بهترین کارگزاران فارکس در آلمان

تاریخچه مختصر تجارت فارکس در آلمان

برای مدت طولانی، معامله‌گران Fx آلمان این شانس را داشتند که ارزها را معامله کنند. با این حال، در گذشته، تجارت ارز در این کشور از طریق تلفن انجام می شد، زیرا فناوری بهتری برای تسهیل تجارت فارکس وجود نداشت. این بدان معنی بود که برای معامله هر ارز، باید با کارگزار خود تماس می گرفت تا سفارش را انجام دهد. با توجه به قابلیت خودکارسازی این فرآیند، تعداد افرادی که به تجارت ارز در کشور می پردازند، افزایش زیادی داشته است. معاملات فارکس در آلمان افزایش شدیدی داشته است زیرا تمام فرآیندها به صورت آنلاین انجام می شود. سهامداران کلیدی در تجارت ارز در آلمان عبارتند از Bundesbank (بانک مرکزی آلمان)، بانک های مورد تایید، کارگزاران فارکس، صندوق های تامینی، سرمایه گذاران نهادی، و شرکت های سرمایه گذاری.

یکی از دلایل اصلی رشد زیادی در تعداد کل معامله‌گران فارکس در بازار آلمان، به خاطر درگاه‌های چند بانکی فارکس است که در آلمان بسیار محبوب شده‌اند. اعتقاد بر این است که رشد تجارت فارکس در کشور خیلی سریع به وجود آمد تا تنظیم کننده محلی نتواند آن را ادامه دهد، از این رو محبوبیت پورتال های چند بانکی فارکس است. با این حال، این امر معایب خود را نیز داشته است. به عنوان مثال، رسوایی LIBOR که در سال 2013 یک خبر مهم منتشر شد، یکی از نکات منفی بود. در این رسوایی، بسیاری از معامله گران بزرگ و کارگزاران فارکس وجود داشتند که در تنظیم نرخ LIBOR و کسب سودهای کلان از آن دست داشتند. نتیجه اصلی این رسوایی این بود که یکپارچگی بازارهای آلمان زیر سوال رفت زیرا چندین سهامدار آلمانی نیز در این رسوایی دخیل بودند.

مقررات تجارت فارکس در آلمان

نهاد نظارتی اصلی در آلمان BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) است که در سال 2012 برای کمک به تنظیم و ساده کردن تجارت ارز در این کشور اروپایی تأسیس شد. این نهاد بر چندین نهاد مالی از جمله ارائه‌دهندگان مالی، مؤسسات بانکی، کارگزاران فارکس تحت نظارت BAFIN، و حتی شرکت‌های بیمه نظارت دارد. BaFIN همچنین یک سازمان مستقل است که توسط دولت تامین مالی نمی‌شود، اما در عوض هزینه‌ها و جریمه‌هایی را انجام می‌دهد که تحت نظارت موسسات تحت نظارت خود جمع‌آوری می‌کند. این باعث می شود هنگام تصمیم گیری در مورد تجارت ارز در میان سایر دارایی ها کاملاً بی طرف باشد.

از آنجایی که این کشور نیز بخشی از منطقه یورو است، انتظار می‌رود که قوانین آن در مورد مقررات مربوط به کارگزاران و معامله‌گران فارکس در محدوده پارامترهای خاصی قرار گیرد، اگرچه به هر کشور فضایی داده می‌شود تا نوع مقررات مورد نظر خود را انتخاب کنند. برای مدت طولانی، مقررات به زبان آلمانی کاملاً سخت‌گیرانه بوده است، زیرا آنها شرکت‌های کارگزار را ملزم می‌کردند که صرفاً با شرکت‌هایی که رابطه مستقیم با آنها داشتند تجارت کنند. با این حال، این قوانین کاهش یافته اند تا به شرکت های کارگزاری فارکس جدید و خارجی اجازه داده شود تا در کشور فروشگاه راه اندازی کنند.

برخی از الزامات عبارتند از:

1. از هر کسی که مایل به ارائه خدمات مالی در مقیاس تجاری است انتظار می‌رود مجوز کتبی از BaFIN داشته باشد، به این معنی که باید توسط سازمان مجوز داشته باشد.
2. یک کارگزار فارکس باید سرمایه کافی برای شروع عملیات خود داشته باشد که باید همیشه در دسترس باشد و از وام گرفتن دریافت نشود.
3. حداقل سرمایه عملیاتی مورد نیاز برای مؤسسات مالی که برای حساب خود معامله می‌کنند باید حدود 730000 یورو باشد. برای شرکت هایی که تجارت نمی کنند اما خدمات مالی ارائه می دهند، حداقل سرمایه عملیاتی آنها باید حدود 125000 یورو باشد.

