Bafin gereguleerde Forex -makelaars

Een korte geschiedenis van Bafin Regulatory Authority

BAFIN werd opgericht in mei 2002, onder de vaststelling van de FSI Act (Financial Services and Integration Act). Voordat deze wet werd vastgesteld, werd de financiële regelgeving in het land uitgevoerd door drie verschillende organisaties. Deze drie instellingen omvatten het Federal Banking Supervision Office, het Federal Supervision Office for Securities Trading en het Federal Insurance Supervision Office. De wet was bedoeld om deze drie organisaties te consolideren in één regelgevende instantie. Sinds de oprichting in 2002 heeft de regelgevende autoriteit een reputatie opgedaan als een van de strengste financiële regelgevende autoriteiten ter wereld.

Een van de belangrijkste redenen voor het opzetten van een enkele regelgevende instantie was om één lichaam te creëren dat alle sectoren van de financiële markt zou volgen. Aanvankelijk kreeg Bafin geen uitgebreide autoriteit in sommige sectoren, zoals de Forex -markt en CFD -handel, omdat ze destijds niet populair waren. De recente groei van Forex en CFD -handel in Duitsland bracht BAFIN ertoe om voorschriften op te stellen die niet alleen de lokale beleggers zouden beschermen, maar ook de dienstverleners. Het is een autonoom lichaam omdat het niet afhankelijk is van de financiering van de Duitse regering, maar geld verzamelt van de instellingen die eronder vallen, zoals Duitse forex -makelaars. Tot op heden is bekend dat Bafin snel reageert op instanties van fraude en zijn rulebook regelmatig bijgewerkt om ervoor te zorgen dat het financiële misdaden effectief kan voorkomen.

Samenstelling, rollen en verantwoordelijkheid van Bafin

Bafin regelt een groot aantal financiële instellingen, waarbij ongeveer 1850 bankorganisaties zijn, meer dan 590 verzekeringsmaatschappijen, pensioenregelingen en andere 690 financiële dienstverleners. Er zijn verschillende categorieën banken onder BAFIN, zoals gespecialiseerde banken, regionale banken en zelfs banken besparen. Een prominent voorbeeld is de Deutsche Bank, een grote Duitse bank gereguleerd door Bafin. Vanwege het grote aantal organisaties dat het bewaakt, waaronder zowel retailbeleggers als leveranciers, wordt het noodzakelijk dat de bevoegdheid voldoende wetten instelt om de marktspelers te beschermen. De rollen en verantwoordelijkheden van Bafin kunnen gemakkelijk worden gecategoriseerd in drie namelijk;

1. Investeerdersbescherming
2. Solventie handhaven
3. Toezicht houden op marktspelers

Investeerdersbescherming

Bescherming van Forex -beleggers is een belangrijke rol van elke financiële regelgevende instantie in een land. Aangezien de handel van valuta’s een essentieel en gevoelig probleem is, moeten deze autoriteiten enkele maatregelen nemen die ervoor zorgen dat de gemiddelde belegger geen contant geld verliest. De autoriteit werkt de klok rond om ervoor te zorgen dat Forex -makelaars in Duitsland geen frauduleuze of ongeautoriseerde financiële transacties aangaan. Bafin heeft bijvoorbeeld een klantenondersteuning of hulplijn opgezet waarmee Duitse burgers kunnen informeren naar de financiële diensten die in het land worden aangeboden, zoals het aanbieden van pensioenen en verzekeringen. Als valutahandelaar in Duitsland kunt u gemakkelijk klachten doorgeven over financiële bedrijven en bankinstellingen.

Als ze de bevoegdheid hebben om op uw klacht te handelen, kunnen ze hun bevoegdheden gebruiken om namens u oplossingen van de banken te eisen. In andere gevallen kunnen ze eenvoudig beweren dat er geen wettelijke basis is voor uw juridische klacht en dat u rechtstreeks met de Forex -makelaar te maken krijgt. Bovendien bevordert de autoriteit ook kwesties zoals het verstrekken van pensioenen en andere financiële instrumenten om ervoor te zorgen dat de klanten een meer verantwoordelijke toekomst hebben.

