BaFin 규제 외환 브로커

BaFin 규제 당국의 간략한 역사

BaFin은 FSI법(금융서비스 및 통합법) 제정에 따라 2002년 5월 설립되었습니다. 이 법이 제정되기 전에는 세 개의 다른 조직이 국가의 금융 규제를 수행했습니다. 이 세 기관에는 은행감독원, 증권거래감독원, 보험감독원이 포함되었습니다. 이 법안은 이 세 조직을 하나의 규제 기관으로 통합하기 위한 것이었습니다. 2002년 설립 이후 규제 기관은 세계에서 가장 엄격한 금융 규제 기관 중 하나로 명성을 얻었습니다.

단일 규제 기관을 설립한 주된 이유 중 하나는 금융 시장의 모든 부문을 모니터링하는 단일 기관을 만들기 위해서였습니다. 처음에 BaFin은 당시 인기가 없었기 때문에 Forex 시장 및 CFD 거래와 같은 일부 분야에서 광범위한 권한을 부여받지 못했습니다. 최근 독일에서 외환 및 CFD 거래가 성장함에 따라 BaFin은 현지 투자자뿐만 아니라 서비스 제공업체도 보호하는 규정을 만들었습니다. 독일 정부의 자금에 의존하지 않고 독일 외환 브로커와 같이 산하 기관으로부터 자금을 모으는 자율 기관입니다. 현재까지 BaFin은 사기 사례에 신속하게 대응하고 금융 범죄를 효과적으로 예방할 수 있도록 규정집을 정기적으로 업데이트하는 것으로 알려져 있습니다.

BaFin의 구성과 역할, 책임

BaFin은 약 1,850개 은행 기관, 590개 이상의 보험 회사, 연금 제도 및 기타 690개 금융 서비스 제공업체 등 다수의 금융 기관을 규제합니다. BaFin에는 전문은행, 지역은행, 저축은행 등 다양한 종류의 은행이 있습니다. 대표적인 예가 BaFin의 규제를 받는 독일의 주요 은행인 Deutsche Bank입니다. 소매 투자자와 공급업체를 포함하여 모니터링하는 조직의 수가 많기 때문에 당국은 시장 참여자를 보호하기 위해 충분한 법률을 제정하는 것이 필요합니다. BaFin의 역할과 책임은 쉽게 세 가지로 분류할 수 있습니다.

1. 투자자 보호
2. 지급능력 유지
3. 시장 참여자 감독

투자자 보호

Forex 투자자를 보호하는 것은 해당 국가의 모든 금융 규제 당국의 중요한 역할입니다. 통화 거래는 필수적이고 민감한 문제이기 때문에 당국은 일반 투자자가 현금을 잃지 않도록 몇 가지 조치를 취해야 합니다. 당국은 독일의 외환 브로커가 사기 또는 승인되지 않은 금융 거래에 관여하지 않도록 24시간 내내 일하고 있습니다. 예를 들어, BaFin은 독일 시민이 연금 및 보험 제공과 같이 독일에서 제공되는 금융 서비스에 대해 문의할 수 있는 고객 지원 또는 헬프라인을 구축했습니다. 독일의 통화 거래자로서 귀하는 금융 회사 및 금융 기관에 대한 불만 사항을 쉽게 전달할 수 있습니다.

그들이 귀하의 불만사항에 대해 조치를 취할 권한이 있는 경우 귀하를 대신하여 은행에 해결책을 요구하기 위해 자신의 권한을 사용할 수 있습니다. 다른 경우에는 귀하의 법적 불만 사항에 대한 법적 근거가 없으며 귀하가 외환 브로커와 직접 거래해야 한다고 주장할 수도 있습니다. 또한 당국은 고객이 보다 책임 있는 미래를 가질 수 있도록 연금 및 기타 금융 상품 제공과 같은 문제도 장려합니다.

지불능력 보호

BaFin은 또한 은행, 외환 중개 회사 및 기타 금융 서비스 기관이 지급 능력을 유지하도록 보장하는 역할을 합니다. 금융 규제 당국은 자신이 감독하는 회사가 고객에게 약속한 대로 재정적 의무를 이행할 수 있는지 확인하는 것이 중요합니다. 이는 Forex 브로커가 최소한의 운영 자본을 보유하고 재정 준비금이 고객의 금전 거래를 충족할 수 있도록 보장함으로써 이루어집니다. 고객에게 돈을 지불할 수 없거나 자본 부족으로 인해 효과적으로 운영할 수 없는 사기 브로커가 있었기 때문에 외환 산업에서는 지급 능력 보호가 매우 중요합니다.

