ASIC द्वारा नियंत्रित फॉरेक्स ब्रोकर

विश्वसनीय फॉरेक्स ब्रोकर: ASIC का इतिहास

1991 में जब ASIC का गठन हुआ, यह तब के ASC अधिनियम के तहत लागू हुआ, और इसे केवल ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति आयोग के रूप में जाना जाता था। हालांकि, 1998 में, जब अधिनियम में संशोधन किया गया, तो इसे संघीय स्तर पर ग्राहकों, ऋणदाताओं और निवेशकों की रक्षा करने का mandato दिया गया। ASC के गठन का कारण यह था कि वह ऑस्ट्रेलिया में कॉर्पोरेट नियामकों का विलय कर सके और राष्ट्रीय कंपनियों और प्रतिभूतियों के आयोग और राज्यों और क्षेत्रों के कॉर्पोरेट मामलों के कार्यालयों के रूप में दोगुना हो सके। आज जिस ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) की हम बात कर रहे हैं, उसका उद्घाटन 1 जुलाई 1998 को हुआ, जब वॉलिस जांच की गई थी। इसके बाद, ASIC सुपरएन्यूएशन, बीमा, और जमा लेने में उपभोक्ताओं की रक्षा के लिए जिम्मेदार था। हाल ही में, आयोग को 2002 में क्रेडिट जैसे बड़े मुद्दों को सुलझाने का काम सौंपा गया है, और 2009 में उसने देश के स्टॉक एक्सचेंज का चार्ज लिया। 90 के दशक में उद्घाटन के बावजूद, आयोग की उपस्थिति स्टॉक एक्सचेंज में हाल ही में 2009 में महसूस की गई। ASIC के पास ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाओं के लाइसेंस के साथ व्यवसायों के सभी रिकॉर्ड और सूची होती है।

ब्रोकरों द्वारा ASIC नियमन चुनने के कारण

कई शीर्ष ब्रोकरिंग फर्में ASIC द्वारा अपनी लाइसेंसिंग एजेंसी के रूप में मान्यता प्राप्त हैं। इस प्राथमिकता के कई स्पष्टीकरण हैं। ऑस्ट्रेलियाई फॉरेक्स बाजार में संभावित व्यापारियों और निवेशकों के लिए विशाल संभावनाएं हैं और ASIC ने उनके निवेश की रक्षा करने का अच्छा रिकॉर्ड रखा है। सभी कंपनियों के लिए यह आवश्यक है जो ऑस्ट्रेलियाई बाजारों में लाभ कमाना चाहती हैं, उन्हें ASIC के नियमन के अंतर्गत होना चाहिए। इसके अलावा, एक प्रमुख कारण यह हो सकता है कि ASIC की दुनिया के अन्य वित्तीय बाजार नियामकों जैसे CFTC, FCA और NFA की तुलना में कुछ कम सख्त कानून और नियम हैं। इसके अलावा, ASIC व्यापारियों पर भी बहुत अधिक प्रतिबंध नहीं लगाता है, जिससे उन्हें व्यापार करने के लिए पर्याप्त स्थान मिलता है जो उन्हें सबसे अच्छा लगे।

नियामक और व्यापारियों के बीच संबंध

ASIC को एक ग्राहक-हितैषी कम्पनी के रूप में जाना जाता है, जो अपने सभी ग्राहकों के लिए सर्वोत्तम सेवाएं सुनिश्चित करने के लिए उत्सुक है। ASIC उपभोक्ताओं का विश्वास प्राप्त करने का प्रयास करता है, विशेषकर ब्रोकरों के बीच। ASIC लगातार उपभोक्ताओं के बीच जागरूकता पैदा करने के लिए काम कर रहा है, विशेषकर व्यक्तिगत निवेशकों को अस्थिर बाजारों से सुरक्षित रखने के लिए। ASIC दुनिया में कुछ वित्तीय नियामकों में से एक है जो सुनिश्चित करता है कि उसके ग्राहक वित्तीय निवेश के क्षेत्र में शिक्षित हैं और फॉरेक्स बाजारों में कैसे व्यापार करना है। आयोग सलाह और ऑनलाइन संसाधनों, जैसे कि एक मुफ्त वित्तीय मार्गदर्शन पोर्टल जो MoneySmart कार्यक्रम के रूप में जाना जाता है, प्रदान करता है, जो निवेशकों को विभिन्न तरीकों से लाभ अधिकतम करने के लिए सूचित करता है। इसके अलावा, आयोग अन्य सेवाएँ भी प्रदान करता है जैसे निष्क्रिय खातों में खोई हुई राशि को पुनः प्राप्त करने में सहायता करना, अप्राप्त बीमा फंड या वार्षिकी। व्यापारियों को दिवालिया होने, धोखाधड़ी करने वालों से बचाने के साथ-साथ, उन्हें उन संचालन के तरीकों से परिचित कराना जो उन्हें व्यापार शुरू करने से पहले ध्यान में रखना चाहिए।

