美国外汇交易的历史
作为投资者，熟悉联邦储备系统（Fed）非常重要。美联储于1913年由美国国会创立。在此之前，没有强有力的监管机构实施货币政策，市场非常不稳定。
在1929年股市崩盘后，国会在1934年通过了1933年的“证券法”和“证券交易法”。这两项法律是为了恢复交易者的信心而故意设计的。 1944年，布雷顿森林公司制定了另一个法律框架来规范金融市场，旨在防止全球萧条再次发生。然而，布雷顿森林所面临的挑战之一是美元无法维持其可兑换性。多年来，美国外汇经纪商并未受到任何权威机构的控制。对于一些人来说，它代表了真正的自由，而对于其他交易者来说，它是丑陋和善良的融合。
自“农业法案”出台以及随后的“多德 - 弗兰克华尔街改革法案”（2010年）以来，外汇行业的情况发生了很大变化。今天，总部设在美国的外汇经纪公司或与美国交易商打交道的外汇经纪公司是独立的NFA和CFTC的一部分，并受其监管。农业法案带来的显着变化是，外汇经纪商需要满足至少2000万美元的某些资本要求。结果，许多未能满足这一资本要求的小型和相对较新的零售经纪人消失了。
美国外汇经纪人规则：进入基础知识
为什么外汇监管重要？在过去十年中，外汇市场行业迅速增长，交易商数量同样飙升。此外，经纪人数量也增加，导致欺诈和诈骗案件增多。在几乎没有法规的国家，潜在的不当行为和欺诈行为很常见。
以下是美国外汇监管机构：
商品期货交易委员会（CFTC）
CFTC是一个监管机构，负责监督包括外汇在内的所有未来市场的监管。它根据“商品交易法”框架运作。为零售交易商工作的非银行美国外汇经纪商也受该机构的监管。
国家未来协会（NFA）
NFA是一家位于芝加哥的非营利性和独立性组织，不依赖纳税人的钱。这使得组织很难发生冲突。它还有权发出罚款并可以暂停经纪人的交易。此外，它还提供冲突解决服务，对交易商及其成员之间的分歧进行仲裁。处理零售客户的非银行外汇经纪商必须是NFA会员。
货币主计长办公室
OCC是财政部的一个局。它有“商品交易法”规定的规范本地和国际银行期货的规则。那么所有这些组织如何融合在一起呢？ OCC规则是最新规则，但与CFTC规则并行。
美国外汇经纪商的NFA规则集
首先，所有经纪人都必须通过实施透明的市场惯例来促进金融和外汇市场的完整性。 NFA允许经纪公司之间的公平竞争，但所有宣传和广告材料应提供不会误导交易者的信息。
所有NFA成员也应至少拥有2000万美元作为营运资金。这比全球许多监管机构要高。较高的营运资金可确保优越的交易者流动性并防止任何重大财务压力。
此外，NFA监管的经纪商必须每周发布财务报表。这些财务报表清楚地显示了客户账户余额，现金流量和经纪人的支出。除此之外，经纪人还提交年度审计报告，后来在监管机构官方网站上公布。
美国外汇经纪商也应聘请有能力且经验丰富的员工。
美国外汇经纪商违反规定会发生什么？
美国全国期货协会已经建立了一个处理经纪人欺诈和财务违法行为的流程。它寻找被指控的经纪公司，并认真对待交易员的投诉。该组织因发布严厉处罚以及对操纵客户的经纪人的制裁而闻名。
为什么选择受监管的美国外汇经纪商并不意味着您拥有足够的保护
大量外汇经纪商有违反美国外汇法规的历史。在大多数情况下，外汇经纪人故意违反这些违规行为的规定，目的是赚更多钱。还有其他美国外汇经纪商，他们在多年来一直与零售外汇客户打交道，从未受到NFA的批准。虽然看起来他们的经营诚实。这并非总是如此。许多公司因涉嫌欺骗性甚至滥用执行行为而受到侵害，从而损害了外汇客户的利益。
你想要什么样的外汇经纪人？继续阅读本文以查找美国最佳外汇经纪商的示例。
成为美国的外汇交易员
外汇交易可能是一项繁琐且压倒性的任务，但与此同时它可能会非常有益。它的回报可能包括赚钱的机会，也可以与其他交易者一起获得有用的社交网络。充分了解成为外汇经纪商所需的条件将使您能够独立交易。
了解外汇市场
阅读尽可能多的网络帖子和书籍。它将帮助您了解交易风格，机制，参与者以及外汇如何运作。您还将了解技术和基础分析以及了解货币交易中的宏观经济因素。您还将学习如何在协助投资者决定最佳交易时检查您可能需要的订单约定，定价和其他基础知识。
了解美国外汇经纪商在当代交易环境中的角色
了解成为外汇交易者意味着什么。了解交易规则，热门交易市场的营业时间，甚至是您的外汇经纪商的角色。或者，您可以搜索在线外汇论坛和可靠的评论网站 。
