Broker Forex Teregulasi BaFin

Sejarah singkat otoritas regulasi BaFin

BaFin didirikan pada Mei 2002, berdasarkan berlakunya Undang-Undang FSI (UU Jasa Keuangan dan Integrasi). Sebelum undang-undang ini diundangkan, pengaturan keuangan di dalam negeri dilakukan oleh tiga organisasi berbeda. Ketiga lembaga tersebut termasuk Kantor Pengawasan Perbankan Federal, Kantor Pengawasan Federal untuk Perdagangan Sekuritas, dan Kantor Pengawasan Asuransi Federal. Undang-undang tersebut dimaksudkan untuk mengkonsolidasikan ketiga organisasi ini menjadi satu otoritas pengatur. Sejak didirikan pada tahun 2002, otoritas pengatur ini telah mendapatkan reputasi sebagai salah satu otoritas pengatur keuangan yang paling ketat di dunia.

Salah satu alasan utama pembentukan badan pengawas tunggal adalah untuk membentuk satu badan yang akan memantau semua sektor pasar keuangan. Awalnya, BaFin tidak diberikan kewenangan yang luas di beberapa sektor seperti pasar Forex dan perdagangan CFD karena belum populer pada saat itu. Pertumbuhan perdagangan Forex dan CFD baru-baru ini di Jerman mendorong BaFin untuk membuat peraturan yang tidak hanya melindungi investor lokal tetapi juga penyedia layanan. Ini adalah badan otonom karena tidak bergantung pada pendanaan dari pemerintah Jerman namun mengumpulkan dana dari lembaga-lembaga yang berada di bawahnya seperti broker Forex Jerman. Hingga saat ini, BaFin dikenal cepat tanggap terhadap kasus penipuan dan memperbarui buku peraturannya secara berkala untuk memastikan bahwa BaFin dapat mencegah kejahatan keuangan secara efektif.

Komposisi, peran, dan Tanggung Jawab BaFin

BaFin mengatur sejumlah besar lembaga keuangan dengan sekitar 1.850 organisasi perbankan, lebih dari 590 perusahaan asuransi, skema pensiun, dan 690 penyedia layanan keuangan lainnya. Ada berbagai kategori bank di bawah BaFin seperti bank spesialis, bank daerah, dan bahkan bank tabungan. Contoh yang menonjol adalah Deutsche Bank, yang merupakan bank besar Jerman yang diatur oleh BaFin. Karena banyaknya organisasi yang dipantau termasuk investor ritel dan vendor, maka otoritas perlu menerapkan undang-undang yang cukup untuk melindungi pelaku pasar. Peran dan tanggung jawab BaFin dengan mudah dapat dikategorikan menjadi tiga yaitu;

1. Perlindungan investor
2. Menjaga solvabilitas
3. Mengawasi pelaku pasar

Perlindungan investor

Melindungi investor Forex adalah peran penting dari otoritas pengatur keuangan di suatu negara. Karena perdagangan mata uang merupakan isu yang penting dan sensitif, pihak berwenang perlu menerapkan beberapa langkah yang memastikan bahwa rata-rata investor tidak kehilangan uang tunai. Otoritas ini bekerja sepanjang waktu untuk memastikan bahwa broker Forex di Jerman tidak terlibat dalam transaksi keuangan yang curang atau tidak sah. Misalnya, BaFin telah membentuk dukungan pelanggan atau saluran bantuan yang memungkinkan warga Jerman untuk menanyakan tentang layanan keuangan yang ditawarkan di negara tersebut seperti penawaran pensiun dan asuransi. Sebagai pedagang mata uang di Jerman, Anda dapat dengan mudah menyampaikan keluhan apa pun tentang perusahaan keuangan dan lembaga perbankan.

Jika mereka mempunyai wewenang untuk menindaklanjuti keluhan Anda, maka mereka dapat menggunakan wewenangnya untuk meminta solusi dari bank atas nama Anda. Dalam kasus lain, mereka dapat dengan mudah mengklaim bahwa tidak ada dasar hukum atas keluhan hukum Anda dan Anda harus berurusan dengan broker Forex secara langsung. Selain itu, otoritas juga mendukung isu-isu seperti penyediaan dana pensiun dan instrumen keuangan lainnya untuk memastikan bahwa klien memiliki masa depan yang lebih bertanggung jawab.

Perlindungan Solvabilitas

BaFin juga berperan untuk memastikan bahwa bank, perusahaan pialang Forex, dan lembaga jasa keuangan lainnya tetap mampu membayar utang. Penting bagi otoritas pengatur keuangan untuk memastikan bahwa perusahaan yang mereka awasi dapat memenuhi kewajiban keuangan seperti yang mereka janjikan kepada kliennya. Hal ini dilakukan dengan memastikan bahwa broker Forex memiliki modal operasional minimum dan cadangan finansial mereka dapat memenuhi transaksi moneter yang dilakukan oleh klien. Perlindungan solvabilitas sangat penting dalam industri Valas karena terdapat broker penipu yang tidak mampu membayar kliennya atau tidak dapat beroperasi secara efektif karena kekurangan modal.

