Tóm tắt lịch sử giao dịch tại Thụy Sĩ
Giao dịch tiền tệ là một hoạt động khá lỏng lẻo ở Thụy Sĩ trước năm 2008. Trước đó, có rất ít mục tiêu pháp lý liên quan đến giao dịch tiền tệ tại quốc gia này. Hầu hết các luật và quy định trong giai đoạn này là nhằm hạn chế hoạt động rửa tiền khi đổi tiền. Kết quả là, có hơn 200 nhà môi giới ngoại hối đang hoạt động trong nước. Điều thông thường là không phải tất cả các nhà môi giới ngoại hối này đều có thể được tin cậy bằng tiền từ khách hàng của họ. Trong nỗ lực bảo vệ khách hàng khỏi các nhà môi giới ngoại hối vô đạo đức, cơ quan quản lý dịch vụ tài chính ở nước này đã quyết định rằng các nhà môi giới Forex cũng sẽ cần giấy phép ngân hàng trước khi họ được phép hoạt động.
Vào ngày 31 tháng 3, sau cuộc suy thoái năm 2008 và nhu cầu bảo vệ khách hàng khỏi các nhà môi giới ngoại hối không an toàn, cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ đã tìm cách để các nhà môi giới ngoại hối đáp ứng các yêu cầu tương tự như ngân hàng. Ngành ngân hàng thường là lĩnh vực được điều tiết nhất ở hầu hết các nền kinh tế và động thái này chỉ dẫn đến hai công ty môi giới ngoại hối còn lại ở nước này vào thời điểm đó. Một điểm quan trọng cần lưu ý là Thụy Sĩ được biết đến với các tổ chức tài chính ổn định phát sinh do các quy tắc nghiêm ngặt và tự điều chỉnh bắt buộc.
Quy định ngoại hối ở Thụy Sĩ
Một trong những cách chính mà qua đó các quy định ở Thụy Sĩ khác với các quy định về FX ở các quốc gia khác là số lượng tự do mà cả các nhà môi giới và thương nhân Thụy Sĩ đều có trong nước. Đất nước xem thương nhân của họ là cả kinh nghiệm và trưởng thành. Do đó, có những hạn chế hạn chế đối với các nhà giao dịch và thậm chí cả các nhà môi giới. Đòn bẩy, ví dụ, là một công cụ thực sự quan trọng mà các nhà giao dịch có thể sử dụng để tăng lợi nhuận của họ. Tuy nhiên, nếu không được sử dụng tốt, đòn bẩy cũng có thể phóng to những tổn thất mà các nhà giao dịch nhận được đặc biệt là nếu họ không có kiến thức và kỹ năng sử dụng công cụ tốt.
Không giống như các khu vực pháp lý khác với khung pháp lý trưởng thành, Thụy Sĩ không đặt giới hạn về mức độ đòn bẩy mà các công ty môi giới ngoại hối có thể đặt ra. Ngoài ra, cơ quan quản lý không cấm các nhà giao dịch và môi giới tham gia tài trợ thẻ tín dụng hoặc áp đặt các hạn chế nhỏ khác. Do đó, các công ty môi giới có thể dễ dàng thiết lập các điều khoản mà họ cho là phù hợp với khách hàng của họ. Mặc dù nhiều quốc gia trên toàn thế giới có các quy định FX nghiêm ngặt, các cơ chế thực thi của họ sẽ xác định liệu các quy định này có hiệu quả hay không. Trong trường hợp của Thụy Sĩ, có cả kiểm toán nội bộ và bên ngoài là bắt buộc đối với các tổ chức tài chính. Vì các công ty môi giới Forex được coi là ngân hàng, họ cũng phải thực hiện các kiểm toán nội bộ và bên ngoài này.
Điều bắt buộc đối với các công ty FX là thực hiện kiểm toán nội bộ. Để đảm bảo uy tín của các cuộc kiểm toán nội bộ này, quy trình được giao cho cấp dưới báo cáo trực tiếp với ban giám đốc công ty. Vì báo cáo sẽ được gửi trực tiếp đến hội đồng quản trị chứ không phải cho quản lý điều hành, có thể có một số ý nghĩa về tính xác thực. Ngoài ra, cần có sự phân biệt giữa ban giám đốc và quản lý cấp cao với người được kỳ vọng là độc lập. Đối với trường hợp kiểm toán bên ngoài, các ngân hàng và các công ty ngoại hối phải có một kiểm toán viên bên ngoài, người sẽ có hai chức năng chính. Kiểm toán viên bên ngoài trước tiên sẽ kiểm toán báo cáo tài chính của doanh nghiệp tuân thủ các quy tắc theo luật định của quốc gia. Thứ hai, họ cũng sẽ tiến hành kiểm toán trong một cuộc đấu thầu để đảm bảo rằng các công ty tuân thủ các quy định và quy tắc ngân hàng của Thụy Sĩ. Để đảm bảo tính độc lập và uy tín, mọi báo cáo kiểm toán bên ngoài do kiểm toán viên bên ngoài thực hiện sẽ được gửi trực tiếp đến FINMA (Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ). Bất kỳ quan sát và thậm chí các khoản khấu trừ mà kiểm toán viên đưa ra được trình bày trước cơ quan quản lý để đảm bảo rằng cơ thể có sự hiểu biết về các tổ chức tài chính.
Giám sát và điều tiết các công ty môi giới của FINMA
Có một số biện pháp mà cơ quan quản lý thực hiện để đảm bảo các công ty ngoại hối và thậm chí các ngân hàng tuân thủ các quy tắc. Một trong những cơ chế thực thi chính mà họ sử dụng là đề xuất thay đổi quản lý. Ví dụ, nếu một công ty môi giới không có người có thẩm quyền để điều hành công việc của mình, cơ quan có thể yêu cầu công ty thay đổi toàn bộ quản lý hoặc thậm chí cấm một số cá nhân trở thành người quản lý. FINMA cũng có thể áp đặt một số hoạt động tuân thủ rủi ro trong một giá thầu để đảm bảo rằng tiền của khách hàng trong công ty được an toàn. Trong trường hợp một công ty môi giới ngoại hối vi phạm các quy định ngoại hối, cơ quan quản lý có thể chọn tạm dừng tất cả các hoạt động tài chính của công ty hoặc yêu cầu thay đổi thành phần cổ đông.
Một biện pháp thực thi và quy định quan trọng khác được FINMA thực hiện liên quan đến các yêu cầu công bố bắt buộc. Các thương nhân cuối cùng cần phải biết và hiểu tình hình tài chính của các nhà môi giới ngoại hối của họ để xác định sự ổn định tài chính của họ. Rốt cuộc, ai sẽ muốn giao dịch hoặc đầu tư với một công ty đang phải đối mặt với những cuộc xung đột tài chính. Vì lý do này, khách hàng nên có quyền truy cập vào một số mức thông tin tài chính đáng tin cậy đã được kiểm toán và xác thực hợp lệ (kiểm tra các nhà môi giới Forex được điều chỉnh bởi FINMA ). Các ngân hàng Thụy Sĩ được ủy nhiệm xuất bản một vài báo cáo cho khách hàng của họ. Đầu tiên, họ cần báo cáo một báo cáo hàng năm sau mỗi năm tài chính nhưng trước khi hoàn thành 4 tháng. Hơn nữa, mỗi ngân hàng cũng cần công bố báo cáo thu nhập và thậm chí bảng cân đối kế toán sau mỗi nửa năm. Vì các công ty ngoại hối cần phải đáp ứng các ngưỡng hoạt động và pháp lý giống như Ngân hàng, nên họ cũng được yêu cầu tuân thủ các quy định này. Mức độ minh bạch cao giữa các công ty này giúp các nhà giao dịch Thụy Sĩ dễ dàng đánh giá các nhà môi giới ngoại hối Thụy Sĩ tốt nhất hoặc an toàn nhất trong nước.
Mặc dù các quy định và thực thi nêu trên đảm bảo một số mức độ an toàn cho các thương nhân, họ không đưa ra bất kỳ đảm bảo nào rằng sẽ không có sự cố nào xảy ra. Điều duy nhất có thể đảm bảo cho các nhà giao dịch ngoại hối an toàn như vậy trước các vụ phá sản là chương trình gửi tiền do chính phủ Thụy Sĩ thiết lập. Ngân hàng và thậm chí tiền gửi ngoại hối ở Thụy Sĩ được đảm bảo chống phá sản với mức điều chỉnh 100.000 CHF. Tỷ lệ này được bảo hiểm cho mỗi khách hàng trong mỗi ngân hàng.