آلمان نیز بخشی از MiFID است، که ناظر اتحادیه اروپا است و قوانین و مقررات تعیین شده آنها برای کارگزاران فارکس آلمان نیز اعمال می‌شود. کارگزاران فارکس که تحت مقررات MiFID قرار می گیرند باید:

1. قابلیت تنظیم، مجوز و مجوز فعالیت در کشورهای خاصی را داشته باشید که خدمات خود را در آنجا ارائه می‌کردند.
2. مشتریان خود را به سه دسته طبقه بندی کنید، که شامل مشتریان واجد شرایط، معامله گران حرفه ای و مشتریان خرده فروشی می شود تا اطمینان حاصل شود که آنها بهترین خدمات و محافظت را به هر مشتری ارائه می دهند.
3. اطلاعات مربوطه را در مورد مشتری خود هنگام پذیرش سفارش از مشتری خود جمع آوری کنید تا اطمینان حاصل کنید که سفارشات به خوبی مدیریت می شوند و به درستی جمع آوری می شوند.
4. اطمینان حاصل کنند که مشتریان آنها بهترین اجرای ممکن را از همه سفارش‌ها دریافت می‌کنند، که ممکن است شامل سرعت اجرا، هزینه و احتمال تسویه حساب باشد.
5. با انتشار اطلاعاتی که ممکن است برای مشتریانشان مفید باشد، در هنگام پیش و پس از معامله به یک کد شفافیت پایبند باشید. این ممکن است شامل پنج سطح بهترین قیمت در سمت خرید و فروش یا بهترین پیشنهادات و پیشنهادات باشد.

ویژگی های کارگزاران فارکس در آلمان

امکانات زیادی برای کارگزاران فارکس آلمان وجود دارد. این موارد عبارتند از:

روش‌های سپرده

آلمان یکی از پیشرفته‌ترین کشورهای اتحادیه اروپا از نظر فناوری است و این امر به صنعت فارکس نیز سرایت کرده است. از آنجایی که صنعت بانکداری نیز بسیار توسعه یافته است، معامله گران فارکس گزینه های زیادی برای واریز وجوه خود به کارگزاران فارکس آلمان دارند. کارگزاران محلی چند روش سپرده را می‌پذیرند که شامل کارت‌های نقدی و اعتباری، کیف پول الکترونیکی و حتی حواله‌های سیمی می‌شود.

سکوهای معاملاتی

تعداد قابل توجهی از کارگزاران فارکس در آلمان از پلتفرم‌های عمومی استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، پلتفرم MT4 یکی از انتخاب های محبوب معامله گران فارکس در کشور است. دلایل زیادی وجود دارد که چرا معامله گران فارکس ترجیح می دهند از این پلت فرم استفاده کنند. نه تنها به آنها امکان دسترسی به نمودارها، الگوها و حتی اندیکاتورهای پیچیده را می دهد، بلکه به معامله گران فارکس اجازه می دهد تا مشاوران متخصص خود را برنامه ریزی کنند. سایر پلتفرم های عمومی ارائه شده توسط اکثر کارگزاران فارکس آلمان شامل پلتفرم های cTrader و Sirix هستند که تقریباً به اندازه Meta Trader 4 محبوب هستند. بیشتر این پلت فرم ها به عنوان برنامه های وب، مشتریان دسکتاپ و حتی از طریق سیستم عامل های تلفن همراه در دسترس هستند.

سایر کارگزاران فارکس آلمان ایجاد برنامه‌های خود را مناسب می‌دانند. به همان اندازه که ممکن است از این برنامه‌ها حتی برای تجارت استفاده نشود، می‌توان از آنها برای ارائه اخبار، اطلاعات و حتی به‌روزرسانی‌های تحلیل فنی و بنیادی استفاده کرد.

پرداخت و کمیسیون

اکثر کارگزاران فارکس از آلمان کمیسیونی را در معاملات خود معامله نمی کنند. در عوض، این کارگزاران فارکس انتخاب می کنند که یک اسپرد را شارژ کنند، که تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی و قیمت اسپرد بستگی به جفت ارز دارد. برخی از کارگزاران فارکس آلمان در صورت ارائه خدمات معاملاتی CFD ممکن است از شما کمیسیون بگیرند.

خدمات مشتری

یکی از مهم‌ترین جنبه‌های کارگزار فارکس، خدمات عالی به مشتریان است، زیرا تعداد قابل توجهی از کارگزاران مکان‌های فیزیکی زیادی در همه کشورها ندارند. به همین دلیل است که یک کارگزار فارکس باید یک بخش خدمات مشتری با کیفیت داشته باشد. یکی از ویژگی های کلیدی کارگزاران فارکس آلمان این است که دارای بخش خدمات مشتری کارآمد و آگاه هستند. آنها خدمات مشتریان خود را به آلمانی ارائه می دهند، اما انگلیسی نیز یک زبان مشترک برای سیستم های پشتیبانی و همچنین سایر زبان های رایج است. این پلتفرم ها مانند اپلیکیشن ها و وب سایت ها نیز بومی سازی شده اند، یعنی به زبان آلمانی ترجمه شده اند.

