ASIC gereguleerde Forex-makelaars

Vertrouwde Forex-makelaars: geschiedenis van ASIC

In 1991, toen ASIC voor het eerst werd opgericht, werd het van kracht onder de toenmalige ASC Act, en stond het alleen bekend als de Australian Securities Commission. Later in 1998, toen de wet werd gewijzigd, kreeg deze echter het mandaat om klanten, crediteuren en investeerders op federaal niveau te beschermen. De reden waarom ASC werd opgericht was om de bedrijfstoezichthouders in Australië te kunnen samenvoegen en te kunnen fungeren als zowel de National Companies and Securities Commission als de Corporate Affairs-kantoren van de staten en territoria. De ASIC van de Australian Securities & Investments Commission (ASIC) waar we het vandaag over hebben, werd op 1 juli 1998 ingehuldigd nadat het Wallis-onderzoek was uitgevoerd. Daarna was ASIC verantwoordelijk voor de bescherming van consumenten op het gebied van pensioenen, verzekeringen en het aannemen van deposito’s. Meer recentelijk heeft de commissie grotere vissen laten bakken, bijvoorbeeld in 2002. In 2009 nam zij de leiding over de beurs in het land over. Ondanks dat de commissie in de jaren negentig werd opgericht, werd de aanwezigheid van de commissie op de beurs pas in 2009 merkbaar. ASIC houdt alle gegevens en inventarissen bij van bedrijven met een Australian Financial Services Licencing.

Redenen waarom makelaars voor de ASIC-regelgeving kiezen

Zeer veel topmakelaarsbedrijven zijn door ASIC geaccrediteerd als hun licentiebureau. Er zijn verschillende verklaringen voor deze voorkeur. De Australische forexmarkt heeft een enorm potentieel voor potentiële handelaren en investeerders en ASIC heeft een goede staat van dienst in het beschermen van hun investeringen. Het is een voorwaarde voor alle bedrijven die winst willen maken op de verrukkelijke Australische markten om onder de regulering van ASIC te vallen. De andere belangrijke reden zou ook kunnen zijn dat ASIC iets minder strenge wet- en regelgeving heeft in vergelijking met andere toezichthouders op de financiële markten in de wereld, zoals CFTC, FCA en NFA. Bovendien heeft ASIC ook niet veel beperkingen voor handelaren, wat hen veel ruimte geeft om te handelen op de manier die hen het beste uitkomt.

De relatie tussen de toezichthouder en de handelaar

De ASIC staat bekend om haar reputatie als een klantvriendelijk bedrijf dat graag de beste dienstverlening voor al haar klanten wil garanderen. ASIC probeert het vertrouwen van consumenten te winnen, vooral onder makelaars. ASIC werkt voortdurend aan het creëren van bewustzijn bij de consumenten, vooral bij individuele beleggers, door hen te beschermen tegen de volatiele markten. De ASIC is een van de weinige financiële toezichthouders wereldwijd die ervoor zorgt dat haar klanten worden opgeleid op het gebied van financiële investeringen en hoe ze moeten handelen op de forexmarkten. De commissie biedt advies en online bronnen, bijvoorbeeld een gratis portaal voor financiële begeleiding, bekend als het MoneySmart-programma, dat investeerders informeert en op de hoogte houdt van de verschillende manieren waarop zij hun winst kunnen maximaliseren. Daarnaast biedt de commissie ook andere diensten aan, zoals hulp bij het terugvorderen van geld dat verloren is gegaan op inactieve rekeningen, niet-opgeëiste verzekeringsfondsen of lijfrentes. Het beschermen van handelaren tegen insolventie en van oplichters, en hen vertrouwd maken met de werkwijze waarvan zij op de hoogte moeten zijn voordat zij tot handel overgaan.De ASIC wil ervoor zorgen dat alleen erkende makelaars in hun rechtsgebied kunnen opereren, zodat als er geld verloren gaat aan insolvente makelaars, de commissie de individuele beleggers helpt hun geld terug te krijgen en dergelijke gebeurtenissen te voorkomen.

