BaFin szabályozott Forex brókerek

A BaFin szabályozó hatóság rövid története

A

BaFin-t 2002 májusában hozták létre, az FSI-törvény (pénzügyi szolgáltatásokról és integrációról szóló törvény) hatályba lépése alapján. E törvény megalkotása előtt a pénzügyi szabályozást három különböző szervezet végezte az országban. E három intézmény közé tartozott a Szövetségi Bankfelügyeleti Hivatal, a Szövetségi Értékpapír-kereskedelmi Felügyeleti Hivatal és a Szövetségi Biztosítási Felügyeleti Hivatal. A törvény ezt a három szervezetet egy szabályozó hatóságba kívánta egyesíteni. 2002-es megalakulása óta a szabályozó hatóság a világ egyik legszigorúbb pénzügyi szabályozó hatóságaként szerzett hírnevet.

Az egységes szabályozó testület létrehozásának egyik elsődleges oka az volt, hogy egy olyan testületet hozzanak létre, amely a pénzügyi piac összes szektorát felügyeli. Kezdetben a BaFin nem kapott széles körű felhatalmazást egyes szektorokban, például a Forex piacon és a CFD kereskedésben, mivel ezek akkoriban nem voltak népszerűek. A németországi Forex és CFD kereskedés legutóbbi növekedése arra késztette a BaFint, hogy olyan szabályozást alkosson, amely nemcsak a helyi befektetőket, hanem a szolgáltatókat is védi. Ez egy autonóm testület, mivel nem támaszkodik a német kormánytól származó finanszírozásra, hanem az alá tartozó intézményektől, például a német Forex brókerektől gyűjti be a pénzeszközöket. A mai napig a BaFinről ismert volt, hogy gyorsan reagál a csalásokra, és rendszeresen frissíti szabálykönyvét, hogy hatékonyan tudja megelőzni a pénzügyi bűncselekményeket.

A BaFin összetétele, szerepei és felelőssége

A BaFin számos pénzügyi intézményt szabályoz, amelyek közül körülbelül 1850 banki szervezet, több mint 590 biztosítótársaság, nyugdíjrendszer és további 690 pénzügyi szolgáltató. A BaFin alá tartozó bankok különböző kategóriáiba tartoznak, például szakosodott bankok, regionális bankok és még takarékpénztárak is. Kiemelkedő példa erre a Deutsche Bank, amely a BaFin által szabályozott nagy német bank. Az általa felügyelt szervezetek nagy száma, beleértve a lakossági befektetőket és az eladókat is, szükségessé válik, hogy a hatóság elegendő törvényt alkosson a piaci szereplők védelmére. A BaFin szerepei és felelősségei könnyen három csoportba sorolhatók, nevezetesen;

1. Befektetők védelme
2. A fizetőképesség fenntartása
3. A piaci szereplők felügyelete

Befektetők védelme

A Forex befektetők védelme fontos szerepet tölt be egy adott országban minden pénzügyi szabályozó hatóságnál. Mivel a valutákkal való kereskedés alapvető és érzékeny kérdés, ezeknek a hatóságoknak olyan intézkedéseket kell bevezetniük, amelyek biztosítják, hogy az átlagos befektető ne veszítsen készpénzt. A hatóság éjjel-nappal azon dolgozik, hogy a németországi Forex brókerek ne vegyenek részt csalárd vagy jogosulatlan pénzügyi tranzakciókban. Például a BaFin ügyfélszolgálatot vagy segélyvonalat hozott létre, amely lehetővé teszi a német állampolgárok számára, hogy érdeklődjenek az országban kínált pénzügyi szolgáltatásokról, például nyugdíjakról és biztosításokról. Devizakereskedőként Németországban könnyedén továbbíthat minden, pénzügyi cégekkel és banki intézményekkel kapcsolatos panaszt.

Ha jogukban áll intézkedni az Ön panasza alapján, akkor jogkörüket felhasználva megoldást követelhetnek a bankoktól az Ön nevében. Más esetekben egyszerűen azt állíthatják, hogy az Ön jogi panaszának nincs jogi alapja, és Önnek közvetlenül a Forex brókerrel kell foglalkoznia. A hatóság emellett olyan kérdéseket is előmozdít, mint a nyugdíjak és egyéb pénzügyi eszközök biztosítása, hogy az ügyfelek felelősségteljesebb jövője legyen.

Szolvenciavédelem

A BaFin feladata annak biztosítása is, hogy a bankok, a Forex brókercégek és más pénzügyi szolgáltató intézmények fizetőképesek maradjanak. Minden pénzügyi szabályozó hatóság számára kritikus fontosságú annak biztosítása, hogy az általuk felügyelt cégek teljesíteni tudják pénzügyi kötelezettségeiket, ahogyan azt ügyfeleiknek ígérték. Ez úgy valósul meg, hogy a Forex brókerek minimális működési tőkével rendelkeznek, és pénzügyi tartalékaik fedezni tudják az ügyfelek által lebonyolított monetáris tranzakciókat. A fizetőképesség védelme kritikus fontosságú a devizaiparban, mivel voltak olyan csaló brókerek, akik nem tudnak fizetni ügyfeleiknek, vagy akik tőkehiány miatt nem tudnak hatékonyan működni.

