Bafin监管外汇经纪人
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强烈的监管监督
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快速执行速度
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广泛的交易工具
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初学者的平台复杂性
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高级交易者的教育资源有限
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有限的演示帐户访问
不适用于
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专业交易帐户
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强烈的监管监督
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初学者的平台复杂性
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高级交易者的教育资源有限
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有限的演示帐户访问
- 提款手续费N/A
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- 最大杠杆N/A
不适用于
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欧洲经纪商
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费用低
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资产范围广泛
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用户友好的平台
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DEGIRO 不接受美国客户
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交易工具有限
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没有信用卡/借记卡存款
- 提款手续费$0
- 押金$0
- 最大杠杆1:30
巴芬监管机构的简短历史
巴芬成立于2002年5月，根据《 FSI法案》（《金融服务与整合法》）的颁布。在制定该法案之前，该国的金融监管是由三个不同组织进行的。这三个机构包括联邦银行监督办公室，联邦证券交易所监督办公室和联邦保险监督办公室。该法案旨在将这三个组织合并为一个监管机构。自2002年成立以来，监管机构因成为世界上最严格的金融监管机构之一而闻名。
建立单个监管机构的主要原因之一是创建一个可以监视金融市场所有部门的机构。最初，巴芬在某些部门（例如外汇市场和CFD交易）中没有获得广泛的权威，因为它们当时不流行。德国外汇和CFD交易的最新增长促使巴芬制定了法规，不仅可以保护当地投资者，还可以保护服务提供商。它是一个自治机构，因为它不依赖德国政府的资金，而是从属于德国外汇经纪人等机构中收取资金。 迄今为止，众所周知，巴芬对欺诈实例的反应迅速，并定期更新其规则手册，以确保它可以有效防止金融犯罪。
Bafin的作品，角色和责任
Bafin规范了大量的金融机构，约有1850年是银行组织，超过590家保险公司，退休金计划和其他690个金融服务提供商。 Bafin领导下的银行有不同的类别，例如专业银行，区域银行，甚至储蓄银行。一个重要的例子是德意志银行，这是由巴芬监管的主要德国银行。由于IT监控包括零售投资者和供应商在内的大量组织，因此当局有必要制定足够的法律来保护市场参与者。 Bafin的角色和职责很容易被分为三个；
- 投资者保护
- 维持偿付能力
- 监督市场参与者
投资者保护
保护外汇投资者是一个国家中任何金融监管机构的重要作用。由于货币交易是一个必不可少的敏感问题，因此这些当局需要采取一些措施，以确保普通投资者不会损失现金。当局全天候工作，以确保德国的外汇经纪人不会进行任何欺诈或未经授权的金融交易。例如，巴芬（Bafin）建立了客户支持或求助热线，允许德国公民询问该国提供的金融服务，例如养老金和保险。作为德国的货币交易员，您可以轻松地通过有关金融公司和银行机构的任何投诉。
