ברוקרי המט"ח הטובים ביותר בשוויץ

היסטוריה קצרה של מסחר בשוויץ

מסחר במטבעות היה פעילות רופסת למדי בשוויץ לפני 2008. לפני כן, היו מעט יעדים רגולטוריים הנוגעים למסחר במטבעות במדינה. רוב החוקים והתקנות בתקופה זו נועדו לבלום הלבנת הון בעת ​​החלפת מטבעות. כתוצאה מכך, היו יותר מ-200 ברוקרים במט”ח שפעלו בארץ. זה הגיוני שלא ניתן לסמוך על כל ברוקרי המט”ח הללו עם כספים מלקוחותיהם. במטרה להגן על הלקוחות מפני ברוקרי פורקס חסרי מצפון, החליטה הרשות הרגולטורית של השירותים הפיננסיים במדינה שגם ברוקרי פורקס יצטרכו רישיונות בנקאיים לפני שהם יורשו לפעול.

ב-31 במרץ, בעקבות המיתון של 2008 והצורך להגן על לקוחות מפני ברוקרים לא בטוחים בפורקס, ביקשה הרשות המפקחת על השוק הפיננסי בשוויץ שברוקרי מט”ח יעמדו באותן דרישות של בנק. תעשיית הבנקאות היא לרוב המגזר המוסדר ביותר ברוב הכלכלות ומהלך זה הביא לכך ששתי חברות ברוקראז’ מט”ח בלבד נותרו במדינה באותה עת. נקודה מרכזית שיש לציין היא ששוויץ ידועה במוסדות הפיננסיים היציבים שלה, שצמחו בשל הכללים המחמירים והרגולציה העצמית החובה.

תקנת פורקס בשוויץ

אחת הדרכים העיקריות שבהן התקנות בשווייץ שונות מתקנות FX במדינות אחרות היא מידת החופש שמעניקים הן ברוקרים וסוחרים שוויצרים במדינה. המדינה רואה בסוחרים שלה מנוסים ובוגרים כאחד. בשל כך, ישנן מגבלות מוגבלות שיש להטיל על הסוחרים ואף על המתווכים. מינוף, למשל, הוא כלי חשוב באמת שסוחרים יכולים להשתמש בו כדי להגדיל את הרווחים שלהם. עם זאת, אם לא נעשה בו שימוש טוב, מינוף יכול גם להגדיל את ההפסדים שסוחרים מקבלים במיוחד אם אין להם את הידע והכישורים להשתמש במכשיר בצורה טובה.

בניגוד לתחומי שיפוט אחרים עם מסגרות רגולטוריות בוגרות, שוויץ אינה מגדירה מגבלה על כמות המינוף שחברות ברוקראז’ מט”ח יכולות להגדיר. כמו כן, הרשות הרגולטורית אינה אוסרת על סוחרים וברוקרים לעסוק במימון כרטיסי אשראי או להטיל מגבלות קלות אחרות. כתוצאה מכך, חברות תיווך יכולות להגדיר בקלות את התנאים שהם רואים כמתאימים ללקוחותיהן. למרות שלמדינות רבות בכל העולם יש תקנות FX מחמירות, מנגנוני האכיפה שלהן יקבעו אם תקנות אלו בסופו של דבר יעילות. במקרה של שוויץ, ישנן ביקורות פנימיות וחיצוניות כאחד שהן חובה למוסדות פיננסיים. מכיוון שחברות ברוקראז’ מט”ח מטופלות כבנקים, עליהן גם לבצע את הביקורות הפנימיות והחיצוניות הללו.