ASIC यह सुनिश्चित करने के लिए उत्सुक है कि केवल लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर ही उनके अधिकार क्षेत्र में काम कर सकें, ताकि अगर दिवालिया ब्रोकरों को पैसे खोए जाएं, तो आयोग व्यक्तिगत निवेशकों को उनके फंड वापस पाने में मदद कर सके और ऐसी घटनाओं से बच सके।

आयोग की नीति ऐसी शिकायतों को बर्दाश्त नहीं करती है जो ब्रोकरों और उनके ग्राहकों के बीच संबंधों से संबंधित हैं, हालाँकि यह नियमों और विनियमों का पालन न करने के लिए दोनों के खिलाफ कार्यवाही करती है। इसलिए, यदि कोई समस्या होती है, तो यह सलाह दी जाती है कि पीड़ित पक्ष पहले इस मुद्दे के बारे में ब्रोकरिंग फर्म से संपर्क करे ताकि ब्रोकर इसे सुलझा सके इससे पहले कि कोई शिकायत ASIC को भेजी जाए।

यह EU कानूनों के अनुसार है, जो कहते हैं कि यदि ग्राहक ब्रोकर के साथ समस्या का समाधान करने में असफल होता है, तो वे वित्तीय ओम्बड्समैन से संपर्क कर सकते हैं या वैकल्पिक उपाय कर सकते हैं।

ASIC की जिम्मेदारियां

1. आयोग सभी कंपनियों का प्रभारी है जो स्टॉक और फॉरेक्स बाजार, निवेश, बीमा कंपनियों, और देश में ऋण कंपनियों में संलग्न हैं।
2. ASIC सुनिश्चित करता है कि सभी ब्रोकरों के पास कानून के अनुसार जारी किए गए लाइसेंस हैं।
3. ASIC यह सुनिश्चित करता है कि फॉरेक्स व्यवसाय निष्पक्ष और पारदर्शी ढंग से चलाया जाए और मंत्री को उन व्यवसायों की अनुशंसा करता है जिन्हें अधिकृत किया जाना है।
4. चूंकि यह वित्तीय नियामक है, ASIC यह सुनिश्चित करता है कि वित्तीय लेनदेन में निष्पक्षता, दक्षता और पारदर्शिता हो ताकि ग्राहकों और व्यक्तिगत निवेशकों की सुरक्षा हो सके।
5. आयोग के पास एक पूरी तरह से विस्तृत हैंडबुक है जिसमें विनियम शामिल हैं जो यह सुनिश्चित करने के लिए निर्धारित किए गए हैं कि इसके अधीन ब्रोकर फ्रॉडulent गतिविधियों में शामिल न हों।
6. एजेंसी समय-समय पर सभी ब्रोकरों की गंभीरता से निगरानी करती है, और वह सख्त नियमों का उल्लंघन के लिए कंपनियों की जांच करने में संकोच नहीं करती है।
7. ASIC ब्रोकरों के लिए एक समान सेट के निर्देशों का पालन करता है, जो सभी ब्रोकरों के लिए मार्गदर्शन और अनुशंसा प्रदान करने के लिए एक केंद्रीय नियामक संरचना बनाता है।
8. ASIC वैश्विक स्टैंडर्ड्स के अनुसार फॉरेक्स ब्रोकरिंग नियमों के अनुरूप काम करता है। ASIC-नियामित फॉरेक्स ब्रोकरों को किसी भी समय संचालन पूंजी में न्यूनतम $1 मिलियन रखना चाहिए। ऑस्ट्रेलियाई फॉरेक्स ब्रोकरों को टियर-1 बैंकों के साथ काम करना चाहिए ताकि उनके ग्राहकों के पैसे को अलग-अलग खातों में रखा जा सके, जिसका उपयोग ब्रोकर अपने व्यवसाय की गतिविधियों के लिए नहीं कर सकते।
9. नियामक के पास एक निवेशक मुआवजा योजना भी है जो सुनिश्चित करती है कि उनके ग्राहक के फंड की सुरक्षा हो यदि कोई ब्रोकर दिवालिया हो जाए।

