BAFIN Regulado Corretores Forex

Uma breve história da autoridade reguladora de Bafin

Bafin foi criado em maio de 2002, sob a promulgação da Lei FSI (Lei de Serviços e Integração Financeira). Antes que esse ato fosse promulgado, a regulamentação financeira no país foi realizada por três organizações diferentes. Essas três instituições incluíram o Escritório Federal de Supervisão Bancário, o Escritório Federal de Supervisão para Negociação de Valores Mobiliários e o Escritório Federal de Supervisão de Seguros. A lei pretendia consolidar essas três organizações em uma autoridade regulatória. Desde a sua criação em 2002, a autoridade regulatória ganhou reputação de ser uma das mais rigorosas autoridades regulatórias financeiras do mundo.

Uma das principais razões para estabelecer um único órgão regulador era criar um órgão que monitorasse todos os setores do mercado financeiro. Inicialmente, Bafin não recebeu uma autoridade extensa em alguns setores, como o mercado forex e o comércio de CFD, pois não eram populares na época. O recente crescimento das negociações Forex e CFD na Alemanha levou a Bafin a criar regulamentos que não apenas protegeriam os investidores locais, mas também os prestadores de serviços. É um órgão autônomo, pois não depende do financiamento do governo alemão, mas coleta fundos das instituições que se enquadram nele, como os corretores forex alemães. Até o momento, a Bafin é conhecida por responder rapidamente a instâncias de fraude e atualiza regularmente seu livro de regras para garantir que ele possa impedir crimes financeiros de maneira eficaz.

composição, papéis e responsabilidade de Bafin

Bafin regula um grande número de instituições financeiras, com cerca de 1850 organizações bancárias, mais de 590 empresas de seguros, esquemas de pensão e outros 690 prestadores de serviços financeiros. Existem diferentes categorias de bancos sob Bafin, como bancos especializados, bancos regionais e até bancos de poupança. Um exemplo de destaque é o Deutsche Bank, que é um grande banco alemão regulamentado por Bafin. Devido ao grande número de organizações que ele monitora, incluindo investidores e fornecedores de varejo, torna -se necessário que a autoridade institua leis suficientes para proteger os participantes do mercado. Os papéis e responsabilidades de Bafin podem ser facilmente categorizados em três, a saber;

1. proteção do investidor
2. mantendo a solvência
3. SUPERVISANDO DO MERCADO DE MERCADO

Proteção do Investidor

proteger os investidores forex é um papel importante de qualquer autoridade regulatória financeira em um país. Como o comércio de moedas é uma questão essencial e sensível, essas autoridades precisam implementar algumas medidas que garantem que o investidor médio não perca dinheiro. A autoridade trabalha o tempo todo para garantir que os corretores forex na Alemanha não se envolvam em nenhuma transação financeira fraudulenta ou não autorizada. Por exemplo, a Bafin estabeleceu um suporte ao cliente ou linha de apoio que permite aos cidadãos alemães perguntar sobre os serviços financeiros oferecidos no país, como a oferta de pensões e seguros. Como comerciante de moedas na Alemanha, você pode facilmente transmitir queixas sobre empresas financeiras e instituições bancárias.

Se eles tiverem o poder de agir em sua reclamação, poderão usar seus poderes para exigir soluções dos bancos em seu nome. Em outros casos, eles podem simplesmente afirmar que não há base legal para sua queixa legal e você terá que lidar diretamente com o corretor da Forex. Além disso, a autoridade também promove questões como o fornecimento de pensões e outros instrumentos financeiros para garantir que os clientes tenham um futuro mais responsável.

Proteção de solvência

Bafin também tem o papel de garantir que os bancos, as corretoras forex e outras instituições de serviços financeiros permaneçam solventes. É fundamental para qualquer autoridade regulatória financeira garantir que as empresas que estão supervisionando possam cumprir suas obrigações financeiras, pois prometiam a seus clientes. Isso é feito garantindo que os corretores forex tenham um capital operacional mínimo e que suas reservas financeiras possam atender às transações monetárias colocadas pelos clientes. A proteção de solvência é crítica na indústria de FX, pois houve corretores fraudulentos que não conseguem pagar a seus clientes ou que não podem operar efetivamente devido à falta de capital.

Outro motivo para garantir a proteção de solvência é garantir que a credibilidade de cada corretor forex esteja intacta. Ao garantir que cada empresa de corretagem da Forex na Alemanha seja digna de crédito, a autoridade pode saber que os investimentos financeiros de todos os clientes estão seguros. Monitorando a credibilidade de cada corretor pode salvar os investidores locais de perder sua riqueza.

Supervisão de mercado

A capacidade de realizar transações financeiras de maneira justa e transparente é a pedra angular da negociação de títulos em qualquer mercado financeiro em todo o mundo. O Bafin garante que isso seja alcançado pela prevenção de negociações ilegais, manipulação financeira de valores mobiliários e até negociação interna. O órgão regulatório tem autoridade para instituir sanções onde sente que há suspeitas. Sob suas funções de supervisão de mercado, a autoridade regulatória tem a responsabilidade de garantir que todas as empresas e bancos sob ela cumpram as leis financeiras do país. Por exemplo, os acionistas devem relatar se tiverem mais de 30% de participação em uma empresa regulamentada e são obrigados a vender essas ações a outros acionistas como uma medida de proteção. Uma responsabilidade adicional da Bafin é supervisionar empresas de capital aberto, uma função que ela desempenha com a ajuda do painel de aplicação de relatórios financeiros.