A fizetőképesség védelem biztosításának másik oka annak biztosítása, hogy minden Forex bróker hitelképessége sértetlen legyen. Azáltal, hogy minden németországi Forex brókercég hitelképes, a hatóság tudhatja, hogy minden ügyfél pénzügyi befektetése biztonságban van. Az egyes brókerek hitelképességének figyelemmel kísérése megmentheti a helyi befektetőket a vagyonuk elvesztésétől.

Piacfelügyelet

A pénzügyi tranzakciók tisztességes és átlátható lebonyolításának képessége az értékpapírokkal való kereskedés sarokköve a világ bármely pénzügyi piacán. A BaFin ezt az illegális kereskedés, az értékpapírok pénzügyi manipulációjának, sőt a bennfentes kereskedelem megakadályozásával biztosítja. A szabályozó testületnek jogában áll szankciókat alkalmazni, ha gyanú merül fel. Piacfelügyeleti szerepkörük keretében a szabályozó hatóság feladata annak biztosítása, hogy az alá tartozó valamennyi vállalat és bank betartsa az ország pénzügyi törvényeit. Például a részvényesek kötelesek jelenteni, ha 30%-nál nagyobb részesedéssel rendelkeznek egy szabályozott társaságban, és védelmi intézkedésként kötelesek eladni ezeket a részvényeket más részvényeseknek. A BaFin további feladata a tőzsdén jegyzett cégek felügyelete, amelyet a Pénzügyi Jelentések Végrehajtó Testületének segítségével lát el.

A BaFin Forex bróker követelményei

Minden pénzügyi szabályozó ügynökség elsődleges feladata, hogy biztosítsa a befektetők érdekeinek védelmét, és a BaFin számos intézkedéssel biztosítja az ügyfelek jogainak és befektetett tőkéjének védelmét. A hatóság részletes kerettel rendelkezik, amely minden pénzügyi céget felügyel és értékel annak biztosítása érdekében, hogy a pénzpiac hatékonyan működjön a csalás, a manipuláció és a német pénzügyi piacok integritását aláásó egyéb tevékenységek kockázata nélkül.

A világ más pénzügyi szabályozó hatóságaihoz képest a BaFin proaktívabb, főként azért, mert nagyrészt az európai ország szövetségi hatóságai irányítják. Annak érdekében, hogy egy ország pénzügyi piacai stabilak és hatékonyak legyenek, fontos egyensúlyt teremteni mind az országban működő pénzügyi cégek, mind a befektetők jogai, érdekei és céljai között. Ez csak akkor teljesíthető, ha a szabályozó testület olyan átlátható iránymutatásokat fogalmaz meg, amelyek mind a pénzügyi szolgáltatók, mind a befektetők számára előnyösek. Noha számos intézkedést hoznak a németországi eladók és Forex brókerek érdekeinek védelme érdekében, itt van néhány olyan szabályozás, amelyet a BaFin Forex brókereknek be kell tartaniuk, ha valutaváltási szolgáltatásokat kívánnak nyújtani az EU-ban.