2009 में, ASIC ने वित्तीय बाजारों के प्रति अपने दृष्टिकोण को मौलिक रूप से बदल दिया। उन्होंने फॉरेक्स ब्रोकरों और ऑस्ट्रेलियाई स्टॉक मार्केट में काम करने वाली कंपनियों द्वारा उपयोग किए जाने वाले कार्य पद्धति में संशोधन करना शुरू कर दिया। ASIC ने नए नियामक दिशानिर्देश अपनाए ताकि वैश्विक मानकों द्वारा आवश्यक सख्त नियमों का सख्ती से पालन सुनिश्चित किया जा सके। ASIC अंतरराष्ट्रीय व्यापार में उच्च रूप से प्रतिष्ठित एजेंसियों में से एक है, जो निवेशकों के हितों की रक्षा और सुरक्षा के अपने ट्रैक रिकॉर्ड के अनुसार है।

2010 से ASIC के mandato का विस्तार किया गया ताकि भविष्य के बाजार, व्युत्पन्न, और घरेलू लाइसेंस प्राप्त इक्विटी के निगरानी को शामिल किया जा सके।

ASIC नियामित ब्रोकरों द्वारा शासित नियम

ASIC की आवश्यकता है कि सभी फॉरेक्स ब्रोकर जो अपने अधिकार क्षेत्र में काम करना चाहते हैं, उनके पास ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाओं (AFSL) द्वारा जारी किया गया एक मान्य लाइसेंस होना चाहिए, इससे वे सीधे नियामक के अधिकार क्षेत्र में आ जाते हैं। ASIC यह सुनिश्चित करता है कि ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग अधिनियम (2001) में सभी कानूनों को सरकारी नीतियों के अनुरूप व्याख्यायित किया जाए ताकि बाजार अपनी अखंडता बनाए रख सकें।

ASIC अधिनियम बीमा अनुबंध अधिनियम (1984) और राष्ट्रीय उपभोक्ता क्रेडिट संरक्षण अधिनियम (2009) के साथ संचालित होता है।

ASIC के कर्तव्यों और जिम्मेदारियों में शामिल हैं।

1. कंपनियों और निवेश योजनाओं को लाइसेंस देना
2. घरेलू क्रेडिट लाइसेंस प्रदान करना
3. लिक्विडेटर्स और वित्तीय ऑडिटर्स को रजिस्टर करना
4. सार्वजनिक को उपलब्ध कंपनियों, वित्तीय सेवाओं, और क्रेडिट-लाइसेंस प्राप्त व्यक्तियों के बारे में रजिस्टर रखना
5. बाजार की अखंडता बनाए रखना
6. धोखाधड़ी के मामलों या संदेह के लिए जांच करना और कंपनियों से प्रासंगिक दस्तावेज और रिकॉर्ड उपलब्ध कराने की मांग करना
7. व्यक्तियों को क्रेडिट और वित्तीय सेवाओं में काम करने से निलंबित करना
8. कुछ मामलों में अभियोजन और दंड लगाने के लिए अदालतों से अनुरोध करना