지불능력 보호를 보장하는 또 다른 이유는 각 외환 브로커의 신용도가 손상되지 않도록 보장하는 것입니다. 독일의 각 외환 중개 회사가 신용 가치가 있는지 확인함으로써 당국은 모든 고객의 금융 투자가 안전하다는 것을 알 수 있습니다. 각 브로커의 신용도를 모니터링하면 현지 투자자의 부를 잃지 않을 수 있습니다.

시장 감독

금융거래를 공정하고 투명하게 수행하는 능력은 전 세계 모든 금융시장에서 증권거래의 초석입니다. BaFin은 불법 거래, 증권의 금융 조작, 심지어 내부자 거래까지 방지함으로써 이를 달성하도록 보장합니다. 규제 기관은 의심스러운 점이 있다고 판단되는 경우 제재를 가할 권한이 있습니다. 시장 감독 역할에 따라 규제 당국은 산하의 모든 회사와 은행이 해당 국가의 금융법을 준수하도록 보장할 책임이 있습니다. 예를 들어, 주주는 규제 대상 회사의 지분이 30% 이상인 경우 이를 보고해야 하며 보호 조치로 해당 주식을 다른 주주에게 판매할 의무가 있습니다. BaFin의 추가적인 책임은 상장 기업을 감독하는 것이며, 이 역할은 재무 보고 집행 패널의 도움을 받아 수행됩니다.

BaFin 외환 브로커가 되기 위한 요구 사항

모든 금융 규제 기관의 주요 임무는 투자자의 이익을 보호하는 것이며 BaFin은 고객의 권리와 투자 자본을 보호하기 위해 많은 조치를 취하고 있습니다. 당국은 독일 금융 시장의 무결성을 훼손할 수 있는 사기 행위, 조작 및 기타 활동의 위험 없이 금융 시장이 효율적으로 운영되도록 보장하기 위해 모든 금융 회사를 모니터링하고 평가하는 상세한 프레임워크를 갖추고 있습니다.

전 세계 다른 금융 규제 당국에 비해 BaFin은 주로 유럽 국가의 연방 당국에 의해 통제되기 때문에 더 적극적이라고 평가됩니다. 한 국가의 금융시장이 안정적이고 효율적으로 운영되기 위해서는 해당 국가의 금융회사와 투자자 모두의 권리, 이익, 목적 사이의 균형을 맞추는 것이 중요합니다. 이는 규제 기관이 금융 서비스 제공자와 투자자 모두에게 이익이 되는 투명한 지침을 설정하는 경우에만 충족될 수 있습니다. 독일에서는 공급업체와 외환 브로커 모두의 이익을 보호하기 위해 다양한 조치가 취해지고 있지만 BaFin 외환 브로커가 EU에서 환전 서비스를 제공하려는 경우 따라야 하는 몇 가지 규정은 다음과 같습니다.