חברות ה-FX חייבות לבצע ביקורת פנימית. כדי להבטיח את אמינותן של הביקורות הפנימיות הללו, התהליך מועבר לכפיפים המדווחים ישירות לדירקטוריון החברה. מכיוון שהדוח יישלח ישירות לדירקטוריון ולא להנהלה, יכולה להיות תחושת אותנטיות כלשהי. כמו כן, צריכה להיות הבחנה בין הדירקטוריון להנהלה הבכירה, כאשר הראשון צפוי להיות עצמאי. במקרה של ביקורת חיצונית, בנקים וחברות מט”ח צריכים לקבל מבקר חיצוני שימלא שתי תפקידים עיקריים. רואי החשבון המבקרים יבדקו תחילה את הדוחות הכספיים של העסק בהתאם לכללים הסטטוטוריים של המדינה. שנית, הם גם יערכו ביקורת במטרה לוודא שהפירמות עומדות בתקנות ובכללי הבנקאות של שוויץ. כדי להבטיח עצמאות ואמינות, כל דוחות ביקורת חיצוניים שנעשו על ידי מבקרים חיצוניים יישלחו ישירות ל-FINMA (הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי). כל תצפיות ואף ניכויים שמבצעים רואי החשבון מוצגים בפני הרשות הרגולטורית כדי לוודא שלגוף יש הבנה של המוסדות הפיננסיים.

ניטור ורגולציה של חברות ברוקראז’ על ידי FINMA

יש כמה צעדים שהרשות הרגולטורית נוקטת כדי להבטיח שחברות פורקס ואפילו בנקים עומדים בכללים. אחד ממנגנוני האכיפה המרכזיים שבהם הם משתמשים הוא הצעת שינוי ניהול. לדוגמה, אם לחברת ברוקרים אין אנשים מוסמכים לנהל את ענייניה, הגוף עשוי לדרוש ממנה לשנות את כל ההנהלה או אפילו לאסור על אנשים מסוימים להפוך למנהלים. FINMA יכול גם להטיל פעולות מסוימות של תאימות לסיכון במטרה להבטיח שהכספים של הלקוח בחברה בטוחים. במקרים בהם חברת תיווך פורקס מפרה את תקנות המט”ח, הרשות הרגולטורית עשויה לבחור להפסיק את כל הפעולות הפיננסיות של הפירמה או לדרוש שינוי בהרכב בעלי המניות.

צעד אכיפה ורגולציה מרכזי נוסף שננקט על ידי FINMA כרוך בדרישות גילוי מחייבות. סוחרים צריכים בסופו של דבר לדעת ולהבין את המצב הפיננסי של ברוקרי המט”ח שלהם כדי לוודא את היציבות הפיננסית שלהם. אחרי הכל, מי ירצה לסחור או להשקיע עם חברה שמתמודדת עם מריבות פיננסיות? מסיבה זו, ללקוחות צריכה להיות גישה לרמה מסוימת של מידע פיננסי אמין שעבר ביקורת ואימות (בדוק FINMA Regulated Forex brokers ). הבנקים השוויצריים מחויבים לפרסם כמה דוחות ללקוחותיהם. ראשית, הם צריכים לדווח על דוח שנתי לאחר כל שנת כספים אך לפני השלמת 4 חודשים. יתר על כן, כל בנק צריך גם לפרסם את דוח רווח והפסד ואפילו את המאזן שלו מדי חצי שנה. מאחר וחברות פורקס צריכות לעמוד באותם תנאי סף חוקיים ותפעוליים כמו הבנקים, הן גם מחויבות לעמוד בתקנות אלו. רמת השקיפות הגבוהה בין חברות אלו מקלה על סוחרים שוויצרים להעריך את ברוקרי המט”ח השוויצריים הטובים ביותר או הבטוחים ביותר במדינה.

למרות שהאכיפה והתקנות לעיל מבטיחות רמה מסוימת של בטיחות מצד הסוחרים, הן אינן מציעות כל ערובה לכך שלא יקרה תקרית. הדבר היחיד שיכול להבטיח את ביטחונם של סוחרי המט”ח מפני פשיטות רגל הוא תוכנית המפקידים שהוקמה על ידי ממשלת שוויץ. פיקדונות בנקים ואפילו מט”ח בשווייץ מובטחים מפני פשיטת רגל בהיקף של 100,000 CHF. תעריף זה מבוטח עבור כל לקוח בכל בנק.

