NFA által szabályozott Forex brókerek

Rövid információ és a Nemzeti Futures Association története

A 2008-as globális pénzügyi válság feltárta a bankszektorban működő vállalatok pénzügyi szabályozásának és irányításának néhány kiskapuját. A legtöbb kormány és döntéshozó ezen a ponton kezdett olyan intézkedéseket bevezetni, amelyek elősegítik a pénzügyi rendszer szabályozását és újraélesztését. Az USA nem különbözött a többi országtól. Jelentős számban vesztették el lakásukat, megtakarításaikat, sőt befektetéseiket is a nagy pénzügyi szervezetek rossz gazdálkodása miatt. A 2008-as globális recesszió után az Egyesült Államok kormánya szükségesnek látta egy olyan szervezet létrehozását, amely szabályozza az Egyesült Államok joghatósága alá tartozó összes Forex brókercéget. Annak ellenére, hogy az NFA 1982 óta létezik, csak 2008-ban tették felelőssé a Forex brókerek és a határidős piac szabályozásáért más pénzügyi szervek mellett. Az entitást önszabályozó csoportként hozták létre, amely elősegítené a határidős ipar ésszerűsítését az Egyesült Államokban. Az NFA központja Chicagóban található, de a szervezetnek van egy másik irodája is a Wall Street mentén.

Érdemes megjegyezni, hogy az NFA által szabályozott brókerek az egyedüli brókercégek, amelyek működhetnek az Egyesült Államokban. Az esetlegesen más szabályozó testületek által szabályozott nemzetközi brókereknek azt tanácsoljuk, hogy kerüljék el őket, vagy tiltsák el őket attól, hogy Forex brókerszolgáltatásokat nyújtsanak amerikai ügyfeleknek. Ezenkívül minden NFA által szabályozott brókernek regisztrálnia kell a CFTC-nél, ugyanakkor biztosítania kell, hogy betartsa a CFTC által meghatározott szabályokat. Míg az NFA által meghatározott szigorú szabályok és iránymutatások köztudottan csorbítják a kereskedők szabadságát, nagymértékben javítják a befektetők védelmét. Ennek az az oka, hogy az NFA minden egyes brókerre vonatkozóan magasabb követelményeket támaszt annak biztosítására, hogy ezek a brókerek kevés csalást vagy visszaélést kövessenek el.

Az NFA szerepei és felelősségei

Az NFA ajánlatában több feladatot is ellát annak biztosítása érdekében, hogy a befektetők megfelelő védelmet kapjanak a piacon előforduló különböző típusú csalások ellen. A szabályozó testület egyik elsődleges feladata az Egyesült Államok pénzügyi piacai átláthatóságának és integritásának védelme és előmozdítása. Mivel a gyors befektetések élénk gazdaságot hoznak létre, ha sok egyén teljesít a pénzügyi piacon, az szilárd gazdasági növekedéshez vezet. Érdemes azonban megjegyezni, hogy az NFA nemcsak a pénzügyi piacok integritásáért felelős, hanem a piaci szereplőkért is. Mivel a kiskereskedők védelméért is felelősek, szabályokat és előírásokat kell alkotniuk a joghatóságuk alá tartozó összes forex bróker számára, amelyet be kell tartaniuk.

Az engedélyezés és a felügyelet az NFA másik kritikus szerepe. Ahhoz, hogy ez az entitás megvédje a pénzügyi piacok integritását, szabályokat kell bevezetnie, és meg kell győződnie arról, hogy minden forex bróker betartja és betartja a szabályokat. A szerv végrehajtási jogkörrel is rendelkezik, és gyakran súlyos pénzbírságot szab ki minden olyan brókercégre, amely megsérti az entitás által kiszabott irányelveket vagy előírásokat. Mivel az NFA független szervezet, az egyik módja a pénzszerzésnek, hogy pénzbírságot szabnak ki azokra a brókercégekre, amelyek nem felelnek meg a meghatározott előírásoknak. Ezenkívül súlyos pénzbírságot szabnak ki minden olyan forex brókerre, aki pénzügyi visszásságot követ el vagy csalást hajt végre ügyfelei ellen.

