Interactive Brokers مراجعة

نظرًا لوجودها في السوق المالية منذ أكثر من 45 عامًا، اكتسبت Interactive Brokers مكانة مريحة باعتبارها واحدة من أكثر منصات الإنترنت شهرة وموثوقية على مستوى العالم. تأسست الشركة في عام 1978 ويقع مقرها الرئيسي في الولايات المتحدة، ولها مكاتب أخرى في كندا وأوروبا واليابان وأيرلندا وسنغافورة وهونج كونج والهند وأستراليا والمملكة المتحدة.

يهدف Interactive Brokers إلى تزويد المتداولين بإمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق والأدوات المالية مع عمولات ورسوم منخفضة. وبالتالي، تشمل عروض الوسيط الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعملات المشفرة.

تتيح منصة Interactive Brokers للمتداولين الوصول إلى أكثر من 135 سوقًا في 33 دولة، مما يجعلها رائدة عالميًا في التداول عبر الإنترنت. للحفاظ على مكانته، قام الوسيط بتعزيز منصات التداول الخاصة به بأدوات تداول متقدمة، مثل الرسوم البيانية القابلة للتخصيص، والمؤشرات الفنية، وخوارزميات التداول، والوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) للمطورين. تخلق هذه الميزات تجربة تداول ممتعة لعدد كبير من عملاء الوسيط، وبالتالي، يعد الوسيط خيارًا شائعًا بين العديد من المتداولين النشطين.

الدول المدعومة

تقدم شركة Interactive Brokers خدماتها لأكثر من 190 دولة؛ ومع ذلك، فإن بعض البلدان مقيدة بالتداول مع الوسيط بسبب قيود تشريعية معينة. بعض هذه البلدان تشمل أفغانستان، بيلاروسيا، بونير، كوبا، جمهورية الكونغو الديمقراطية، جزر فارو، إيران، العراق، ليبيا، ناورو، نيجيريا، كوريا الشمالية، فلسطين، جمهورية الكونغو، سان بارتيليمي، سيراليون، الصومال، الجنوب. السودان، جورجيا الجنوبية، جزر ساندويتش الجنوبية، السودان، سوريا، اليمن، وزيمبابوي.

تقييم خدمة العملاء

كما هو الحال مع أي منصة تداول عبر الإنترنت، تلقت Interactive Brokers مراجعات إيجابية وسلبية لخدماتها وعروضها. بناءً على تقييمات العملاء هذه، تم تصنيف Interactive Brokers على أنه "رائع" بتقييم 3.9/5 نجوم على Trustpilot.

كانت المراجعات الإيجابية من العملاء الذين أشادوا بالوسيط لمجموعته الواسعة من الأدوات القابلة للتداول، ومعدلات العمولة المنخفضة، وأدوات التداول المتقدمة. تشمل الإشارات الإيجابية الأخرى المساعدة من مستشاري التداول وواقع الشركة.

من ناحية أخرى، كانت المراجعات السلبية متوقفة على شكاوى حول خدمة العملاء المحدودة، وعقبات التنقل في النظام الأساسي، ومواطن الخلل التجارية. إن صعوبة التنقل في المنصة أمر مفهوم، خاصة مع التداول بالهامش والبيع على المكشوف من Interactive Brokers. في حين أن بعض المتداولين قد يجدون هذه الميزات مفيدة، إلا أن آخرين غير مطلعين على المنصة قد يواجهون صعوبات في التنقل عبرها أو يتحملون مخاطر غير ضرورية. ولهذا السبب يجب على المتداولين تعظيم الحساب التجريبي غير المحدود وموارد التدريب الخاصة بالوسيط.

منصات التداول التفاعلية

تتميز Interactive Brokers في السوق المالية بتفرد منصات التداول الخاصة بها. في حين أن الوسطاء الآخرين يزودون عملائهم بمنصات التداول التقليدية MetaTrader، فإن Interactive Brokers تقدم العديد من منصات التداول الخاصة. تم تصميم هذه المنصات بميزات وخدمات التداول الضرورية. تشمل هذه المنصات:

• التأثير: هذا هو أفضل منصة على شبكة الإنترنت من Interactive Brokers مع أدوات واسعة النطاق لإدارة حسابات العملاء والمحافظ. وهي مصممة خصيصا للمستشارين الماليين وعملائهم.
• بوابة العميل: تتيح هذه المنصة التفاعلية القائمة على الويب للمتداولين إدارة حساباتهم وعرض الأرصدة والمعاملات. يمكن للمتداولين الوصول بسهولة إلى بيانات حساباتهم ومستنداتهم الضريبية على هذه المنصة.
• IBKR Mobile: هذا هو تطبيق Interactive Brokers للهاتف المحمول، وهو يمكّن المتداولين من تنفيذ الصفقات وإدارة حساباتهم والوصول إلى بيانات السوق أثناء التنقل.
• IBKR GlobalTrader: تم تصميم منصة Interactive Brokers لأولئك الذين يرغبون في تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة الدولية. ويوفر الوصول إلى أكثر من 100 سوق في 24 دولة.
• محطة عمل المتداول: هذه هي المنصة الأساسية للوسطاء التفاعليين. فهو يوفر أدوات تداول متقدمة ورسوم بيانية قابلة للتخصيص وبيانات السوق في الوقت الفعلي.
• IBKR APIs: تتيح هذه المنصة للمتداولين الوصول إلى البنية التحتية للتداول الخاصة بشركة Interactive Brokers، مما يسمح لهم ببناء تطبيقات وواجهات تداول مخصصة.

