Коротка історія торгівлі в Швейцарії
Валютна торгівля була досить слабкою діяльністю у Швейцарії до 2008 року. До цього було мало регуляторної мети щодо торгівлі валютами в країні. Більшість законів і нормативних актів у цей період мали на меті припинити відмивання грошей при зміні валюти. Як наслідок, в країні діяло більше 200 форекс-брокерів. Це здоровий глузд, що не всі ці брокери форекс можна довіряти кошти від своїх клієнтів. Прагнучи захистити клієнтів від недобросовісних форекс-брокерів, регулюючий орган фінансових служб країни вирішив, що брокери Forex потребуватимуть банківських ліцензій до того, як їм буде дозволено діяти.
31 березня, після рецесії 2008 року та необхідності захисту клієнтів від небезпечних форекс-брокерів, швейцарський наглядовий орган фінансового ринку прагнув, щоб форекс-брокери відповідали таким же вимогам, що і банк. Банківська промисловість часто є найбільш регульованим сектором у більшості економік, і цей крок призвів до того, що в країні залишилися лише дві форекс-брокерські компанії. Ключовим моментом є те, що Швейцарія відома своїми стабільними фінансовими установами, які виникли через жорсткі правила та обов'язкове саморегулювання.
Forex регулювання в Швейцарії
Одним з основних способів, за допомогою яких норми в Швейцарії відрізняються від правил іноземної валюти в інших країнах, є кількість свободи, яку надають як швейцарські брокери, так і торговці в країні. Країна розглядає своїх торговців як досвідчених, так і зрілих. У зв'язку з цим існують обмежені обмеження, які повинні застосовуватися до трейдерів і навіть до брокерів. Кредитне плече, наприклад, є дійсно важливим інструментом, який трейдери можуть використовувати для збільшення свого прибутку. Однак, якщо вони не використовуються добре, важелі можуть також збільшити втрати, які отримують трейдери, особливо якщо вони не володіють знаннями та навичками для використання інструменту.
На відміну від інших юрисдикцій зі зрілою регуляторною базою, Швейцарія не встановлює обмеження на суму важелів впливу, яку форекс-брокерські компанії можуть встановити. Крім того, регулюючий орган не забороняє торговцям і брокерам брати участь у фінансуванні кредитних карток або вводити інші незначні обмеження. Як наслідок, брокерські компанії можуть легко встановити умови, які вони вважають доцільними для своїх клієнтів. Незважаючи на те, що багато країн у всьому світі мають жорсткі регуляторні правила, їхні механізми правозастосування визначатимуть, чи є ці норми ефективними. У випадку Швейцарії існують як внутрішні, так і зовнішні перевірки, які є обов'язковими для фінансових установ. Оскільки Forex брокерські компанії розглядаються як банки, вони також повинні проводити ці внутрішні та зовнішні перевірки.
Для FX фірм обов'язково проводити внутрішній аудит. Для забезпечення довіри до цих внутрішніх аудитів процес передається підлеглим, які підпорядковуються безпосередньо правлінню компаній. Оскільки звіт буде надсилатися безпосередньо до ради, а не до виконавчого керівництва, може бути відчуття автентичності. Крім того, необхідно проводити відмінність між радою директорів і вищим керівництвом, причому перший, як очікується, буде незалежним. У випадку зовнішніх аудитів, банки та форекс-фірми повинні отримати зовнішнього аудитора, який матиме дві основні функції. Зовнішні аудитори спочатку перевірять фінансову звітність підприємства відповідно до статутних правил країни. По-друге, вони також проведуть аудит, щоб гарантувати, що компанії дотримуються правил та банківських правил Швейцарії. Щоб забезпечити незалежність та довіру, будь-які звіти з зовнішнього аудиту, зроблені зовнішніми аудиторами, направлятимуться безпосередньо до FINMA (Швейцарський орган з нагляду за фінансовими ринками). Будь-які спостереження та навіть відрахування, які роблять аудитори, подаються перед регуляторним органом для забезпечення розуміння органом фінансових установ.
Моніторинг та регулювання брокерських компаній ФІНМА
Існує кілька заходів, які регулюючий орган вживає для забезпечення того, щоб фірми форекс і навіть банки дотримувалися правил. Одним з ключових механізмів правозастосування, які вони використовують, є пропозиція зміни керівництва. Наприклад, якщо брокерська фірма не має компетентних людей, щоб керувати своїми справами, орган може вимагати від нього змінити керівництво або навіть заборонити певним особам стати менеджерами. FINMA також може запроваджувати певні заходи щодо дотримання ризиків, щоб забезпечити безпеку коштів клієнтів у фірмі. У випадках, коли форекс-брокерська компанія порушує правила форекс, регуляторний орган може припинити всі фінансові операції фірми або вимагати зміни складу акціонерів.
