Korte geschiedenis van de handel in Zwitserland
Valutahandel was een vrij lakse activiteit in Zwitserland vóór 2008. Voordien was er weinig regelgevingsdoelstelling met betrekking tot de handel in valuta's in het land. De meeste wet- en regelgeving in deze periode was bedoeld om het witwassen van geld tegen te gaan bij het veranderen van valuta. Als gevolg hiervan waren er meer dan 200 forex-makelaars die in het land actief waren. Het is logisch dat niet al deze forex-makelaars kunnen worden vertrouwd met fondsen van hun klanten. In een poging om de klanten te beschermen tegen gewetenloze forex brokers, besloot de regulerende instantie van financiële diensten in het land dat Forex-makelaars ook banklicenties nodig zouden hebben voordat ze mogen opereren.
Op 31 maart, na de recessie van 2008 en de noodzaak om klanten te beschermen tegen onveilige forex-makelaars, wilde de toezichthouder in de Zwitserse financiële markt dat forexbrokers aan dezelfde vereisten voldoen als die van een bank. Het bankwezen is vaak de meest gereguleerde sector in de meeste economieën en deze beweging resulteerde in slechts twee forex brokeragebedrijven die op dat moment in het land bleven. Een belangrijk punt om op te merken is dat Zwitserland bekend staat om zijn stabiele financiële instellingen die ontstonden vanwege de strenge regels en verplichte zelfregulering.
Forex regelgeving in Zwitserland
Een van de belangrijkste manieren waarop de Zwitserse regelgeving verschilt van FX-regelgeving in andere landen, is de hoeveelheid vrijheid die zowel Zwitserse makelaars als handelaars in het land krijgen. Het land beschouwt hun handelaren als zowel ervaren als volwassen. Hierdoor zijn er beperkte beperkingen die moeten worden opgelegd aan de handelaren en zelfs aan de makelaars. Leverage is bijvoorbeeld een heel belangrijk hulpmiddel dat handelaars kunnen gebruiken om hun winst te vergroten. Als hefboomwerking echter niet goed wordt gebruikt, kan het ook de verliezen vergroten die handelaars krijgen, vooral als zij niet over de kennis en vaardigheden beschikken om het instrument goed te gebruiken.
In tegenstelling tot andere rechtsgebieden met een volwassen regelgevend kader, stelt Zwitserland geen limiet aan de hoeveelheid leverage die forex brokerage bedrijven kunnen instellen. Ook belet de regelgevende instantie handelaars en makelaars niet om zich bezig te houden met creditcardfinanciering of andere kleine beperkingen op te leggen. Als gevolg hiervan kunnen de makelaarsbedrijven gemakkelijk de voorwaarden bepalen die zij geschikt achten voor hun klanten. Hoewel veel landen over de hele wereld strenge FX-voorschriften hebben, zullen hun handhavingsmechanismen bepalen of deze regelgeving uiteindelijk effectief is. In het geval van Zwitserland zijn er zowel interne als externe audits die verplicht zijn voor de financiële instellingen. Aangezien forex brokerage bedrijven worden behandeld als banken, moeten ze ook deze interne en externe audits uitvoeren.
Het is verplicht voor de FX-kantoren om een interne audit uit te voeren. Om de geloofwaardigheid van deze interne audits te waarborgen, wordt het proces gedelegeerd aan ondergeschikten die rechtstreeks rapporteren aan de raad van bestuur van de onderneming. Aangezien het rapport rechtstreeks naar het bestuur wordt gestuurd en niet naar het uitvoerend management, kan er een gevoel van authenticiteit zijn. Ook moet er een onderscheid zijn tussen de raad van bestuur en het senior management, waarbij de eerstgenoemden geacht worden onafhankelijk te zijn. In het geval van externe audits moeten banken en forex-bedrijven een externe auditor krijgen die twee primaire functies heeft. De externe auditors zullen eerst de financiële overzichten van het bedrijf controleren in overeenstemming met de wettelijke regels van het land. Ten tweede zullen ze ook een audit uitvoeren om ervoor te zorgen dat de bedrijven voldoen aan de regelgeving en de bankregels van Zwitserland. Om ervoor te zorgen dat er onafhankelijkheid en geloofwaardigheid is, zullen eventuele externe auditverslagen van externe auditors rechtstreeks worden toegezonden aan FINMA (toezichtautoriteit van de Zwitserse financiële markt). Alle opmerkingen en zelfs verminderingen die de accountants maken, worden voorgelegd aan de regelgevende instantie om ervoor te zorgen dat de instantie inzicht heeft in de financiële instellingen.
Toezicht op en regulering van effectenmakelaars door FINMA
Er zijn een aantal maatregelen die de regelgevende instantie neemt om ervoor te zorgen dat forexkantoren en zelfs banken zich aan de regels houden. Een van de belangrijkste handhavingsmechanismen die zij gebruiken, is het voorstellen van de verandering van management. Als een beursvennootschap bijvoorbeeld niet over de competente mensen beschikt om zijn zaken te regelen, kan de instantie van de makelaar eisen dat deze het volledige beheer wijzigt of zelfs bepaalde personen verbiedt managers te worden. FINMA kan ook een aantal risico-nalevingsactiviteiten opleggen om ervoor te zorgen dat het geld van de klanten in het bedrijf veilig is. In gevallen waarin een forex-beursvennootschap de forexreglementen schendt, kan de regulerende instantie ervoor kiezen om alle financiële activiteiten van de onderneming te stoppen of een wijziging in de samenstelling van de aandeelhouders vereisen.
