněním, zejména když se formoval. Bylo také zapleteno do několika skandálů s korupcí a zpronevěrou, jako je obvinění z korupce v roce 2006. V těchto skandálech několik členů správní rady z BaFin zpronevěřilo finanční prostředky úřadu a pachatelé tohoto trestného činu byli později obviněni. Organizace byla také obviňována z nepodniknutí preventivních opatření po finanční krizi v roce 2008, kdy se zhroutilo mnoho bank. I když byl regulační úřad vytvořen, aby omezil jakékoli finanční nekalé praktiky, nepodařilo se mu toho dosáhnout. Během tohoto období unikl interní dokument organizace s drtivými důkazy, že tělo vědělo, že většina finančních institucí má problémy s tím, že některé mají špatné půjčky ve výši asi 800 miliard eur.

Forex brokeři pod BaFin

FXTM

Populárně známý jako ForexTime, FXTM se snažil být globální velmocí v nabízení maloobchodních forexových a CFD makléřských služeb, i když v krátké době. Funkce společnosti a závazek k vynikajícím zákaznickým službám mohou být považovány za jeden z důvodů. Nabízí například skvělou obchodní platformu pro všechny své klienty. Mezi další atraktivní rysy společnosti patří řádná regulace CySEC, MiFID a dokonce i BaFin, fond pro odškodnění investorů, velké množství měn a další obchodní nástroje. Toto je jeden z vysoce regulovaných a nejbezpečnějších Forex brokerů na světě.

HotForex

HotForex je skvělá komodita a Forex broker, který za posledních několik let získal několik ocenění. Je to skvělá makléřská společnost, pokud právě začínáte na trhu Forex, protože můžete snadno obchodovat v menších objemech. Toho je dosaženo různými typy účtů, které uspokojí různé potřeby všech jednotlivců. Kromě toho, Forex broker nabízí různé možnosti, pokud jde o obchodní platformy. Můžete použít platformu MT4, která je k dispozici jako desktopová aplikace, mobilní aplikace a dokonce i webová aplikace. Získáte také přístup k široké škále informačních nástrojů.