BaFin gereguleerde Forex-makelaars

Een korte geschiedenis van de BaFin-regelgevende autoriteit

BaFin werd opgericht in mei 2002, onder de inwerkingtreding van de FSI Act (Financial Services and Integration Act). Voordat deze wet van kracht werd, werd de financiële regulering in het land uitgevoerd door drie verschillende organisaties. Deze drie instellingen waren onder meer het Federal Banking Supervisory Office, het Federal Supervisory Office for Securities Trading en het Federal Insurance Supervisory Office. De wet was bedoeld om deze drie organisaties te consolideren tot één regelgevende instantie. Sinds de oprichting in 2002 heeft de regelgevende instantie de reputatie opgebouwd een van de strengste financiële regelgevende instanties ter wereld te zijn.

Een van de belangrijkste redenen voor de oprichting van één toezichthoudende instantie was het creëren van één instantie die toezicht zou houden op alle sectoren van de financiële markt. Aanvankelijk kreeg BaFin geen uitgebreide bevoegdheid in sommige sectoren, zoals de forexmarkt en CFD-handel, omdat deze destijds niet populair waren. De recente groei van de Forex- en CFD-handel in Duitsland was voor BaFin aanleiding om regelgeving te creëren die niet alleen de lokale investeerders zou beschermen, maar ook de dienstverleners. Het is een autonoom orgaan omdat het niet afhankelijk is van financiering van de Duitse overheid, maar geld verzamelt van de instellingen die eronder vallen, zoals Duitse Forex-makelaars. Tot nu toe staat BaFin erom bekend snel te reageren op gevallen van fraude en werkt zij regelmatig haar regelgeving bij om ervoor te zorgen dat zij financiële misdrijven effectief kan voorkomen.

Samenstelling, rollen en verantwoordelijkheid van BaFin

BaFin reguleert een groot aantal financiële instellingen, waarvan ongeveer 1850 bankorganisaties, meer dan 590 verzekeringsmaatschappijen, pensioenregelingen en andere 690 financiële dienstverleners. Er zijn verschillende categorieën banken onder BaFin, zoals gespecialiseerde banken, regionale banken en zelfs spaarbanken. Een prominent voorbeeld is de Deutsche Bank, een grote Duitse bank die onder toezicht staat van BaFin. Vanwege het grote aantal organisaties waarop zij toezicht houdt, waaronder zowel particuliere beleggers als verkopers, wordt het voor de autoriteit noodzakelijk om voldoende wetten in te stellen om de marktspelers te beschermen. De rollen en verantwoordelijkheden van BaFin kunnen eenvoudig in drie categorieën worden onderverdeeld, namelijk;

1. Beleggersbescherming
2. Het behouden van de solvabiliteit
3. Toezicht houden op marktspelers

Beleggersbescherming

Het beschermen van forexbeleggers is een belangrijke rol voor elke financiële regelgevende instantie in een land. Omdat de handel in valuta een essentiële en gevoelige kwestie is, moeten deze autoriteiten een aantal maatregelen treffen die ervoor zorgen dat de gemiddelde belegger geen contant geld verliest. De autoriteit werkt 24 uur per dag om ervoor te zorgen dat Forex-makelaars in Duitsland geen frauduleuze of ongeoorloofde financiële transacties uitvoeren. BaFin heeft bijvoorbeeld een klantenondersteuning of hulplijn opgezet waarmee Duitse burgers kunnen informeren naar de financiële diensten die in het land worden aangeboden, zoals het aanbod van pensioenen en verzekeringen. Als valutahandelaar in Duitsland kunt u klachten over financiële bedrijven en bankinstellingen eenvoudig doorgeven.

Als zij de bevoegdheid hebben om gevolg te geven aan uw klacht, kunnen zij hun bevoegdheid gebruiken om namens u oplossingen van de banken te eisen. In andere gevallen kunnen ze eenvoudigweg beweren dat er geen wettelijke basis is voor uw juridische klacht en zult u rechtstreeks met de Forex-makelaar te maken krijgen. Bovendien promoot de autoriteit ook zaken als het verstrekken van pensioenen en andere financiële instrumenten om ervoor te zorgen dat de klanten een meer verantwoordelijke toekomst hebben.

Solvabiliteitsbescherming

BaFin heeft ook de rol om ervoor te zorgen dat banken, Forex-beursvennootschappen en andere financiële dienstverleners solvabel blijven. Het is van cruciaal belang voor elke financiële regelgevende instantie om ervoor te zorgen dat de bedrijven waarop zij toezicht houden, aan hun financiële verplichtingen kunnen voldoen, zoals zij hun klanten hebben beloofd. Dit wordt gedaan door ervoor te zorgen dat de Forex-makelaars een minimaal werkkapitaal hebben en dat hun financiële reserves kunnen voldoen aan de geldtransacties die door de klanten worden geplaatst. Bescherming van de solvabiliteit is van cruciaal belang in de FX-sector, omdat er frauduleuze makelaars zijn geweest die hun klanten niet konden betalen of die niet effectief konden opereren vanwege een gebrek aan kapitaal.

