바핀은 외환 중개인을 규제했습니다

BAFIN 규제 당국의 간단한 역사

Bafin은 2002 년 5 월 FSI 법 (Financial Services and Integration Act)의 제정에 따라 설립되었습니다. 이 법이 제정되기 전에, 국가의 금융 규제는 세 가지 조직에 의해 수행되었습니다. 이 세 가지 기관에는 연방 은행 감독국, 유가 증권 거래를위한 연방 감독 사무소 및 연방 보험 감독 사무소가 포함되었습니다. 이 법은이 세 조직을 하나의 규제 기관으로 통합하기위한 것이었다. 2002 년에 설립 된 이래로 규제 당국은 세계에서 가장 엄격한 금융 규제 당국 중 하나라는 명성을 얻었습니다.

단일 규제 기관을 설립하는 주요 이유 중 하나는 금융 시장의 모든 부문을 모니터링하는 단 하나를 만드는 것이 었습니다. 처음에 Bafin은 Forex Market 및 CFD 거래와 같은 일부 부문에서 당시 인기가 없었기 때문에 광범위한 권한을 부여하지 않았습니다. 독일에서 최근 Forex 및 CFD 거래의 성장으로 Bafin은 지역 투자자뿐만 아니라 서비스 제공 업체를 보호 할 수있는 규정을 만들었습니다. 독일 정부의 자금 지원에 의존하지 않고 독일 외환 중개인과 같이 해당 기관으로부터 자금을 모으기 때문에 자율적 인 기관입니다. 현재까지 Bafin은 사기 사례에 신속하게 대응하는 것으로 알려져 있으며 규칙 책을 정기적으로 업데이트하여 금융 범죄를 효과적으로 방지 할 수 있도록합니다.

BAFIN의 구성, 역할 및 책임

Bafin은 약 1850 년의 은행 조직, 590 개 이상의 보험 회사, 연금 제도 및 기타 690 개의 금융 서비스 제공 업체가있는 다수의 금융 기관을 규제합니다. 전문 은행, 지역 은행 및 저축 은행과 같은 바핀 아래에 은행의 다양한 범주가 있습니다. 두드러진 예는 Bafin이 규제 한 주요 독일 은행 인 Deutsche Bank입니다. 소매 투자자와 공급 업체를 포함하여 모니터를 모니터링하는 많은 조직으로 인해 시장 플레이어를 보호하기에 충분한 법률을 설립 할 권한이 필요합니다. 바핀의 역할과 책임은 쉽게 세 가지로 분류 될 수있다.

1. 투자자 보호
2. 지급 능력 유지
3. 시장 플레이어 감독

투자자 보호

Forex Investors 보호는 국가의 모든 금융 규제 기관의 중요한 역할입니다. 통화 거래는 필수적이고 민감한 문제이므로,이 당국은 평균 투자자가 현금을 잃지 않도록하는 몇 가지 조치를 취해야합니다. 당국은 24 시간 내내 독일의 외환 중개인이 사기 또는 무단 금융 거래에 관여하지 않도록합니다. 예를 들어, Bafin은 독일 시민들이 연금 및 보험 제공과 같은 국가에서 제공되는 금융 서비스에 대해 문의 할 수있는 고객 지원 또는 헬프 라인을 설립했습니다. 독일의 통화 거래자로서 금융 회사 및 은행 기관에 대한 불만을 쉽게 전달할 수 있습니다.

그들이 귀하의 불만 사항에 따라 행동 할 권한이 있다면, 귀하를 대신하여 은행의 솔루션을 요구하기 위해 권한을 사용하여 권한을 사용할 수 있습니다. 다른 경우에는 법적 불만에 대한 법적 근거가 없다고 주장 할 수 있으며 외환 중개인을 직접 처리해야합니다. 또한 당국은 또한 고객이 더 책임감있는 미래를 갖도록 연금 및 기타 금융 상품 제공과 같은 문제를 촉진합니다.