Alasan lain untuk memastikan perlindungan solvabilitas adalah untuk memastikan bahwa kelayakan kredit setiap broker Forex tetap utuh. Dengan memastikan bahwa setiap perusahaan pialang Forex di Jerman layak mendapatkan kredit, pihak berwenang dapat mengetahui bahwa investasi keuangan semua klien aman. Memantau kelayakan kredit setiap broker dapat menyelamatkan investor lokal dari kehilangan kekayaannya.

Pengawasan pasar

Kemampuan untuk melakukan transaksi keuangan secara adil dan transparan adalah landasan perdagangan sekuritas di pasar keuangan mana pun di seluruh dunia. BaFin memastikan hal ini dicapai dengan mencegah perdagangan ilegal, manipulasi keuangan atas sekuritas, dan bahkan perdagangan orang dalam. Badan pengawas mempunyai kewenangan untuk memberikan sanksi apabila dirasa terdapat kecurigaan. Di bawah peran pengawasan pasarnya, otoritas pengatur mempunyai tanggung jawab untuk memastikan bahwa semua perusahaan dan bank di bawahnya mematuhi undang-undang keuangan negara tersebut. Misalnya, pemegang saham wajib melaporkan jika memiliki lebih dari 30% saham pada suatu perusahaan yang diatur dan wajib menjual saham tersebut kepada pemegang saham lain sebagai tindakan perlindungan. Tanggung jawab tambahan BaFin adalah mengawasi perusahaan publik, peran yang dijalankannya dengan bantuan Panel Penegakan Pelaporan Keuangan.

Persyaratan menjadi broker Forex BaFin

Tugas utama badan pengatur keuangan adalah memastikan bahwa kepentingan investor terlindungi dan BaFin memiliki banyak tindakan untuk memastikan bahwa hak dan modal yang diinvestasikan klien terlindungi. Otoritas ini memiliki kerangka kerja terperinci yang memantau dan mengevaluasi semua perusahaan keuangan untuk memastikan bahwa pasar uang beroperasi secara efisien tanpa risiko aktivitas penipuan, manipulasi, dan aktivitas lain apa pun yang dapat merusak integritas pasar keuangan Jerman.

Dibandingkan dengan otoritas pengatur keuangan lainnya di seluruh dunia, BaFin dianggap lebih proaktif terutama karena sebagian besar dikendalikan oleh otoritas Federal di negara Eropa. Untuk memastikan bahwa pasar keuangan di suatu negara stabil dan efisien, penting untuk menetapkan keseimbangan antara hak, kepentingan, dan tujuan perusahaan keuangan di negara tersebut dan investor. Hal ini hanya dapat dipenuhi jika badan regulasi menetapkan pedoman transparan yang bertujuan untuk memberikan manfaat bagi penyedia jasa keuangan dan investor. Meskipun banyak tindakan yang diambil untuk melindungi kepentingan vendor dan broker Forex di Jerman, berikut adalah beberapa peraturan yang harus dipatuhi oleh broker Forex BaFin jika mereka ingin menawarkan layanan penukaran mata uang di UE.

