Breve história do comércio na Suíça
Negociação cambial era uma atividade bastante negligente na Suíça antes de 2008. Antes disso, havia pouco objetivo regulatório relativo à negociação de moedas no país. A maioria das leis e regulamentações durante este período foi destinada a coibir a lavagem de dinheiro ao mudar moedas. Como resultado, havia mais de 200 corretores de forex que estavam operando no país. É senso comum que nem todos esses corretores de forex podem ser confiáveis com fundos de seus clientes. Em uma tentativa de proteger os clientes de corretores de forex inescrupulosos, a autoridade reguladora dos serviços financeiros do país decidiu que os corretores Forex também precisariam de licenças bancárias antes de poderem operar.
Em 31 de março, após a recessão de 2008 e a necessidade de proteger os clientes de corretores de forex inseguros, a autoridade supervisora do mercado financeiro suíço procurou que os corretores de forex cumprissem os mesmos requisitos de um banco. O setor bancário é muitas vezes o setor mais regulado na maioria das economias e este movimento resultou em apenas duas empresas de corretagem de forex permanecendo no país no momento. Um ponto-chave a ser observado é que a Suíça é conhecida por suas instituições financeiras estáveis, que surgiram devido às regras rígidas e à autorregulação compulsória.
Regulamentação Forex na Suíça
Uma das principais maneiras pelas quais os regulamentos na Suíça diferem dos regulamentos cambiais em outros países é a quantidade de liberdade que os corretores e os corretores suíços concedem ao país. O país vê seus comerciantes como experientes e maduros. Devido a isso, existem restrições limitadas que devem ser impostas aos comerciantes e até mesmo aos corretores. A alavancagem, por exemplo, é uma ferramenta realmente importante que os traders podem usar para aumentar seus lucros. Se não for bem usado, porém, a alavancagem também pode aumentar as perdas que os negociantes recebem, especialmente se eles não tiverem o conhecimento e as habilidades para usar bem o instrumento.
Ao contrário de outras jurisdições com estrutura regulatória madura, a Suíça não estabelece um teto para a quantidade de alavancagem que as empresas de corretagem de forex podem definir. Além disso, a autoridade reguladora não impede os negociadores e corretores de se envolverem em financiamento de cartão de crédito ou de impor outras restrições menores. Como resultado, as corretoras podem definir facilmente os termos que consideram apropriados para seus clientes. Embora muitos países em todo o mundo tenham rigorosos regulamentos de câmbio, seus mecanismos de fiscalização determinarão se essas regulamentações são eficazes. No caso da Suíça, existem auditorias internas e externas que são obrigatórias para as instituições financeiras. Como as corretoras Forex são tratadas como bancos, elas também precisam realizar essas auditorias internas e externas.
É obrigatório que as firmas de FX realizem uma auditoria interna. Para garantir a credibilidade dessas auditorias internas, o processo é delegado aos subordinados que se reportam diretamente ao conselho de administração das empresas. Como o relatório será enviado diretamente ao conselho e não à diretoria executiva, pode haver algum senso de autenticidade. Além disso, é preciso haver uma distinção entre o conselho de administração e a alta administração, com o primeiro que se espera que seja independente. Para o caso de auditorias externas, bancos e firmas de forex precisam obter um auditor externo que terá duas funções principais. Os auditores externos irão primeiro auditar as demonstrações financeiras do negócio em conformidade com as regras estatutárias do país. Em segundo lugar, eles também conduzirão uma auditoria em uma tentativa de garantir que as empresas cumpram os regulamentos e as regras bancárias da Suíça. Para garantir independência e credibilidade, quaisquer relatórios de auditoria externa feitos por auditores externos serão enviados diretamente à FINMA (Autoridade de Supervisão do Mercado Financeiro Suíço). Quaisquer observações e até deduções feitas pelos auditores são apresentadas perante a autoridade reguladora para garantir que o órgão tenha conhecimento das instituições financeiras.
Monitoramento e Regulamentação de Sociedades Corretoras pela FINMA
Há algumas medidas que a autoridade reguladora toma para garantir que as firmas de forex e até os bancos estejam em conformidade com as regras. Um dos principais mecanismos de aplicação que eles usam é propor a mudança de gerenciamento. Por exemplo, se uma corretora não tiver as pessoas competentes para administrar seus negócios, o órgão pode exigir que ela mude toda a administração ou até mesmo proibir certos indivíduos de se tornarem gerentes. A FINMA também pode impor algumas atividades de conformidade de risco em uma oferta para garantir que os fundos dos clientes na empresa sejam seguros. Nos casos em que uma corretora de forex viola os regulamentos cambiais, a autoridade reguladora pode optar por suspender todas as operações financeiras da empresa ou exigir uma mudança na composição acionária.
Outra medida fundamental de aplicação e regulamentação adotada pela FINMA envolve os requisitos obrigatórios de divulgação. Os comerciantes eventualmente precisam saber e entender a posição financeira de seus corretores de forex para determinar sua estabilidade financeira. Afinal, quem iria querer negociar ou investir com uma empresa que está enfrentando disputas financeiras. Por este motivo, os clientes devem ter acesso a algum nível de informação financeira fidedigna que tenha sido devidamente auditada e autenticada (consulte os corretores Forex FINMA Regulamentados ). Os bancos suíços são obrigados a publicar alguns relatórios para seus clientes. Primeiro, eles precisam relatar um relatório anual após cada ano financeiro, mas antes da conclusão de 4 meses. Além disso, cada banco também precisa publicar sua demonstração de resultados e até mesmo o balanço patrimonial a cada semestre. Como as empresas de forex precisam atender aos mesmos limites legais e operacionais que os bancos, elas também precisam cumprir esses regulamentos. O alto nível de transparência entre essas empresas torna mais fácil para os comerciantes suíços avaliar os melhores ou mais seguros corretores de forex suíços no país.
Embora a execução e os regulamentos acima garantam algum nível de segurança por parte dos comerciantes, eles não oferecem qualquer garantia de que não haverá nenhum incidente que ocorra. A única coisa que pode garantir os comerciantes forex tal segurança contra falências é o esquema de depósito criado pelo governo suíço. Os depósitos bancários e até cambiais na Suíça estão garantidos contra a falência a uma quantia de 100.000 francos suíços. Esta taxa é assegurada para cada cliente em cada banco.
Como escolher um corretor de Forex suíço
Plataforma de negociação
Uma consideração importante para a maioria dos traders é o tipo de plataforma de negociação que seu corretor forex suporta. Como trader, você irá interagir com as plataformas de negociação em várias ocasiões e é importante garantir que ele tenha uma excelente interface de usuário. Uma boa plataforma de negociação terá uma variedade de recursos, incluindo ferramentas de gráficos, dados de forex e até mesmo notícias financeiras que afetam os mercados financeiros. Algumas das boas plataformas de negociação incluem MetaTrader4, Webtrader ou Mobile Trader.
Estabilidade financeira
Ninguém quer investir em uma corretora falida e o governo suíço fez regulamentações rigorosas para garantir que os operadores de câmbio conheçam a saúde financeira e a posição de sua corretora. De acordo com as regras estabelecidas pela FINMA, as corretoras devem publicar suas informações financeiras anualmente. Como os corretores precisam publicar e auditar suas demonstrações financeiras, os operadores podem confiar nessas informações para tomar decisões informadas.
Suporte ao cliente
Você terá que interagir com o suporte ao cliente do seu corretor dianteiro e isso pode fazer uma grande diferença em se você vai fazer um lucro ou uma perda. Por exemplo, você provavelmente perderá fundos se uma plataforma de negociação levar tempo para executar uma negociação. O que você deve considerar ao escolher um corretor forex com um bom atendimento ao cliente? Você precisa de um representante do cliente educado e até mesmo educado, que sempre estará presente para atender às suas necessidades a qualquer momento. O corretor forex também deve ter um número de canais de comunicação que podem incluir chats ao vivo, números de telefone, e-mail instantâneo ou até mesmo formulários de contato on-line.
Corretores de forex populares na Suíça
Dukascopy
Oferece acesso direto ao mercado de câmbio. Um dos principais benefícios do mercado é que o corretor de FX oferece o maior pool de liquidez de ECN. As corretoras atendem a fundos de hedge, instituições, bancos e outros investidores de varejo. É finma e também tem uma filial européia que é licenciada pela UE e pertence a Dukascopy Bank SA.
Banco Swissquote
Esta é uma das empresas de corretagem forex popular na Suíça. O Swissquote Bank é regulado por autoridades reguladoras, incluindo a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido e a Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro da Suíça (FINMA). O depósito mínimo para este corretor forex é de 2.000 Euros com uma alavancagem de 500: 1. Ele também oferece uma série de plataformas de negociação que incluem
- MetaTrader4
- Comerciante avançado
- Trader baseado na Web
- Negociação baseada em dispositivos móveis
Infelizmente, ele não oferece uma conta de demonstração gratuita e também rejeita clientes dos EUA devido aos regulamentos rigorosos impostos.