如果他们有权对您的投诉行事，那么他们可以使用自己的权力代表您向银行提供解决方案。在其他情况下，他们可以简单地声称您的法律投诉没有法律依据，您将不得不直接处理外汇经纪人。此外，当局还提倡诸如养老金和其他金融工具之类的问题，以确保客户拥有更负责任的未来。
偿付能力保护
巴芬还发挥了确保银行，外汇经纪公司和其他金融服务机构保持偿付能力的作用。对于任何财务监管机构而言，确保他们所监督的公司都能按照他们承诺的客户承诺的财务义务至关重要。这是通过确保外汇经纪人拥有最低运营资本的方法来完成的，并且他们的财务储备可以符合客户的货币交易。在FX行业中，偿付能力保护至关重要，因为有欺诈性的经纪人无法付款或由于缺乏资本而无法有效运营的经纪人。
确保偿付能力保护的另一个原因是确保每个外汇经纪人的信誉都完好无损。通过确保德国的每家外汇经纪公司都是值得信誉的，当局可以知道所有客户的金融投资都是安全的。监视每个经纪人的信誉，可以使当地投资者免于失去财富。
市场监督
公平，透明地进行金融交易的能力是全球任何金融市场交易证券的基石。 Bafin确保通过防止非法交易，对证券的财务操纵甚至内部交易来实现这一目标。监管机构有权在感到怀疑的情况下进行制裁。在他们的市场监督职务下，监管机构有责任确保所有公司和银行遵守该国的财务法。例如，如果股东在受监管的公司中拥有超过30％的股份，则要求他们报告这些股票作为保护措施。巴芬的另一项责任是监督公开交易的公司，在财务报告执法小组的帮助下，它是该职位的。
成为Bafin外汇经纪人
的要求
任何金融监管机构的主要工作是确保投资者的利益得到保护，而Bafin采取了许多措施，以确保对客户的权利和投资资本进行维护。当局有一个详细的框架，可以监视和评估所有金融公司，以确保货币市场有效运作，而不会冒着欺诈活动，操纵和任何其他可能破坏德国金融市场完整性的活动的风险。
与世界其他金融监管机构相比，巴芬被认为更为主动，主要是因为它主要由欧洲国家的联邦当局控制。为了确保一个国家的金融市场稳定和高效，重要的是要在该国和投资者的金融公司的权利，利益和目标之间建立均衡。只有在监管机构设定旨在对金融服务提供商和投资者有益的透明准则的指南时，才能实现这一目标。虽然采取了许多措施来保护德国供应商和外汇经纪人的利益，但如果他们希望在欧盟提供货币兑换服务，则需要遵循Bafin外汇经纪人的一些法规。
- 最低运营资本 – 每个Bafin外汇经纪人都必须在开始运营之前的最低运营资本约为750,000欧元。但是，最低运营资本不是石头设定的，很大程度上将取决于公司的规模以及其金融交易或运营的规模。 Bafin领导下的外汇经纪人必须持有此金额，以减轻内部和外部风险的任何可能的风险，同时还有助于满足客户无法提高的运营成本。
- 投资者基金 – 由Bafin监管的外汇经纪人必须在总帐户中维持任何投资者资金。该法规还要求Bafin领导下的每个外汇经纪人都应在Commerzbank和Deutsche Bank拥有帐户。建议这两家银行是该国的主要流动性提供者，除了是德国最大的银行外，它们是该国的主要流动性提供者。
- 信誉 – 对于任何旨在在德国建立商店以证明其信用授权的外汇经纪公司而言，这也至关重要。为了使巴芬批准这一点，经纪公司应该能够说明其某些管理策略，以防出乎意料的市场风险。另外，预计他们将制定一些清算程序，以确保其处理的任何投资资金的安全。
- 管理 – 适当的管理是任何外汇经纪业务的关键，巴芬认识到这一点。由Bafin管辖的外汇经纪人应拥有有能力的专家，以确保公司可以很好地进行日常活动。专家应担任主要管理职位，其中可能包括董事，执行经理甚至CEO。此外，他们应该在联邦中央登记册和中央商业登记册上都有清晰的记录。
- 财务报告 – 像大多数（如果不是全部的监管机构）一样，Bafin领导下的外汇经纪公司必须提交其财务报表和审计报告。这样做是为了注意服务提供的任何非法活动。如果发生任何非法或欺诈性金融活动，则巴芬（Bafin）是在宪法上要求进行调查并根据犯罪进行任何罚款甚至制裁的任务。为了实现这一目标，监管机构进行审核并检查其所有成员，以确保所有渎职行为都受到法律的惩罚。
- Bafin下的价格控制 – 外汇经纪人必须停止任何市场操纵策略。这些策略可能包括篡改金融交易平台，ho积投资者资金甚至价格设定。如果裁定公司有罪，监管机构有权进行几项制裁，这些制裁范围可以从施加严厉的处罚，启动刑事或民事诉讼以及撤销经纪人的许可。
骗局和向Bafin报告违反
尽管众所周知，巴芬是世界上最严格的金融监管机构之一，但过去也面临着几种指控，尤其是在形成时。它也涉及几个腐败和挪用公款丑闻，例如2006年的腐败指控。在丑闻中，巴芬的几名董事会成员挪用了当局的资金，后来被起诉。此外，该组织因2008年的金融危机之后未采取预防措施而受到指责，这使许多银行崩溃了。尽管制定了监管机构以减少任何金融弊端，但未能实现这一目标。该组织的一份内部文件在此期间泄漏，有大量证据表明，该机构知道大多数金融机构的贷款不良，总计约8000亿欧元。