כיצד לבחור ברוקר מט”ח שוויצרי

פלטפורמת מסחר

שיקול חשוב עבור רוב הסוחרים הוא סוג פלטפורמת המסחר שבה תומך ברוקר המט”ח שלהם. כסוחר, תיצור אינטראקציה עם פלטפורמות המסחר במספר הזדמנויות וחשוב לוודא שיש לה ממשק משתמש מעולה. לפלטפורמת מסחר טובה יהיו מגוון תכונות כולל כלי תרשימים, נתוני מט”ח ואפילו חדשות פיננסיות שמשפיעות על השווקים הפיננסיים. חלק מפלטפורמות המסחר הטובות כוללות את MetaTrader4, Webtrader ואפילו Mobile Trader.

יציבות פיננסית

אף אחד לא רוצה להשקיע בחברת ברוקראז’ כושלת וממשלת שוויץ קבעה תקנות מחמירות כדי להבטיח שסוחרי מט”ח ידעו את הבריאות הפיננסית ואת מיקומה של חברת הברוקראז’ שלהם. על פי הכללים שנקבעו על ידי FINMA, חברות ברוקרים צפויות לפרסם את המידע הפיננסי שלהן על בסיס שנתי. מכיוון שברוקרים צריכים לפרסם ולבקר את הדוחות הכספיים שלהם, סוחרים יכולים להסתמך על מידע זה כדי לקבל החלטות מושכלות.

תמיכת לקוחות

תצטרך ליצור אינטראקציה עם תמיכת הלקוחות של הברוקר הקדמי שלך וזה עשוי לעשות הבדל גדול אם תרוויח או הפסד. לדוגמה, אתה צפוי להפסיד כספים אם לפלטפורמת מסחר לוקח זמן לבצע עסקה. מה כדאי לקחת בחשבון בבחירת ברוקר מט”ח עם שירות לקוחות טוב? אתה צריך נציג לקוחות אדיב ואפילו מנומס שתמיד יהיה שם כדי לטפל בצרכים שלך בכל עת. לברוקר המט”ח צריכים להיות גם מספר ערוצי תקשורת שעשויים לכלול צ’אטים חיים, מספרי טלפון, דוא”ל מיידי, או אפילו טפסי יצירת קשר מקוונים.

ברוקרי פורקס פופולריים בשוויץ

1. דוקסקופיה

זה מציע גישה ישירה לשוק המט”ח. אחד היתרונות העיקריים של השוק הוא שברוקר ה-FX מציע את המאגר הגדול ביותר של נזילות מט”ח של ECN. חברות הברוקראז’ פונות לקרנות גידור, מוסדות, בנקים ומשקיעים קמעונאיים אחרים. זה בפיקוח FINMA ויש לו גם סניף אירופאי שהוא ברישיון האיחוד האירופי ובבעלות מלאה של Dukascopy Bank SA.

1. Swissquote Bank

זוהי אחת מחברות הברוקראז’ הפופולריות בשוויץ. Swissquote Bank מוסדר על ידי שתי רשויות רגולטוריות כולל רשות ההתנהלות הפיננסית של בריטניה והרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי (FINMA). ההפקדה המינימלית עבור ברוקר מט”ח זה היא 2,000 אירו עם מינוף של 500:1. הוא מציע גם מספר פלטפורמות מסחר הכוללות

1. MetaTrader4
2. סוחר מתקדם
3. סוחר מבוסס אינטרנט
4. מסחר מבוסס סלולר

למרבה הצער, הוא אינו מציע חשבון הדגמה בחינם וגם דוחה לקוחות בארה”ב עקב התקנות המחמירות שהוטלו.