Het beleid van de Commissie is dat niet: het tolereert geen klachten over de relaties tussen makelaars en hun klanten, ook al treedt zij tegen beide op wegens niet-naleving van haar regels en voorschriften. Als er zich een probleem voordoet, is het daarom raadzaam dat de benadeelde partij eerst contact opneemt met de makelaarsfirma over het probleem, zodat de makelaar het probleem kan oplossen voordat hij een klacht doorstuurt naar ASIC.

Dit is in overeenstemming met de EU-wetgeving, waarin staat dat als de klant er niet in slaagt het probleem met de makelaar op te lossen, hij of zij contact kan opnemen met een Financiële Ombudsman of zijn toevlucht kan nemen tot het alternatief.

De verantwoordelijkheden van ASIC

1. De Commissie is verantwoordelijk voor alle bedrijven die zich bezighouden met aandelen- en forexmarkten, investeringen, verzekeringsmaatschappijen en kredietmaatschappijen in het land.
2. ASIC zorgt ervoor dat alle makelaars over licenties beschikken die in overeenstemming zijn met de wet.
3. ASIC zorgt ervoor dat de forex-activiteiten eerlijk en transparant worden uitgevoerd en doet aanbevelingen aan de minister over welke activiteiten moeten worden goedgekeurd.
4. Omdat het de financiële toezichthouder is, zorgt ASIC ervoor dat er eerlijkheid, efficiëntie en transparantie is in financiële transacties om klanten en individuele beleggers te beschermen.
5. De commissie heeft een zeer gedetailleerd handboek dat bestaat uit regelgeving die bedoeld is om ervoor te zorgen dat makelaars die onder de commissie ressorteren zich niet bezighouden met frauduleuze activiteiten.
6. Het agentschap houdt ook vurig toezicht op alle makelaars waar het van tijd tot tijd toezicht op houdt en aarzelt niet om bedrijven te onderzoeken op beschuldigingen van afwijking van de strikte regels.
7. ASIC-makelaars volgen een uniforme reeks richtlijnen door een gecentraliseerde regelgevingsstructuur te creëren die begeleiding en aanbevelingen biedt voor alle makelaars.
8. ASIC werkt in overeenstemming met de wereldwijde normen voor forex brokering-regelgeving. ASIC-gereguleerde Forex-makelaars moeten op elk moment minimaal $ 1 miljoen aan werkkapitaal aanhouden. Van Australische Forex-makelaars wordt verwacht dat ze samenwerken met tier-1-banken, zodat het geld van hun klanten op aparte rekeningen wordt bewaard, die niet door de makelaar kunnen worden gebruikt voor hun zakelijke verplichtingen.
9. De toezichthouder heeft ook een beleggerscompensatiestelsel ingevoerd dat ervoor zorgt dat de fondsen van hun klanten worden beschermd voor het geval een makelaar insolvent wordt.

In het jaar 2009 veranderde ASIC zijn benadering van de financiële markten radicaal. Ze begonnen met het wijzigen van de modus operandi die wordt gebruikt door forex-makelaars en bedrijven die actief zijn op de Australian Stock Market. ASIC heeft nieuwe regelgevingsrichtlijnen aangenomen om strikte naleving van de strenge regelgeving te garanderen die door mondiale normen wordt vereist door bedrijven die betrokken zijn bij de financiële markten. ASIC behoort tot de zeer gerenommeerde agentschappen in de internationale handel vanwege haar staat van dienst op het gebied van het beschermen en veiligstellen van de belangen van investeerders.

Vanaf 2010 werd het mandaat van ASIC uitgebreid met het toezicht op de termijnmarkt, derivaten en binnenlandse gelicentieerde aandelen.

Regels die van toepassing zijn op ASIC-gereguleerde makelaarsASIC vereist dat alle forex-makelaars die in hun rechtsgebied willen opereren, over een geldige licentie beschikken die is uitgegeven door de Australian Financial Services (AFSL), waardoor ze rechtstreeks onder de jurisdictie van de toezichthouder vallen. ASIC zorgt ervoor dat alle wetten in de Australian Securities and Investments Commission Act (2001) worden geïnterpreteerd in overeenstemming met het overheidsbeleid, zodat de markten hun integriteit kunnen behouden.