值得注意的是，随着技术的进步，现代经纪人的角色也扩展到向交易者提供外汇信息。虽然一些经纪商在没有提供相关交易新闻的情况下提供交易平台，但当代经纪商提供了大量服务，包括新闻甚至交易提示。有能力的经纪人应确保客户的交易软件平台始终正常运作，订单得到有效处理，公司的定价算法具有适当的出价差价。
确保您的经纪人拥有专业认证
要成为美国的外汇经纪商，您必须通过3系列许可证（也称为国家商品期货考试）。外汇被视为最不确定的投资类别之一;因此，将设置一个单独的考试来测试那些出售它的人的资格。
3系列检测的测试持续时间为150分钟，由2部分组成。第一部分有85个问题并测试一个人的市场知识。它还测试价格限制，基本订单和账户，计算，保证金要求和基本对冲。另一方面，第二部分有35个问题并且它测试规则。涵盖的一些主题包括CPO（商品池运营商）或CTA（商品交易顾问）法规，不同的仲裁方法和商品交易法。
你应该知识渊博，熟悉不同的规则才能通过。在线测试有很多详细的准备材料。要进行真正的测试，必须支付115美元，并由获得许可的外汇经纪公司赞助。多项选择考试由金融业监管局（FINRA）管理，可以在美国和国际网站上随时进行。测试的两个部分的通过标记为70％。
在某些情况下，某些人可能不被允许参加3级考试，但可能被允许参加其他考试。因此，在NFA官方网站上检查能力要求非常重要。此外，根据公司的业务，可能允许某些经纪人例外。
限制和与其他国家/骗局的比较
美利坚合众国的外汇交易规则与全球许多地区的外汇交易规则不同。这些法律非常严格，这就解释了为什么美国有很少的经纪人获得NFA许可。
美国的一些外汇法规与其他国家不同，包括：
杠杆作用
套期保值
能够验证代理
杠杆作用
由于杠杆作用，外汇是今天的样子;它允许交易者以少量资本金额与更多资金进行交易，从而放大利润甚至亏损。但是，监管机构可以指导适当的杠杆率。 2010年“多德 - 弗兰克法案”规定，主要货币的杠杆率为50：1，未成年人的杠杆率为20：1。这样做是为了减少不了解杠杆劣势的交易者所冒的风险。
套期保值
交易者在操作亏损交易时有三种选择，其中一种是对冲，即将订单反向放置。这是一种减少损失的非常有效的策略。但是，美国法规不允许对冲。相反，如果您在相同的货币对上下新订单，您的先前订单将被关闭，无论您的利润或损失如何。
能够验证代理
由于大多数经纪人都经营在线平台，他们可以声称自己处于某种监管机构之下，即使他们不是。所有NFA成员都有一个独特的许可证代码，投资者可以使用该代码与该机构的数据库进行交叉核对。所有美国经纪人也都是CFTC的成员 。如果经纪人不在任何一个数据库中，则不允许该公司处理美国零售交易商。
NFA还提供优秀的在线资源，包括经纪诈骗，被禁止的公司，处罚以及不忘记关于美国金融市场的重要信息。
其他法规围绕存款安全和客户资金存储。
2018年美国顶级外汇经纪商评论
以下是美国最佳经纪商名单，这些经纪商将帮助您决定哪家经纪公司与外汇交易。该清单是在考虑了技术，安全，交易条件和支持等关键因素后制定的。
Forex.com
Forex.com目前是最大和声誉良好的在线美国外汇经纪商之一。它由GAIN Capital Company拥有和管理。与Forex.com合作的交易者可获得诸如托管专家顾问，免费教育，紧密差价，全天候客户服务和市场调查等优惠。
北美衍生品交易所（NADEX）
NADEX以CFTC监管的二元期权交易而闻名。它是全球首个期货市场在线监管交易所。 Nadex有2个交易平台。 Nadex交易平台是一个基于网络的平台，可以通过任何浏览器访问，而移动交易者可以直接访问市场。
OANDA
OANDA由Richard Olsen博士和Micheal Stumm博士创立，是首批在线外汇经纪商之一。据估计，它涉及全球约20％的外汇交易。它也是一家受NFA监管且历史悠久的公司。
使用它的人获得的一些好处包括创新的交易实践，透明的定价，紧密的点差，用户友好的交易平台和质量支持。
鉴于有许多因素需要考虑，选择最好的美国外汇经纪商可能令人沮丧和压倒性。有了交易员的所有选择，很可能会找到不道德的外汇经纪人，他们可能故意欺骗你的资金以获取更多利润。获得一个可靠的论坛，如topbrokers.com可以帮助您找到完美的美国外汇经纪商