[ Az NFA egyik elsődleges feladata annak biztosítása, hogy a forex brókerek és más pénzügyi szervezetek oktatásban részesüljenek a legjobb és legetikusabb pénzügyi gyakorlatokról. Például az NFA számos olyan programot folytat, amelyek célja a kereskedők és brókerek oktatása a folyamatosan változó kereskedési platformokon. Ezen túlmenően az NFA kész együttműködni az ernyője alá tartozó összes brókerrel annak biztosítása érdekében, hogy a szankciók kiszabása előtt megfeleljenek a meghatározott előírásoknak.

Minden tagnak, aki csatlakozni kíván az NFA-hoz, átfogó szűrésen kell átesnie, mielőtt regisztrálná magát. Mivel az integritás az NFA alapelvei sarokköve, minden potenciális tagnak szakmai és személyes háttérellenőrzésen kell átesnie. Ez magában foglalja az összes forex brókercéget, és még az egyes alkalmazottakat is, akik a telephelyükön dolgoznak. Minden olyan személynek, aki magánszemélyként kíván regisztrálni, több vizsgán is le kell esnie jártassági szintjének megállapításához.

Az NFA szigorú megfelelési szabályokat is felállít, és végrehajtó hatóságát használja annak biztosítására, hogy betartsák ezeket. Ha az NFA egy tagja megsért néhány szabályt, a testület több fegyelmi intézkedést is kiszabhat, ezek közé tartozik a

1. Kizárás
2. Felfüggesztés egy kis időre
3. Más tagokkal való társulás tilalma
4. Censure
5. Megrovás
6. Akár 250 000 dollárig terjedő bírság

Az NFA által szabályozott bróker követelményei

Mire van tehát szükség ahhoz, hogy NFA által szabályozott brókerré váljon az Egyesült Államokban? Az Egyesült Államok Forex szabályozó hatóságai köztudottan szigorú szabályokat és feltételeket támasztanak, különösen azoknak a vállalatoknak vagy magánszemélyeknek, akik brókercéget szeretnének alapítani. Ahogy fentebb említettük, ezek a feltételek túl szigorúnak tűnhetnek, de azért vannak, hogy biztosítsák a befektetők megfelelő védelmét, és ne tapasztaljanak olyan csalásokat vagy visszaéléseket, amelyek a legtöbb joghatóságban gyakoriak.

1. Tőkekövetelmény – Az Egyesült Államokban működő brókerek köztudottan a legmagasabb minimális tőkekövetelményekkel rendelkeznek a világon. Az NFA által szabályozott brókerek az Egyesült Államokban várhatóan 20 millió dollár feletti tőketartalékot fognak tartani. Ennek fő indoka az, hogy minden bróker pozíciója garantált legyen, és az esetleges visszavonási kérelmeket gyorsan lehessen feldolgozni. Más joghatóságokban is előfordultak olyan esetek, amikor a forex brókerek nem tudták teljesíteni az ügyfeleikre vonatkozó visszavonási követelményeket. Ilyen esetben a befektetők piacba vetett bizalma erősen erodálódik.
2. FIFO szabályok – A FIFO az első be, elsőként ki szabály rövidítése. E szabály értelmében a szabályozó testület megköveteli, hogy a kereskedő felszámolja az első kereskedését, ha több kereskedése van nyitva egy devizapárban. Mivel ez a szabály az NFA tagjaira vonatkozik, ez lényegében azt jelenti, hogy az Egyesült Államokban működő összes Forex brókernek be kell tartania ezt a szabályt.
3. Tőkeáttétel – A tőkeáttétel egy hasznos eszköz, amellyel a kereskedők maximalizálhatják nyereségüket kereskedés közben, de fel is növelhetik a kereskedő veszteségeit, ha nem használják megfelelően. Az NFA előírja, hogy a piacon lévő összes brókercégnek körülbelül 1:50-es plafonnal kell rendelkeznie a devizapiaci tőkeáttétel tekintetében. Meg kell azonban jegyezni, hogy az európai brókereknél nincsenek ilyen korlátozások, sőt akár 1:2000-es tőkeáttételt is alkalmazhatnak.
4. Fedezési – Ez nem megengedett az Egyesült Államokban, és a régió összes forex brókerét arra utasítják, hogy akadályozzák meg a kereskedőket abban, hogy fedezeti stratégiákat alkalmazzanak az devizapiacon. Ha egy kereskedő sikeresen végrehajtja ezt a stratégiát, a kereskedésből származó nyereség nem jelenik meg a számlán.
5. Stop és limit orders – Az Egyesült Államok leállította a veszteségstop megbízás használatát az OCO (Order-Cancels-Order) végrehajtási forma javára. Ez különösen alkalmas minden olyan kereskedésre, amely függőben lévő megbízással rendelkezik.

