بافین کارگزاران فارکس را تنظیم کردند

تاریخچه مختصری از اقتدار نظارتی Bafin

بافین در ماه مه 2002 ، تحت تصویب قانون FSI (قانون خدمات مالی و ادغام) تأسیس شد. قبل از اجرای این قانون ، مقررات مالی در کشور توسط سه سازمان مختلف انجام شد. این سه موسسه شامل دفتر نظارت بانکی فدرال ، دفتر نظارت فدرال برای تجارت اوراق بهادار و دفتر نظارت بر بیمه فدرال بود. این قانون برای ادغام این سه سازمان در یک مقام نظارتی بود. از زمان آغاز به کار در سال 2002 ، مرجع نظارتی به دلیل داشتن یکی از سخت ترین مقامات نظارتی مالی در جهان ، شهرت پیدا کرده است.

یکی از دلایل اصلی ایجاد یک نهاد نظارتی واحد ایجاد یک نهاد بود که بر همه بخش های بازار مالی نظارت داشته باشد. در ابتدا ، در برخی از بخش ها از جمله بازار فارکس و تجارت CFD به Bafin اقتدار گسترده ای داده نشد زیرا در آن زمان محبوب نبودند. رشد اخیر تجارت فارکس و CFD در آلمان باعث شد که Bafin مقرراتی را ایجاد کند که نه تنها از سرمایه گذاران محلی بلکه از ارائه دهندگان خدمات نیز محافظت کند. این یک نهاد خودمختار است زیرا به بودجه دولت آلمان متکی نیست بلکه بودجه ای را از مؤسساتی که تحت آن قرار می گیرند مانند کارگزاران فارکس آلمانی جمع می کند. تا به امروز ، Bafin شناخته شده است که به سرعت به موارد کلاهبرداری پاسخ می دهد و به طور مرتب کتاب قانون خود را به روز می کند تا اطمینان حاصل کند که می تواند به طور موثر از جنایات مالی جلوگیری کند.

ترکیب ، نقش ها و مسئولیت Bafin

Bafin تعداد زیادی از موسسات مالی را با حدود 1850 سازمان بانکی ، بیش از 590 شرکت بیمه ، طرح های بازنشستگی و سایر 690 ارائه دهنده خدمات مالی تنظیم می کند. دسته های مختلفی از بانک ها تحت BAFIN مانند بانک های تخصصی ، بانک های منطقه ای و حتی پس انداز بانکها وجود دارد. نمونه بارز این بانک دویچه است که یک بانک بزرگ آلمان است که توسط بافین تنظیم شده است. با توجه به تعداد زیادی از سازمانهایی که از جمله سرمایه گذاران خرده فروشی و فروشندگان نظارت می کنند ، لازم است که این اختیار بتواند قوانین کافی را برای محافظت از بازیکنان بازار وضع کند. نقش ها و مسئولیت های Bafin را می توان به راحتی به سه طبقه بندی کرد ، یعنی

1. محافظت از سرمایه گذار
2. حفظ بدهی
3. نظارت بر بازیگران بازار

حفاظت از سرمایه گذار

محافظت از سرمایه گذاران فارکس نقش مهمی در هر مقام نظارتی مالی در یک کشور است. از آنجا که تجارت ارزها یک مسئله اساسی و حساس است ، این مقامات باید اقداماتی را انجام دهند که اطمینان حاصل کند که متوسط ​​سرمایه گذار پول نقد را از دست نمی دهد. این مقام به دور ساعت کار می کند تا اطمینان حاصل کند که کارگزاران فارکس در آلمان هیچگونه معاملات مالی کلاهبرداری یا غیرمجاز را انجام نمی دهند. به عنوان مثال ، BAFIN یک پشتیبانی مشتری یا خط تلفن ایجاد کرده است که به شهروندان آلمانی اجازه می دهد تا از خدمات مالی ارائه شده در کشور مانند ارائه حقوق بازنشستگی و بیمه سؤال کنند. به عنوان یک معامله گر ارز در آلمان ، می توانید به راحتی هرگونه شکایتی راجع به شرکتهای مالی و موسسات بانکی تصویب کنید.

اگر آنها قدرت عمل به شکایت شما را داشته باشند ، می توانند از اختیارات خود استفاده کنند تا از طرف شما راه حل هایی را از بانک ها درخواست کنند. در موارد دیگر ، آنها به سادگی می توانند ادعا کنند که هیچ مبنای قانونی برای شکایت حقوقی شما وجود ندارد و شما مجبور خواهید بود مستقیماً با کارگزار فارکس برخورد کنید. علاوه بر این ، این مقام همچنین موضوعاتی از قبیل تأمین حقوق بازنشستگی و سایر ابزارهای مالی را برای اطمینان از اینکه مشتریان آینده مسئول تری دارند ، ترویج می کند.