Requisitos de ser um corretor Bafin Forex

O principal trabalho de qualquer agência regulatória financeira é garantir que os interesses dos investidores estejam protegidos e a Bafin tenha muitas medidas para garantir que os direitos e o capital investido dos clientes sejam protegidos. A autoridade possui uma estrutura detalhada que monitora e avalia todas as empresas financeiras para garantir que o mercado monetário opere eficientemente sem qualquer risco de atividades fraudulentas, manipulação e qualquer outra atividade que possa minar a integridade dos mercados financeiros alemães.

Em comparação com outras autoridades regulatórias financeiras em todo o mundo, Bafin é considerado mais proativo principalmente porque é amplamente controlado pelas autoridades federais no país europeu. Para garantir que os mercados financeiros em um país sejam estáveis ​​e eficientes, é importante estabelecer um equilíbrio entre os direitos, interesses e objetivos das empresas financeiras do país e dos investidores. Isso só pode ser atendido se o órgão de regulamentação definir diretrizes transparentes que visam ser benéfico para os provedores de serviços financeiros e para os investidores. Embora inúmeras medidas sejam tomadas para proteger os interesses dos fornecedores e dos corretores forex na Alemanha, aqui estão alguns dos regulamentos que os corretores da Bafin forex devem seguir se desejarem oferecer serviços de troca de moeda na UE.

1. Um capital operacional mínimo- é necessário que cada corretor da Bafin Forex tenha um capital operacional mínimo de cerca de € 750.000 antes de iniciar suas operações. O capital operacional mínimo, no entanto, não é estabelecido em pedra e dependerá amplamente do tamanho da empresa e da magnitude de sua transação ou operações financeiras. Os corretores forex sob Bafin são obrigados a manter esse valor para mitigar quaisquer riscos prováveis, riscos internos e externos, além de ajudar a atender aos custos operacionais que não podem ser aumentados pelos clientes.
2. Fundos dos investidores- Os corretores forex regulados por Bafin são obrigados a manter quaisquer fundos de investidores em contas agregadas. Os regulamentos também exigem que cada corretor da Forex sob Bafin tenha contas no Commerzbank e Deutsche Bank. Esses dois bancos são recomendados, pois são os principais provedores de liquidez do país, além de serem os maiores bancos da Alemanha.
3. credibilidade- também é extremamente importante para qualquer empresa de corretagem forex que busca montar uma loja na Alemanha para provar sua credibilidade à autoridade. Para que a Bafin aprove isso, a empresa de corretagem deve ser capaz de declarar algumas de suas estratégias de gerenciamento, caso haja riscos de mercado inesperados. Além disso, espera -se que eles tenham alguns procedimentos de liquidação que devem garantir a segurança de quaisquer fundos de investimento que eles lidam.
4. Gerenciamento- O gerenciamento adequado é essencial para qualquer negócio de corretagem forex e Bafin reconhece isso. Os corretores forex que são governados por Bafin devem ter especialistas competentes liderando a empresa para garantir que a empresa possa executar bem suas atividades diárias. Os especialistas devem ocupar cargos gerenciais importantes, que podem incluir diretores, gerentes executivos ou até CEOs. Além disso, eles devem ter um registro claro com o Federal Central Register e o Central Commercial Register.
5. Relatórios financeiros- como a maioria, senão todos os órgãos regulatórios, as corretoras forex sob Bafin são obrigadas a enviar suas demonstrações financeiras e relatórios de auditoria. Isso é feito com a visão de assistir a qualquer atividade ilegal que possa surgir no curso da prestação de serviços. Se houver alguma atividades financeiras ilegais ou fraudulentas, Bafin foi constitucionalmente obrigatório com a tarefa de realizar investigações e impor penalidades ou até sanções, dependendo do crime. Para conseguir isso, a autoridade regulatória realiza auditorias e verifica todos os seus membros em uma tentativa de garantir que todas as práticas negativas sejam punidas por lei.
6. Controles de preços- Os corretores forex sob Bafin são obrigados a desistir de qualquer tática de manipulação de mercado. Essas táticas podem incluir adulteração de plataformas de negociação financeira, fundos de investidores acumulados ou até definição de preços. Se uma empresa for considerada culpada, o regulador tem autoridade para instituir várias sanções que podem variar de submeter penalidades pesadas, iniciar processos criminais ou civis e revogando as licenças dos corretores.

golpes e relatando violações para Bafin

Embora Bafin seja conhecido por ser um dos mais rigorosos reguladores financeiros do mundo, também enfrentou várias acusações no passado, especialmente quando estava sendo formado. Também foi implicado em vários escândalos de corrupção e peculato, como uma acusação de corrupção em 2006. Nos escândalos, vários membros do conselho de Bafin haviam desviado fundos da autoridade, e os autores desse crime foram indiciados posteriormente. Além disso, a organização foi responsabilizada por não tomar medidas preventivas após a crise financeira de 2008, que viu muitos bancos entrarem em colapso. Embora a autoridade regulatória tenha sido formada para reduzir qualquer prática financeira, ela não conseguiu conseguir isso. Um documento interno da organização vazou durante esse período com evidências esmagadoras de que o corpo sabia que a maioria das instituições financeiras estava preocupada com algumas tendo empréstimos ruins no valor de cerca de 800 bilhões de euros.