Как торговать криптовалютами

Криптовалюты — это новый класс активов с высокой волатильностью. С ними появились новые возможности для создания прибыльных стратегий торговли. Чтобы предпринять более конкретные шаги для получения прибыли, пора более подробно рассмотреть, как торговать криптовалютами. Многие люди инвестируют в нужные активы в нужное время, но все равно теряют деньги, потому что, либо не планируют, либо, если они это делают, не придерживаются правил. Чтобы начать работу, нужно определиться с основными вопросами. Это степень риска, временные горизонты и выбор конкретных криптовалют. 

Степень риска

Криптовалюты — чрезвычайно рискованное вложение. Настолько рискованно, что на самом деле нужно быть готовым к тому, что стоимость любой криптовалюты может упасть до нуля или фактически до нуля, прежде чем появится возможность ликвидировать вложения и выйти.

Это не означает, что нельзя пытаться получить прибыль от криптовалют. Фактически, инвестиции, которые несут наибольший риск, часто имеют огромный потенциал роста в виде чрезмерно положительной прибыли. Все это означает, что нужно осознавать всю сложность ситуации. В худшем случае можно потерять всё до копе2йки. Итак, вопрос «Насколько я должен рисковать?» становится «Сколько я могу позволить себе потерять?».

Как работают инвестиции в криптовалюту?

Опытные инвесторы обычно вкладывают определенную часть своего ликвидного капитала в рискованные инвестиции, а оставшуюся часть — в более безопасные. Например, можно разместить от 85% до 90% ликвидного состояния в чрезвычайно безопасных инвестициях, таких как процентный счет в крупном застрахованном банке или, в идеале, в казначейских облигациях США, а оставшиеся 15–10% посвятить более рискованным инвестициям. 

Есть два метода, которые можно использовать, чтобы сделать такие операции менее рискованными:

1. Инвестировать более чем в одну криптовалюту. Такая диверсификация должна снизить общий риск.
2. Использовать брокера, предлагающего гарантированные стоп-лоссы, и торговать небольшими объемами без кредитного плеча.

Что такое временной горизонт? Стоит ли инвестировать или торговать?

Для начала нужно решить, как долго ждать потенциальной прибыли и сколько времени уделять этой деятельности. Ответы на эти вопросы определят, следует ли быть «трейдером» или «инвестором». Если таймфрейм для заключения сделки составляет минуты, часы или несколько дней, то лучше торговать криптовалютами через брокера и считать себя трейдером, а не инвестором. Если оставаться в сделке в течение нескольких недель, месяцев или даже лет, то это инвестирование. У трейдера или инвестора есть свои преимущества и недостатки, которые следует учитывать, прежде чем решать, какой путь лучше подходит.

В некоторых ситуациях эти различия немного неясны, поэтому полезно взглянуть на пару реальных примеров. Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюты очевидны. Они очень рискованные, поэтому можно получить огромную прибыль, но риск существенных потерь в течение всего нескольких дней очевиден. Инвесторы могут ожидать диких скачков в долгосрочной перспективе, что требует выдержки в эмоциональном плане. Если с этим справиться, одним из плюсов является то, что инвестиции не требуют больших затрат времени, в отличие от торговли, и сопряжены с низкими транзакционными издержками. Основная проблема с инвестированием заключается в том, что по-прежнему существует несколько альтернатив прямым инвестициям, а это означает, что инвесторам необходимо найти способ надежно сохранить свою цифровую собственность с помощью хорошего кошелька. Но даже с хорошим кошельком риски безопасности остаются.

Основы инвестиций в криптовалюты

В случае А Инвестор решает, что он хочет извлечь выгоду из потенциального долгосрочного удорожания нескольких криптовалют: Биткойн, Ethereum, Ripple, Litecoin и Monero. Он инвестирует в них одинаково, общая сумма инвестиций составляет 5000 долларов, понимая при этом, что это очень рискованное вложение и что он может потерять всю или почти всю эту сумму. Он открывает счет на бирже криптовалют, где все эти валюты можно покупать и продавать, вносит 5000 долларов, а затем покупает каждую из валют на 1000 долларов по их текущей рыночной стоимости. Он платит бирже комиссию в размере 5% от этих покупок, которую принимает как затраты на ведение бизнеса. Он планирует обналичить все свои инвестиции за 2 года независимо от их стоимости и обналичит инвестиции в любой отдельной валюте, стоимость которой вырастет на 1000%, до того, как будет достигнут двухлетний срок. Он проверяет свой портфель еженедельно и старается не думать о нем и не беспокоиться о нем, признавая, что его стоимость будет сильно колебаться.