1. Minimális működési tőke – Minden BaFin Forex brókernek legalább 750 000 eurós működési tőkével kell rendelkeznie a működés megkezdése előtt. A minimális működési tőke azonban nincs kőbe vésve, és nagymértékben függ a cég méretétől és pénzügyi tranzakcióinak vagy műveleteinek nagyságától. A BaFin alá tartozó Forex brókereknek ezt az összeget meg kell tartaniuk, hogy csökkentsék a lehetséges kockázatokat, mind a belső, mind a külső kockázatokat, ugyanakkor segítsenek fedezni a működési költségeket, amelyeket az ügyfelek nem tudnak előteremteni.
2. Befektetési alapok – a BaFin által szabályozott Forex brókereknek minden befektetői forrást összesített számlákon kell vezetniük. A szabályozás azt is előírja, hogy a BaFin alá tartozó minden Forex brókernek számlával kell rendelkeznie a Commerzbanknál és a Deutsche Banknál. Ezt a két bankot ajánljuk, mivel ők a fő likviditásszolgáltatók az országban, amellett, hogy Németország legnagyobb bankjai is.
3. Hitelképesség – kritikus fontosságú minden Forex brókercég számára is, amely üzletet kíván létrehozni Németországban, hogy igazolja hitelképességét a hatóság előtt. Ahhoz, hogy a BaFin ezt jóváhagyja, a brókercégnek képesnek kell lennie arra, hogy kifejtse néhány irányítási stratégiáját arra az esetre, ha váratlan piaci kockázatok merülnének fel. Emellett várhatóan olyan felszámolási eljárásokkal kell rendelkezniük, amelyek garantálják az általuk kezelt befektetési alapok biztonságát.
4. A menedzsment – ​​a megfelelő menedzsment kulcsfontosságú minden Forex bróker üzletben, és ezt a BaFin is elismeri. A BaFin által irányított Forex brókereknek hozzáértő szakértőkkel kell rendelkezniük, akik vezetik a társaságot, hogy biztosítsák, hogy a cég jól végezze napi tevékenységét. A szakértőknek kulcsfontosságú vezetői pozíciókat kell betölteniük, amelyek között lehetnek igazgatók, ügyvezetők vagy akár vezérigazgatók is. Ezenkívül egyértelmű nyilvántartással kell rendelkezniük mind a szövetségi központi nyilvántartásban, mind a központi kereskedelmi nyilvántartásban.
5. Pénzügyi jelentések – A legtöbb, ha nem minden szabályozó testülethez hasonlóan a BaFin alá tartozó Forex brókercégeknek is be kell nyújtaniuk pénzügyi kimutatásukat és könyvvizsgálói jelentéseiket. Ennek célja a szolgáltatásnyújtás során esetlegesen felmerülő jogellenes tevékenységek figyelése. Ha illegális vagy csalárd pénzügyi tevékenységre kerül sor, a BaFin alkotmányos felhatalmazást kapott arra, hogy vizsgálatokat folytasson, és a bűncselekménytől függően bármilyen büntetést vagy akár szankciót szabjon ki. Ennek elérése érdekében a szabályozó hatóság minden tagját auditálja és ellenőrzi annak érdekében, hogy biztosítsa, hogy minden visszaélést a törvény büntet.
6. Árszabályozás – A BaFin alá tartozó Forex brókerek kötelesek tartózkodni minden piaci manipulációs taktikától. Ezek a taktikák magukban foglalhatják a pénzügyi kereskedési platformok manipulálását, a befektetői alapok felhalmozását vagy akár az árképzést is. Ha egy vállalatot bűnösnek találnak, a szabályozó több szankciót is kiszabhat, amelyek a súlyos szankciók kiszabásától kezdve a büntető- vagy polgári eljárások megindításáig és a brókerek engedélyeinek visszavonásáig terjedhetnek.

Csalások és jogsértések bejelentése a BaFin felé

Bár köztudott, hogy a BaFin a világ egyik legszigorúbb pénzügyi szabályozója, a múltban több vád is érte, különösen megalakulásakor. Több korrupciós és sikkasztási botrányban is érintett volt, mint például egy 2006-os korrupciós vád. A botrányokban a BaFin több igazgatósági tagja is sikkasztott pénzeszközöket a hatóságtól, és a bűncselekmény elkövetői ellen később vádat emeltek. A szervezetet hibáztatták azért is, mert a 2008-as pénzügyi válságot követően, amely sok bank összeomlott, nem tett megelőző intézkedéseket. Míg a szabályozó hatóságot a pénzügyi visszásságok visszaszorítására hozták létre, ezt nem sikerült elérnie. Ebben az időszakban kiszivárgott a szervezet egy belső dokumentuma, amely elsöprő bizonyítékokkal arra utal, hogy a testület tudta, hogy a legtöbb pénzintézetet az okozza, hogy egyeseknek körülbelül 800 milliárd eurós rossz hitelük van.

Forex brókerek BaFin alatt

FXTM

Népszerű nevén ForexTime, az FXTM arra törekedett, hogy rövid időn belül is globális erőművé váljon a lakossági Forex és CFD brókerszolgáltatások kínálatában. Ennek egyik okaként a vállalat jellemzői és a kiváló ügyfélszolgálat iránti elkötelezettsége tekinthető. Például nagyszerű kereskedési platformot kínál minden ügyfelének. A cég további vonzó jellemzői közé tartozik a CySEC, a MiFID, sőt a BaFin, a befektetőkártalanítási alap megfelelő szabályozása, számos valuta és egyéb kereskedési eszközök. Ez az egyik erősen szabályozott és legbiztonságosabb Forex bróker a világon.

HotForex

A HotForex egy nagyszerű árucikk és Forex bróker, amely az elmúlt néhány évben több díjat is begyűjtött. Ez egy nagyszerű brókercég, ha csak most kezdi a Forex piacot, mivel könnyedén kereskedhet kisebb mennyiségben. Ezt a különböző típusú számlák érik el, hogy minden személy különböző igényeit kielégítsék. Ezenkívül a Forex bróker különféle lehetőségeket kínál a kereskedési platformok tekintetében. Használhatja az MT4 platformot, amely asztali alkalmazásként, mobilalkalmazásként, sőt webalkalmazásként is elérhető. Emellett számos információs eszközhöz is hozzáférhet majd.