Nhà môi giới ngoại hối tốt nhất ở Đức

Lịch sử tóm tắt về giao dịch ngoại hối ở Đức

Từ lâu, các nhà giao dịch Fx của Đức đã có cơ hội giao dịch tiền tệ. Tuy nhiên, trước đây, giao dịch tiền tệ trong nước được thực hiện qua điện thoại vì không có công nghệ nào tốt hơn để hỗ trợ giao dịch Forex. Điều này có nghĩa là để giao dịch bất kỳ loại tiền tệ nào, họ phải gọi cho nhà môi giới của mình để đặt hàng. Do khả năng tự động hóa quá trình này, số lượng cá nhân giao dịch tiền tệ trong nước đã tăng lên đáng kể. Giao dịch ngoại hối ở Đức đã tăng mạnh khi tất cả các quy trình đều được thực hiện trực tuyến. Các bên liên quan chính trong hoạt động giao dịch tiền tệ ở Đức bao gồm Bundesbank (ngân hàng trung ương Đức), các ngân hàng được phê duyệt, nhà môi giới ngoại hối, quỹ phòng hộ, nhà đầu tư tổ chức và công ty đầu tư.

Một trong những lý do chính khiến tổng số nhà giao dịch Forex tại thị trường Đức có sự tăng trưởng lớn là do các cổng Forex đa ngân hàng đã trở nên cực kỳ phổ biến ở Đức. Người ta tin rằng sự tăng trưởng của giao dịch Forex trong nước tăng quá nhanh khiến cơ quan quản lý địa phương không thể theo kịp, do đó các cổng Forex đa ngân hàng trở nên phổ biến. Tuy nhiên, điều này cũng có nhược điểm của nó. Ví dụ, vụ bê bối LIBOR vốn là một câu chuyện được xuất bản tin tức lớn vào năm 2013 là một trong những nhược điểm. Trong vụ bê bối, có nhiều nhà giao dịch lớn và nhà môi giới Forex dính líu đến việc ấn định tỷ giá LIBOR và kiếm được lợi nhuận khổng lồ từ nó. Hậu quả chính của vụ bê bối này là tính minh bạch của thị trường Đức bị đặt dấu hỏi vì một số bên liên quan ở Đức cũng dính líu đến vụ bê bối.

Quy định về giao dịch ngoại hối ở Đức

Cơ quan quản lý chính ở Đức là BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) được thành lập vào năm 2012 để giúp điều chỉnh và hợp lý hóa hoạt động giao dịch tiền tệ ở quốc gia châu Âu này. Cơ quan này giám sát một số tổ chức tài chính bao gồm các nhà cung cấp tài chính, tổ chức ngân hàng, Các nhà môi giới ngoại hối do BAFIN quản lý, và thậm chí cả các công ty bảo hiểm. BaFIN cũng là một tổ chức độc lập không được chính phủ tài trợ mà thay vào đó, nó hoạt động dựa trên các khoản phí và tiền phạt mà nó thu được dưới sự giám sát của các tổ chức trực thuộc nó. Điều này khiến nó hoàn toàn vô tư khi đưa ra quyết định liên quan đến giao dịch tiền tệ giữa các tài sản khác.

Vì quốc gia này cũng là một phần của Khu vực đồng Euro nên luật pháp của quốc gia này về quy định đối với nhà môi giới và nhà giao dịch ngoại hối dự kiến ​​sẽ nằm trong một số thông số nhất định mặc dù từng quốc gia có quyền lựa chọn loại quy định mà họ mong muốn. Trong một thời gian dài, quy định ở Đức khá nghiêm ngặt khi họ yêu cầu các công ty môi giới chỉ được giao dịch với các công ty mà họ có quan hệ trực tiếp. Tuy nhiên, những quy định này đã được nới lỏng để cho phép các công ty môi giới Forex mới và nước ngoài thành lập văn phòng tại quốc gia này.

Một số yêu cầu bao gồm:

1. Bất kỳ ai muốn cung cấp dịch vụ tài chính ở quy mô thương mại đều phải có văn bản ủy quyền từ BaFIN, điều đó có nghĩa là họ phải được tổ chức cấp phép.
2. Một nhà môi giới ngoại hối phải có đủ vốn để bắt đầu hoạt động. Vốn này phải luôn sẵn có và không phải vay mượn.
3. Vốn hoạt động tối thiểu cần thiết cho các tổ chức tài chính giao dịch bằng tài khoản của họ phải vào khoảng €730.000. Đối với các công ty không kinh doanh nhưng cung cấp dịch vụ tài chính, vốn hoạt động tối thiểu của họ phải vào khoảng €125.000.