حفاظت از پرداخت حقوقی

Bafin همچنین این نقش را دارد که بانک ها ، شرکت های کارگزاری فارکس و سایر موسسات خدمات مالی حلال باشند. برای هر مرجع نظارتی مالی بسیار مهم است که اطمینان حاصل کند که بنگاه هایی که نظارت می کنند می توانند تعهدات مالی خود را به عنوان قول مشتری خود انجام دهند. این کار با اطمینان از اینکه کارگزاران فارکس حداقل سرمایه عملیاتی دارند و ذخایر مالی آنها می تواند معاملات پولی را که توسط مشتریان ارائه می شود ، برآورده کند. حفاظت از پرداخت بدهی در صنعت FX بسیار مهم است زیرا کارگزاران کلاهبرداری وجود داشته اند که قادر به پرداخت مشتری خود نیستند یا به دلیل کمبود سرمایه نمی توانند به طور مؤثر فعالیت کنند.

یکی دیگر از دلایل اطمینان از حفاظت از پرداخت بدهی ، اطمینان از اعتبار اعتبار هر کارگزار فارکس است. این مقام با اطمینان از اینکه هر یک از کارگزاری های فارکس در آلمان ارزش اعتبار دارد ، می تواند بداند که سرمایه گذاری های مالی کلیه مشتریان امن است. نظارت بر اعتبار اعتبار هر کارگزار می تواند سرمایه گذاران محلی را از دست دادن ثروت خود نجات دهد.

نظارت بر بازار

توانایی انجام معاملات مالی عادلانه و شفاف سنگ بنای اوراق بهادار تجارت در هر بازار مالی در سراسر جهان است. Bafin تضمین می کند که این امر با جلوگیری از تجارت غیرقانونی ، دستکاری مالی اوراق بهادار و حتی تجارت خودی حاصل می شود. نهاد نظارتی این اختیار را دارد که مجازات هایی را در جایی که احساس می کند سوء ظن وجود دارد ، تعیین کند. تحت نقش نظارت بر بازار ، مرجع نظارتی مسئولیت اطمینان از اینكه همه شركتها و بانكهای تحت آن مطابق با قوانین مالی كشور هستند ، مسئولیت این امر را دارد. به عنوان مثال ، سهامداران موظفند در صورت داشتن بیش از 30 ٪ سهم در یک شرکت تنظیم شده ، گزارش دهند و آنها موظفند این سهام را به عنوان یک اقدام حفاظت به سایر سهامداران بفروشند. مسئولیت اضافی BAFIN نظارت بر بنگاه های معامله شده عمومی است ، نقشی که با کمک هیئت اجرایی گزارشگری مالی انجام می دهد.

الزامات بودن یک کارگزار Bafin Forex

کار اصلی هر آژانس نظارتی مالی اطمینان از این است که از منافع سرمایه گذاران محافظت می شود و Bafin اقدامات زیادی را برای اطمینان از این که از حقوق و سرمایه سرمایه گذاری شده مشتری محافظت می شود ، انجام می دهد. این مرجع چارچوب مفصلی دارد که تمام بنگاه های مالی را نظارت و ارزیابی می کند تا اطمینان حاصل شود که بازار پول بدون هیچ گونه خطر فعالیت های کلاهبرداری ، دستکاری و هر فعالیت دیگری که ممکن است یکپارچگی بازارهای مالی آلمان را تضعیف کند ، کارآمد است.

در مقایسه با سایر مقامات نظارتی مالی در سراسر جهان ، بافین عمدتاً پیشرو تر محسوب می شود زیرا این امر تا حد زیادی توسط مقامات فدرال در کشور اروپا کنترل می شود. برای اطمینان از پایداری و کارآمد بازارهای مالی در یک کشور ، مهم است که تعادل بین حقوق ، علایق و اهداف شرکتهای مالی در کشور و سرمایه گذاران تعیین شود. این امر تنها در صورتی انجام می شود که نهاد مقررات دستورالعمل های شفاف را تعیین می کند که هدف از آن برای ارائه دهندگان خدمات مالی و سرمایه گذاران سودمند است. در حالی که اقدامات بی شماری برای محافظت از منافع فروشندگان و کارگزاران فارکس در آلمان انجام می شود ، در اینجا تعدادی از مقررات وجود دارد که کارگزاران بافین فارکس در صورت تمایل به ارائه خدمات تبادل ارز در اتحادیه اروپا ، باید از آنها پیروی کنند.

