Brokerzy regulowani BAFIN

Krótka historia organu regulacyjnego Bafin

Bafin został ustanowiony w maju 2002 r., Na podstawie uchwalenia ustawy FSI (Ustawa o usługach finansowych i integracji). Przed uchwaleniem tego aktu regulacje finansowe w kraju przeprowadziły trzy różne organizacje. Te trzy instytucje obejmowały Federalne Urząd Nadzoru Bankowości, Federalne Biuro Nadzoru ds. Handlu Papierów Wartościowych oraz Federalny Urząd Nadzoru Ubezpieczeń. Ustawa miała skonsolidować te trzy organizacje w jednym organu regulacyjnym. Od momentu powstania w 2002 r. Urząd regulacyjny zyskał reputację jednego z najściślejszych organów regulacyjnych finansowych na świecie.

Jednym z głównych powodów ustanowienia pojedynczego organu regulacyjnego było stworzenie jednego ciała, który monitorowałby wszystkie sektory rynku finansowego. Początkowo Bafin nie otrzymał szeroko zakrojonej władzy w niektórych sektorach, takich jak rynek Forex i handel CFD, ponieważ nie były one wówczas popularne. Niedawny wzrost handlu Forex i CFD w Niemczech skłoniła Bafina do stworzenia przepisów, które nie tylko chronią lokalnych inwestorów, ale także dostawców usług. Jest to organ autonomiczny, ponieważ nie opiera się na finansowaniu od rządu niemieckiego, ale zbiera fundusze od instytucji, które podlegają nim, takie jak niemieckie brokerzy na rynku Forex. Do tej pory Bafin szybko reaguje na przypadki oszustwa i regularnie aktualizuje swój podręcznik, aby upewnić się, że może skutecznie zapobiegać przestępstwom finansowym.

Skład, role i odpowiedzialność BAFIN

Bafin reguluje dużą liczbę instytucji finansowych, przy czym około 1850 to organizacje bankowe, ponad 590 firm ubezpieczeniowych, programy emerytalne i innych 690 dostawców usług finansowych. Istnieją różne kategorie banków w ramach BAFIN, takie jak banki specjalistyczne, banki regionalne, a nawet banki oszczędzające. Najważniejszym przykładem jest bank Deutsche, który jest głównym niemieckim bankiem regulowanym przez Bafina. Ze względu na dużą liczbę organizacji, które monitorują, w tym zarówno inwestorów detalicznych, jak i dostawców, uprawnienia staje się konieczne wprowadzenie wystarczającej liczby przepisów w celu ochrony graczy rynkowych. Role i obowiązki BAFIN można łatwo podzielić na trzy, a mianowicie;

1. Ochrona inwestorów
2. Utrzymanie wypłacalności
3. Nadzorowanie graczy rynkowych

Ochrona inwestorów

Ochrona inwestorów Forex jest ważną rolą każdego finansowego organu regulacyjnego w danym kraju. Ponieważ handel walut jest istotnym i wrażliwym problemem, władze te muszą wprowadzić pewne środki, które zapewniają, że przeciętny inwestor nie straci gotówki. Urząd pracuje przez całą dobę, aby zapewnić, że brokerzy na rynku Forex w Niemczech nie angażują się w żadne nieuczciwe lub nieautoryzowane transakcje finansowe. Na przykład Bafin ustanowił obsługę klienta lub infolinię, która pozwala obywatelom niemieckim zapytać o usługi finansowe oferowane w kraju, takie jak oferowanie emerytur i ubezpieczeń. Jako handlowiec walut w Niemczech możesz łatwo przekazać wszelkie skargi dotyczące firm finansowych i instytucji bankowych.

Jeśli mają uprawnienia do działania na podstawie skargi, mogą użyć swoich uprawnień do żądania rozwiązań z banków w twoim imieniu. W innych przypadkach mogą po prostu twierdzić, że nie ma podstaw prawnych dla twojej skargi prawnej i będziesz musiał bezpośrednio poradzić sobie z brokerem Forex. Ponadto organ promuje również takie kwestie, jak zapewnienie emerytur i innych instrumentów finansowych, aby zapewnić, że klienci mają bardziej odpowiedzialną przyszłość.