طوائف التداول

تحدد السلطة القضائية للمتداول والقوانين السائدة في ذلك الموقع العملات الأساسية التي يمكنه الوصول إليها. العملات المتاحة على منصة الوسيط تشمل AUD، CAD، CHF، CNH، CZK، DKK، EUR، GBP، HKD، HUF، ILS، INR، JPY، MXN، NOK، NZD، RUB، SEK، SGD، وUSD.

هيكل الشركة

Interactive Brokers Group هي شركة تقدم خدمات مالية ذات هيكل تنظيمي واسع. لدى الوسيط شركات تابعة وفروع في مناطق دولية مختلفة، في حين يقع المقر الرئيسي للشركة في الولايات المتحدة.

اعتبارًا من مايو 2023، يرأس فريق إدارة Interactive Brokers مؤسسها، توماس بيترفي. يضم فريق الإدارة أعضاء حيويين آخرين يشرفون على العمليات اليومية للوسيط في ولاياته القضائية المختلفة. لدى Interactive Brokers مكاتب في كندا وأوروبا واليابان وأيرلندا وسنغافورة وهونج كونج والهند وأستراليا والمملكة المتحدة لتوسيع نطاق وصولها وزيادة تواجدها المادي على مستوى العالم.

التراخيص التفاعلية والامتثال التنظيمي

باعتبارها مؤسسة مالية قائمة منذ فترة طويلة وتتمتع بحضور قوي في مناطق مختلفة من العالم، تعمل Interactive Brokers تحت إشراف بعض السلطات المالية الأكثر شهرة في العالم. استنادا إلى نتائج مراجعة الفوركس الخاصة بشركة Interactive Brokers، فيما يلي الشركات التابعة للوسيط والجهات التنظيمية المالية الخاصة به:

• Interactive Brokers LLC: يتم تنظيم أنشطة الشركة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) في الولايات المتحدة.
• Interactive Brokers Canada Inc: تنظم منظمة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا (IIROC) جميع أنشطة Interactive Brokers في كندا.
• Interactive Brokers UK Limited: تعمل الشركة في المملكة المتحدة بموجب لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) بموجب رقم إدخال السجل 208159.
• Interactive Brokers Luxembourg SARL: يتم تنظيم الوسيط من قبل اللجنة الأوروبية لمراقبة القطاع المالي (CSSF).
• Interactive Brokers Ireland Limited: ينظم البنك المركزي الأيرلندي (CBI) أنشطة الشركة في أيرلندا تحت الرقم المرجعي C423427.
• Interactive Brokers Central Europe Zrt: يشرف البنك المركزي المجري (Magyar Nemzeti Bank)، تحت رقم H-EN-III-623/2020، على أنشطة الوسيط في المجر.
• Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. تنظم لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) عمليات الوسيط في أستراليا. تعمل الشركة بموجب ترخيص رقم AFSL: 453554.
• Interactive Brokers Hong Kong Limited: تنظم لجنة هونج كونج للأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) الشركة.
• الوسطاء التفاعليون الهند الجندي. Ltd: تعمل شركة Interactive Brokers لتداول العملات الأجنبية بموجب لوائح مجلس الأوراق المالية والبورصات الهندي (SEBI) برقم التسجيل INZ000217730.
• ينظم مكتب كانتو المالي المحلي شركة Interactive Brokers Securities Japan Inc. برقم التسجيل 187.
• الوسطاء التفاعليون سنغافورة بي تي إي. المحدودة: الشركة مرخصة ومنظمة من قبل سلطة النقد السنغافورية (MAS) برقم الترخيص CMS100917.

دعم العملاء

يمكن لمتداوليها الاتصال بالوسطاء التفاعليين من خلال فريق خدمة العملاء، المتوفر في المكاتب الفعلية، على موقع الوسيط الإلكتروني، ومنصات الوسائط الاجتماعية، والدردشة المباشرة، والبريد الإلكتروني، والهاتف. يقدم الوسيط أيضًا الدعم بلغات متعددة، بما في ذلك الإسبانية والفرنسية والإنجليزية والصينية والروسية والألمانية والإيطالية واليابانية. يرجى ملاحظة أن هذه الخدمة متاحة فقط على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، ويختلف الإطار الزمني باختلاف الموقع.

يقدم Interactive Brokers أيضًا موارد تعليمية لمساعدة المتداولين على تحسين معرفتهم بالتداول. لدى الوسيط أيضًا قسم للأسئلة الشائعة على موقعه الإلكتروني للإجابة على أسئلة عملائه وأسئلة العملاء المحتملين.

حماية العملاء

نظرًا لكونه وسيطًا دوليًا، فقد توصلت مراجعة Interactive Brokers إلى أن الوسيط لديه تدابير مختلفة لحماية عملائه. وتشمل هذه التدابير:

• الحسابات المنفصلة: تحتفظ Interactive Brokers بأموال العملاء في حساب مختلف منفصل عن أموال التشغيل الخاصة بها لضمان الحفاظ على الأموال آمنة ولم تمس في حالة حدوث أي صعوبات مالية أو إفلاس.
• تغطية مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC): تعد شركة Interactive Brokers طرفًا في برنامج التأمين الفيدرالي هذا الذي يحمي الأوراق المالية والنقد في حالة فشل الوسيط والتاجر.
• بوليصة التأمين الخاصة بشركة المقاصة: تتمتع شركة المقاصة التابعة لشركة Interactive Brokers بتغطية تأمينية للأوراق المالية والنقد المحتجز، مما يوفر حماية إضافية في حالة فشل شركة المقاصة.
• الامتثال التنظيمي: يتم تنظيم الوسطاء التفاعليين من قبل العديد من هيئات الرقابة المالية، والتي تضمن امتثال الشركة لمعايير الصناعة وحماية أصول العملاء وأموالهم.

معلومات التداول

تتفق تقييمات Interactive Brokers عمومًا على أن المتداولين لديهم مجموعة واسعة من الخيارات للأدوات القابلة للتداول على منصة Interactive Brokers. وهذا يمنح الوسيط ميزة على المنافسين، مما يجعله منصة التداول المفضلة. تتم مناقشة المزيد من التفاصيل في الجلسات التالية.

الرافعة المالية للوسطاء التفاعليين

تعتمد الرافعة المالية المتاحة للوسطاء التفاعليين على القوانين التي تنظم الولاية القضائية للمتداول. على سبيل المثال، يمكن للمتداولين من أستراليا أو الاتحاد الأوروبي الحصول على رافعة مالية تصل إلى 30:1 على أزواج العملات الأجنبية الرئيسية.

ومع ذلك، لا يمكن للمتداولين الخاضعين لسلطة النقد في سنغافورة (MAS) سوى الوصول إلى الحد الأقصى من الرافعة المالية للوسطاء التفاعليين بما يصل إلى 20:1، وتلك الخاضعة لهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أو منظمة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا ( IIROC) لديها رافعة مالية بحد أقصى 50:1.

الودائع والسحوبات

طرق الإيداع والسحب العامة على Interactive Brokers هي التحويل البنكي، والشيكات، والتحويل المصرفي المباشر (ACH). اكتشفت مراجعة Interactive Brokers Forex أن تفاصيل عمليات السحب والودائع تختلف حسب موقع المتداول وحسابه. تم تسليط الضوء على بعض الأشياء التي يجب ملاحظتها حول عمليات الإيداع والسحب بشكل عام على منصة Interactive Brokers في الجلسات التالية.

الودائع

فترة الائتمان، وهي المدة بين استلام الأموال ووقت ترحيلها إلى حساب العميل وإتاحتها للتداول، محدودة على Interactive Brokers. عادةً، يتم ترحيل الائتمان بعد إغلاق العمل في اليوم ذي الصلة. ومن الجدير بالذكر أن Interactive Brokers تعمل بنشاط على تثبيط ودائع الطرف الثالث وترفضها كممارسة عامة.

عمليات السحب

تبدأ فترة تعليق السحب، التي لا يستطيع العميل خلالها سحب الأموال المودعة، في تاريخ الإدخال وتنتهي عادةً بعد إغلاق يوم العمل المحدد. تجدر الإشارة إلى أن طول فترة تعليق السحب قد يختلف اعتمادًا على السياسات المحددة لطريقة السحب.

التعليم والتدريب التجاري التفاعلي

تعد Interactive Brokers إحدى منصات التداول الرائدة عبر الإنترنت والتي تتمتع بموارد لمساعدة عملائها على أن يصبحوا متداولين أفضل. لدى الوسيط مجموعة من المواد التعليمية المتاحة في IBKR Campus، حيث يمكن للمتداولين الوصول إلى موارد مختلفة لتحسين معرفتهم التجارية. يقدم الوسيط ندوات مجانية عبر الإنترنت، وIBKR Quant (مدونة)، وأكاديمية المتداول، وغيرها من الأدوات المفيدة في الأسواق المالية والتداول والأحداث المالية.

خاتمة

Interactive Brokers هي شركة عالمية راسخة تقدم الخدمات المالية مع مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات لعملائها. بفضل منصات التداول المتقدمة، ومجموعة متنوعة من الأدوات القابلة للتداول، والأسعار التنافسية، والحماية الشاملة للعملاء، توفر الشركة حلاً كاملاً للمتداولين من جميع مستويات الخبرة.

على الرغم من بعض التعليقات السلبية من بعض المستخدمين، فإن تفاني الشركة في الابتكار يجعلها خيارًا موثوقًا للمستثمرين الذين يبحثون عن وسيط موثوق به. تؤكد لك مراجعة Interactive Brokers أن الوسيط موثوق به وأن استثماراتك آمنة على هذه المنصة.