1. حداقل یک سرمایه عملیاتی- لازم است که هر کارگزار Bafin Forex حداقل قبل از شروع فعالیت خود ، حداقل سرمایه عملیاتی حدود 750،000 یورو داشته باشد. با این حال ، حداقل سرمایه عملیاتی به رنگ سنگ تنظیم نشده و تا حد زیادی به اندازه شرکت و بزرگی معامله مالی یا عملیات آن بستگی دارد. کارگزاران فارکس تحت BAFIN موظفند این مبلغ را برای کاهش هرگونه خطرات احتمالی ، چه خطرات داخلی و چه خارجی ، در عین حال به تأمین هزینه های عملیاتی که توسط مشتری ها افزایش نمی یابد ، کمک کنند.
2. وجوه سرمایه گذار- کارگزاران فارکس تنظیم شده با BAFIN موظفند هرگونه وجوه سرمایه گذار را در حساب های جمع شده حفظ کنند. این آیین نامه همچنین مستلزم آن است که هر کارگزار فارکس تحت BAFIN باید در Commerzbank و Deutsche Bank حساب داشته باشد. این دو بانک توصیه می شود زیرا آنها به غیر از اینکه بزرگترین بانک های آلمان هستند ، ارائه دهنده نقدینگی اصلی در کشور هستند.
3. اعتبار سنجی- همچنین برای هر شرکت کارگزاری فارکس که به دنبال راه اندازی فروشگاهی در آلمان است برای اثبات اعتبار خود به مقامات بسیار مهم است. برای تأیید Bafin ، این شرکت کارگزاری باید در صورت وجود خطرات غیر منتظره بازار ، برخی از استراتژی های مدیریتی خود را بیان کند. همچنین ، انتظار می رود که آنها روشهای انحلال را انجام دهند که باید ایمنی هر صندوق سرمایه گذاری را که آنها انجام می دهند تضمین کنند.
4. مدیریت- مدیریت مناسب برای هر تجارت کارگزاری فارکس مهم است و Bafin این موضوع را تشخیص می دهد. کارگزاران فارکس که توسط BAFIN اداره می شوند باید متخصصان صالح را رهبری کنند تا این شرکت اطمینان حاصل کند که این شرکت می تواند فعالیت های روزانه خود را به خوبی انجام دهد. کارشناسان باید سمتهای کلیدی مدیریتی را در خود جای دهند ، که ممکن است شامل مدیران ، مدیران اجرایی یا حتی مدیر عاملان باشد. علاوه بر این ، آنها باید با ثبت نام مرکزی فدرال و ثبت تجاری مرکزی ، سابقه واضحی داشته باشند.
5. گزارش های مالی- مانند بیشتر نه همه نهادهای نظارتی ، شرکت های کارگزاری فارکس تحت BAFIN موظفند صورتهای مالی و گزارش های حسابرسی خود را ارسال کنند. این کار با توجه به تماشای هرگونه فعالیت غیرقانونی که ممکن است در طول ارائه خدمات ایجاد شود ، انجام می شود. در صورت وجود هرگونه فعالیت مالی غیرقانونی یا کلاهبرداری ، بافین با وظیفه انجام تحقیقات و اعمال هرگونه مجازات یا حتی مجازات بسته به این جنایت ، قانون اساسی موظف شده است. برای دستیابی به این هدف ، سازمان نظارتی حسابرسی را انجام می دهد و تمام اعضای خود را در تلاش برای اطمینان از مجازات کلیه نقص ها توسط قانون انجام می دهد.
6. کنترل قیمت- کارگزاران فارکس تحت BAFIN موظفند از هرگونه تاکتیک دستکاری در بازار دور شوند. این تاکتیک ها ممکن است شامل دستکاری در سیستم عامل های تجاری مالی ، جمع آوری صندوق های سرمایه گذار یا حتی تعیین قیمت باشد. اگر یک شرکت مقصر شناخته شود ، تنظیم کننده صلاحیت ایجاد چندین مجازات را دارد که می تواند از قرار دادن مجازات های سنگین ، آغاز مراحل جنایی یا مدنی و ابطال مجوزهای کارگزاران باشد.

کلاهبرداری و گزارش تخلف به Bafin

اگرچه شناخته شده است که بافین یکی از سخت ترین تنظیم کننده های مالی در جهان است ، اما در گذشته نیز به ویژه هنگامی که شکل می گرفت ، با اتهامات متعددی روبرو شده است. همچنین در چندین رسوایی فساد و اختلاس مانند یک اتهام فساد در سال 2006 نقش داشته است. در این رسوایی ها ، چندین عضو هیئت مدیره از بافین بودجه ای از این مقام اختلاس کرده بودند و عاملان این جنایت بعداً کیفرخواست شدند. همچنین ، این سازمان به دلیل عدم انجام اقدامات پیشگیرانه پس از بحران مالی سال 2008 ، که باعث سقوط بسیاری از بانک ها شد ، مقصر شناخته شد. در حالی که مرجع نظارتی برای محدود کردن هرگونه نقص مالی تشکیل شده بود ، اما نتوانست به این هدف برسد. یک سند داخلی از این سازمان در این دوره با شواهد و مدارک بیش از حد به بیرون درز شد که نشان می دهد بدن می دانست که بیشتر موسسات مالی با برخی از وام های بد به مبلغ 800 میلیارد یورو مشکل دارند.