Broker forex regolati da bafin

Una breve storia dell’autorità normativa Bafin

Bafin è stata istituita nel maggio 2002, ai sensi dell’Emanazione della FSI Act (Financial Services and Integration Act). Prima che questa legge fosse emanata, la regolamentazione finanziaria nel paese veniva effettuata da tre diverse organizzazioni. Queste tre istituzioni includevano l’ufficio di vigilanza bancaria federale, l’ufficio di vigilanza federale per il commercio di titoli e l’ufficio di vigilanza assicurativa federale. La legge doveva consolidare queste tre organizzazioni in un’unica autorità normativa. Fin dalla sua istituzione nel 2002, l’autorità di regolamentazione ha guadagnato la reputazione di essere una delle autorità di regolamentazione finanziaria più rigorose al mondo.

Uno dei motivi principali per stabilire un singolo organo normativo era quello di creare un organo che monitorasse tutti i settori del mercato finanziario. Inizialmente, a Bafin non è stata data una vasta autorità in alcuni settori come il Forex Market e CFD Trading in quanto non erano popolari all’epoca. La recente crescita del trading Forex e CFD in Germania ha spinto Bafin a creare regolamenti che non solo avrebbero protetto gli investitori locali ma anche i fornitori di servizi. È un organo autonomo in quanto non si basa sui finanziamenti del governo tedesco, ma raccoglie fondi dalle istituzioni che cadono sotto di esso come broker di forex tedeschi. Ad oggi, è noto che Bafin risponde rapidamente alle istanze di frode e aggiorna regolarmente il suo libro di regole per garantire che possa impedire efficacemente i crimini finanziari.

Composizione, ruoli e responsabilità di Bafin

Bafin regola un gran numero di istituti finanziari con circa 1850 organizzazioni bancarie, oltre 590 compagnie assicurative, schemi pensionistici e altri 690 fornitori di servizi finanziari. Esistono diverse categorie di banche sotto Bafin come banche specialistiche, banche regionali e persino banche di risparmio. Un esempio di spicco è la Deutsche Bank, che è una grande banca tedesca regolata da Bafin. A causa del gran numero di organizzazioni che monitora, tra cui investitori al dettaglio e fornitori, diventa necessario che l’autorità istituisca leggi sufficienti per proteggere gli attori del mercato. I ruoli e le responsabilità di Bafin possono essere facilmente classificati in tre vale a dire

1. Protezione degli investitori
2. Mantenimento di solvibilità
3. Supervising Market Piceices

Protezione degli investitori

La protezione degli investitori forex è un ruolo importante di qualsiasi autorità di regolamentazione finanziaria in un paese. Poiché il trading di valute è una questione essenziale e sensibile, queste autorità devono mettere in atto alcune misure che garantiscono che l’investitore medio non perda la liquidità. L’autorità lavora 24 ore su 24 per garantire che i broker Forex in Germania non si impegnino in transazioni finanziarie fraudolente o non autorizzate. Ad esempio, Bafin ha istituito un assistenza clienti o una linea di assistenza che consente ai cittadini tedeschi di indagare sui servizi finanziari offerti nel paese come l’offerta di pensioni e assicurazioni. Come commerciante di valuta in Germania, puoi facilmente trasmettere eventuali reclami su aziende finanziarie e istituti bancari.

Se hanno il potere di agire sul tuo reclamo, possono usare i loro poteri per richiedere soluzioni dalle banche per tuo conto. In altri casi, possono semplicemente affermare che non esiste una base giuridica per il tuo reclamo legale e dovrai affrontare direttamente il broker Forex. Inoltre, l’autorità promuove anche questioni come la fornitura di pensioni e altri strumenti finanziari per garantire che i clienti abbiano un futuro più responsabile.

