بروکرهای فارکس تحت نظارت ASIC

کارگزاران معتبر فارکس: تاریخچه ASIC

در سال 1991 هنگامی که ASIC برای اولین بار تشکیل شد، تحت قانون ASC آن زمان به تصویب رسید و فقط به عنوان کمیسیون اوراق بهادار استرالیا شناخته می‌شد. اما در سال 1998، هنگامی که قانون اصلاح شد، به آن مأموریت داده شد که از مشتریان، بستانکاران و سرمایه‌گذاران در سطح فدرال حفاظت کند. دلیل تشکیل ASC این بود که بتواند نظارت بر شرکت‌های تجاری در استرالیا را ادغام کند و به عنوان کمیسیون ملی شرکت‌ها و اوراق بهادار و ادارات امور شرکتی ایالت‌ها و سرزمین‌ها عمل کند. کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) که امروز در مورد آن صحبت می‌کنیم، در تاریخ 1 جولای 1998 پس از انجام تحقیق والیس افتتاح شد. پس از آن، ASIC مسئولیت حفاظت از مصرف‌کنندگان در زمینه‌های فوق‌العاده، بیمه و پذیرش سپرده‌ها را بر عهده داشت. به تازگی، کمیسیون به موضوعات مهم‌تری وارد شده است، به عنوان مثال، اعتبار در سال 2002، در سال 2009 مسئولیت بورس اوراق بهادار کشور را بر عهده گرفت. با وجود اینکه در دهه 90 افتتاح شد، وجود کمیسیون در بورس اوراق بهادار تنها از سال 2009 احساس شد. ASIC تمام سوابق و موجودی‌های کسب و کارها با مجوز خدمات مالی استرالیا را نگهداری می‌کند.

دلایل انتخاب مقررات ASIC توسط کارگزاران

بسیاری از شرکت‌های کارگزاری برتر توسط ASIC به عنوان مرجع صدور مجوز اعتبارسنجی می‌شوند. برای این ترجیح توضیحات متعددی وجود دارد. بازار فارکس استرالیا پتانسیل بسیار زیادی برای تاجران و سرمایه‌گذاران آینده‌نگر دارد و ASIC سابقه خوبی در حفاظت از سرمایه‌گذاری‌های آنها دارد. این یک پیش‌نیاز برای تمام شرکت‌هایی است که می‌خواهند در بازارهای جذاب استرالیا سود کسب کنند که تحت نظارت ASIC قرار بگیرند. همچنین، دلیل دیگر می‌تواند این باشد که ASIC قوانین و مقرراتی به نسبت دیگر نهادهای ناظر مالی در جهان مانند CFTC، FCA و NFA دارد که از لحاظ سخت‌گیری کمتر است. علاوه بر این، ASIC محدودیت‌های زیادی برای تاجران ندارد که این فضای زیادی برای انجام معاملات مطابق با روش‌هایی که برایشان بهتر است فراهم می‌کند.

روابط بین نهاد ناظر و تاجر

ASIC به عنوان شرکتی با شهرت دوستانه با مشتریان شناخته می‌شود که به دنبال ارائه بهترین خدمات برای همه مشتریان خود است. ASIC سعی می‌کند اعتماد مصرف‌کنندگان را به ویژه در بین کارگزاران جلب کند. ASIC به طور مداوم در تلاش است که آگاهی مصرف‌کنندگان را به ویژه سرمایه‌گذاران فردی با محافظت از آنها در برابر بازارهای متلاطم ایجاد کند. ASIC جزو چند نهاد ناظر مالی در سطح جهانی است که اطمینان حاصل می‌کند که مشتریانش در حوزه سرمایه‌گذاری مالی و نحوه معامله در بازارهای فارکس آموزش دیده‌اند. این کمیسیون مشاوره و منابع آنلاین ارائه می‌دهد، برای مثال، یک پورتال مشاوره مالی رایگان به نام برنامه MoneySmart که اطلاعات می‌دهد و سرمایه‌گذاران را با راه‌های مختلفی که می‌توانند سود را حداکثر کنند، به روز نگه می‌دارد. علاوه بر این، کمیسیون خدمات دیگری مانند کمک به بازپس‌گیری پول‌های از دست رفته در حساب‌های غیرفعال، وجوه بیمه غیرقابل ادعا یا مستمری‌ها را نیز ارائه می‌دهد. حفاظت از تاجران در برابر ورشکستگی، و کلاهبرداران و آشنا کردن آنها با شیوه‌های عملیاتی که قبل از اقدام به تجارت باید از آن آگاه باشند.

ASIC به شدت بر این نکته تاکید دارد که تنها کارگزاران دارای مجوز می‌توانند در حوزه قضایی آنها فعالیت کنند تا در صورتی که پولی به کارگزاران ورشکسته از بین برود، کمیسیون به سرمایه‌گذاران فردی کمک کند تا وجوه خود را باز پس‌گیرند و از وقوع چنین حوادثی جلوگیری شود.

