NFA Forex Brokers

Brève information et histoire de la National Futures Association

La crise financière mondiale de 2008 a révélé certaines des lacunes de la réglementation et de la gestion financières des entreprises du secteur bancaire. C'est à ce stade que la plupart des gouvernements et des décideurs ont commencé à mettre en place des mesures qui aideraient à réguler et à revigorer le système financier. Les États-Unis n'étaient pas différents des autres pays. Un nombre important de personnes ont perdu leur maison, leur épargne et même leurs investissements en raison de la mauvaise gestion des grandes entités financières. Après la récession mondiale de 2008, le gouvernement des États-Unis a compris la nécessité de créer une entité unique chargée de réglementer toutes les sociétés de courtage Forex relevant de la juridiction des États-Unis. Bien que la NFA existe depuis 1982, ce n’est qu’en 2008 que l’organisme a été chargé de réglementer les courtiers sur le Forex et le marché à terme entre autres organismes financiers. L'entité a été formée en tant que groupe d'autoréglementation qui aiderait à rationaliser l'industrie des contrats à terme aux États-Unis. Le siège de la NFA est situé à Chicago, mais l'organisation a également un autre bureau le long de Wall Street.

Il convient de noter que les courtiers réglementés par la NFA sont les seules sociétés de courtage autorisées à exercer leurs activités aux États-Unis. Les courtiers internationaux susceptibles d'être réglementés par d'autres organismes de réglementation sont invités à s'abstenir / d'interdire d'offrir des services de courtage Forex aux clients américains. En outre, tous les courtiers réglementés par la NFA doivent également s’inscrire auprès de la CFTC tout en s’assurant qu’ils respectent les règles établies par la CFTC. Si les règles et directives strictes établies par la NFA sont reconnues pour restreindre la liberté des traders, elles améliorent grandement leur niveau de protection des investisseurs. En effet, la NFA établit des normes plus strictes pour chaque courtier afin de garantir que les escroqueries commises par de tels courtiers sont peu frauduleuses.

Les rôles et responsabilités de la NFA

La NFA remplit un certain nombre de tâches pour garantir aux investisseurs une protection suffisante contre les différents types de fraude sur le marché. L'un des principaux rôles de l'organisme de réglementation consiste à protéger et à promouvoir la transparence et l'intégrité des marchés financiers américains. Étant donné que la rapidité des investissements crée une économie dynamique, la présence de nombreuses personnes sur le marché financier permettra une croissance économique saine. Il convient toutefois de noter que la NFA n’est pas seulement responsable de l’intégrité des marchés financiers, mais également des participants à ces marchés. Comme ils sont également responsables de la protection des commerçants de détail, ils doivent créer des règles et des règlements à suivre par tous les courtiers de forex de leur juridiction.

L'autorisation et la supervision constituent un autre rôle essentiel de la NFA. Pour que cette entité protège l'intégrité des marchés financiers, elle doit instaurer des règles et s'assurer que tous les courtiers de forex se conforment aux règles. L’organisme dispose également de pouvoirs d’application et impose souvent de lourdes amendes à toute société de courtage qui enfreint les politiques ou les réglementations imposées par l’entité. Étant donné que la NFA est une organisation indépendante, l’un des moyens d’obtenir leurs fonds consiste à infliger des amendes aux entités de courtage qui ne respectent pas les réglementations en vigueur. En outre, tout courtier de forex qui se livre à des malversations financières ou qui pratique des escroqueries sur ses clients se voit imposer de lourdes amendes.

Si la nécessité de générer des fonds par des pénalités et des amendes peut sembler l’un des principaux moyens utilisés par l’organisation pour collecter des fonds, l’organisme de réglementation de la NFA n’impose pas de pénalités et d’amendes au hasard. En fait, l’un des principaux rôles de la NFA est de veiller à ce que les courtiers de change et les autres entités financières soient informés des pratiques financières exemplaires et éthiques. Par exemple, la NFA gère un certain nombre de programmes visant à éduquer les traders et les courtiers sur les plateformes de trading en constante évolution. En outre, la NFA est également disposée à travailler avec tous les courtiers sous son égide pour s’assurer qu’ils se conforment aux réglementations en vigueur avant d’imposer des sanctions.

Tout membre souhaitant adhérer à la NFA devra passer par un filtrage complet avant d'être enregistré. L'intégrité étant la pierre angulaire des principes de la NFA, tout membre potentiel devra passer par une vérification des antécédents professionnels et personnels. Cela inclut toutes les sociétés de courtage de devises et même les membres du personnel travaillant dans leurs locaux. Toute personne souhaitant s'inscrire en tant qu'individu devra également passer un certain nombre d'examens pour établir son niveau de compétence.

La NFA établit également des règles de conformité strictes et utilise son autorité d'exécution pour garantir le respect de ces règles. Dans le cas où un membre de la NFA enfreint certaines des règles, l’organe peut imposer un certain nombre de mesures disciplinaires, notamment:

1. Expulsion
2. Suspension pour une courte période
3. Interdiction de s'associer avec d'autres membres
4. Censurer
5. Réprimande
6. Amendes pouvant aller jusqu'à 250 000 $

Exigences pour être un courtier réglementé NFA

Alors, de quoi avez-vous besoin pour devenir un courtier réglementé par la NFA aux États-Unis? Les autorités américaines de réglementation du forex sont réputées avoir des règles et des conditions strictes, en particulier pour les entreprises ou les particuliers souhaitant créer une société de courtage. Comme indiqué ci-dessus, ces conditions peuvent sembler trop strictes, mais elles ont pour but de garantir que les investisseurs sont suffisamment protégés et ne subissent pas d'escroqueries ou de pratiques abusives courantes dans la plupart des pays.

1. Exigences de fonds propres - On sait que les courtiers aux États-Unis ont l'une des exigences de fonds propres les plus strictes au monde. Aux États-Unis, les courtiers réglementés par la NFA devraient détenir des réserves de capital à la hausse de 20 millions de dollars. La principale raison derrière cela est de garantir que la position de chaque courtier soit garantie et que toutes les demandes de retrait faites puissent être traitées rapidement. Il y a eu des cas, dans d'autres juridictions, où des courtiers de forex ont été incapables de respecter les exigences de retrait de leurs clients. Dans un tel cas, la confiance des investisseurs dans le marché est fortement érodée.
2. Règles FIFO - FIFO correspond à la règle premier entré, premier sorti. En vertu de cette règle, l’organisme de réglementation exige qu’un commerçant liquide sa première transaction lorsqu’il effectue plusieurs transactions ouvertes dans une paire de devises. Puisque cette règle s’applique aux membres de la NFA, cela signifie essentiellement que tous les courtiers Forex aux États-Unis sont tenus de respecter cette règle.
3. Effet de levier - L'effet de levier est un outil utile que les traders peuvent utiliser pour maximiser leurs profits lorsqu'ils négocient, mais il peut également amplifier les pertes d'un tradeur s'il n'est pas utilisé correctement. La NFA exige que toutes les sociétés de courtage présentes sur le marché aient un plafond d'environ 1:50 lorsqu'il s'agit de tirer parti du marché des devises. Vous devez toutefois noter que les courtiers européens ne sont pas soumis à de telles restrictions et sont même autorisés à appliquer un effet de levier allant jusqu'à 1: 2000.
4. Couverture - Cela n'est pas autorisé aux États-Unis et tous les courtiers de change de la région ont pour instruction d'empêcher les traders de mettre en place des stratégies de couverture sur le marché des changes. Au cas où un commerçant mettrait en œuvre cette stratégie avec succès, les bénéfices générés par la transaction ne seront pas comptabilisés dans le compte.
5. Ordres stop et limites - Les États-Unis ont arrêté l'utilisation de l'ordre stop-loss au profit de la forme d'exécution OCO (Order-Cancels-Order). Ceci est particulièrement adapté à tous les métiers ayant une commande en attente.

Comment déterminer si un courtier est réglementé par la NFA

Contrairement à la plupart des organismes de réglementation du monde entier, la NFA autorise en réalité tout commerçant ou membre du public à examiner le statut de membre d'un courtier. Cela aide à déterminer si ce membre est en règle ou entretient de bonnes relations professionnelles avec le régulateur. Vous pouvez facilement le faire depuis le site Web de NFA où un investisseur peut vérifier la qualité de courtier en utilisant le nom de la société de courtage, le numéro d’identification NFA ou même le nom de leur pool. Obtenir le numéro d'identification d'un courtier réglementé NFA est relativement facile. Tous les membres de la NFA sont tenus d'indiquer leur numéro d'identification sur leurs sites Web respectifs afin de promouvoir l'intégrité. Les résultats montreront si le courtier est approuvé par la NFA et s'il est en règle avec d'autres entités liées.

Courtiers NFA les mieux notés du marché Forex

FXCM

Les marchés des capitaux Forex ont été lancés en 1999 en tant que société de courtage de change aux États-Unis et ce fut l'une des premières sociétés de change à être à la frontière du trading en ligne. Son siège est à New York, mais la société possède plusieurs petits bureaux au Royaume-Uni, en Italie et même en France, entre autres. Il s’agit également d’une société cotée en bourse sur le Nasdaq et figure depuis trois années parmi les sociétés dont la croissance est la plus rapide. L’examen de FXCM montre qu’il est réglementé par la NFA et d’autres organismes de réglementation dans des pays étrangers, ce qui en fait un courtier de change fiable.

Oanda

Il s’agit d’une société de services financiers largement reconnue pour ses opérations sur le Forex, les CFD et les teneurs de marché. La société existe depuis plus de 20 ans puisqu'elle a été constituée en 1996 à New York, bien que la société soit présente sur d'autres marchés tels que le Canada, l'Asie et l'Europe. L'une des sociétés pionnières a offert gratuitement des informations sur les taux de change sur Internet. À l'heure actuelle, il est connu pour être l'une des bases de données de taux de change les plus importantes et les plus fiables, car il traite plus d'un million d'enquêtes sur les devises chaque jour. En tant que société de courtage réglementée par la NFA, vous pouvez compter sur Oanda pour vous offrir d’excellents services sans craindre les escroqueries ou autres malversations financières courantes dans le trading de devises.

Nadex

Ceci est une bourse de produits dérivés située à Chicago. Il convient à un nombre restreint de détaillants, car il propose des produits présentant un risque relativement faible. Il fait toutefois partie du groupe IG, une société financière internationale dotée d'une capitalisation boursière d'environ 2,2 milliards de £. Il est basé aux États-Unis, même s’il offre également des options binaires. Les traders de Nadex peuvent accéder à plus de 2400 options binaires pour certains des instruments financiers courants tels que les indices, les devises et même les matières premières. Comme il est réglementé par la NFA, vous pouvez être sûr qu'il s'agit d'un courtier de change fiable par rapport à ceux que l'on trouve dans d'autres pays du monde.