Đức cũng là một phần của MiFID, cơ quan giám sát của EU và các quy tắc cũng như quy định do họ đặt ra cũng áp dụng cho các Nhà môi giới ngoại hối của Đức. Các nhà môi giới ngoại hối tuân theo quy định của MiFID nên:

1. Được quản lý, cấp phép và ủy quyền hoạt động ở các quốc gia cụ thể nơi họ cung cấp dịch vụ.
2. Phân loại khách hàng của họ thành ba loại, bao gồm khách hàng đủ điều kiện, nhà giao dịch chuyên nghiệp và khách hàng bán lẻ để đảm bảo rằng họ cung cấp cho mỗi khách hàng dịch vụ và sự bảo vệ tốt nhất.
3. Thu thập thông tin liên quan về khách hàng của họ khi họ chấp nhận đơn đặt hàng từ khách hàng của mình để đảm bảo rằng các đơn đặt hàng được xử lý tốt và tổng hợp hợp lý.
4. Đảm bảo rằng khách hàng của họ có được khả năng thực thi tốt nhất có thể đối với tất cả các lệnh, có thể bao gồm tốc độ thực hiện, chi phí và khả năng giải quyết.
5. Tuân thủ quy tắc minh bạch trong quá trình trước và sau giao dịch bằng cách công bố thông tin có thể hữu ích cho khách hàng của họ. Điều này có thể bao gồm năm mức giá tốt nhất về mặt mua và bán hoặc các ưu đãi và giá thầu tốt nhất.

Đặc điểm của các nhà môi giới ngoại hối ở Đức

Có rất nhiều tính năng dành cho các nhà môi giới Forex ở Đức. Chúng bao gồm:

Phương thức gửi tiền

Đức là một trong những quốc gia có công nghệ tiên tiến nhất ở EU và điều này cũng đã lan sang ngành Forex. Vì ngành ngân hàng cũng rất phát triển nên các nhà giao dịch Forex có vô số lựa chọn khi gửi tiền với các nhà môi giới Forex của Đức. Các nhà môi giới địa phương chấp nhận một số phương thức gửi tiền bao gồm thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng, Ví điện tử và thậm chí chuyển khoản ngân hàng giữa các phương thức khác.

Nền tảng giao dịch

Một số lượng đáng kể các nhà môi giới Forex ở Đức sử dụng các nền tảng chung. Ví dụ: nền tảng MT4 là một trong những lựa chọn phổ biến dành cho các nhà giao dịch Forex trong nước. Có nhiều lý do khiến các nhà giao dịch Forex thích sử dụng nền tảng này. Nó không chỉ cho phép họ truy cập vào các biểu đồ, mô hình và thậm chí cả các chỉ báo phức tạp mà còn cho phép các nhà giao dịch Forex lập trình các cố vấn chuyên môn của họ. Các nền tảng chung khác được hầu hết các nhà môi giới Forex của Đức cung cấp bao gồm nền tảng cTrader và Sirix, những nền tảng gần như phổ biến như Meta Trader 4. Hầu hết các nền tảng này đều có sẵn dưới dạng ứng dụng web, ứng dụng khách trên máy tính để bàn và thậm chí thông qua nền tảng di động.

Các nhà môi giới Forex khác của Đức cho rằng việc tạo ứng dụng của họ là phù hợp. Mặc dù những ứng dụng này thậm chí không được dùng để giao dịch nhưng chúng có thể được dùng để cung cấp tin tức, thông tin và thậm chí là cập nhật về phân tích cơ bản và kỹ thuật.

Chênh lệch và hoa hồng

Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối ở Đức không giao dịch hoa hồng cho giao dịch của họ. Thay vào đó, các nhà môi giới Forex này sẽ chọn tính phí chênh lệch, đó là chênh lệch giữa giá mua và bán một tài sản và giá chênh lệch phụ thuộc vào cặp tiền tệ. Một số nhà môi giới Forex của Đức có thể tính phí hoa hồng cho bạn nếu họ cung cấp dịch vụ giao dịch CFD.

Dịch vụ khách hàng

Một trong những khía cạnh quan trọng nhất của nhà môi giới Forex là dịch vụ khách hàng tuyệt vời vì một số lượng đáng kể các nhà môi giới không có nhiều địa điểm thực tế ở tất cả các quốc gia. Đây là lý do tại sao một nhà môi giới Forex cần phải có bộ phận dịch vụ khách hàng chất lượng. Đặc điểm chính của các nhà môi giới Forex Đức là họ có bộ phận dịch vụ khách hàng hiệu quả và hiểu biết. Họ cung cấp dịch vụ khách hàng bằng tiếng Đức nhưng tiếng Anh cũng là ngôn ngữ chung cho các hệ thống hỗ trợ cũng như các ngôn ngữ phổ biến khác. Các nền tảng này, chẳng hạn như ứng dụng và trang web, cũng được bản địa hóa, nghĩa là chúng đã được dịch sang tiếng Đức.