Ochrona wypłacalności

Bafin odgrywa również rolę w zapewnieniu, że banki, firmy maklerskie na rynku Forex i inne instytucje usług finansowych pozostaną rozpuszczalnikiem. Dla każdego organu ds. Regulacji finansowych ma kluczowe znaczenie dla upewnienia się, że firmy, które nadzorują, mogą wypełnić swoje zobowiązania finansowe, ponieważ obiecują swoim klientom. Odbywa się to poprzez zapewnienie, że brokerzy na rynku Forex mają minimalny kapitał operacyjny i że ich rezerwy finansowe mogą spełniać transakcje pieniężne umieszczone przez klientów. Ochrona wypłacalności ma kluczowe znaczenie w branży FX, ponieważ byli fałszywi brokerzy, którzy nie są w stanie zapłacić swoim klientom lub nie mogą skutecznie działać z powodu braku kapitału.

Kolejnym powodem zapewnienia ochrony rozpowszechniania jest zapewnienie nienaruszonej wiarygodności kredytowej każdego brokera Forex. Zapewniając, że każda firma maklerska na rynku Forex w Niemczech jest godna kredytowa, organ może wiedzieć, że inwestycje finansowe wszystkich klientów są bezpieczne. Monitorowanie wiarygodności kredytowej każdego brokera może zaoszczędzić lokalnym inwestorom przed utratą bogactwa.

Nadzór rynkowy

Zdolność do uczciwej i przejrzystości transakcji finansowych jest kamieniem węgielnym handlu papierami wartościowymi na każdym rynku finansowym na całym świecie. BAFIN zapewnia, że ​​zostaje to osiągnięte poprzez zapobieganie nielegalnym handlu, finansowym manipulacji papierami wartościowymi, a nawet handlu poufnym. Organ regulacyjny ma uprawnienia do wprowadzenia sankcji, w których uważa się, że istnieją podejrzenia. Zgodnie z rolami nadzoru rynkowego organ regulacyjny ponosi odpowiedzialność za zapewnienie, że wszystkie firmy i banki zgodnie z nim są zgodne z prawem finansowym kraju. Na przykład akcjonariusze są zobowiązani do zgłoszenia, jeśli mają więcej niż 30% udziałów w spółce regulowanej i są zobowiązani do sprzedaży tych akcji innym akcjonariuszom jako środek ochrony. Dodatkową odpowiedzialnością Bafina jest nadzorowanie firm giełdowych, rolę, którą odbywa za pomocą panelu egzekwowania sprawozdawczości finansowej.

Wymagania bycia brokerem BAFIN Forex

Główną zadaniem każdej agencji regulacyjnej finansowej jest zapewnienie ochrony interesów inwestorów, a Bafin ma wiele środków, aby zapewnić ochronę praw i zainwestowanego kapitału klientów. Urząd ma szczegółowe ramy, które monitorują i ocenia wszystkie firmy finansowe, aby upewnić się, że rynek pieniężny działa skutecznie bez ryzyka nieuczciwych działań, manipulacji i wszelkich innych działań, które mogą podważyć integralność niemieckich rynków finansowych.

W porównaniu z innymi organami regulacyjnymi na całym świecie, Bafin jest uważany za bardziej proaktywny głównie dlatego, że jest w dużej mierze kontrolowany przez władze federalne w kraju europejskim. Aby upewnić się, że rynki finansowe w kraju są stabilne i wydajne, ważne jest ustalenie równowagi między prawami, interesami i celami zarówno firm finansowych w kraju, jak i inwestorów. Można to spełnić tylko wtedy, gdy organ regulacyjny ustanawia przejrzyste wytyczne, które mają być korzystne zarówno dla dostawców usług finansowych, jak i inwestorów. Podczas gdy podejmowane są liczne środki w celu ochrony interesów zarówno dostawców, jak i brokerów Forex w Niemczech, oto kilka przepisów, które brokerzy Bafin Forex muszą przestrzegać, jeśli chcą zaoferować usługi wymiany walut w UE.