Een andere reden om de bescherming van de solvabiliteit te garanderen, is ervoor te zorgen dat de kredietwaardigheid van elke Forex-makelaar intact is. Door ervoor te zorgen dat elk Forex-beursvennootschap in Duitsland kredietwaardig is, kan de autoriteit weten dat de financiële beleggingen van alle klanten veilig zijn. Het monitoren van de kredietwaardigheid van elke makelaar kan lokale investeerders behoeden voor het verlies van hun vermogen.

Markttoezicht

Het vermogen om financiële transacties eerlijk en transparant uit te voeren is de hoeksteen van de handel in effecten op elke financiële markt over de hele wereld. De BaFin zorgt ervoor dat dit wordt bereikt door illegale handel, financiële manipulatie van effecten en zelfs handel met voorkennis te voorkomen. De toezichthouder heeft de bevoegdheid om sancties op te leggen als er vermoedens bestaan. Op grond van hun rol als markttoezicht heeft de regelgevende instantie de verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat alle bedrijven en banken die eronder ressorteren de financiële wetten van het land naleven. Zo zijn aandeelhouders verplicht te melden als zij meer dan 30% van de aandelen in een gereguleerd bedrijf hebben en zijn zij verplicht deze aandelen ter bescherming aan andere aandeelhouders te verkopen. Een extra verantwoordelijkheid van BaFin is het toezicht houden op beursgenoteerde bedrijven, een rol die zij vervult met de hulp van het Financial Reporting Enforcement Panel.

Vereisten om een ​​BaFin Forex-makelaar te zijn

De primaire taak van elke financiële regelgevende instantie is ervoor te zorgen dat de belangen van de investeerders worden beschermd en BaFin heeft veel maatregelen om ervoor te zorgen dat de rechten en het geïnvesteerde kapitaal van klanten worden beschermd. De autoriteit beschikt over een gedetailleerd raamwerk dat alle financiële bedrijven monitort en evalueert om ervoor te zorgen dat de geldmarkt efficiënt functioneert zonder enig risico op frauduleuze activiteiten, manipulatie en andere activiteiten die de integriteit van de Duitse financiële markten kunnen ondermijnen.

In vergelijking met andere financiële regelgevende instanties over de hele wereld wordt BaFin als proactiever beschouwd, vooral omdat het grotendeels wordt gecontroleerd door de federale autoriteiten in het Europese land. Om ervoor te zorgen dat de financiële markten in een land stabiel en efficiënt zijn, is het belangrijk om een ​​evenwicht te creëren tussen de rechten, belangen en doelstellingen van zowel de financiële bedrijven in het land als de investeerders. Dit kan alleen worden bereikt als de toezichthoudende instantie transparante richtlijnen opstelt die tot doel hebben zowel de financiële dienstverleners als de investeerders ten goede te komen. Hoewel er talloze maatregelen zijn genomen om de belangen van zowel de verkopers als Forex-makelaars in Duitsland te beschermen, zijn hier enkele regels die BaFin Forex-makelaars moeten volgen als ze valutawisseldiensten in de EU willen aanbieden.