جایگزین برای کارگزاران محلی فارکس آلمان

محدودیت‌های اعمال شده برای کارگزاران محلی فارکس در آلمان، راه‌اندازی شرکت‌های کارگزاری را برای شرکت‌های محلی نامناسب یا نامناسب می‌سازد. اما نکته مثبت این است که این محدودیت‌ها تجارت ارزها را برای معامله‌گران فارکس در کشور ایمن می‌کند، زیرا مطمئن هستند که فقط شرکت‌های کارگزاری فارکس واجد شرایط می‌توانند این خدمات را ارائه دهند. آلمان هنوز بخشی از توافقنامه EEA است و این بدان معنی است که معامله گران ارز در این کشور مجاز به تجارت با کارگزاران فارکس هستند که در اتحادیه اروپا هستند. به این ترتیب، کارگزاران فارکس در سایر بخش‌های اتحادیه اروپا می‌توانند خدمات خود را بدون داشتن مجوز معتبر از BaFIN در کشور ارائه دهند. بنابراین، جایگزین‌های شرکت‌های کارگزاری محلی، کارگزاران فارکس از سایر نقاط اروپا مانند قبرس، ایتالیا، بریتانیا، فرانسه و سایر کشورهای عضو هستند.

در حالی که این کارگزاران ممکن است نوع حفاظتی را که توسط شرکت‌های تحت نظارت BaFIN گسترش می‌یابد ارائه ندهند، آنها توسط MiFID تنظیم می‌شوند. کارگزاران در منطقه اروپا توسط دستورالعمل MiFID تنظیم می شوند که آنها را در قبال اقدامات خود مسئول می داند. بنابراین، کارگزاران اتحادیه اروپا فارکس از کشورهای دیگر می توانند در قبال هرگونه سوء رفتار مالی یا فعالیت های متقلبانه مسئول شناخته شوند. با این حال، مقامات آلمانی شهروندان خود را به تجارت با کارگزاران بین المللی فارکس تشویق نمی کنند که توسط BaFIN یا دستورالعمل MiFID یا بهتر است بگوییم با کارگزاران خارج از اروپا تنظیم نشده اند. اگرچه چنین است، مقامات آلمانی بر خلاف سایر حوزه های قضایی هیچ محدودیتی برای افرادی که تجارت با این کارگزاران بین المللی فارکس را انتخاب می کنند، قائل نمی شوند. به عنوان مثال، در ایالات متحده، NFA به ساکنان ایالات متحده اجازه نمی دهد تا با کارگزاران خارجی فارکس که دارای مجوز در کشورهای دیگر هستند تجارت کنند. با این حال، شایان ذکر است که کارگزاران فارکس دارای مجوز محلی و کارگزاران فارکس اتحادیه اروپا در مقایسه با سایر کارگزاران جهانی فارکس، از معامله گران آلمانی محافظت بیشتری می کنند. از آنجایی که در کشور آزادی تجارت بالاتری وجود دارد، معامله گران اغلب باید بین داشتن این آزادی و اطمینان از امنیت سرمایه گذاری خود از طریق شرکت های کارگزاری محلی یکی را انتخاب کنند.

کارگزاران محبوب فارکس در آلمان

eToro

eToro که در سال 2006 تأسیس شد، طی چند سال گذشته به یک رهبر جهانی در تجارت فارکس تبدیل شده است. در حالی که کارگزار فارکس بیشتر به دلیل ویژگی های تجارت اجتماعی خود شناخته شده است، اما دارای چندین ویژگی است که آن را به یک بروکر عالی فارکس برای معامله گران ارز آلمان تبدیل می کند. به عنوان مثال، اکانت دارای یک اکانت دمو و یک حساب زنده است. در حالی که اولی به معامله گران تازه کار پاسخ می دهد، دومی برای کسانی که کمی تجربه دارند مناسب است. این کارگزار همچنین خدمات خود را در چندین پلتفرم تجاری از جمله پلتفرم های تلفن همراه برای آیفون، اندروید و حتی بلک بری ارائه می دهد. همچنین، این سایت دارای یک پلت فرم تجارت اجتماعی است که در آن معامله گران مبتدی می توانند از معامله گران حرفه ای یاد بگیرند و از آنها تقلید کنند. این کارگزار همچنین اطلاعات و اخبار را در زمان واقعی ارائه می دهد که برای همه معامله گران ارز عالی است.

Markets.com

این یک شرکت کارگزاری معتبر است که برای ارائه معاملات فارکس و CFD شناخته شده است. این کارگزار برای معامله گران آلمانی مناسب است زیرا توسط CySEC تنظیم می شود و حتی مجوز فعالیت توسط FCA و سایر ارگان هایی که بخشی از EEA هستند را دارد. برای مبتدیان، کارگزار برخی از دوره های آموزشی و حتی وبینارها را ارائه می دهد تا به شروع مشاغل تجاری آنها کمک کند. علاوه بر این، این حساب به هر مشتری، صرف نظر از تجربه‌اش، این امکان را می‌دهد که یک مدیر حساب شخصی و حتی یک متخصص تجارت داشته باشد. برای اطمینان از جذب هر مشتری، شرکت کارگزاری دارای 4 پلتفرم معاملاتی است که در آن هر نوع معامله‌گر می‌تواند مطمئن باشد که چیزی را پیدا می‌کند که برای آنها مناسب باشد.