سیاست کمیسیون، سیاستی است که عدم تحمل نسبت به شکایات مربوط به روابط بین کارگزاران و مشتریانشان دارد، اگرچه در برابر عدم انطباق با قوانین و مقررات خود علیه هر دو عمل می‌کند. بنابراین، اگر مشکلی وجود داشته باشد، بهتر است طرف متضرر ابتدا با شرکت کارگزاری در مورد مشکل تماس بگیرد تا بتواند آن را حل کند و قبل از ارسال هر شکایتی به ASIC آن را میانجی‌گری کند.

این طبق قوانین اتحادیه اروپا است که بیان می‌کند اگر مشتری نتواند مسئله را با کارگزار حل کند، می‌تواند با یک میانجی مالی تماس بگیرد یا به گزینه جایگزین روی آورد.

مسئولیت‌های ASIC

1. کمیسیون مسئول تمام شرکت‌های درگیر در بازارهای بورس و فارکس، سرمایه‌گذاری، بیمه و شرکت‌های اعتباری در کشور است.
2. ASIC اطمینان حاصل می‌کند که تمام کارگزاران دارای مجوزهایی هستند که طبق قوانین صادر شده‌اند.
3. ASIC اطمینان حاصل می‌کند که کسب و کار فارکس به صورت عادلانه و شفاف اداره می‌شود و توصیه‌هایی به وزیر در مورد اینکه کدام کسب و کار باید مجوز بگیرد، می‌کند.
4. به عنوان نهاد ناظر مالی، ASIC اطمینان حاصل می‌کند که در معاملات مالی انصاف، کارایی و شفافیت وجود دارد تا مشتریان و سرمایه‌گذاران فردی را حفظ کند.
5. کمیسیون یک دفترچه راهنمای بسیار دقیق شامل مقرراتی دارد که به منظور اطمینان از اینکه کارگزاران تحت نظارت آن در فعالیت‌های کلاهبرداری شرکت نکنند، تدوین شده است.
6. این نهاد همچنین به طور مداوم تمام کارگزارانی را که نظارت می‌کند، تحت نظارت قرار می‌دهد و در صورت بروز ادعاهایی مبنی بر انحراف از قوانین سختگیرانه، بدون تردید به تحقیق می‌پردازد.
7. کارگزاران ASIC از مجموعه‌ای یکسان از راهنماها پیروی می‌کنند و ساختار نظارتی متمرکزی را ایجاد می‌کنند که راهنمایی و توصیه‌هایی را برای تمام کارگزاران فراهم می‌کند.
8. ASIC مطابق با استانداردهای جهانی مقررات کارگزاری فارکس عمل می‌کند. کارگزاران فارکس تحت نظارت ASIC باید در هر زمان حداقل 1 میلیون دلار سرمایه عملیاتی داشته باشند. کارگزاران فارکس استرالیا ملزم به همکاری با بانک‌های درجه یک هستند تا وجوه مشتریان در حساب‌های جداگانه نگهداری شود که نمی‌توانند توسط کارگزار برای مشاغل خود استفاده شوند.
9. این نهاد همچنین برنامه جبران خسارت سرمایه‌گذار ایجاد کرده است که اطمینان حاصل می‌کند وجوه مشتریان در صورت ورشکستگی هر کارگزار، محفوظ است.

در سال 2009، ASIC به طور رادیکالی رویکرد خود را نسبت به بازارهای مالی تغییر داد. آنها شروع به اصلاح روش عملیاتی که توسط کارگزاران فارکس و شرکت‌هایی که در بازار بورس استرالیا فعالیت می‌کنند، کردند. ASIC دستورالعمل‌های نظارتی جدیدی را اتخاذ کرد تا از رعایت دقیق مقررات سختگیرانه مورد نیاز توسط استانداردهای جهانی از سوی شرکت‌های فعال در بازارهای مالی اطمینان حاصل کند. ASIC جزو نهادهای بسیار معتبر در تجارت بین‌المللی از لحاظ سابقه محافظت و تأمین منافع سرمایه‌گذاران است.

از سال 2010، مأموریت ASIC به منظور نظارت بر بازارهای آینده، مشتقات و سهام دارای مجوز داخلی گسترش یافته است.

قوانینی که کارگزاران تحت نظارت ASIC را govern می‌کنند

ASIC می‌طلبد که تمام کارگزاران فارکس که تمایل به فعالیت در حوزه قضایی آنها دارند، دارای مجوز معتبر صادر شده توسط خدمات مالی استرالیا (AFSL) باشند، این به طور مستقیم آنها را تحت حوزه نظارت نهاد قرار می‌دهد. ASIC اطمینان حاصل می‌کند که تمام قوانین موجود در قانون کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (2001) مطابق با سیاست‌های دولتی تفسیر می‌شوند تا بازارها بتوانند یکپارچگی خود را حفظ کنند.

قانون ASIC در کنار قانون قراردادهای بیمه (1984) و قانون حفاظت از اعتبار مصرف‌کنندگان ملی (2009) عمل می‌کند.