ASIC के अधीन एक ब्रोकर से क्या उम्मीद रखें

सभी व्यापारियों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनका ब्रोकर प्रामाणिक और विश्वसनीय हो, इससे पहले कि वे पैसे का जमा करने या व्यापार करने की प्रक्रिया शुरू करें। कई ब्रोकर यह बताने में dishonest होते हैं कि क्या वे धोखाधड़ी और फ्रॉड में शामिल होने के लिए लाइसेंस प्राप्त हैं। किसी भी ब्रोकर के लिए जो कहता है कि वे ऑस्ट्रेलिया में आधारित हैं, व्यापारी को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके पास वित्तीय सेवाओं का लाइसेंस है और यदि ब्रोकरिंग फर्म वास्तव में ASIC की रिकॉर्ड और सूचियों में है। ASIC के तहत ऑस्ट्रेलिया में हर ब्रोकर का एक अद्वितीय ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवाएँ लाइसेंस नंबर होता है जिसे ASIC की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर सत्यापित किया जा सकता है। यदि ब्रोकर इस जानकारी को प्रदान करने से इनकार करता है, तो व्यापारी को अत्यधिक सावधानी के साथ आगे बढ़ना चाहिए। ASIC के दिशानिर्देशों के अनुसार, ब्रोकर के बारे में सभी जानकारी को जब अनुरोध किया जाए, तब व्यापारियों को उपलब्ध कराई जानी चाहिए। ASIC अपने कंपनी रिकॉर्ड में उन सभी सदस्यों के बारे में कुछ पृष्ठभूमि जानकारी भी उपलब्ध कराता है जो उनके नियम के अंतर्गत आते हैं। यह व्यापारियों को ब्रोकर के बारे में पर्याप्त जानकारी इकट्ठा करने में सक्षम बनाता है इससे पहले कि वे उनके साथ व्यापार करने का निर्णय लें।

ASIC-नियामित फॉरेक्स ब्रोकरों को सामना करने वाली चुनौतियाँ

ASIC अपने चुनौतियों का सामना करता है और इसके कई विवाद भी हैं, उद्योग के एक बड़े हिस्से के खिलाड़ियों ने ASIC की कमियों को लेकर आलोचना की है। कहा जाता है कि ASIC ने Storm Financial के पतन का कारण बना क्योंकि उसने कंपनी की गलत गतिविधियों की निगरानी करने के लिए आवश्यक उपाय नहीं किए। यद्यपि ऑस्ट्रेलिया की संघीय अदालत ने प्रारंभिक अदालत की कार्यवाही के दौरान इन आरोपों को खारिज कर दिया, ASIC को संबंधित अधिकारियों और ग्राहकों द्वारा लापरवाही के आरोपों को लेकर सवालों का सामना करना पड़ा है, जिसने परिणामस्वरूप बाजार को कुछ नुकसान पहुँचाया है।

हालांकि, जब विदेशी मुद्रा बाजार को विनियमित और निगरानी करने की बात आती है, तो आयोग ग्राहक के निवेशों की सुरक्षा और अपने देश के विदेशी मुद्रा बाजार की अखंडता की रक्षा सुनिश्चित करने के प्रति कटिबद्ध है और ब्रोकरों द्वारा की जाने वाली किसी भी संदिग्ध गतिविधियों को स्वीकार नहीं करता है। आयोग का कार्यप्रणाली स्पष्ट है कि वे कंपनियाँ जो अपनी न्यायालय क्षेत्र में संचालन जारी रखना चाहती हैं उन्हें कैसे व्यवहार करना चाहिए। उनका संचालन का तरीका आमतौर पर अद्यतन होता है और यह बताता है कि बाजार में सभी लेनदेन कैसे किए जाएं।

प्रसिद्ध ASIC विनियमित ब्रोकरों के उदाहरण

XM Forex Broker ऑस्ट्रेलिया में ASIC के विनियमन के तहत आधारित है। XM Broker के पास तीन प्रकार के खाते उपलब्ध हैं: MICRO, STANDARD, और XM ZERO और उनके पास उपलब्ध स्प्रेड काफी कम हैं और अधिकतम 1:500 तक का लचीला लाभ होता है। XM ब्रोकर के पास 250 से अधिक विभिन्न आइटम हैं जिन्हें MT4/MT5 प्लेटफार्मों पर व्यापार किया जा सकता है और इनमें विदेशी मुद्रा व्यापार, क्रिप्टोकरेंसी और विभिन्न CDF शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं।