Melhores Corretores Forex BaFin

Breve história da autoridade reguladora da BaFin

A BaFin foi criada em maio de 2002, em conformidade com a promulgação da Lei FSI (Financial Services and Integration Act). Antes da promulgação deste ato, a regulamentação financeira no país foi realizada por três organizações diferentes. Essas três instituições incluíam o Departamento Federal de Supervisão Bancária, o Escritório Federal de Supervisão para Negociação de Valores Mobiliários e o escritório da Supervisão Federal de Seguros. O ato foi concebido para consolidar essas três organizações em uma autoridade reguladora. Desde a sua criação em 2002, a autoridade reguladora ganhou a reputação de ser uma das autoridades reguladoras financeiras mais rigorosas do mundo.

Uma das principais razões para estabelecer um órgão regulador único foi criar um órgão que monitorasse todos os setores do mercado financeiro. Inicialmente, a BaFin não recebeu ampla autoridade em alguns setores, como o mercado Forex e a negociação de CFDs, uma vez que não eram populares na época. O recente crescimento do comércio de Forex e CFD na Alemanha levou a BaFin a criar regulamentações que protegem não apenas os investidores locais, mas também os provedores de serviços. É um órgão autônomo, pois não depende de financiamento dos governos alemães, mas arrecada fundos de instituições que se enquadram nele, como corretores de Forex alemães. Até o momento, a BaFin é conhecida por responder rapidamente a casos de fraude e atualiza regularmente seu livro de regras para garantir que ele possa prevenir crimes financeiros de forma eficaz.

Composição, papéis e responsabilidade da BaFin

A BaFin regula um grande número de instituições financeiras, sendo cerca de 1850 organizações bancárias, mais de 590 empresas de seguros, planos de pensões e outros 690 prestadores de serviços financeiros. Existem diferentes categorias de bancos no BaFin, como bancos especialistas, bancos regionais e até bancos de poupança. Um exemplo proeminente é o Deutsche Bank, que é um importante banco alemão regulado pela BaFin. Devido ao grande número de organizações que monitora, incluindo investidores de varejo e fornecedores, torna-se necessário que a autoridade estabeleça leis suficientes para proteger os participantes do mercado. Os papéis e responsabilidades da BaFin podem ser facilmente classificados em três, ou seja;

1. Proteção ao Investidor
2. Mantendo a solvência
3. Supervisão de players do mercado

Proteção ao Investidor

Proteger os investidores Forex é um papel importante de qualquer autoridade reguladora financeira em um país. Uma vez que a negociação de moedas é uma questão essencial e sensível, é vital que estas autoridades implementem algumas medidas que garantam que o investidor médio não perca dinheiro. A autoridade trabalha ininterruptamente para garantir que os corretores Forex na Alemanha não se envolvam em quaisquer transações financeiras fraudulentas ou não autorizadas. Por exemplo, a BaFin estabeleceu um suporte ao cliente ou uma linha de ajuda que permite aos cidadãos alemães obter informações sobre os serviços financeiros oferecidos no país, como a oferta de pensões e seguros. Como operador de câmbio na Alemanha, você pode facilmente transmitir reclamações sobre as instituições financeiras e instituições bancárias.

Se eles têm o poder de agir de acordo com sua reclamação, eles podem usar seus poderes para exigir soluções dos bancos em seu nome. Em outros casos, eles podem simplesmente alegar que não há base legal para sua reclamação legal e você terá que lidar diretamente com o corretor Forex. Além disso, a autoridade também promove questões como a provisão de pensões e outros instrumentos financeiros para garantir que os clientes tenham um futuro mais responsável.

Proteção de solvência

A BaFin também tem o papel de garantir que bancos, corretoras Forex e outras instituições de serviços financeiros permaneçam solventes. É crítico para qualquer autoridade reguladora financeira garantir que as empresas que estão supervisionando possam cumprir suas obrigações financeiras conforme prometeram a seus clientes. Isso é feito garantindo que os corretores Forex tenham um capital operacional mínimo e que suas reservas financeiras possam atender às transações monetárias feitas pelos clientes. A proteção de solvência é fundamental no setor de FX, já que existem corretores fraudulentos que não podem pagar seus clientes ou que não podem operar efetivamente devido à falta de capital.

Outra razão para garantir a proteção de solvência é garantir que o valor do crédito de cada corretor Forex esteja intacto. Ao garantir que cada corretora Forex na Alemanha seja digna de crédito, a autoridade pode saber que os investimentos financeiros de todos os clientes são seguros. Monitorar a capacidade de crédito de cada corretor pode evitar que os investidores locais percam sua riqueza.

Supervisão de mercado

A capacidade de realizar transações financeiras de forma justa e transparente é a base da negociação de títulos em qualquer mercado financeiro em todo o mundo. A BaFin garante que isso seja conseguido evitando negociações ilegais, manipulação financeira de títulos e até mesmo negociações com informações privilegiadas. O órgão regulador tem autoridade para instituir sanções quando achar que há suspeitas. Sob suas funções de supervisão de mercado, a autoridade reguladora tem a responsabilidade de assegurar que todas as empresas e bancos sob ela cumpram as leis financeiras do país. Por exemplo, os acionistas são obrigados a informar se possuem mais de 30% de participação em uma companhia regulada e são obrigados a vender essas ações a outros acionistas como medida de proteção. Uma responsabilidade adicional da BaFin é supervisionar as empresas de capital aberto, uma função que ela desempenha com a ajuda do Financial Reporting Enforcement Panel.

Requisitos para ser um corretor Forex da BaFin

O principal trabalho de qualquer agência reguladora financeira é garantir que os interesses dos investidores sejam protegidos e que a BaFin tenha muitas medidas para garantir que os direitos e o capital investido dos clientes sejam salvaguardados. A autoridade tem uma estrutura detalhada que monitora e avalia todas as empresas financeiras para garantir que o mercado monetário opere com eficiência, sem qualquer risco de atividades fraudulentas, manipulação e qualquer outra atividade que possa prejudicar a integridade dos mercados financeiros alemães.

Em comparação com outras autoridades reguladoras financeiras em todo o mundo, a BaFin é considerada mais proativa, principalmente devido ao fato de que é amplamente controlada pelas autoridades federais do país europeu. Para garantir que os mercados financeiros de um país sejam estáveis e eficientes, é importante estabelecer um equilíbrio entre os direitos, interesses e objetivos das empresas financeiras do país e dos investidores. Isso só pode ser atendido se o corpo regulador definir diretrizes transparentes que visem ser benéficas tanto para os prestadores de serviços financeiros quanto para os investidores. Embora existam várias medidas que são tomadas para proteger os interesses de ambos os fornecedores e corretores de Forex na Alemanha, aqui estão alguns dos regulamentos que os corretores da BaFin Forex devem seguir se desejam oferecer serviços de câmbio na UE.