Hogyan állapítható meg, hogy egy bróker NFA-szabályozás alá tartozik-e

Eltérően a világ legtöbb szabályozó testületétől, az NFA lehetővé teszi bármely kereskedő vagy a nyilvánosság számára, hogy felülvizsgálja a bróker tagsági státuszát. Ez segít meghatározni, hogy az adott tag jó minősítésű-e, vagy jó szakmai kapcsolatban áll-e a szabályozóval. Ezt egyszerűen megteheti az NFA webhelyéről, ahol a befektető a brókercég nevével, az NFA azonosítószámával vagy akár a pool nevével ellenőrizheti a bróker pozícióját. Az NFA által szabályozott bróker azonosítószámának beszerzése viszonylag egyszerű. A feddhetetlenség előmozdítása érdekében az NFA minden tagjának meg kell adnia azonosítószámát a saját honlapján. Az eredmények megmutatják, hogy a brókert jóváhagyta-e az NFA, és hogy jó minősítéssel rendelkezik-e más kapcsolódó entitásoknál.

A Forex piac legjobb értékelésű NFA-brókerei

FXCM

A Forex Capital Markets 1999-ben indult forex brókercégként az Egyesült Államokban, és az egyik első devizavállalat volt, amely az online alapú kereskedés határterületére került. Székhelye New Yorkban van, de a cégnek több kisebb irodája van többek között az Egyesült Királyságban, Olaszországban, sőt Franciaországban is. Ez is egy nyilvánosan tőzsdén jegyzett vállalat a Nasdaq-on, és három egymást követő évben szerepel a leggyorsabban növekvő társaságok között. FXCM felülvizsgálat azt mutatja, hogy az NFA és más külföldi joghatóságok szabályozó testületei szabályozzák, így megbízható forex bróker.

Oanda

Ez egy pénzügyi szolgáltató cég, amely nagyrészt Forex, CFD és árjegyzői kereskedésről ismert. A cég több mint 20 éve létezik, miután 1996-ban bejegyezték New Yorkban, bár a cég más piacokon is jelen van, például Kanadában, Ázsiában és Európában. Az úttörő cégek közé tartozott, amelyek ingyenes információkat kínáltak a valutaárfolyamokról az interneten. Jelenleg ez az egyik legnagyobb és legmegbízhatóbb valutaárfolyam-adatbázis, mivel naponta több mint 1 millió valutalekérdezést kezel. Mivel az NFA által szabályozott brókercég, nyugodtan támaszkodhat a Oanda szolgáltatásra, amely kiváló szolgáltatásokat kínál Önnek, anélkül, hogy félne a csalásoktól vagy más, a devizakereskedelemben gyakori pénzügyi visszaélésektől.

Nadex

Ez egy származtatott tőzsde Chicagóban. Bizonyos számú kiskereskedő számára alkalmas, mivel viszonylag kis kockázatú termékeket kínál. Ugyanakkor az IG csoport része, amely egy körülbelül 2,2 milliárd GBP piaci kapitalizációjú nemzetközi pénzügyi cég. Székhelye az Egyesült Államokban található, annak ellenére, hogy bináris opciókat is kínál. A Nadex kereskedői több mint 2400 bináris opcióhoz férhetnek hozzá néhány elterjedt pénzügyi eszközhöz, például indexekhez, valutákhoz és még árukhoz is. Mivel az NFA szabályozza, biztos lehet benne, hogy megbízhatóbb forex bróker, mint a világ más joghatóságaiban találhatók.