İsviçre'de ticaretin kısa tarihçesi
Döviz ticareti, 2008'den önce İsviçre'de oldukça gevşek bir faaliyetti. Bundan önce, ülkede para ticareti ile ilgili çok az düzenleyici amaç vardı. Bu dönemdeki yasa ve yönetmeliklerin çoğu, para birimlerini değiştirirken kara para aklamayı engellemek içindir. Sonuç olarak, ülkede faaliyet gösteren 200'den fazla forex brokeri vardı. Tüm bu forex brokerlerinin müşterilerinden gelen fonlarla güvenilmemesi ortak bir fikirdir. Müşterileri vicdansız forex brokerlerinden korumak amacıyla, ülkedeki finansal hizmetlerin düzenleyici otoritesi, Forex brokerlerinin de faaliyet göstermelerine izin verilmeden önce bankacılık lisanslarına ihtiyaç duymaları gerektiğine karar verdi.
31 Mart'ta, 2008 durgunluğunu ve müşterileri güvensiz forex brokerlerinden koruma ihtiyacını takiben, İsviçre finansal piyasa denetleme otoritesi forex brokerlerinin bir bankanın taleplerini yerine getirmesini istedi. Bankacılık endüstrisi çoğu ekonomide çoğu zaman en çok düzenleme yapılan sektördür ve bu hamle o dönemde ülkede kalan sadece iki forex aracı kurumla sonuçlanmıştır. Dikkat edilmesi gereken bir nokta, İsviçre'nin katı kurallar ve zorunlu öz düzenleme nedeniyle ortaya çıkan istikrarlı finansal kurumları ile tanınmasıdır.
İsviçre'de Forex düzenlemesi
İsviçre’deki düzenlemelerin diğer ülkelerdeki FX düzenlemelerinden farklılık göstermesinin ana yollarından biri, hem İsviçre’de brokerların hem de tüccarların ülkede kabul görmüş olduğu özgürlük miktarıdır. Ülke, yatırımcılarını hem tecrübeli hem de olgun olarak görüyor. Bu nedenle, tüccarlar ve hatta brokerlara uygulanacak sınırlı kısıtlamalar vardır. Örneğin, kaldıraç, yatırımcıların karlarını artırmak için kullanabilecekleri çok önemli bir araçtır. Bununla birlikte, eğer iyi kullanılmazsa, kaldıraç aynı zamanda yatırımcıların özellikle enstrümanı iyi kullanma bilgi ve becerilerine sahip olmadıkları takdirde elde ettikleri zararları da artırabilir.
Olgun düzenleyici çerçeveye sahip diğer yargı bölgelerinden farklı olarak, İsviçre forex aracı kurumlarının belirleyebileceği kaldıraç miktarını belirlemez. Ayrıca, düzenleyici otorite, tüccarların ve brokerlerin kredi kartı fonuna katılmalarını ve diğer küçük kısıtlamaları getirmelerini engellemez. Sonuç olarak, aracı kurumlar müşterileri için uygun gördükleri terimleri kolayca belirleyebilirler. Tüm dünyada pek çok ülke sıkı FX düzenlemelerine sahip olsa da, uygulama mekanizmaları bu düzenlemelerin sonuçta etkili olup olmadığını belirleyecektir. İsviçre örneğinde, finansal kurumlar için zorunlu olan hem iç hem de dış denetimler vardır. Forex aracılık şirketleri banka olarak kabul edildiğinden, bu iç ve dış denetimleri de yapmak zorundadırlar.
FX firmalarının iç denetim yapması zorunludur. Bu iç denetimlerin güvenilirliğini sağlamak için, süreç doğrudan şirket yönetim kuruluna rapor veren bağlı şirketlere verilir. Rapor doğrudan yönetim kuruluna değil, üst yönetime gönderileceğinden, bir orijinallik anlayışı olabilir. Ayrıca, yönetim kuruluyla üst yönetimin bağımsız olması beklenen üst yönetim arasında bir ayrım olması gerekmektedir. Dış denetimler için, bankalar ve forex firmalarının iki temel işlevi olacak bir dış denetçi edinmeleri gerekir. Dış denetçiler önce işletmenin mali tablolarını, ülkenin yasal kurallarına uygun olarak denetleyecektir. İkinci olarak, firmaların İsviçre düzenlemelerine ve bankacılık kurallarına uymalarını sağlamak amacıyla bir denetim yapacaklar. Bağımsızlık ve güvenilirlik sağlamak için, dış denetçiler tarafından yapılan dış denetim raporları doğrudan FINMA'ya (İsviçre Mali Piyasa Denetleme Kurumu) gönderilecektir. Denetçilerin yaptığı her türlü gözlem ve hatta kesintiler, kurumun finansal kurumları anlamasını sağlamak için düzenleyici otorite önünde sunulur.
Aracılık Şirketlerinin FINMA tarafından İzlenmesi ve Düzenlenmesi
Düzenleyici otoritenin forex firmalarının ve hatta bankaların kurallara uygun olmasını sağlamak için aldığı birkaç önlem vardır. Kullandıkları kilit yaptırım mekanizmalarından biri de yönetim değişikliğini önermek. Örneğin, bir aracı kurumun işlerini yürütecek yetkin insanlar bulunmuyorsa, kurum tüm yönetimi değiştirmesini ve hatta bazı kişilerin yöneticiler olmasını yasaklamasını isteyebilir. FINMA ayrıca, müşterilerin firmadaki fonlarının güvende olmalarını sağlamak için bir teklifte bazı risk uyumluluk faaliyetleri uygulayabilir. Bir forex aracı kurumun forex düzenlemelerini ihlal ettiği durumlarda, düzenleyici otorite firmanın tüm mali faaliyetlerini durdurmayı seçebilir veya hissedar kompozisyonunda değişiklik talep edebilir.