1. Um capital operacional mínimo - É necessário que cada corretor Forex da BaFin tenha um capital operacional mínimo de cerca de € 750.000 antes de iniciar suas operações. O capital operacional mínimo, no entanto, não é definitivo e dependerá em grande parte do tamanho da empresa e da magnitude de suas transações ou operações financeiras. Corretores de Forex sob BaFin são obrigados a manter esse valor para mitigar quaisquer riscos prováveis, tanto internos como externos, ao mesmo tempo em que ajudam a atender os custos operacionais que não podem ser levantados dos clientes.
2. Fundos de investidores - os corretores de Forex regulados pelo BaFin são obrigados a manter quaisquer fundos de investidores em contas agregadas. Os regulamentos também exigem que cada corretor Forex sob BaFin tenha contas no Commerzbank e no Deustche Bank. Esses dois bancos são recomendados, uma vez que são os principais provedores de liquidez do país, além de serem também os maiores bancos da Alemanha.
3. O merecimento de crédito - também é criticamente importante para qualquer empresa de corretagem de Forex que pretenda se estabelecer na Alemanha para provar seu valor de crédito à autoridade. Para a BaFin aprovar isso, a corretora deve ser capaz de definir algumas de suas estratégias de gestão caso haja riscos inesperados de mercado. Além disso, espera-se que eles tenham procedimentos de liquidação que garantam a segurança de quaisquer fundos investidos que eles gerem.
4. Gestão - gestão adequada é fundamental para qualquer negócio de corretagem Forex e BaFin reconhece isso. Os corretores de Forex que são governados pela BaFin devem ter especialistas competentes liderando a empresa para garantir que a empresa possa executar bem suas atividades diárias. Os especialistas devem ocupar cargos gerenciais importantes, que podem incluir diretores, gerentes executivos ou mesmo CEOs. Além disso, eles devem ter um registro claro com o Federal Central Register e o Registro Comercial Central.
5. Relatórios financeiros - Como a maioria, se não todos os órgãos reguladores, as corretoras Forex sob BaFin são obrigadas a apresentar suas demonstrações financeiras e relatórios de auditoria. Isso é feito com a intenção de observar quaisquer atividades ilegais que possam surgir no decorrer da prestação de serviços. No caso de haver atividades financeiras ilegais ou fraudulentas, a BaFin foi constitucionalmente mandatada para realizar investigações e impor penalidades ou mesmo sanções, dependendo do crime. Para conseguir isso, a autoridade reguladora realiza auditorias e verificações em todos os seus membros em uma tentativa de garantir que todas as más práticas sejam punidas por lei.
6. Controle de preços - Corretores de Forex sob BaFin são obrigados a desistir de qualquer tática de manipulação de mercado. Essas táticas podem incluir adulteração de plataformas de negociação financeira, acumulando fundos de investidores ou até mesmo a fixação de preços. No caso em que uma empresa é considerada culpada, o regulador tem a autoridade para instituir uma série de sanções que podem variar de colocar penalidades pesadas, iniciando processos criminais ou civis e revogar as licenças dos corretores.

Golpes e denúncias de violações ao BaFin

Embora a BaFin seja conhecida por ser uma das reguladoras financeiras mais rigorosas do mundo, também enfrentou várias acusações no passado, especialmente quando estava sendo formada. Também foi implicado em vários escândalos de corrupção e desvio de fundos, como uma acusação de corrupção em 2006. Nos escândalos, vários membros da diretoria da BaFin haviam desviado fundos da autoridade e os autores desse crime foram posteriormente indiciados. Além disso, a organização também foi culpada por não tomar medidas preventivas após a crise financeira de 2008, que viu muitos bancos entrarem em colapso. Embora a autoridade reguladora tenha sido formada para reduzir qualquer negligência financeira, ela não conseguiu isso. Um documento interno da organização vazou durante este período com provas contundentes de que o órgão sabia que a maioria das instituições financeiras estava com problemas com empréstimos ruins no valor de cerca de 800 bilhões de euros.

Corretores de Forex sob BaFin

FXTM

Popularmente conhecida como ForexTime, FXTM tem se esforçado para ser uma potência global na oferta de serviços de corretagem Forex e CFD de varejo, embora em um curto período. As características da empresa e o compromisso com o excelente atendimento ao cliente podem ser atrelados como uma das razões para isso. Por exemplo, oferece uma ótima plataforma de negociação para todos os seus clientes. Outras características atraentes sobre a empresa incluem regulamentação adequada pelo CySEC, MiFID e até mesmo BaFin, um fundo de compensação do investidor, um grande número de moedas e outros instrumentos de negociação. Este é um dos corretores Forex altamente regulamentados e mais seguros do mundo.

HotForex

A HotForex é uma ótima corretora de commodities e Forex que ganhou vários prêmios nos últimos anos. É uma grande empresa de corretagem se você está apenas começando no mercado Forex como você pode facilmente negociar em volumes menores. Isto é conseguido pelos diferentes tipos de contas para atender às diferentes necessidades de todos os indivíduos. Além disso, o corretor Forex oferece diferentes opções quando se trata de plataformas de negociação. Você pode usar a plataforma MT4, que está disponível como um aplicativo de desktop, aplicativo móvel e até mesmo um aplicativo da web. Você também terá acesso a uma ampla variedade de ferramentas informativas.