Solvency Protection

Bafin은 또한 은행, 외환 중개 회사 및 기타 금융 서비스 기관이 솔벤트를 유지하도록하는 역할을합니다. 모든 금융 규제 당국이 감독하는 회사가 고객에게 약속 할 때 재정적 의무를 이행 할 수 있도록하는 것이 중요합니다. 이는 외환 중개인이 최소 운영 자본을 가지고 있으며 재무 준비금이 고객이 배치 한 금전적 거래를 충족 할 수 있도록함으로써 이루어집니다. FX 산업에서는 Solvency Protection이 고객에게 지불 할 수 없거나 자본 부족으로 인해 효과적으로 운영 할 수없는 사기 중개인이 있었기 때문에 중요합니다.

Solvency Protection을 보장하는 또 다른 이유는 각 외환 중개인의 신용도가 손상되지 않도록하는 것입니다. 독일의 각 외환 중개 회사가 신용 가치가 있는지 확인함으로써 당국은 모든 고객의 재무 투자가 안전하다는 것을 알 수 있습니다. 각 브로커의 신용도를 모니터링하면 현지 투자자가 부를 잃지 않도록 할 수 있습니다.

시장 감독

금융 거래를 공정하고 투명하게 수행하는 능력은 전 세계의 금융 시장에서 거래 유가 증권의 초석입니다. Bafin은 불법 거래, 유가 증권의 재정적 조작 및 심지어 내부자 거래를 방지함으로써이를 달성하도록합니다. 규제 기관은 의심이 있다고 느끼는 제재를 제재 할 권한이 있습니다. 시장 감독 역할에 따라 규제 당국은 모든 회사와 은행이 국가의 금융법을 준수하도록 할 책임이 있습니다. 예를 들어, 주주는 규제 회사에 30% 이상 지분이있는 경우보고해야하며 이러한 주식을 보호 조치로 다른 주주에게 판매 할 의무가 있습니다. Bafin의 추가 책임은 공개 거래 회사를 감독하는 것입니다. 재무보고 집행 패널의 도움으로 수행하는 역할.

BAFIN FOREX 브로커의 요구 사항

금융 규제 기관의 주요 직업은 투자자의 이익이 보호되고 Bafin은 권리와 투자 된 고객의 자본이 보호되도록하기위한 많은 조치를 취하는 것입니다. 당국은 모든 금융 회사를 모니터링하고 평가하여 돈 시장이 사기 활동, 조작 및 독일 금융 시장의 무결성을 훼손 할 수있는 기타 활동의 위험없이 효율적으로 운영되도록 보장하는 상세한 프레임 워크를 가지고 있습니다.

전 세계의 다른 금융 규제 당국과 비교할 때, 바핀은 주로 유럽 국가의 연방 당국에 의해 주로 통제되기 때문에 주로 더 적극적으로 간주됩니다. 한 국가의 금융 시장이 안정적이고 효율적이되도록하려면 국가의 금융 회사와 투자자의 권리, 이익 및 목표 사이의 평형을 설정하는 것이 중요합니다. 규정 기관이 금융 서비스 제공 업체와 투자자 모두에게 유익한 것을 목표로하는 투명한 지침을 설정하는 경우에만 충족 할 수 있습니다. 독일의 공급 업체와 외환 중개인의 이익을 보호하기위한 수많은 조치가 취해 지지만, EU에서 Bafin Forex 중개인이 따라야 할 몇 가지 규정이 따라야합니다.

1. 최소 운영 자본- 각 Bafin Forex 중개인은 운영을 시작하기 전에 최소 약 750,000 유로의 최소 운영 자본을 가질 필요가 있습니다. 그러나 최소 운영 자본은 석재로 설정되지 않으며 회사의 규모와 금융 거래 또는 운영의 크기에 크게 의존합니다. Bafin 하의 외환 중개인은 내부 및 외부 위험 모두에서 가능한 위험을 완화하기 위해이 금액을 보유하고 고객이 인상 할 수없는 운영 비용을 충족시키는 데 도움을 주어야합니다.