Protezione da solvibilità

Bafin ha anche il ruolo di garantire che le banche, le società di intermediazione Forex e altri istituti di servizi finanziari rimangano solventi. È fondamentale per qualsiasi autorità di regolamentazione finanziaria garantire che le aziende che stanno supervisionando possano adempiere ai loro obblighi finanziari mentre promettevano ai loro clienti. Questo viene fatto assicurando che i broker Forex abbiano un capitale operativo minimo e che le loro riserve finanziarie possano soddisfare le transazioni monetarie effettuate dai clienti. La protezione della solvenzia è fondamentale nel settore FX in quanto vi sono stati broker fraudolenti che non sono in grado di pagare i propri clienti o che non possono operare in modo efficace a causa della mancanza di capitale.

Un altro motivo per garantire la protezione della solvibilità è quello di garantire che l’affidabilità creditizia di ciascun broker Forex sia intatta. Garanziando che ogni società di intermediazione Forex in Germania sia degna del credito, l’autorità può sapere che gli investimenti finanziari di tutti i clienti sono sicuri. Il monitoraggio del monitoraggio di ciascun broker può salvare gli investitori locali dalla perdita della loro ricchezza.

Supervisione del mercato

La capacità di effettuare transazioni finanziarie in modo equo e trasparente è la pietra angolare dei titoli commerciali in qualsiasi mercato finanziario in tutto il mondo. Il Bafin garantisce che ciò sia raggiunto prevenendo il trading illegale, la manipolazione finanziaria dei titoli e persino il trading di insider. L’organismo di regolamentazione ha l’autorità di istituire sanzioni laddove ritiene che ci siano sospetti. In base ai loro ruoli di supervisione del mercato, l’autorità di regolamentazione ha la responsabilità di garantire che tutte le società e le banche in base a essa rispettino le leggi finanziarie del paese. Ad esempio, gli azionisti sono tenuti a segnalare se hanno una quota di oltre il 30% in una società regolamentata e sono obbligati a vendere tali azioni ad altri azionisti come misura di protezione. Un’ulteriore responsabilità di Bafin è quella di supervisionare le aziende quotate in borsa, un ruolo che svolge con l’aiuto del panel di applicazione delle segnalazioni finanziarie.

Requisiti di essere un broker Forex Bafin

Il lavoro principale di qualsiasi agenzia di regolamentazione finanziaria è garantire che gli interessi degli investitori siano protetti e Bafin abbia molte misure per garantire che i diritti e il capitale investito dei clienti siano salvaguardati. L’autorità ha un quadro dettagliato che monitora e valuta tutte le società finanziarie per garantire che il mercato monetario operi in modo efficiente senza alcun rischio di attività fraudolente, manipolazione e qualsiasi altra attività che possa minare l’integrità dei mercati finanziari tedeschi.

rispetto ad altre autorità di regolamentazione finanziaria in tutto il mondo, Bafin è considerato più proattivo principalmente perché è in gran parte controllato dalle autorità federali nel paese europeo. Per garantire che i mercati finanziari in un paese siano stabili ed efficienti, è importante stabilire un equilibrio tra i diritti, gli interessi e gli obiettivi sia delle imprese finanziarie del paese che degli investitori. Questo può essere soddisfatto solo se l’organismo di regolamentazione stabilisce linee guida trasparenti che mirano a essere utili sia per i fornitori di servizi finanziari che per gli investitori. Mentre vengono adottate numerose misure per proteggere gli interessi sia dei fornitori che dei broker Forex in Germania, ecco alcuni dei regolamenti che i broker Forex Bafin devono seguire se desiderano offrire servizi di scambio valutario nell’UE.