Een andere belangrijke handhavings- en regelgevingsmaatregel die door FINMA is genomen, heeft betrekking op de verplichte openbaarmakingsvereisten. Handelaren moeten uiteindelijk de financiële positie van hun forex makelaars kennen en begrijpen om hun financiële stabiliteit te bepalen. Immers, wie zou willen handelen of beleggen met een bedrijf dat met financiële ruzies wordt geconfronteerd. Om deze reden moeten klanten toegang hebben tot een bepaald niveau van betrouwbare financiële informatie die naar behoren is gecontroleerd en geverifieerd (raadpleeg FINMA gereguleerde forex-makelaars ). Zwitserse banken hebben een mandaat om een aantal rapporten aan hun klanten te publiceren. Ten eerste moeten ze na elk boekjaar maar vóór de voltooiing van 4 maanden een jaarverslag indienen. Bovendien moet elke bank ook na elk halfjaar hun winst-en-verliesrekening en zelfs de balans publiceren. Aangezien forex-bedrijven dezelfde wettelijke en operationele drempels moeten bereiken als banken, moeten ze ook aan deze voorschriften voldoen. Het hoge niveau van transparantie tussen deze bedrijven maakt het voor Zwitserse handelaren gemakkelijker om de beste of de veiligste Zwitserse forex-makelaars in het land te evalueren.
Hoewel de bovenstaande handhaving en regelgeving een bepaald niveau van veiligheid van de kant van de handelaren garanderen, bieden ze geen enkele garantie dat er geen incident zal plaatsvinden. Het enige dat de forextraders deze veiligheid tegen faillissementen kan garanderen, is het door de Zwitserse overheid opgezette depositogarantiestelsel. Bank- en zelfs valutadeposito's in Zwitserland worden gegarandeerd tegen een faillissement voor een bedrag van CHF 100.000. Dit tarief is verzekerd voor elke klant in elke bank.
Hoe u een Zwitserse Forex-makelaar kiest
Ruilplatform
Een belangrijke overweging voor de meeste traders is het type handelsplatform dat hun forex broker ondersteunt. Als handelaar zult u een aantal keren interactie met de handelsplatforms hebben en het is belangrijk om ervoor te zorgen dat het een geweldige gebruikersinterface heeft. Een goed handelsplatform heeft een verscheidenheid aan functies, waaronder grafiekinstrumenten, forexgegevens en zelfs financieel nieuws dat de financiële markten beïnvloedt. Enkele van de goede handelsplatformen zijn MetaTrader4, Webtrader of zelfs Mobile Trader.
Financiële stabiliteit
Niemand wil investeren in een faillissement makelaar en de Zwitserse overheid heeft strikte regels opgesteld om ervoor te zorgen dat forextraders de financiële gezondheid en positie van hun beursvennootschap kennen. Volgens de regels van FINMA wordt van makelaarsbedrijven verwacht dat zij hun financiële informatie op jaarbasis publiceren. Aangezien makelaars hun financiële overzichten moeten publiceren en controleren, kunnen de handelaars op deze informatie vertrouwen om weloverwogen beslissingen te nemen.
Klantenondersteuning
U zult moeten interageren met de klantenondersteuning van uw makelaar en dit kan een groot verschil uitmaken of u winst of verlies zult maken. U verliest bijvoorbeeld waarschijnlijk geld als een handelsplatform de tijd neemt om een transactie uit te voeren. Waar moet u aan denken bij het kiezen van een forex broker met een goede klantenservice? U hebt een beleefde en zelfs beleefde klantvertegenwoordiger nodig die altijd op uw behoeften kan inspelen. De forex broker moet ook een aantal communicatiekanalen hebben die live chats, telefoonnummers, instant e-mail of zelfs online contactformulieren kunnen bevatten.
Populaire forex brokers in Zwitserland
Dukascopy
Het biedt directe toegang tot de marktplaats voor vreemde valuta. Een van de belangrijkste voordelen van de markt is dat de FX-makelaar de grootste pool van ECN-forex-liquiditeit biedt. De makelaarskantoren zijn geschikt voor hedgefondsen, instellingen, banken en andere retailbeleggers. Het is gefinaliseerd en heeft ook een Europees filiaal met een EU-vergunning en een grote eigendom van Dukascopy Bank SA.
Swissquote Bank
Dit is een van de populaire forex beursvennootschappen in Zwitserland. Swissquote Bank wordt gereguleerd door twee regulerende instanties, waaronder de Financial Conduct Authority van de Britse en Zwitserse Financial Market Supervisory Authority (FINMA). De minimale storting voor deze forex broker is 2.000 euro met een hefboom van 500: 1. Het biedt ook een aantal handelsplatformen die omvatten
- MetaTrader4
- Geavanceerde handelaar
- Web-based handelaar
- Op mobiel gebaseerde handel
Helaas biedt het geen gratis demo-account en wijst het ook Amerikaanse klanten af vanwege de strenge regels die zijn opgelegd.