FINMA tarafından alınan bir diğer önemli yaptırım ve düzenleme önlemi zorunlu açıklama gerekliliklerini içerir. Yatırımcıların sonunda finansal istikrarlarını belirlemek için forex brokerlerinin mali durumunu bilmeleri ve anlamaları gerekir. Ne de olsa, mali meselelerle karşı karşıya kalan bir şirketle ticaret yapmak veya yatırım yapmak isteyen var. Bu nedenle, müşteriler uygun şekilde denetlenmiş ve doğrulanmış bir düzeyde güvenilir finansal bilgiye erişebilmelidir ( FINMA Düzenlenmiş Forex brokerlerine bakınız ). İsviçre bankalarına müşterileri için birkaç rapor yayınlama zorunluluğu vardır. Öncelikle, her mali yıldan sonra ancak 4 ayın tamamlanmasından önce bir yıllık rapor bildirmeleri gerekir. Ayrıca, her bankanın her yarım yılda bir gelir tablosu ve hatta bilançosunu yayınlaması gerekmektedir. Forex şirketlerinin Bankalarla aynı yasal ve operasyonel eşikleri karşılaması gerektiğinden, bu düzenlemelere uymaları da gerekmektedir. Bu şirketler arasında yüksek şeffaflık seviyesi, İsviçre'deki yatırımcıların ülkedeki en iyi veya en güvenli İsviçre forex brokerlerini değerlendirmelerini kolaylaştırıyor.
Yukarıdaki uygulama ve yönetmelikler, tüccarlar için bir miktar güvenlik seviyesi garanti etse de, bunun olamayacağına dair hiçbir garanti vermemektedir. Forex yatırımcılarının iflaslara karşı bu kadar güvenli olmalarını garanti edebilecek tek şey İsviçre hükümeti tarafından kurulan emanetçi programıdır. İsviçre'deki banka ve hatta forex mevduatlarının iflasa karşı 100.000 İsviçre Frangı tutarında bir garantiye tabi olduğu garanti edilmektedir. Bu oran her bankadaki her müşteriye sigortalıdır.
İsviçre Forex Brokerleri nasıl seçilir
Ticaret platformu
Çoğu yatırımcı için önemli bir husus, forex brokerlerinin desteklediği bir ticaret platformu türüdür. Bir tüccar olarak, birkaç kez alım satım platformlarıyla etkileşime gireceksiniz ve kullanıcı arayüzünün mükemmel olmasını sağlamak önemlidir. İyi bir ticaret platformu grafik araçları, forex verileri ve hatta finansal piyasaları etkileyen finansal haberler de dahil olmak üzere çeşitli özelliklere sahip olacaktır. İyi işlem platformlarından bazıları MetaTrader4, Webtrader ve hatta Mobile Trader'ı içerir.
Finansal istikrar
Kimse başarısız bir aracı şirkete yatırım yapmak istemez ve İsviçre hükümeti, forex yatırımcılarının aracı kurumlarının mali sağlıklarını ve konumlarını bilmelerini sağlamak için sıkı düzenlemeler yaptı. FINMA tarafından belirlenen kurallara göre, aracı kurum firmalarının finansal bilgilerini yıllık olarak yayınlamaları beklenmektedir. Komisyoncuların finansal tablolarını yayınlamaları ve denetlemeleri gerektiğinden, tüccarlar bilinçli kararlar almak için bu bilgilere güvenebilirler.
Müşteri desteği
Ön brokerinizin müşteri desteği ile etkileşime girmeniz gerekecek ve bu, kar mı yoksa kar mı çekeceğiniz konusunda büyük bir fark yaratabilir. Örneğin, bir ticaret platformunun bir işlem yapması zaman alırsa, para kaybedebilirsiniz. İyi bir müşteri hizmetine sahip bir forex brokerini seçerken nelere dikkat etmelisiniz? Her zaman ihtiyaçlarınızı karşılamak için her zaman orada bulunacak olan kibar ve hatta kibar bir müşteri temsilcisine ihtiyacınız vardır. Forex brokerı ayrıca canlı sohbetler, telefon numaraları, anlık e-postalar ve hatta çevrimiçi iletişim formlarını içerebilecek bir dizi iletişim kanalına sahip olmalıdır.
İsviçre'deki popüler forex brokerleri
Dukascopy
Döviz piyasasına doğrudan erişim sağlar. Pazarın temel faydalarından biri, FX brokerinin ECN forex likiditesinin en büyük havuzunu sunmasıdır. Aracı kurumlar, hedge fonlara, kurumlara, bankalara ve diğer perakende yatırımcılara hitap etmektedir. FINMA’nın düzenlediği ve ayrıca AB lisanslı ve Dukascopy Bank SA'ya ait olan bir Avrupa şubesine sahiptir .
Swissquote Bankası
Bu İsviçre'deki popüler forex komisyonculuk şirketlerinden biridir. Swissquote Bank , İngiltere Mali Davranış Otoritesi ve İsviçre Mali Piyasa Denetleme Kurumu (FINMA) da dahil olmak üzere, iki düzenleyici otorite tarafından düzenlenmektedir. Bu forex brokeri için asgari depozito 500: 1 kaldıraçla 2.000 Euro'dur. Aynı zamanda bir dizi ticaret platformu da içermektedir.
- MetaTrader4
- Gelişmiş tüccar
- Web tabanlı tüccar
- Mobil tabanlı ticaret
Ne yazık ki, ücretsiz bir demo hesap sunmuyor ve ABD’nin müşterilerine uygulanan katı düzenlemeler nedeniyle reddediyor.