A BAFIN szabályozott forex brókerek

A BAFIN Szabályozó Hatóság rövid története

A BAFIN -t 2002 májusában hozták létre, az FSI törvény (pénzügyi szolgáltatások és integrációs törvény) elfogadása alapján. Mielőtt ezt a törvényt elfogadták, az ország pénzügyi szabályozását három különböző szervezet hajtotta végre. E három intézmény magában foglalta a Szövetségi Bank Felügyelő Hivatalt, az Értékpapír -kereskedelem Szövetségi Felügyelő Hivatalát és a Szövetségi Biztosítási Hivatalt. A törvény célja, hogy e három szervezetet egy szabályozó hatóságba konszolidáljon. 2002 -es megalakulása óta a szabályozó hatóság hírnevet szerzett a világ egyik legszigorúbb pénzügyi szabályozó hatósága miatt.

Az egyetlen szabályozó testület létrehozásának egyik elsődleges oka az volt, hogy egy testületet hozzon létre, amely figyelemmel kíséri a pénzügyi piac összes ágazatát. A Bafin kezdetben nem kapott kiterjedt felhatalmazást egyes ágazatokban, például a Forex piacon és a CFD -kereskedelemben, mivel akkoriban nem voltak népszerűek. A Forex és a CFD -kereskedelem közelmúltbeli növekedése Németországban arra késztette a BAFIN -t, hogy hozzon létre olyan szabályokat, amelyek nemcsak a helyi befektetőket, hanem a szolgáltatókat is védik. Ez egy autonóm testület, mivel nem támaszkodik a német kormány finanszírozására, hanem pénzeszközöket gyűjt az intézményektől, amelyek a német forex brókerek alá tartoznak. A mai napig a Bafinról ismert, hogy gyorsan reagál a csalás példányaira, és rendszeresen frissíti a szabálykönyvét annak biztosítása érdekében, hogy ez hatékonyan megakadályozza a pénzügyi bűncselekményeket.

Bafin összetétele, szerepei és felelőssége

A BAFIN számos pénzügyi intézményt szabályoz, körülbelül 1850 -ben banki szervezetek, több mint 590 biztosítótársaság, nyugdíjrendszer és egyéb 690 pénzügyi szolgáltató. A BAFIN alatt különféle bankok kategóriái vannak, például speciális bankok, regionális bankok és akár megtakarító bankok. Kiemelkedő példa a Deutsche Bank, amely a Bafin által szabályozott nagy német bank. A nagyszámú szervezet miatt, amelyet figyel, beleértve a lakossági befektetőket és az eladókat is, szükségessé válik a hatóságnak, hogy elegendő törvényt hozzon létre a piaci szereplők védelme érdekében. A bafin szerepeit és felelősségét könnyen háromba lehet besorolni, nevezetesen;

1. befektetői védelem
2. A szolvencia fenntartása
3. A piaci szereplők felügyelete

befektetői védelem

A forex befektetők védelme egy országban a pénzügyi szabályozó hatóságok fontos szerepe. Mivel a valuták kereskedelme nélkülözhetetlen és érzékeny kérdés, ezeknek a hatóságoknak néhány intézkedést kell bevezetniük, amelyek biztosítják, hogy az átlagos befektető ne veszít készpénzt. A hatóság órákban dolgozik annak biztosítása érdekében, hogy a németországi forex brókerek ne vegyenek részt semmilyen csalárd vagy jogosulatlan pénzügyi ügyletben. Például a BAFIN ügyfélszolgálatot vagy segélyvonalat hozott létre, amely lehetővé teszi a német állampolgárok számára, hogy érdeklődjenek az országban kínált pénzügyi szolgáltatásokról, például a nyugdíjak és a biztosítás felajánlásáról. Németországi valutakereskedőként könnyen átadhatja a pénzügyi cégekkel és a banki intézményekkel kapcsolatos panaszokat.

Ha rendelkeznek hatalommal a panaszon való cselekedetre, akkor hatalmukkal felhasználhatják megoldásokat a bankoktól az Ön nevében. Más esetekben egyszerűen azt állíthatják, hogy a jogi panaszhoz nincs jogi alap, és közvetlenül a Forex brókerrel kell foglalkoznia. Ezenkívül a Hatóság elősegíti az olyan kérdéseket is, mint például a nyugdíjak és más pénzügyi eszközök biztosítása annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfelek felelősségteljesebbé váljanak.