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2. 투자자 자금- Bafin 규제 외환 중개인은 집계 된 계좌로 투자자 자금을 유지해야합니다. 이 규정은 또한 Bafin의 각 외환 중개인이 Commerzbank 및 Deutsche Bank에 계정을 가져야합니다. 이 두 은행은 독일에서 가장 큰 은행 이외의 주요 유동성 제공 업체이기 때문에 권장됩니다.

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3. 신용성- 독일에 상점을 설립하여 당국에 대한 신용도를 증명하려는 외환 중개 회사에게도 매우 중요합니다. Bafin이이를 승인하기 위해서는 중개 회사가 예상치 못한 시장 위험이있는 경우 일부 관리 전략을 진술 할 수 있어야합니다. 또한, 그들은 그들이 처리하는 투자 자금의 안전을 보장 해야하는 일부 청산 절차를 마련해야합니다.
4. 관리- 적절한 관리는 외환 중개 사업의 핵심이며 Bafin은이를 인식합니다. Bafin의 지배를받는 외환 중개인은 회사가 일상 활동을 잘 수행 할 수 있도록 회사를 이끄는 경쟁 전문가가 있어야합니다. 전문가는 이사, 경영자 또는 CEO를 포함하여 주요 관리 직책을 보유해야합니다. 또한, 그들은 Federal Central Register와 Central Commercial Register와 함께 명확한 기록을 가져야합니다.
5. 재무 보고서- 대부분의 규제 기관이 아닌 경우 Bafin의 외환 중개 회사는 재무 제표 및 감사 보고서를 제출해야합니다. 이것은 서비스 제공 과정에서 발생할 수있는 불법 활동을 관찰 할 수있는 견해로 이루어집니다. 불법적이거나 사기성 재정 활동이 발생하는 경우, Bafin은 범죄에 따라 조사를 수행하고 처벌이나 제재를 부과하는 임무를 헌법 적으로 명령했습니다. 이를 달성하기 위해 규제 당국은 모든 과실이 법률에 의해 처벌되도록하기 위해 모든 회원들에게 감사 및 확인을 수행합니다.
6. 가격 관리- Bafin의 외환 중개인은 모든 시장 조작 전술을 요구해야합니다. 이러한 전술에는 금융 거래 플랫폼을 조작하거나 투자자 자금을 비축하거나 가격 설정을 포함 할 수 있습니다. 회사가 유죄 판결을받은 경우, 규제 기관은 심한 처벌을 받고, 범죄 또는 민사 소송을 시작하고, 중개인의 라이센스를 취소 할 수있는 몇 가지 제재를 할 권한이 있습니다.

사기 및 BAFIN에 대한 위반보고

Bafin은 세계에서 가장 엄격한 금융 규제 기관 중 하나로 알려져 있지만 과거에 특히 형성 될 때 과거에 여러 가지 비난에 직면 해있었습니다. 또한 2006 년 부패 고발과 같은 여러 부패와 횡령 스캔들에 연루되어왔다. 스캔들에서 바핀의 몇몇 이사회 구성원들은 당국의 자금을 횡령했다. 그리고이 범죄의 가해자들은 나중에 기소되었다. 또한이 단체는 2008 년 금융 위기 이후 예방 조치를 취하지 않은 것으로 비난을 받았으며, 이는 많은 은행들이 무너지는 것을 보았습니다. 규제 당국은 재정적 과실을 줄이기 위해 구성되었지만이를 달성하지 못했습니다. 이 기간 동안 조직의 내부 문서는 대부분의 금융 기관이 약 8 천억 유로에 달하는 불량 대출에 문제가 있다는 것을 알고 있다는 압도적 인 증거로 유출되었습니다.