1. Een minimaal werkkapitaal – Het is noodzakelijk dat elke BaFin Forex-makelaar een minimaal werkkapitaal van ongeveer € 750.000 heeft voordat hij met zijn activiteiten begint. Het minimale bedrijfskapitaal ligt echter niet in steen gebeiteld en zal grotendeels afhangen van de omvang van het bedrijf en de omvang van zijn financiële transactie(s). Forex-makelaars onder BaFin zijn verplicht dit bedrag aan te houden om alle waarschijnlijke risico’s te beperken, zowel interne als externe risico’s, en tegelijkertijd te helpen bij het dekken van operationele kosten die niet door de klanten kunnen worden opgebracht.
2. Beleggersfondsen – De door BaFin gereguleerde Forex-makelaars zijn verplicht om alle beleggersfondsen op geaggregeerde rekeningen aan te houden. De regelgeving vereist ook dat elke Forex-makelaar onder BaFin rekeningen moet hebben bij Commerzbank en Deutsche Bank. Deze twee banken worden aanbevolen omdat zij de belangrijkste liquiditeitsverschaffers in het land zijn, naast de grootste banken in Duitsland.
3. Kredietwaardigheid – het is ook van cruciaal belang voor elk Forex-makelaarsbedrijf dat een winkel in Duitsland wil opzetten om zijn kredietwaardigheid aan de autoriteit te bewijzen. Voordat BaFin dit kan goedkeuren, moet de beursvennootschap een aantal van haar beheerstrategieën kunnen bekendmaken voor het geval er onverwachte marktrisico’s zijn. Ook wordt van hen verwacht dat zij over een aantal liquidatieprocedures beschikken die de veiligheid moeten garanderen van alle beleggingsfondsen die zij beheren.
4. Management – goed beheer is de sleutel tot elk forexmakelaardijbedrijf en BaFin erkent dit. De Forex-makelaars die door BaFin worden bestuurd, moeten over competente experts beschikken die het bedrijf leiden om ervoor te zorgen dat het bedrijf zijn dagelijkse activiteiten goed kan uitvoeren. De experts moeten belangrijke managementposities bekleden, waaronder directeuren, uitvoerende managers of zelfs CEO’s. Bovendien moeten ze een duidelijke staat van dienst hebben bij zowel het Federale Centrale Register als het Centrale Handelsregister.
5. Financiële rapporten – Zoals de meeste, zo niet alle regelgevende instanties, zijn Forex-beursvennootschappen onder BaFin verplicht om hun financiële overzichten en auditrapporten in te dienen. Dit wordt gedaan om te waken voor eventuele illegale activiteiten die zich tijdens de dienstverlening kunnen voordoen. Als er illegale of frauduleuze financiële activiteiten plaatsvinden, heeft BaFin een grondwettelijk mandaat gekregen om onderzoeken uit te voeren en eventuele straffen of zelfs sancties op te leggen, afhankelijk van het misdrijf. Om dit te bereiken voert de regelgevende instantie audits en controles uit op al haar leden om ervoor te zorgen dat alle wanpraktijken door de wet worden bestraft.
6. Prijscontroles – Forex-makelaars onder BaFin zijn verplicht af te zien van elke marktmanipulatietactiek. Deze tactieken kunnen bestaan ​​uit het knoeien met financiële handelsplatforms, het oppotten van beleggersfondsen of zelfs het vaststellen van prijzen. Als een bedrijf schuldig wordt bevonden, heeft de toezichthouder de bevoegdheid om verschillende sancties op te leggen, die kunnen variëren van het opleggen van zware straffen, het initiëren van strafrechtelijke of civiele procedures en het intrekken van makelaarsvergunningen.

Oplichting en het melden van overtredingen aan BaFin

Hoewel BaFin bekend staat als een van de strengste financiële toezichthouders ter wereld, heeft het in het verleden ook met verschillende beschuldigingen te maken gehad, vooral toen het werd opgericht. Het is ook betrokken bij verschillende corruptie- en verduisteringsschandalen, zoals een beschuldiging van corruptie in 2006. Bij de schandalen hadden verschillende bestuursleden van BaFin geld van de autoriteit verduisterd, en de daders van dit misdrijf werden later aangeklaagd. Ook kreeg de organisatie de schuld van het niet nemen van preventieve maatregelen na de financiële crisis van 2008, waarbij veel banken omvielen. Hoewel de regelgevende instantie werd opgericht om eventuele financiële wanpraktijken aan banden te leggen, slaagde zij er niet in dit te bereiken. In deze periode lekte een intern document van de organisatie uit met overweldigend bewijs dat de instantie wist dat de meeste financiële instellingen er last van hadden dat sommigen slechte leningen hadden ter waarde van ongeveer 800 miljard euro.

Forex-makelaars onder BaFin

FXTM

FXTM, in de volksmond bekend als ForexTime, heeft ernaar gestreefd een mondiale krachtpatser te zijn in het aanbieden van Forex- en CFD-makelaardijdiensten voor de detailhandel, zij het in een korte periode. De kenmerken van het bedrijf en de toewijding aan uitstekende klantenservice kunnen als een van de redenen hiervoor worden genoemd. Het biedt bijvoorbeeld een geweldig handelsplatform voor al zijn klanten. Andere aantrekkelijke kenmerken van het bedrijf zijn onder meer de goede regulering door de CySEC, MiFID en zelfs BaFin, een beleggerscompensatiefonds, een groot aantal valuta’s en andere handelsinstrumenten. Dit is een van de sterk gereguleerde en veiligste Forex-makelaars ter wereld.

HotForex

HotForex is een geweldige grondstoffen- en Forex-makelaar die de afgelopen jaren verschillende prijzen heeft gewonnen. Het is een geweldig makelaarsbedrijf als u net begint op de Forex-markt, omdat u gemakkelijk in kleinere volumes kunt handelen. Dit wordt bereikt door de verschillende soorten accounts om tegemoet te komen aan de verschillende behoeften van alle individuen. Verder biedt de Forex broker verschillende mogelijkheden als het gaat om handelsplatformen. U kunt het MT4-platform gebruiken dat beschikbaar is als desktop-app, mobiele app en zelfs web-app. U krijgt ook toegang tot een breed scala aan informatieve hulpmiddelen.