1. Modal operasional minimum- Setiap broker BaFin Forex harus memiliki modal operasional minimum sekitar €750.000 sebelum memulai operasinya. Namun, modal operasional minimum tidak ditentukan secara pasti dan akan sangat bergantung pada ukuran perusahaan dan besarnya transaksi atau operasi keuangannya. Broker valas di bawah BaFin diwajibkan untuk menahan jumlah ini untuk memitigasi segala risiko yang mungkin terjadi, baik risiko internal maupun eksternal, sekaligus membantu memenuhi biaya operasional yang tidak dapat ditanggung oleh klien.
2. Dana investor- broker Forex yang diatur oleh BaFin diharuskan menyimpan dana investor di akun agregat. Peraturan tersebut juga mengharuskan setiap broker Forex di bawah BaFin harus memiliki akun di Commerzbank dan Deutsche Bank. Kedua bank ini direkomendasikan karena merupakan penyedia likuiditas utama di negara ini selain juga merupakan bank terbesar di Jerman.
3. Kelayakan Kredit- juga sangat penting bagi perusahaan pialang Forex mana pun yang ingin mendirikan toko di Jerman untuk membuktikan kelayakan kredit mereka kepada pihak berwenang. Agar BaFin menyetujui hal ini, perusahaan pialang harus dapat menyatakan beberapa strategi manajemennya jika ada risiko pasar yang tidak terduga. Selain itu, mereka juga diharapkan memiliki prosedur likuidasi yang dapat menjamin keamanan dana investasi yang mereka tangani.
4. Manajemen- manajemen yang tepat adalah kunci bagi setiap bisnis broker Forex dan BaFin menyadari hal ini. Broker Forex yang diatur oleh BaFin harus memiliki ahli yang kompeten yang memimpin perusahaan untuk memastikan bahwa perusahaan dapat menjalankan aktivitas sehari-harinya dengan baik. Para ahli harus memegang posisi manajerial utama, yang mungkin termasuk direktur, manajer eksekutif, atau bahkan CEO. Selain itu, mereka harus memiliki catatan yang jelas di Federal Central Register dan Central Commercial Register.
5. Laporan keuangan- Seperti kebanyakan badan pengatur, perusahaan pialang Forex di bawah BaFin diharuskan menyerahkan laporan keuangan dan laporan audit mereka. Hal ini dilakukan dengan tujuan untuk mewaspadai segala aktivitas ilegal yang mungkin timbul dalam penyelenggaraan layanan. Jika terjadi aktivitas keuangan ilegal atau penipuan, BaFin secara konstitusional diberi mandat untuk melakukan investigasi dan menjatuhkan hukuman atau bahkan sanksi tergantung pada kejahatannya. Untuk mencapai hal ini, otoritas pengatur melakukan audit dan pemeriksaan terhadap semua anggotanya dalam upaya untuk memastikan bahwa semua malpraktek dihukum oleh hukum.
6. Kontrol harga- Broker Forex di bawah BaFin diharuskan untuk menghentikan segala taktik manipulasi pasar. Taktik ini mungkin termasuk merusak platform perdagangan keuangan, menimbun dana investor, atau bahkan menetapkan harga. Jika suatu perusahaan terbukti bersalah, regulator mempunyai kewenangan untuk menerapkan beberapa sanksi mulai dari menjatuhkan hukuman berat, memulai proses pidana atau perdata, dan mencabut izin broker.

Penipuan dan pelaporan pelanggaran ke BaFin

Meskipun BaFin dikenal sebagai salah satu regulator keuangan paling ketat di dunia, BaFin juga pernah menghadapi beberapa tuduhan di masa lalu terutama ketika baru dibentuk. Hal ini juga terlibat dalam beberapa skandal korupsi dan penggelapan seperti tuduhan korupsi pada tahun 2006. Dalam skandal tersebut, beberapa anggota dewan BaFin telah menggelapkan dana dari otoritas, dan pelaku kejahatan ini kemudian didakwa. Selain itu, organisasi ini juga disalahkan karena gagal mengambil tindakan pencegahan setelah krisis keuangan tahun 2008, yang menyebabkan banyak bank bangkrut. Meskipun badan pengawas dibentuk untuk membatasi malpraktek keuangan, namun gagal mencapai hal ini. Sebuah dokumen internal dari organisasi tersebut bocor selama periode ini dengan banyak bukti bahwa badan tersebut mengetahui bahwa sebagian besar lembaga keuangan bermasalah dengan beberapa di antaranya memiliki pinjaman macet sebesar sekitar 800 miliar euro.

Broker valas di bawah BaFin

FXTM

Dikenal sebagai ForexTime, FXTM telah berupaya menjadi kekuatan global dalam menawarkan layanan broker Forex dan CFD ritel meskipun dalam waktu singkat. Fitur dan komitmen perusahaan terhadap layanan pelanggan yang sangat baik dapat dianggap sebagai salah satu alasannya. Misalnya, ia menawarkan platform perdagangan yang bagus untuk semua kliennya. Fitur menarik lainnya dari perusahaan ini termasuk regulasi yang tepat oleh CySEC, MiFID, dan bahkan BaFin, dana kompensasi investor, sejumlah besar mata uang, dan instrumen perdagangan lainnya. Ini adalah salah satu broker Forex yang teregulasi dengan ketat dan teraman di dunia.

Forex Panas

HotForex adalah broker komoditas dan Forex hebat yang telah meraih beberapa penghargaan selama beberapa tahun terakhir. Ini adalah perusahaan pialang yang bagus jika Anda baru memulai di pasar Forex karena Anda dapat dengan mudah berdagang dalam volume yang lebih kecil. Hal ini dicapai dengan berbagai jenis akun untuk memenuhi kebutuhan yang berbeda dari semua individu. Selain itu, broker Forex menawarkan opsi berbeda dalam hal platform perdagangan. Anda dapat menggunakan platform MT4 yang tersedia sebagai aplikasi desktop, aplikasi seluler, dan bahkan aplikasi web. Anda juga akan mendapatkan akses ke berbagai alat informatif.