Іншою ключовою заходи з правозастосування та регулювання, вжиті ФІНМА, є вимоги щодо обов'язкового розкриття інформації. Трейдери зрештою повинні знати і розуміти фінансове становище своїх форекс-брокерів, щоб з'ясувати їх фінансову стабільність. Зрештою, хто хоче торгувати або інвестувати з компанією, яка стикається з фінансовими склоками. З цієї причини клієнти повинні мати доступ до певного рівня надійної фінансової інформації, яка була належним чином перевірена та аутентифікована (перевірте FINMA Regulated Forex brokers ). Швейцарські банки мають право опублікувати кілька звітів для своїх клієнтів. По-перше, вони повинні звітувати про щорічний звіт після кожного фінансового року, але до завершення 4 місяців. Крім того, кожен банк також має оприлюднювати свій звіт про доходи та навіть баланс після кожного півріччя. Оскільки компанії форекс повинні відповідати таким самим юридичним та оперативним порогам, що й банки, вони також повинні дотримуватися цих правил. Високий рівень прозорості серед цих компаній полегшує швейцарським торговцям оцінку найкращих або найбезпечніших швейцарських брокерів у країні.
Незважаючи на те, що вищезазначені правила та положення гарантують певний рівень безпеки з боку трейдерів, вони не дають жодної гарантії того, що інцидентів не буде. Єдине, що може гарантувати форекс трейдерам таку безпеку проти банкрутств - це схема, що встановлюється урядом Швейцарії. Банківські та навіть форекс депозити в Швейцарії гарантовані від банкрутства до 100 000 швейцарських франків. Ця ставка застрахована кожному клієнту в кожному банку.
Як вибрати швейцарських брокерів Forex
Торгова платформа
Важливим фактором для більшості трейдерів є тип торгової платформи, яку підтримує їх форекс-брокер. Як трейдер, ви будете взаємодіяти з торговельними платформами в ряді випадків, і важливо забезпечити, щоб він мав чудовий інтерфейс користувача. Хороша торгова платформа матиме безліч функцій, включаючи інструменти діаграм, форекс і навіть фінансові новини, які впливають на фінансові ринки. Деякі з хороших торгових платформ включають MetaTrader4, Webtrader або навіть Mobile Trader.
Фінансова стабільність
Ніхто не хоче вкладати кошти в брокерську компанію, а швейцарський уряд застосував суворі правила для того, щоб трейдери знали фінансове здоров'я та позицію своєї брокерської фірми. Згідно з правилами, встановленими FINMA, від брокерських фірм очікується щорічна публікація своєї фінансової інформації. Оскільки брокери повинні опублікувати та перевірити свої фінансові звіти, трейдери можуть покладатися на цю інформацію для прийняття обґрунтованих рішень.
Підтримка клієнтів
Вам доведеться взаємодіяти з клієнтською підтримкою вашого брокера, і це може мати велике значення в тому, чи ви будете отримувати прибуток або втрати. Наприклад, ви, ймовірно, втратите кошти, якщо торгова платформа потребує часу для виконання торгівлі. Що потрібно враховувати при виборі брокера з хорошим обслуговуванням клієнтів? Вам потрібний ввічливий і навіть ввічливий представник клієнтів, який завжди буде там, щоб задовольнити ваші потреби в будь-який час. Форекс-брокер повинен також мати ряд каналів зв'язку, які можуть включати в себе чати, телефонні номери, миттєву електронну пошту або навіть онлайн-форми контактів.
Популярні брокери форекс в Швейцарії
Dukascopy
Він пропонує прямий доступ до валютного ринку. Однією з основних переваг ринку є те, що брокер FX пропонує найбільший пул валютної ліквідності ECN. Брокерські фірми обслуговують хедж-фонди, установи, банки та інші роздрібні інвестори. Це FINMA rgulated, а також має європейську філію, яка є ліцензованою ЄС та є власністю Dukascopy Bank SA.
Swissquote Bank
Це одна з популярних брокерських фірм у Швейцарії. Банк Swissquote регулюється двома регулюючими органами, включаючи Адміністрацію фінансового поведінки у Великобританії та Швейцарський орган нагляду за фінансовими ринками (FINMA). Мінімальний депозит для цього брокера становить 2 000 євро з важелем 500: 1. Вона також пропонує ряд торгових платформ, які включають
- MetaTrader4
- Розширений трейдер
- Веб-трейдер
- Торгівля на основі мобільного зв'язку
На жаль, він не пропонує безкоштовний демо-рахунок, а також відкидає американських клієнтів у зв'язку з жорсткими правилами.