1. Minimalny kapitał operacyjny- konieczne jest, aby każdy broker Bafin Forex miał minimalny kapitał operacyjny wynoszący około 750 000 EUR przed rozpoczęciem działalności. Minimalny kapitał operacyjny nie jest jednak ustawiony w kamieniu i będzie w dużej mierze zależeć od wielkości firmy i wielkości jej transakcji finansowej lub operacji. Brokerzy na rynku Forex w ramach BAFIN są zobowiązani do utrzymania tej kwoty w celu ograniczenia wszelkich prawdopodobnych ryzyka, zarówno ryzyka wewnętrznego, jak i zewnętrznego, jednocześnie pomagając w spełnieniu kosztów operacyjnych, których klienci nie mogą podnieść.
2. Fundusze inwestorów- Brokerzy Forex regulowani BAFin są zobowiązani do utrzymania wszelkich funduszy inwestorów na rachunkach zagregowanych. Przepisy wymagają również, aby każdy broker Forex w ramach Bafina miał rachunki w Commerzbank i Deutsche Bank. Te dwa banki są zalecane, ponieważ są głównymi dostawcami płynności w kraju poza tym, że są również największymi bankami w Niemczech.
3. Zdatność kredytowa- Jest to również niezwykle ważne dla każdej firmy maklerskiej Forex, która ma na celu założenie sklepu w Niemczech, aby udowodnić swoją zdolność kredytową władzy. Aby Bafinowi to zatwierdzić, firma maklerska powinna być w stanie podać niektóre ze swoich strategii zarządzania w przypadku nieoczekiwanego ryzyka rynkowego. Oczekuje się również, że wprowadzą one pewne procedury likwidacyjne, które powinny zagwarantować bezpieczeństwo wszelkich środków inwestycyjnych, które obsługują.
4. Zarządzanie- Właściwe zarządzanie jest kluczem do każdej firmy maklerskiej Forex, a Bafin to uznaje. Brokerzy na rynku Forex, którzy podlegają Bafinowi, powinni mieć kompetentnych ekspertów prowadzących firmę, aby firma mogła dobrze wykonywać swoje codzienne działania. Eksperci powinni zajmować kluczowe stanowiska kierownicze, które mogą obejmować dyrektorów, kierowników wykonawczych, a nawet dyrektorów generalnych. Ponadto powinny mieć wyraźny rekord zarówno w Federalnym Rejestrze Centralnym, jak i centralnym rejestrze komercyjnym.
5. Raporty finansowe- jak większość, jeśli nie wszystkie organy regulacyjne, firmy maklerskie Forex w ramach BAFIN są zobowiązane do przedłożenia sprawozdania finansowego i raportów z audytu. Odbywa się to w opinii uważania na wszelkie nielegalne działania, które mogą pojawić się w trakcie świadczenia usług. Jeśli zachodzą jakakolwiek nielegalna lub oszukańcza działalność finansowa, Bafin był konstytucyjnie nakazany zadaniem przeprowadzenia dochodzeń i nakładania kary, a nawet sankcji w zależności od przestępstwa. Aby to osiągnąć, organ regulacyjny przeprowadza audyty i kontrole wszystkich swoich członków, aby zapewnić, że wszystkie nadużycia są karane przez prawo.
6. Kontrola cen- Brokerzy Forex w ramach BAFIN są zobowiązani do rezygnacji z jakiejkolwiek taktyki manipulacji rynku. Taktyka te może obejmować manipulowanie platformami handlowymi finansowymi, gromadzenie funduszy inwestorów, a nawet ustalanie cen. Jeżeli firma zostanie uznana za winną, organ regulacyjny ma uprawnienia do wprowadzenia kilku sankcji, które mogą obejmować ciężkie karę, inicjowanie postępowania przestępczego lub cywilnego oraz cofanie licencji brokerów.

Oszustwa i zgłaszanie naruszeń do Bafina

Chociaż Bafin jest znany jako jeden z najściślejszych organów finansowych na świecie, w przeszłości spotkał się również z kilkoma oskarżeniami, zwłaszcza gdy był tworzony. Wystąpił również w kilku skandale korupcji i defraudacji, takich jak oskarżenie o korupcję w 2006 r. W skandale kilku członków zarządu z Bafin spłaciło fundusze z organu, a sprawcy tego przestępstwa zostali później oskarżeni. Ponadto organizacja została obwiniona za brak podjęcia środków zapobiegawczych po kryzysie finansowym w 2008 r., W wyniku których wiele banków upadło. Podczas gdy organ regulacyjny został utworzony w celu ograniczenia wszelkich nadużyć finansowych, nie osiągnęło tego. Wewnętrzny dokument organizacji wyciekł w tym okresie z przytłaczającymi dowodami, że ciało wiedziało, że większość instytucji finansowych była niepokojąca, a niektóre złych pożyczek wyniosły około 800 miliardów euro.