1. Un capitale operativo minimo: è necessario che ciascun broker BAFIN Forex abbia un capitale operativo minimo di circa € 750.000 prima di iniziare le operazioni. Il capitale operativo minimo non è, tuttavia, impostato in pietra e dipenderà in gran parte dalle dimensioni dell’azienda e dalla grandezza della sua transazione finanziaria o operazioni. I broker forex sotto Bafin sono tenuti a detenere questo importo per mitigare eventuali rischi probabili, sia rischi interni che esterni, contribuendo anche a soddisfare i costi operativi che non possono essere aumentati dai clienti.
2. Fondi degli investitori- I broker Forex regolati da Bafin sono tenuti a mantenere qualsiasi fondi per gli investitori in conti aggregati. I regolamenti richiedono inoltre che ciascun broker Forex sotto Bafin debba avere conti presso Commerzbank e Deutsche Bank. Queste due banche sono raccomandate poiché sono i principali fornitori di liquidità nel paese oltre ad essere anche le più grandi banche della Germania.
3. Creditworthness: è anche di fondamentale importanza per qualsiasi società di intermediazione Forex che cerca di creare un negozio in Germania per dimostrare la propria creditizia all’autorità. Affinché Bafin lo approvi, la società di intermediazione dovrebbe essere in grado di dichiarare alcune delle sue strategie di gestione nel caso in cui vi siano rischi di mercato inaspettati. Inoltre, dovrebbero avere in atto alcune procedure di liquidazione che dovrebbero garantire la sicurezza di eventuali fondi di investimento che gestiscono.
4. Management- La corretta gestione è la chiave per qualsiasi attività di intermediazione forex e Bafin lo riconosce. I broker Forex che sono governati da Bafin dovrebbero avere esperti competenti che guidano l’azienda per garantire che l’azienda possa svolgere bene le sue attività quotidiane. Gli esperti dovrebbero ricoprire posizioni manageriali chiave, che possono includere amministratori, dirigenti o persino amministratori delegati. Inoltre, dovrebbero avere un chiaro record sia con il registro centrale federale che con il registro commerciale centrale.
5. Rapporti finanziari- come la maggior parte se non tutti gli enti normativi, le società di intermediazione Forex sotto Bafin sono tenute a presentare i propri rapporti di rendiconto finanziario e revisione contabile. Questo viene fatto con l’opinione di sorvegliare eventuali attività illegali che potrebbero sorgere nel corso della fornitura di servizi. Se vi sono attività finanziarie illegali o fraudolente, Bafin è stato costituzionalmente obbligatorio con il compito di svolgere indagini e imporre sanzioni o persino sanzioni a seconda del crimine. Per raggiungere questo obiettivo, l’autorità di regolamentazione esegue audit e controlli su tutti i suoi membri nel tentativo di garantire che tutte le negligenza siano punite dalla legge.
6. Controlli di prezzo- I broker Forex sotto Bafin sono tenuti a desistere da qualsiasi tattica di manipolazione del mercato. Queste tattiche possono includere manomissione di piattaforme di trading finanziario, fondi per gli investitori di accumulazione o persino impostazione dei prezzi. Se una società viene giudicata colpevole, il regolatore ha l’autorità di istituire diverse sanzioni che possono variare dal ripristinare gravi sanzioni, avviare procedimenti penali o civili e revocare le licenze dei broker.

truffe e segnalazioni di violazioni a Bafin

Sebbene Bafin sia noto per essere uno dei più rigorosi regolatori finanziari del mondo, ha anche affrontato diverse accuse in passato, specialmente quando si è formata. È stato anche implicato in diversi scandali di corruzione e appropriazione indebita come un’accusa di corruzione nel 2006. Negli scandali, diversi membri del consiglio di amministrazione di Bafin avevano appropriazione di fondi dall’autorità e gli autori di questo crimine furono successivamente indicati. Inoltre, l’organizzazione è stata accusata di non aver adottato misure preventive a seguito della crisi finanziaria del 2008, che ha visto crollare molte banche. Mentre l’autorità di regolamentazione è stata costituita per ridurre eventuali pratiche finanziarie, non ha raggiunto questo. Un documento interno dell’organizzazione è trapelato durante questo periodo con prove schiaccianti che l’organismo sapeva che la maggior parte delle istituzioni finanziarie erano turbate da alcuni con prestiti sbagliati per un importo di circa 800 miliardi di euro.