Szolvencia -védelem

A BAFIN szerepet játszik annak biztosításában is, hogy a bankok, a Forex bróker cégek és más pénzügyi szolgáltatási intézmények oldószerek maradjanak. Bármely pénzügyi szabályozó hatóság számára kritikus fontosságú annak biztosítása, hogy az általuk felügyelt cégek teljesítsék pénzügyi kötelezettségeiket, amikor megígérték ügyfeleiket. Ennek célja annak biztosítása, hogy a Forex brókerek minimális működési tőkével rendelkezzenek, és hogy pénzügyi tartalékaik megfeleljenek az ügyfelek által elhelyezett monetáris ügyleteknek. A szolvencia védelme kritikus jelentőségű az FX -iparban, mivel olyan csalárd brókerek voltak, akik nem tudnak fizetni ügyfeleiket, vagy akik nem tudnak hatékonyan működni a tőke hiánya miatt.

A szolvencia -védelem biztosításának másik oka annak biztosítása, hogy az egyes Forex brókerek hitelképessége érintetlen legyen. Annak biztosításával, hogy minden németországi Forex bróker cég hitelképes-e, a hatóság tudhatja, hogy az összes ügyfél pénzügyi befektetései biztonságosak. Az egyes brókerek hitelképességének nyomon követése megmentheti a helyi befektetőket a vagyonuk elvesztésétől.

Piaci felügyelet

A pénzügyi tranzakciók tisztességes és átlátható módon történő végrehajtásának képessége a kereskedési értékpapírok sarokköve a világ bármely pénzügyi piacán. A BAFIN biztosítja, hogy ezt az illegális kereskedelem, az értékpapírok pénzügyi manipulációja és még a bennfentes kereskedelem megakadályozása révén érjék el. A szabályozó testület jogosult szankciókat indítani, ahol úgy érzi, hogy vannak gyanúk. Piaci felügyeleti szerepük alatt a Szabályozó Hatóság felelõs annak biztosításáért, hogy az összes olyan társaság és bank, amely megfelel az ország pénzügyi törvényeinek. Például a részvényeseknek be kell jelenteniük, ha több mint 30% -os részesedésük van egy szabályozott társaságban, és kötelesek ezeket a részvényeket más részvényeseknek védelmi intézkedésként eladni. A Bafin további felelőssége a nyilvános forgalmazott cégek felügyelete, ezt a szerepet a pénzügyi beszámolási végrehajtási testület segítségével teljesíti.

BAFIN FOREX brókernek való szükséglet követelményei

Bármely pénzügyi szabályozó ügynökség elsődleges feladata annak biztosítása, hogy a befektetők érdekeit védjék, és a Bafinnak sok intézkedése van annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfelek jogait és befektetett tőkéjét biztosítsák. A Hatóságnak van egy részletes kerete, amely figyelemmel kíséri és kiértékeli az összes pénzügyi céget annak biztosítása érdekében, hogy a pénzpiac hatékonyan működjön a csalárd tevékenységek, a manipuláció és minden egyéb tevékenység kockázata nélkül, amely alááshatja a német pénzügyi piacok integritását.

A világ többi pénzügyi szabályozó hatóságaihoz képest a BAFIN -t proaktívabbnak tekintik, főleg azért, mert az európai ország szövetségi hatóságai nagymértékben ellenőrzik. Annak biztosítása érdekében, hogy egy ország pénzügyi piacai stabilak és hatékonyak legyenek, fontos, hogy egyensúlyt teremtsünk az ország pénzügyi cégei, mind a befektetők jogai, érdekei és célkitűzései között. Ennek csak akkor lehet teljesülni, ha a szabályozó testület átlátható iránymutatásokat határoz meg, amelyek célja, hogy mind a pénzügyi szolgáltatók, mind a befektetők számára előnyösek legyenek. Míg számos intézkedést hoznak a németországi gyártók és a devizabemutatók érdekeinek védelme érdekében, itt van néhány olyan rendelet, amelyet a BAFIN Forex brókereknek követniük kell, ha valuta cserélési szolgáltatásokat akarnak nyújtani az EU -ban.