Этот Инвестор не хочет быть трейдером по нескольким причинам: он хочет торговать с Monero, который сейчас не предлагается ни одной крупной брокерской компанией. У него также есть долгосрочные временные рамки, и он не хочет тратить много времени на управление своими инвестициями. Несколько минут в неделю — это все, что ему нужно, чтобы стать долгосрочным инвестором.

Как торговать криптовалютой и получать прибыль

В случае B Трейдер любит проверять рынок четыре раза в день, чтобы решить, покупать или продавать различные активы — это свинг-трейдер. Он видит, что более крупные криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, вызывают большой интерес и движутся в сильных, волатильных тенденциях, и думает, что это рынки, на которых нужно участвовать. Он открывает счет у брокера, предлагающего торговлю биткойнами и Ethereum, и вкладывает 1000 долларов, небольшую часть ликвидного состояния. Используя свой собственный анализ в качестве дискреционного фильтра поверх полной торговой стратегии, он покупает и продает биткойны и эфириум, когда считает, что они с большей вероятностью вырастут или упадут в течение следующего дня или около того. Он рискует только 1% от стоимости своего счета за сделку и использует жесткие стоп-лоссы, которые достаточно широки, чтобы приспособиться к высокой волатильности этих инструментов. Он пытается зафиксировать прибыль на прибыльных сделках, когда они имеют прибыль, по крайней мере, в 3 раза превышающую сумму или риск сделки, и иногда оставляет часть прибыльных сделок открытой в надежде на то, что на очень сильных трендах получится еще большая прибыль. Он может получить прибыль, правильно предвидя снижение стоимости, а также рост цен, поскольку брокерские конторы разрешают как короткие, так и длинные сделки. Он платит брокеру комиссию в виде дифференциала спреда при входе и выходе из каждой сделки. Он также платит комиссию за каждую открытую сделку каждую ночь, что побуждает закрывать большинство сделок в течение всего нескольких дней после их открытия. Он надеется удвоить свой первоначальный депозит в течение 6 месяцев до 1 года, но соглашается с тем, что использование негарантированных стоп-лоссов означает, что в случае падения цен он может потерять большую часть своего счета в считанные секунды. 

Трейдер не хочет быть инвестором, поскольку чувствует, что может также добавить основные криптовалюты в свой список активов, за которыми нужно следить. Он также считает, что может получить больше прибыли за более короткий промежуток времени, чем если бы сделал долгосрочное вложение.

Есть разные способы получить прибыль от криптовалют, и лучший инвестиционный инструмент будет зависеть от конкретных финансовых целей. 

Определите, в какие криптовалюты вы хотите инвестировать и чем готовы рискнуть

Определите максимальные временные рамки для обналичивания инвестиций и цели для обналичивания, которые будут действовать, если они будут достигнуты до максимального срока. Продолжительность максимального срока — это личное решение, но оптимальным вариантом, вероятно, будет что-то от 9 месяцев до 2 лет. Всегда можно решить снова инвестировать, когда время истечет. Определение целей, по которым надо фиксировать прибыль до истечения срока, также является личным решением, но, как правило, оно должно составлять не менее 300%. Это потому, что цели должны быть экспоненциально больше, чем риск, а риск фактически составляет 100%. Кроме того, мы наблюдали рост цен на криптовалюты на эту величину или более в течение последних 6-9 месяцев или около того, и имеет смысл иметь цели, соответствующие преобладающим условиям волатильности.

Определите, как вы будете инвестировать: в прямое владение или косвенно, приобретая доли в криптовалютном фонде. Уже появились другие варианты — возможность покупать опционы и фьючерсы на основные криптовалюты.