Cách chọn Nhà môi giới Forex Thụy Sĩ
Sàn giao dịch
Một cân nhắc quan trọng đối với hầu hết các nhà giao dịch là loại nền tảng giao dịch mà nhà môi giới ngoại hối của họ hỗ trợ. Là một nhà giao dịch, bạn sẽ tương tác với các nền tảng giao dịch trong một số trường hợp và điều quan trọng là phải đảm bảo nó có giao diện người dùng tuyệt vời. Một nền tảng giao dịch tốt sẽ có nhiều tính năng bao gồm các công cụ biểu đồ, dữ liệu ngoại hối và thậm chí tin tức tài chính có ảnh hưởng đến thị trường tài chính. Một số nền tảng giao dịch tốt bao gồm MetaTrader4, Webtrader hoặc thậm chí là Nhà giao dịch di động.
Ổn định tài chính
Không ai muốn đầu tư vào một công ty môi giới thất bại và chính phủ Thụy Sĩ đã đưa ra các quy định nghiêm ngặt để đảm bảo rằng các nhà giao dịch ngoại hối biết sức khỏe tài chính và vị thế của công ty môi giới của họ. Theo các quy tắc do FINMA đặt ra, các công ty môi giới dự kiến sẽ công bố thông tin tài chính của họ trên cơ sở hàng năm. Vì các nhà môi giới cần xuất bản và kiểm toán báo cáo tài chính của họ, các nhà giao dịch có thể dựa vào thông tin này để đưa ra quyết định sáng suốt.
Hỗ trợ khách hàng
Bạn sẽ phải tương tác với bộ phận hỗ trợ khách hàng của nhà môi giới trước và điều này có thể tạo ra sự khác biệt lớn trong việc bạn sẽ kiếm được lợi nhuận hay thua lỗ. Ví dụ, bạn có khả năng mất tiền nếu một sàn giao dịch mất thời gian để thực hiện giao dịch. Bạn nên cân nhắc điều gì khi chọn một nhà môi giới ngoại hối với dịch vụ khách hàng tốt? Bạn cần một đại diện khách hàng lịch sự và thậm chí lịch sự, người sẽ luôn có mặt để đáp ứng nhu cầu của bạn bất cứ lúc nào. Nhà môi giới ngoại hối cũng nên có một số kênh liên lạc có thể bao gồm các cuộc trò chuyện trực tiếp, số điện thoại, email tức thì hoặc thậm chí các hình thức liên hệ trực tuyến.
Môi giới ngoại hối phổ biến ở Thụy Sĩ
Công tước
Nó cung cấp truy cập trực tiếp vào thị trường ngoại hối. Một trong những lợi ích chính của thị trường là nhà môi giới FX cung cấp nhóm thanh khoản ngoại hối ECN lớn nhất. Các công ty môi giới phục vụ cho các quỹ phòng hộ, tổ chức, ngân hàng và các nhà đầu tư bán lẻ khác. Đó là FINMA được điều chỉnh và cũng có một chi nhánh ở Châu Âu được EU cấp phép và thuộc sở hữu của Dukascopy Bank SA.
Ngân hàng Swissquote
Đây là một trong những công ty môi giới ngoại hối phổ biến ở Thụy Sĩ. Swissquote Bank được quy định bởi các cơ quan quản lý hai bên bao gồm Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh và Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA). Khoản tiền gửi tối thiểu cho nhà môi giới ngoại hối này là 2.000 Euro với tỷ lệ đòn bẩy là 500: 1. Nó cũng cung cấp một số nền tảng giao dịch bao gồm
- MetaTrader4
- Thương nhân tiên tiến
- Thương nhân dựa trên web
- Giao dịch trên nền tảng di động
Thật không may, nó không cung cấp một tài khoản demo miễn phí và cũng từ chối các khách hàng Mỹ do các quy định nghiêm ngặt được áp đặt.