1. A minimális működési tőke- minden BAFIN Forex brókernek minimális működési tőkéje körülbelül 750 000 euró, a műveletek megkezdése előtt. A minimális működési tőkét azonban nem állítják be kőbe, és nagymértékben függ a cég méretétől és pénzügyi tranzakciójának vagy működésének nagyságától. A BAFIN alatti Forex brókereknek meg kell tartaniuk ezt az összeget, hogy enyhítsék a valószínűsíthető kockázatokat, mind a belső, mind a külső kockázatokkal, miközben segítik a működési költségek teljesítését, amelyeket az ügyfelek nem tudnak felvetni.
2. Befektetői alapok- A BAFIN-szabályozott Forex brókereknek minden befektetői pénzeszközt összesíteni kell az összesített számlákon. A rendeletek azt is megkövetelik, hogy a Bafin alatt minden Forex bróker számlával kell rendelkeznie a Commerzbankban és a Deutsche Bankban. Ez a két bank ajánlott, mivel ők az ország fő likviditási szolgáltatói, kivéve a legnagyobb Németországban lévő bankokat.
3. Hitelképesség- Kritikus fontosságú minden olyan forex bróker cég számára, amely a németországi üzlet létrehozására törekszik, hogy bizonyítsa hitelképességüket a hatóságnak. Ahhoz, hogy Bafin ezt jóváhagyja, a bróker cégnek képesnek kell lennie arra, hogy meghatározza néhány menedzsment stratégiáját, ha váratlan piaci kockázatok merülnek fel. Ezenkívül várhatóan vannak olyan felszámolási eljárásokban, amelyek garantálják az általuk kezelt befektetési alapok biztonságát.
4. A menedzsment- A megfelelő menedzsment kulcsfontosságú minden forex bróker üzlet számára, és a Bafin ezt felismeri. A Bafin által irányított devizabemutatóknak hozzáértő szakértőkkel kell rendelkezniük a társaságot annak biztosítása érdekében, hogy a cég jól teljesítse a napi tevékenységeit. A szakértőknek kulcsfontosságú vezetői pozíciókat kell betölteniük, amelyek magukban foglalhatják az igazgatókat, az ügyvezető vezetőket vagy akár a vezérigazgatókat. Ezenkívül egyértelmű nyilvántartással kell rendelkezniük mind a Szövetségi Központi Nyilvántartásban, mind a Központi Kereskedelmi Nyilvántartásban.
5. Pénzügyi jelentések- A legtöbb, ha nem is minden szabályozó testületnek, a BAFIN alatti Forex Brokerage cégeknek be kell nyújtaniuk pénzügyi kimutatásaikat és ellenőrzési jelentéseiket. Ez azzal a céllal történik, hogy vigyázzon az illegális tevékenységekre, amelyek a szolgáltatásnyújtás során felmerülhetnek. Ha valamilyen illegális vagy csalárd pénzügyi tevékenység zajlik, a Bafint alkotmányosan kötelezővé tették a nyomozás elvégzésének és a bűncselekménytől függően bármilyen büntetés vagy akár szankció kiszabása. Ennek elérése érdekében a szabályozó hatóság minden tagjának ellenőrzését és ellenőrzését végzi annak biztosítása érdekében, hogy az összes visszaélést a törvény bünteti.
6. Árvezérlők- Forex brókereknek a BAFIN alatt kell elhagyniuk a piaci manipulációs taktikákat. Ezek a taktikák magukban foglalhatják a pénzügyi kereskedési platformok megsértését, a befektetői pénzeszközök felhalmozását vagy akár az árbirtokot. Ha egy társaságot bűnösnek találnak, a szabályozó felhatalmazással rendelkezik számos szankció bevezetésére, amelyek a súlyos szankciók elhelyezéséig, a büntetőjogi vagy polgári eljárások kezdeményezéséig és a brókerek engedélyének visszavonásától.

csalások és bejelentések a BAFIN -nek

Noha a BAFIN -ról ismert, hogy a világ egyik legszigorúbb pénzügyi szabályozója, a múltban számos vádat is szembesült, különösen akkor, amikor kialakult. Számos korrupciós és elrablási botrányban is szerepet játszottak, például a 2006 -os korrupciós vádat. A botrányokban a Bafin több igazgatósági tagja a hatóság pénzeszközeit fogadta el, és a bűncselekmény elkövetőit később vádolták. Ezenkívül a szervezetet azzal vádolták, hogy nem tett megelőző intézkedéseket a 2008 -as pénzügyi válság után, amelyben sok bank összeomlott. Miközben a szabályozó hatóságot úgy alakították ki, hogy korlátozza a pénzügyi visszaéléseket, ezt nem sikerült elérni. A szervezet belső dokumentuma ebben az időszakban kiszivárogtatott, elsöprő bizonyítékokkal, hogy a testület tudta, hogy a legtöbb pénzügyi intézmény zavart, hogy néhányuk rossz hitelekkel rendelkezik, amelyek körülbelül 800 milliárd euróból állnak.