1. 최소 운영 자본 – 각 BaFin Forex 브로커는 운영을 시작하기 전에 약 €750,000의 최소 운영 자본을 보유해야 합니다. 그러나 최소 운영 자본은 고정되어 있지 않으며 회사 규모와 금융 거래 또는 운영 규모에 따라 크게 달라집니다. BaFin의 외환 브로커는 내부 및 외부 위험 모두를 포함한 모든 가능한 위험을 완화하는 동시에 고객이 제기할 수 없는 운영 비용을 충족하기 위해 이 금액을 보유해야 합니다.
2. 투자자 자금 – BaFin의 규제를 받는 외환 브로커는 모든 투자자 자금을 통합 계좌에 유지해야 합니다. 또한 규정에 따라 BaFin 산하의 각 외환 브로커는 Commerzbank 및 Deutsche Bank에 계좌를 보유해야 합니다. 이 두 은행은 독일 최대 은행일 뿐만 아니라 독일의 주요 유동성 공급자이기 때문에 권장됩니다.
3. 신용도 – 독일에 지점을 설립하려는 외환 중개 회사에게 당국에 대한 신용도를 입증하는 것도 매우 중요합니다. BaFin이 이를 승인하기 위해서는 증권사가 예상치 못한 시장 리스크에 대비해 일부 경영 전략을 밝힐 수 있어야 한다. 또한, 그들은 그들이 취급하는 모든 투자 자금의 안전을 보장하는 일부 청산 절차를 마련할 것으로 예상됩니다.
4. 관리 – 외환 중개 사업의 핵심은 적절한 관리이며 BaFin은 이를 인식하고 있습니다. BaFin이 관리하는 외환 브로커는 회사가 일상적인 활동을 잘 수행할 수 있도록 회사를 이끄는 유능한 전문가를 보유해야 합니다. 전문가는 이사, 임원, CEO 등 주요 관리직을 맡아야 합니다. 또한 연방 중앙 등록부와 중앙 상업 등록부 모두에 명확한 기록이 있어야 합니다.
5. 재무 보고서 – 대부분의 규제 기관과 마찬가지로 BaFin 산하 외환 중개 회사도 재무제표와 감사 보고서를 제출해야 합니다. 이는 서비스 제공 과정에서 발생할 수 있는 불법적인 행위를 경계하기 위한 조치입니다. 불법적이거나 사기적인 금융 활동이 발생하는 경우 BaFin은 조사를 수행하고 범죄에 따라 처벌 또는 제재를 가하는 임무를 헌법에 따라 부여되었습니다. 이를 달성하기 위해 규제 당국은 모든 부정 행위가 법에 따라 처벌되도록 모든 구성원에 대한 감사 및 점검을 수행합니다.
6. 가격 통제 – BaFin의 외환 브로커는 시장 조작 전술을 중단해야 합니다. 이러한 전술에는 금융 거래 플랫폼 조작, 투자자 자금 축적, 가격 설정 등이 포함될 수 있습니다. 회사가 유죄 판결을 받은 경우, 규제 당국은 무거운 처벌, 형사 또는 민사 소송 개시, 브로커 면허 취소 등 여러 가지 제재를 가할 수 있는 권한을 갖습니다.

사기 및 BaFin에 위반 신고

BaFin은 세계에서 가장 엄격한 금융 규제 기관 중 하나로 알려져 있지만 과거 특히 설립 당시 여러 가지 비난에 직면하기도 했습니다. 또한 2006년 부패 고발과 같은 여러 부패 및 횡령 스캔들에도 연루되었습니다. 이 스캔들에서 BaFin의 여러 이사회 구성원은 당국의 자금을 횡령했으며 이 범죄의 가해자는 나중에 기소되었습니다. 또한 2008년 금융위기 이후 많은 은행이 파산한 이후 예방조치를 제대로 취하지 못했다는 비난도 받았다. 금융사기를 줄이기 위해 규제당국이 설립됐지만 이를 달성하지 못했다. 이 기간 동안 조직의 내부 문서가 유출되었으며, 이는 대부분의 금융 기관이 약 8000억 유로에 달하는 부실 대출로 인해 어려움을 겪고 있다는 사실을 해당 기관이 알고 있다는 압도적인 증거를 담고 있습니다.

BaFin

의 외환 브로커

FXTM

ForexTime으로 널리 알려진 FXTM은 짧은 기간이지만 소매 외환 및 CFD 중개 서비스를 제공하는 글로벌 강자가 되기 위해 노력해 왔습니다. 회사의 특징과 우수한 고객 서비스에 대한 헌신이 그 이유 중 하나로 꼽힐 수 있습니다. 예를 들어, 모든 고객에게 훌륭한 거래 플랫폼을 제공합니다. 회사의 또 다른 매력적인 특징으로는 CySEC, MiFID, 심지어 투자자 보상 기금인 BaFin의 적절한 규제, 다수의 통화 및 기타 거래 수단이 있습니다. 이것은 세계에서 규제가 엄격하고 가장 안전한 외환 브로커 중 하나입니다.

핫포렉스

HotForex는 지난 몇 년 동안 여러 상을 수상한 훌륭한 상품 및 외환 브로커입니다. 적은 양으로도 쉽게 거래할 수 있기 때문에 Forex 시장을 막 시작했다면 훌륭한 중개 회사입니다. 이는 모든 개인의 다양한 요구 사항을 충족하기 위해 다양한 유형의 계정을 통해 달성됩니다. 또한 Forex 브로커는 거래 플랫폼과 관련하여 다양한 옵션을 제공합니다. 데스크톱 앱, 모바일 앱, 심지어 웹 앱으로도 제공되는 MT4 플랫폼을 사용할 수 있습니다. 또한 다양한 정보 도구에 액세스할 수 있습니다.