Solvency bescherming

BAFIN heeft ook de rol van ervoor zorgen dat banken, forex -beursvennootschappen en andere financiële dienstverleners oplosmiddel blijven. Het is van cruciaal belang voor elke financiële wettelijke autoriteit om ervoor te zorgen dat de bedrijven die zij toezicht houden, hun financiële verplichtingen kunnen nakomen zoals zij hun klanten beloofden. Dit wordt gedaan door ervoor te zorgen dat de Forex -makelaars een minimaal operationeel kapitaal hebben en dat hun financiële reserves kunnen voldoen aan de monetaire transacties die door de klanten worden geplaatst. Bescherming van solvabiliteit is van cruciaal belang in de FX -industrie, omdat er frauduleuze makelaars zijn geweest die hun klanten niet kunnen betalen of die niet effectief kunnen werken vanwege het gebrek aan kapitaal.

Een andere reden om ervoor te zorgen dat de bescherming tegen solvabiliteit is om ervoor te zorgen dat de kredietwaardigheid van elke forex -makelaar intact is. Door ervoor te zorgen dat elk forex-beursvennootschap in Duitsland kredietwaardig is, kan de autoriteit weten dat de financiële investeringen van alle klanten veilig zijn. Het monitoren van de kredietwaardigheid van elke makelaar kan voorkomen dat lokale beleggers hun rijkdom verliezen.

Markt toezicht

De mogelijkheid om financiële transacties eerlijk en transparant uit te voeren is de hoeksteen van de handelseffecten in elke financiële markt over de hele wereld. De BAFIN zorgt ervoor dat dit wordt bereikt door illegale handel, financiële manipulatie van effecten en zelfs handel in voorkennis te voorkomen. De regelgevende instantie heeft de bevoegdheid om sancties in te stellen waar het voelt dat er vermoedens zijn. Volgens hun functies voor markttoezicht heeft de regelgevende autoriteit de verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat alle bedrijven en banken eronder voldoen aan de financiële wetten van het land. Aandeelhouders moeten bijvoorbeeld rapporteren of ze meer dan 30% belang hebben in een gereguleerd bedrijf en ze zijn verplicht om deze aandelen aan andere aandeelhouders als beschermingsmaatregel te verkopen. Een extra verantwoordelijkheid van BAFIN is om toezicht te houden op beursgenoteerde bedrijven, een rol die het uitvoert met behulp van het financiële rapportagehandhavingspanel.

Vereisten om een ​​BAFIN Forex -makelaar te zijn

De primaire taak van een financieel regelgevende instantie is ervoor te zorgen dat de belangen van de beleggers worden beschermd en BAFIN veel maatregelen heeft om ervoor te zorgen dat de rechten en geïnvesteerde kapitaal van klanten worden beschreven. De autoriteit heeft een gedetailleerd raamwerk dat alle financiële bedrijven bewaakt en evalueert om ervoor te zorgen dat de geldmarkt efficiënt werkt zonder enig risico op frauduleuze activiteiten, manipulatie en andere activiteiten die de integriteit van de Duitse financiële markten kunnen ondermijnen.

In vergelijking met andere financiële regelgevende autoriteiten over de hele wereld, wordt Bafin beschouwd als proactiever, vooral omdat het grotendeels wordt gecontroleerd door de federale autoriteiten in het Europese land. Om ervoor te zorgen dat de financiële markten in een land stabiel en efficiënt zijn, is het belangrijk om een ​​evenwicht te bepalen tussen de rechten, belangen en doelstellingen van zowel de financiële bedrijven in het land als de investeerders. Dit kan alleen worden voldaan als de reguleringsinstantie transparante richtlijnen stelt die tot doel hebben gunstig te zijn voor zowel de financiële dienstverleners als de investeerders. Hoewel talloze maatregelen worden genomen om de belangen van zowel de leveranciers als de forex -makelaars in Duitsland te beschermen, zijn hier enkele van de voorschriften die Bafin Forex -makelaars moeten volgen als ze valuta -uitwisselingsdiensten in de EU willen aanbieden.