Thay thế cho các nhà môi giới ngoại hối địa phương của Đức

Các hạn chế đặt ra đối với các nhà môi giới ngoại hối địa phương ở Đức khiến việc thành lập công ty môi giới của các công ty địa phương trở nên không phù hợp hoặc không hấp dẫn. Tuy nhiên, về mặt tích cực, những hạn chế này giúp các nhà giao dịch Forex trong nước giao dịch tiền tệ một cách an toàn vì họ được đảm bảo rằng chỉ những công ty môi giới Forex đủ điều kiện mới có thể cung cấp các dịch vụ này. Đức vẫn là một phần của thỏa thuận EEA và điều này có nghĩa là các nhà giao dịch tiền tệ trong nước được phép giao dịch với các nhà môi giới Forex ở EU. Do đó, các nhà môi giới ngoại hối ở các khu vực khác của Liên minh Châu Âu có thể cung cấp dịch vụ của họ trong nước mà không nhất thiết phải có giấy phép hợp lệ từ BaFIN. Do đó, các lựa chọn thay thế cho các công ty môi giới địa phương là các nhà môi giới Forex từ các khu vực khác của Châu Âu như Síp, Ý, Anh, Pháp và các quốc gia thành viên khác.

Mặc dù các nhà môi giới này có thể không cung cấp loại bảo vệ được mở rộng bởi các công ty được BaFIN quản lý, nhưng chúng được quản lý bởi MiFID. Các nhà môi giới ở khu vực Châu Âu được quản lý bởi chỉ thị MiFID, quy định họ phải chịu trách nhiệm về hành động của mình. Do đó, các nhà môi giới Forex của EU từ các quốc gia khác có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ sai sót tài chính hoặc hoạt động gian lận nào. Tuy nhiên, chính quyền Đức không khuyến khích công dân của họ giao dịch với các nhà môi giới Forex quốc tế không được quản lý bởi chỉ thị BaFIN hoặc MiFID hay đúng hơn là những nhà môi giới bên ngoài Châu Âu. Mặc dù đúng như vậy, nhưng chính quyền Đức cũng không đặt ra bất kỳ hạn chế nào đối với những người chọn giao dịch với các nhà môi giới Forex quốc tế này, không giống như các khu vực pháp lý khác. Ví dụ: ở Hoa Kỳ, NFA không cho phép cư dân Hoa Kỳ giao dịch với các nhà môi giới Forex nước ngoài được cấp phép ở các quốc gia khác. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là các nhà môi giới Forex được cấp phép tại địa phương và các nhà môi giới Forex của EU cung cấp sự bảo vệ nhiều hơn cho các nhà giao dịch Đức so với các nhà môi giới Forex toàn cầu khác. Vì trong nước có quyền tự do giao dịch cao hơn nên các nhà giao dịch thường sẽ phải lựa chọn giữa việc có được quyền tự do này và đảm bảo an toàn cho khoản đầu tư của họ thông qua các công ty môi giới địa phương.

Các nhà môi giới Forex phổ biến ở Đức

eToro

Được thành lập vào năm 2006, eToro đã phát triển thành công ty dẫn đầu toàn cầu về giao dịch Forex trong vài năm qua. Mặc dù nhà môi giới Forex hầu hết được biết đến với các tính năng giao dịch xã hội, nhưng nó cũng tự hào có một số tính năng khiến nó trở thành nhà môi giới Forex tuyệt vời cho các nhà giao dịch tiền tệ Đức. Ví dụ: tài khoản có cả tài khoản demo và tài khoản trực tiếp. Trong khi cái trước phục vụ cho những người giao dịch mới làm quen thì cái sau phù hợp với những người có một số kinh nghiệm. Nhà môi giới cũng cung cấp dịch vụ của họ trên một số nền tảng giao dịch bao gồm nền tảng di động cho iPhone, Android và thậm chí cả Blackberry. Ngoài ra, trang web còn có nền tảng giao dịch xã hội nơi những người giao dịch mới bắt đầu có thể học hỏi và mô phỏng các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Nhà môi giới này cũng cung cấp thông tin và tin tức theo thời gian thực, rất hữu ích cho tất cả nhà giao dịch tiền tệ.

Markets.com

Đây là một công ty môi giới có uy tín được biết đến với việc cung cấp giao dịch Forex và CFD. Nhà môi giới này phù hợp với các nhà giao dịch Đức vì được quản lý bởi CySEC và thậm chí còn được cấp phép hoạt động bởi FCA và các cơ quan khác thuộc EEA. Đối với người mới bắt đầu, nhà môi giới cung cấp một số khóa đào tạo và thậm chí cả hội thảo trên web để giúp họ bắt đầu sự nghiệp giao dịch. Hơn nữa, tài khoản cũng mang lại cơ hội cho mỗi khách hàng, bất kể kinh nghiệm của họ, có được người quản lý tài khoản cá nhân và thậm chí là chuyên gia giao dịch. Để đảm bảo nắm bắt được mọi khách hàng, công ty môi giới có 4 nền tảng giao dịch trong đó mỗi loại nhà giao dịch có thể chắc chắn tìm thấy thứ gì đó phù hợp với họ.