از جمله وظایف و مسئولیت‌های ASIC شامل اختیار برای.

1. صدور مجوز برای شرکت‌ها و همچنین طرح‌های سرمایه‌گذاری
2. صدور مجوزهای اعتباری داخلی
3. ثبت مایع‌سازها و حسابرسان مالی
4. نگهداری ثبت‌هایی که در دسترس عموم قرار دارد در مورد شرکت‌ها، خدمات مالی و افراد مجاز به اعتباری
5. حفظ یکپارچگی بازار
6. انجام تحقیقات برای کاهش موارد یا شک و تردید در الگوهای کلاهبرداری و تقاضا از شرکت‌ها برای ارائه مستندات و سوابق مربوطه
7. تعلیق افراد از فعالیت در خدمات مالی و اعتباری
8. در خواست از دادگاه‌ها برای تعقیب و مجازات در برخی موارد

چه انتظاری می‌توان از کارگزاری تحت نظارت ASIC داشت

تمام تاجران باید از سرمایه‌گذاری‌های خود محافظت کنند و اطمینان حاصل کنند که کارگزار آنها معتبر و قابل اعتماد است قبل از اینکه پولی واریز کرده یا به تجارت بپردازند. بسیاری از کارگزاران در مورد اینکه آیا دارای مجوز هستند یا نه، صادق نیستند و همچنان به کلاهبرداری و تقلب ادامه می‌دهند. برای هر کارگزاری که ادعا می‌کند در استرالیا مستقر است، تاجر باید اطمینان حاصل کند که آنها از خدمات مالی مجوز دارند و همچنین بررسی کند که آیا شرکت کارگزاری واقعاً در سوابق و فهرست‌های ASIC وجود دارد یا خیر. هر کارگزاری تحت نظارت ASIC در استرالیا دارای شماره مجوز خدمات مالی استرالیا منحصر به فردی است که با بررسی وب‌سایت رسمی ASIC قابل تأیید است. تاجر باید با احتیاط شدید پیش برود اگر کارگزار از ارائه اطلاعات خودداری کند. دستورالعمل‌های ASIC می‌طلبد که تمام اطلاعات درباره کارگزار باید به تاجران در زمان درخواست ارائه شود. همچنین ASIC برخی از اطلاعات زمینه‌ای درباره تمامی اعضای تحت نظارت خود را در سوابق شرکتی خود ارائه می‌دهد. این به تاجران این امکان را می‌دهد تا قبل از تصمیم‌گیری برای تجارت با آنها، اطلاعات کافی در مورد کارگزار جمع‌آوری کنند.

چالش‌های پیش روی کارگزاران فارکس تحت نظارت ASIC

ASIC با چالش‌های خود مواجه است و به همین نسبت سهمی از جنجال‌ها را نیز دارد، بخش قابل توجهی از فعالان صنعت به انتقاد از ASIC به خاطر ناکامی‌های آن پرداخته‌اند. گفته می‌شود ASIC موجب فروپاشی Storm Financial شده است زیرا نتوانسته اقدامات لازم برای نظارت بر فعالیت‌های نادرست این شرکت را به کار گیرد. با وجود اینکه دادگاه فدرال استرالیا این ادعاها را در مراحل اولیه دادگاه رد کرد، ASIC با اتهامات بی‌توجهی از سوی مقامات ذی‌ربط و همچنین مشتریان به چالش کشیده شده است که به تبع آن باعث آسیب‌هایی به بازار شده است.

با این حال، زمانی که به تنظیم مقررات و نظارت بر بازار فارکس می‌رسد، کمیسیون به دنبال اطمینان از حفاظت از سرمایه‌گذاری‌های مشتریان و حفظ یکپارچگی بازار فارکس در کشورشان است و هیچ‌گونه فعالیت مشکوکی که توسط بروکرها انجام می‌شود را نمی‌پذیرد. روش کار کمیسیون به وضوح درباره نحوه رفتار شرکت‌هایی که خواهان ادامه فعالیت در حوزه قضایی خود هستند، مشخص است. روش عملیات آن‌ها معمولاً به‌روز می‌شود و تعیین می‌کند که چگونه تمامی معاملات در بازار انجام شوند.

مثال‌هایی از بروکرهای محبوب تحت‌مقررات ASIC

بروکر فارکس XM در استرالیا تحت نظارت ASIC قرار دارد. بروکر XM سه نوع حساب در دسترس دارد: MICRO، STANDARD و XM ZERO و آنها اسپردهای نسبتاً پایینی ارائه می‌دهند و لوریج قابل انعطاف تا حداکثر 1:500 دارند. بروکر XM بیش از 250 محصول مختلف را ارائه می‌دهد که می‌توانند در پلتفرم‌های MT4/MT5 معامله شوند و این موارد شامل، اما نه محدود به، تجارت فارکس، ارزهای دیجیتال و انواع CDFs است.