1. Een minimaal operationeel kapitaal- het is noodzakelijk dat elke BAFIN Forex-makelaar een minimaal operationeel kapitaal van ongeveer € 750.000 heeft voordat ze aan hun activiteiten beginnen. Het minimale operationele kapitaal is echter niet in steen ingesteld en zal grotendeels afhangen van de grootte van het bedrijf en de omvang van zijn financiële transactie of activiteiten. Forex -makelaars onder BAFIN moeten dit bedrag beperken om eventuele waarschijnlijke risico’s, zowel interne als externe risico’s, te beperken, terwijl ze ook helpen om operationele kosten te halen die niet door de klanten kunnen worden verhoogd.
2. Investeerdersfondsen- De BAFIN-gereguleerde Forex-makelaars zijn verplicht om eventuele beleggersfondsen op geaggregeerde rekeningen te onderhouden. De voorschriften vereisen ook dat elke forex -makelaar onder Bafin rekeningen moet hebben bij Commerzbank en Deutsche Bank. Deze twee banken worden aanbevolen, omdat ze de belangrijkste liquiditeitsaanbieders in het land zijn, behalve ook de grootste banken in Duitsland.
3. kredietwaardigheid- het is ook van cruciaal belang voor elk forex-brokeragebedrijf dat probeert een winkel in Duitsland op te richten om hun kredietwaardigheid aan de autoriteit te bewijzen. Om BAFIN dit goed te keuren, moet het brokeragebedrijf enkele van zijn managementstrategieën kunnen vermelden voor het geval er onverwachte marktrisico’s zijn. Van hen wordt ook verwacht dat ze sommige liquidatieprocedures hebben die de veiligheid van alle beleggingsfondsen die ze behandelen moeten garanderen.
4. Management- Proper management is de sleutel tot elke forex brokerage-activiteiten en Bafin erkent dit. De Forex-makelaars die worden bestuurd door BAFIN, moeten competente experts hebben die het bedrijf leiden om ervoor te zorgen dat het bedrijf zijn dagelijkse activiteiten goed kan uitvoeren. De experts moeten belangrijke managementposities bekleden, waaronder directeuren, uitvoerend managers of zelfs CEO’s. Bovendien moeten ze een duidelijk record hebben met zowel het Federal Central Register als het Central Commercial Register.
5. Financiële rapporten- zoals de meeste, zo niet alle regelgevende instanties, Forex Brokerage-bedrijven onder BAFIN moeten hun financiële overzichten en auditrapporten indienen. Dit wordt gedaan met het oog op het uitkijken van illegale activiteiten die zich kunnen voordoen tijdens de dienstverlening. Als er illegale of frauduleuze financiële activiteiten plaatsvinden, is Bafin grondwettelijk verplicht met de taak om onderzoeken uit te voeren en eventuele boetes of zelfs sancties op te leggen, afhankelijk van de misdaad. Om dit te bereiken, voert de regelgevende autoriteit audits en controles uit op al zijn leden in een poging om ervoor te zorgen dat alle wanpraktijken bij wet worden gestraft.
6. Prijscontroles- Forex-makelaars onder BAFIN moeten afnemen aan tactieken van de marktmanipulatie. Deze tactieken kunnen onder meer knoeien met financiële handelsplatforms, het hamsteren van beleggersfondsen of zelfs prijsbepaling. Als een bedrijf schuldig wordt bevonden, heeft de toezichthouder de bevoegdheid om verschillende sancties in te stellen die kunnen variëren van het plaatsen van zware boetes, het initiëren van criminele of civiele procedures en het intrekken van de licenties van makelaars.

SCAMS en rapportagevoedingen aan BAFIN

Hoewel bekend staat dat BAFIN een van de strengste financiële toezichthouders ter wereld is, heeft het in het verleden ook verschillende beschuldigingen geconfronteerd, vooral wanneer het werd gevormd. Het is ook betrokken bij verschillende corruptie- en verduisteringschandalen, zoals een beschuldiging van corruptie in 2006. In de schandalen hadden verschillende bestuursleden van Bafin fondsen van de autoriteit verduisterd en de dader van deze misdaad werden later aangeklaagd. Ook kreeg de organisatie de schuld voor het niet nemen van preventieve maatregelen na de financiële crisis van 2008, waardoor veel banken instortten. Hoewel de regelgevende instantie werd gevormd om financiële wanpraktijken te beperken, kon dit dit niet bereiken. Een intern document van de organisatie lekte in deze periode met overweldigend bewijs dat het lichaam wist dat de meeste financiële instellingen last hadden van sommige met slechte leningen die ongeveer 800 miljard euro bedroegen.