De ASIC Act functioneert naast de Insurance Contracts Act (1984) en de National Consumer Credit Protection Act (2009).

Tot de taken en verantwoordelijkheden van ASIC behoort onder meer de autoriteit om.

1. Licentiebedrijven en investeringsprogramma’s
2. Binnenlandse kredietlicenties verlenen
3. Registreer vereffenaars en financiële auditors
4. Houd registers beschikbaar voor het publiek over bedrijven, financiële diensten en personen met een kredietvergunning
5. Behoud marktintegriteit
6. Voer onderzoeken uit om gevallen van frauduleuze acties of vermoedens te verminderen en eis dat bedrijven over relevante documentatie en gegevens beschikken
7. Individuen schorsen van de handel in krediet- en financiële diensten
8. Verzoek rechtbanken om in sommige gevallen te vervolgen en te bestraffen

Wat u kunt verwachten van een makelaar onder ASIC

Van alle handelaren wordt verwacht dat ze hun investering veiligstellen door ervoor te zorgen dat hun makelaar authentiek en betrouwbaar is voordat ze geld storten of tot handel overgaan. Veel makelaars zijn oneerlijk over de vraag of ze een vergunning hebben om zich te blijven overgeven aan oplichting en fraude. Voor elke makelaar die zegt dat hij in Australië is gevestigd, moet de handelaar ervoor zorgen dat hij een licentie van de financiële dienstverlener heeft, ook als de makelaar inderdaad in de ASIC staat in zijn administratie en lijsten. Elke makelaar onder ASIC in Australië heeft een uniek Australia Financial Services License-nummer dat verifieerbaar is door de officiële website van de ASIC te raadplegen. Een handelaar moet uiterst voorzichtig te werk gaan als de makelaar weigert de informatie te verstrekken. De richtlijnen van ASIC vereisen dat alle informatie over de makelaar op verzoek aan handelaren moet worden verstrekt. De ASIC maakt ook gebruik van enige achtergrondinformatie over alle leden binnen hun regelgeving in hun bedrijfsadministratie. Hierdoor kunnen handelaren voldoende informatie over de makelaar verzamelen voordat ze besluiten met hen te handelen.

Uitdagingen waarmee ASIC-gereguleerde Forex-makelaars worden geconfronteerd

ASIC wordt geconfronteerd met zijn uitdagingen en kent ook zijn controverses. Een aanzienlijk deel van de spelers uit de sector heeft ASIC bekritiseerd vanwege zijn tekortkomingen in het algemeen. Er wordt gezegd dat de ASIC de ineenstorting van Storm Financial heeft veroorzaakt door er niet in te slagen de vereiste maatregelen te nemen om toezicht te houden op de activiteiten van wat het bedrijf verkeerd deed. Hoewel het Federale Hof van Australië deze beschuldigingen tijdens de eerste gerechtelijke procedure van tafel heeft geveegd, is ASIC door de relevante autoriteiten en ook door klanten ter verantwoording geroepen over beschuldigingen van nalatigheid die bijgevolg enige schade aan de markt hebben toegebracht.Als het echter gaat om het reguleren van en toezicht houden op de forexmarkt, wil de commissie de investeringen van klanten veiligstellen en de integriteit van de forexmarkt in hun land beschermen en houdt zij zich niet bezig met dubieuze activiteiten van makelaars. De modus operandi van de Commissie is duidelijk over de manier waarop bedrijven die in hun rechtsgebied willen blijven opereren, zich moeten gedragen. Hun werkwijze wordt meestal bijgewerkt en bepaalt hoe alle transacties op de markt moeten worden uitgevoerd.

Voorbeelden van populaire ASIC-gereguleerde makelaars

XM Forex Broker is gevestigd in Australië onder de regulering van ASIC. XM Broker heeft drie soorten accounts beschikbaar: MICRO, STANDARD en XM ZERO en ze bieden vrij lage spreads en een vrij flexibele hefboomwerking die kan oplopen tot maximaal 1:500. XM Broker heeft meer dan 250 verschillende items die kunnen worden verhandeld op zowel de MT4/MT5-platforms en deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot, Forex Trading, Crypto-valuta’s en een verscheidenheid aan CDF’s.